Fintech review. Страница 8

Дайджест новостей за 25.06.2020

1. Спрос на наличность в банкоматах вырос на треть
После ослабления ограничительных мер быстрыми темпами восстанавливается спрос на наличные в банкоматах. В июне он уже вырос на треть по сравнению с маем, оценили в МКБ и Почта Банке, на 23% — в ВТБ, рассказали «Известиям» в этих кредитных организациях. Снимать деньги пошли пенсионеры и многодетные родители, которым весной начислили субсидии в связи с пандемией, пояснили эксперты. При этом популярность живых денег не вернулась на уровень до коронакризиса: россияне меняют платежные привычки. ЦБ, впрочем, сохранил прогноз по доле безналичных платежей в торговом обороте в 68–70% по итогам 2020 года.
Подробнее: https://bit.ly/2YwFzjz

2. Mastercard приобрел агрегатор финансовых данных Finicity
Mastercard решил ускорить свою стратегию Open banking, купив агрегатора финансовых данных в реальном времени Finicity за 825 млн долларов США.
Finicity работает с сотнями, если не с тысячами банками и финтех-компаниями, используя API-интерфейсы для упрощения обмена данными о клиентах.
Подробнее:https://bit.ly/2ZbK8yS

3. Digital Leader, PwC, IDC и КРОК назвали главные технологии десятилетия
Совместное исследование компаний показало, что к наибольшим изменениям в компаниях приведет внедрение искусственного интеллекта и машинного обучения (AI&ML). Также в тройку технологий, которые будут трансформировать процессы, вошли Интернет вещей (IoT) и роботизация процессов (RPA). Через десять лет больше половины сотрудников будет работать удаленно. Причем до 50% работников заменят роботы и искусственный интеллект. Об этом заявило большинство опрошенных (89%). Это в первую очередь может коснуться таких профессий, как операторы колл-центров, продавцы, кассиры, консультанты, бухгалтеры, водители, машинисты и секретари. В дефиците на рынке труда окажутся ИТ-специалисты, инженеры, врачи, биоинженеры, генетики, аналитики данных, специалисты по информационной безопасности, а также психологи и учителя. Уровень цифровизации в России на текущий момент большинство экспертов оценили удовлетворительно.
Подробнее: https://bit.ly/2B980LL
https://bit.ly/3hZ1cRn

​​Дайджест новостей за 23.06.2020

1. «Магнит» начал переговоры с Tele2 о запуске собственного виртуального оператора
Продуктовый ритейлер «Магнит» начал переговоры с Tele2 о запуске собственного виртуального оператора, сообщают «Ведомости» со ссылкой на два источника. Чем виртуальный оператор «Магнита» будет отличаться от других, собеседники издания не уточнили.
Так ритейлер будет развивать программу лояльности для покупателей, считают эксперты.
Подробнее: https://bit.ly/3fR3zEa

2.В Татарстане запустили акселератор для фудтех-стартапов
«Ак Барс Банк», Министерство экономики Республики Татарстан, Ассоциация рестораторов и отельеров и «ИТ-Парк» запустили новый акселератор, который призван помочь индустрии общественного питания пережить кризис.
Подробнее: https://bit.ly/2zVLTHZ

3. CB Insights и Fast Company выбрали 50 будущих стартапов-«единорогов»
Аналитики CB Insights вместе с изданием Fast Company составили список из 50 компаний, которые в ближайшем будущем могут стать «единорогами» — получить оценку свыше $1 млрд.
Преобладают сервисы для работы с корпоративными и большими данными: 30% компаний создают такие инструменты. DevOps и инструменты для разработчиков составляют почти половину этой категории: это поиск (американская Algolia предлагает поиск по сайтам), распределенные базы данных (Cockroach Labs предоставляет компаниям облачные базы данных), «непрерывная доставка» (Harness), чаты (чаты для приложений Sendbird) и защита данных (BigID).
Подробнее: https://bit.ly/2zX14Rn

Дайджест новостей за 19.06.2020

1. Российский рынок может потерять треть объема
Рынок венчурных инвестиций в России из-за коронавируса может потерять до 30% к концу года, его объем снизится до 12 млрд руб., прогнозируют в Skolkovo Ventures. Одновременно усилились позиции инвесторов и ужесточились условия финансирования. Другие участники рынка в целом согласны с оценками, хотя и отмечают, что из-за малых объемов российского рынка его показатели могут существенно меняться за счет всего нескольких сделок.
Подробнее: https://bit.ly/37MTntA

2. Mastercard и Xiaomi объявляют о запуске в России Mi Smart Band 4 NFC с функцией бесконтактной оплаты
В России стартовали продажи Mi Smart Band 4 NFC ­– специальной версии фитнес-браслета, поддерживающей бесконтактную оплату. Россия стала первым рынком в мире, где запущена эта версия устройства с полноценной платежной функциональностью.
Подробнее: https://mstr.cd/2YLKXhQ

Дайджест новостей за 16.06.2020

1. Банки зафиксировали высокую долю неудачных переводов в Сбербанк через СБП
Банки зафиксировали значительный рост доли неуспешных денежных переводов через Систему быстрых платежей ЦБ после того, как к ней присоединился Сбербанк. Основная причина отказов в проведении операций — дополнительное согласие на получение переводов через СБП, которое Сбербанк просит от своих клиентов.
Подробнее: https://bit.ly/3fzEJIN

2. Аналитики оценили влияние коронавируса на цифровые услуги банков
Capgemini выпустила отчет World Retail Banking Report 2020. В нем аналитики компании оценили влияние COVID-19 на скорость цифровизации в банках, а также дали ряд рекомендаций традиционным банкам, которые в этот период могут ослабить свои позиции.
Из-за пандемии COVID-19 потребители финансовых услуг собираются чаще пользоваться цифровыми банковскими каналами, сказано в отчете Capgemini. Опрос компании показал, что после пандемии 57% пользователей предпочтут интернет-банк против 49% до нее. Также клиенты чаще будут использовать мобильные приложения и чат-боты для взаимодействия с банком. А треть клиентов банков не довольна обслуживанием и планирует перейти в финтех-компании.
Подробнее: https://bit.ly/2N5jF0A
https://bit.ly/2YMorFM

3. «Альфа-банк» открыл в Москве «отделение будущего» — с распознаванием лица на входе, без бумаги и стоек сотрудников
«Альфа-банк» открыл в Москве свой первый рhygital-офис с сочетанием цифровых и физических каналов. Если клиент ранее согласился на биометрию, система распознает его при входе в отделение и передаст сотруднику необходимую информацию: ФИО пользователя, какими сервисами банка пользуется, что ему может быть интересно и другое.
https://bit.ly/3frLyfp

Дайджест новостей за 15.06.2020

1. Ozon начал тестировать новый продукт «Ozon.Счет»
Ozon начал тестировать новый продукт «Ozon.Счет» — он дает процент на остаток или кешбэк в виде баллов от суммы, которую хранят на своих счетах клиенты сервисов Ozon.
Подробнее: https://bit.ly/30KrQqY

2. Facebook запустила денежные переводы и оплату покупок в мессенджере WhatsApp в Бразилии
Facebook позволила пользователям WhatsApp в Бразилии отправлять и получать деньги внутри мессенджера с помощью Facebook Pay.
Подробнее: https://bit.ly/2ADIhdZ

​​15 июня наши друзья из Ак Барс Банка и Ак Барс Финанс проведут вебинар, посвящённый инвестированию.

Спикер вебинара — Осипова Александра, 7 лет работает в сфере инвестиций, имеет сертификат ФСФР 1.0 и является активным инвестором.

Александра расскажет о формах инвестирования на рынке ценных бумаг, особенностях налогообложения и потенциальной доходности каждого инструмента, поделится рекомендациями, какой способ инвестирования лучше выбрать в конкретных ситуациях.

Вебинар пройдет 15 июня 2020 года в 19:00 по московскому времени. Участие бесплатное, необходима регистрация по ссылке.

Прослушать предыдущий вебинар «10 типичных ошибок начинающего инвестора: как их избежать и зарабатывать больше» можно по ссылке.

​​Анализ 19 стартап-хабов в Европе

PwC выпустил исследование европейских стартап-хабов. В ходе исследования были опрошены 590 CEO стартапов из 19 городов, в т.ч. 50 из Москвы.
Привлечение клиентов и продажи рассматриваются респондентами из всех городов в качестве самой сложной задачи для будущего развития компаний. Более 11% респондентов отметили, что привлечение и удержание перспективных специалистов является их первостепенной задачей; для 10% респондентов разработка продуктов и инновации являются задачами номер два и три.
Собственные средства являются основным источником финансирования для 66% респондентов. Бизнес-ангелы и венчурный капитал от других компаний заняли второе и третье место.
https://pwc.to/2YqB6Oa

Дайджест новостей за 09.06.2020

1. Открытый при участии Сбербанка магазин без касс и продавцов заработал в полноценном формате
Сбербанк, розничная сеть «Азбука вкуса» и международная платежная система Visa объявляют во вторник о завершении этапа тестирования и полноценном открытии магазина без касс и продавцов.
Чтобы воспользоваться сервисом, покупателю необходимо скачать мобильное приложение Take & Go от Сбербанка и зарегистрироваться в нем, привязав к своему аккаунту банковскую карту для оплаты покупок и e-mail, на который будут приходить чеки. Для совершения покупок достаточно на входе в зону Take & Go отсканировать QR-код из мобильного приложения от Сбербанка, взять с полок нужные товары и просто выйти: деньги с карты будут списаны автоматически.
Подробнее: https://bit.ly/2XNOcpI

2. Open banking: скоро будет жарко
Почему европейские банки закроют 40 000 отделений, какие данные будет собирать скоринговая модель WeChatPay, кто из финтех-«единорогов» вдвое увеличил капитализацию, а кто ― потерял и другие новости мировой индустрии open banking.
Подробнее: https://bit.ly/2zhaiHF

3. Как россияне платят бесконтактно — исследование Яндекс.Денег
Число бесконтактных платежей смартфонами выросло за год примерно на треть, оборот — на четверть, средний чек составил 445 рублей. Учитывались платежи пользователей с января по май 2020 года и за такой же период годом раньше. Всего сервис выпустил больше 2 млн. пластиковых и 19 млн. виртуальных карт. Подробнее: https://bit.ly/2BPzCWi

Дайджест новостей за 08.06.2020
 
1. Без карт и офисов: как пандемия изменит привычки клиентов банков
Консалтинговая компания BCG выпустила отчет с прогнозами о том, как изменятся доходы банков в связи с эпидемией COVID–19. Кризис будет иметь долгосрочные последствия: поменяется как поведение потребителей, так и их спрос на банковские продукты.
Аналитики BCG пишут, что банки столкнутся с падением доходов в будущем из–за снижения спроса на розничные кредиты (люди теряют работу/доходы и вынуждены отказываться от дорогих покупок и отпусков), растущих рисков в корпоративном кредитовании и снижения стоимости активов под управлением. После кризиса изменятся привычки потребителей, так как бизнес переходит на цифровые каналы — и это один из главных рисков для банков, предупреждает BCG. Больше нет времени на постепенную цифровую трансформацию: менять свои продукты и услуги банки должны уже сейчас.
Подробнее: https://bit.ly/3dCvGpQ
https://on.bcg.com/2Y6lVJU
 
2. Как банку оцифровать индивидуальный подход к корпоративным клиентам
Консультант Markswebb поделился пятью инсайтами о том, как банк может оцифровать индивидуальный подход к обслуживанию крупного корпоративного бизнеса: чат с персональным менеджером, расчет индивидуальных условий, интеграция отраслевых ИТ-решений, управление продуктами и кастомизация интерфейсов.
Подробнее: https://bit.ly/3eU4xPg

3. «Тинькофф» запустил сервис микроинвестирования «Инвесткопилка»
Сервис, представляющий собой специальный брокерский счет, находится в мобильном приложении «Тинькофф» и позволяет откладывать небольшие суммы с расходов по дебетовой карте Tinkoff Black или премиальной карте Tinkoff Black Metal. Деньги в «Инвесткопилку» можно переводить вручную, а можно настроить автоматический перевод, выбрав пополнение.
Подробнее: https://bit.ly/2A3FPNT

4. Выходцы из «Тинькофф» запустили в Германии конкурента Revolut
Бывшие топ-менеджеры Тинькофф Банка запустили сервис Vivid Money — мобильное приложение и карту, с помощью которого можно открывать счета, совершать платежи и переводы, инвестировать в акции. TCS Group вложила в проект €25 млн.
Подробнее: https://bit.ly/30iEI7C

Дайджест новостей за 04.06.2020
 
1. ЦБ зарегистрировал первую краудфандинговую площадку
В реестре операторов инвестиционных платформ, который ведет Банк России, появилась первая компания. До 1 июля все действующие операторы краудфандинговых платформ обязаны попасть в реестр, иначе они не смогут работать легально. Через инвестиционные платформы можно выдавать займы, размещать ценные бумаги и предоставлять другие услуги. Однако не все компании успевают подать документы в ЦБ, в том числе из-за ограничений карантина.
Подробнее: https://bit.ly/2AH3ZOc
 
2. Reuters сообщил о переговорах Сбербанка по покупке доли в Ozon
Сбербанк ведет переговоры о покупке около 30% онлайн-ретейлера Ozon, сообщает агентство Reuters со ссылкой на источники, знакомые с подготовкой к сделке.
Подробнее: https://bit.ly/3eSFrR5
 
3. Маркетплейс «Сбербанка» занялся продажей автомобилей напрямую от производителей
С 1 июня 2020 года в маркетплейсе «СберАвто», принадлежащем «Сбербанку», начались продажи автомобилей напрямую от производителей — первой маркой, модели которой представлены на торговой площадке, стал Jeep.
Подробнее: https://bit.ly/3gOTzN3

Дайджест новостей за 03.06.2020

1. Как бизнесу начать сотрудничать с самозанятыми: решение от финтех-компании TalkBank
До появления налогового режима для самозанятых компания платила НДФЛ 13% и страховые взносы на вознаграждение подрядчика. Новый режим упростил сотрудничество как для компаний, так и для исполнителей. В статье авторы разбираются, как необанк решает эту задачу.
Подробнее: https://bit.ly/2XRLAWB

2. «Яндекс» прокомментировал возможную реструктуризацию предприятий со Сбербанком
"Яндекс" рассматривает вопрос о возможной реструктуризации своего владения в совместных предприятиях, сообщила компания, комментируя информацию в СМИ о якобы готовящемся прекращении сотрудничества со Сбербанком в совместных предприятиях.
Подробнее: https://bit.ly/302JmXk

Дайджест новостей за 01.06.2020

1. Банки из-за пандемии предложат клиентам анонимные кошельки
В условиях пандемии коронавируса, когда потенциальные клиенты неохотно посещают отделения и не всегда готовы встречаться с курьерами, банки решили предложить новым клиентам цифровые карты в формате электронных кошельков. Законодательство позволяет не проводить полную идентификацию будущего владельца таких карт.
Тинькофф Банк уже запустил такую карту, аналогичную возможность рассматривает Промсвязьбанк.
Подробнее: https://bit.ly/2Ufd1Jd

2. «Модульбанк» запустил сервис доставки для предпринимателей
«Модульбанк» вышел на рынок курьерских услуг, запустив сервис «МодульДоставка» для предпринимателей.
Подробнее: https://bit.ly/2ZVzwpV

​​Дайджест новостей за 28.05.2020

1. Банк России прогнозирует рост безналичных платежей к концу года до 68—70%
Доля безналичных платежей в розничной торговле РФ может увеличиться в 2020 году до 68—70%, сообщила первый зампредседателя Банка России Ольга Скоробогатова в ходе видеоконференции.
Подробнее: https://bit.ly/2ZKjv6f

2. Сбербанк подключил всех своих клиентов к Системе быстрых платежей
С 27 мая Сбербанк подключил всех своих клиентов к Системе быстрых платежей (СБП), сообщила первый зампредседателя ЦБ Ольга Скоробогатова. Факт подключения к системе РБК подтвердили в Сбербанке. «В настоящий момент сервис переводов в СБП доступен всем клиентам Сбербанка в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» на платформах iOS и Android», — сообщили в пресс-службе.
Подробнее: https://bit.ly/36Bzmp4

3. В число крупнейших эквайеров Европы вошли пять российских банков
Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Тинькофф Банк и «Русский стандарт» по итогам 2019 года вошли в топ-45 банков Европы по числу проведенных карточных платежей в магазинах. Их доля превысила 20%. В прошлом рейтинге было 4 банка из России.
Подробнее: https://bit.ly/3ccTS0t
https://bit.ly/2TMxB3c

Дайджест новостей за 27.05.2020

1. «Тинькофф» решил зарегистрировать «Дзен банк» под проекты стратегии AI-Banking
Компания группы «Тинькофф» 7 мая подала заявку на регистрацию товарного знака «Дзен банк». Пока речи о каком-то конкретном проекте не идет
С конца прошлого года банк развивает концепцию AI-банкинга, то есть банкинга на основе искусственного интеллекта.
Подробнее: https://bit.ly/2XCTDGy

2. Сбербанк расширяет доступ к Системе быстрых платежей
До конца этой недели Сбербанк должен подключить большинство своих розничных клиентов к Системе быстрых платежей. Как сообщили “Ъ” в банке, полномасштабное внедрение планируется завершить в ближайшее время. Однако, как отмечают участники рынка, сложность подключения в мобильном сервисе банка может заметно снизить количество клиентов по сравнению с потенциальной аудиторией.
Подробнее: https://bit.ly/36ytzAw

Дайджест новостей за 26.05.2020

1. Ак Барс Банк и APIBank запустили банковский сервис для LetyShops
Ак Барс Банк и APIBank объявили о запуске банковского кэшбэк-сервиса для LetyShops, который предлагает пользователям получить банковскую карту под брендом LetyBank. Выпуск и обслуживание карт осуществляет Ак Барс Банк. Проект реализован на технологической платформе APIBank.
Подробнее: https://bit.ly/2A8DMYw

2. Банки тестируют новые методы скоринга
В условиях более широкого использования дистанционного обслуживания банки вспомнили об экзотических способах оценки клиентов, таких как психологическое тестирование. Внедрить этот инструмент есть в планах у Альфа-банка, Абсолют-банк уже проводит тестирование в пилотном режиме. Новые методы скоринга могут повысить точность оценки рисков, считают эксперты, и, соответственно, позволяют точнее определять процентные ставки. Но эффективность психоскоринга пока не доказана.
Подробнее: https://bit.ly/3gptELy

3. Сбербанк и «Эвотор» запустили маркетплейс оптовых закупок для физлиц
Маркетплейс оптовых закупок Сбербанка и «Эвотора» «на полке» начал работать с физическими лицами.
До сих пор заказы на маркетплейсе были доступны только для юрлиц и индивидуальных предпринимателей. Как отмечают представители «Эвотора», на фоне пандемии модель потребления изменилась: вырос спрос на онлайн-покупку продуктов.
Подробнее: https://bit.ly/2X43Tc7

Дайджест новостей за 25.05.2020

1. Accenture оценила влияние COVID-19 на рынок чат-ботов в России
Из-за пандемии спрос на дистанционные услуги, в том числе чат-боты, вырастет, делает вывод компания Accenture в исследовании «Антикризисные цифровые технологии: перспективы рынка чат-ботов». Банки — одни из тех, кто внедряет чат-боты наиболее активно. Объем рынка чат-ботов в России Accenture оценила в 1,3-1,5 млрд рублей по итогам 2019 года. Аналитики ожидают, что рынок вырастет на 30% в течение ближайших трех лет. Росту будет способствовать эпидемия COVID-19: взаимодействие компаний и клиентов будет переходить в режим удаленного общения.
Подробнее: https://bit.ly/2ZyEwkc

2. Банки смогут обмениваться информацией о счетах юридических лиц
ЦБ начал внедрять технологию открытого банкинга: на первом этапе банки в тестовом режиме будут делиться друг с другом данными о счетах юрлиц. Это должно упростить компаниям получение кредитов. Затем обмен могут расширить на физлиц
Подробнее: https://bit.ly/2A3IqH8

Дайджест новостей за 22.05.2020

1. Стать клиентом банка с помощью голоса и фото: как сдать биометрию и пройти идентификацию удалённо
В условиях режима самоизоляции практически вся наша жизнь перешла в онлайн, а вместе с ней и услуги, которые мы привыкли получать только в офисе. Сейчас в некоторых российских банках можно открыть счёт за считанные минуты, оставаясь дома. В материале эксперты рассказывают, как это сделать и какие нюансы стоит учесть.
Подробнее: https://bit.ly/36kT60b

2. Больше, чем просто банк
Сергей Паршиков – управляющий директор дивизиона «Цифровой корпоративный банк» Сбербанка рассказал , как Сбербанку удалось трансформировать транзакционный интернет-банк для юридических лиц в дистрибуционную платформу, которая позволяет не только эффективно продавать продукты и сервисы, но также помогает бизнесу повышать финансовую грамотность.
Подробнее: https://bit.ly/2zpTaPY

Дайджест основных новостей экономики за 21.05.2020

1. Что делать банкам после пандемии COVID-19
Экономический кризис, вызванный COVID-19, будет сопоставим с кризисом после Второй мировой войны, а полное восстановление будет долгим, прогнозирует McKinsey в новом отчете «No going back: New imperatives for European banking». Тем не менее консультанты предлагают банкам уже сейчас задуматься, как выстраивать работу после окончания кризиса. Подробнее: https://bit.ly/2XkOAKQ

2. НБКИ: количество заявок на кредиты от надежных заемщиков за год сократилось на 70,5%
По предварительным данным 4000 кредиторов в апреле 2020 года количество кредитных заявок по сравнению с апрелем 2019 года сократилось на 52,3%. При этом заемщики с высоким Персональным кредитным рейтингом (ПКР - в диапазоне от 701 до 850 баллов) показали наименьшую активность – количество их заявок упало на 70,5%. Количество заявок от клиентов со значением ПКР в диапазоне от 601 до 701 балла сократилось на 57,7%, а от клиентов с низким значением рейтинга (300-600 баллов) - на 38,7%. Подробнее: https://bit.ly/2XhOnIn

3. Банки ужесточают условия карточного кредитования
Финансисты настороженно относятся к заемщикам по кредитным картам. Именно в этом сегменте сильнее всего упали выдачи ссуд, кроме того, банки начали обнулять или снижать лимиты по ранее выданным картам. Такая практика может стать массовой, если кризис затянется, отмечают эксперты. Подробнее: https://bit.ly/2LNJ7qI

4. Эксперты: перед карантином россияне запаслись товарами на сотни миллиардов рублей
В преддверии ввода режима самоизоляции россияне активно запасались наличными деньгами. Их объем на руках у населения с начала года увеличился на 362 млрд рублей, что было связано с необходимостью финансировать повышенный спрос на товары длительного использования, рассказали в пресс-службе ЦБ. Подробнее: https://bit.ly/2AP4KVl