Fintech review. Страница 9

Дайджест новостей за 21.05.2020

1. Квалифицированную электронную подпись смогут выдавать только крупнейшие российские банки
Минфин подготовил проект постановления правительства, вводящий дополнительные требования к удостоверяющим центрам, которые с 1 июля смогут выдавать квалифицированные электронные подписи (КЭП) и хранить ключи от них.Постановление Минфина предусматривает, что выдавать электронные подписи юрлицам и ИП смогут организации, имеющие банковскую лицензию и филиалы, представительства или структурные подразделения на территории не менее 60% регионов России.
Подробнее: https://bit.ly/3eiQLpp

2. Сбербанк и Mail.ru Group завершили сделку по покупке «Самоката»
Совместное предприятие Сбербанка и Mail.ru Group выкупило 75,6% сервиса доставки продуктов «Самокат». Покупка полностью соответствует стратегии СП: помочь людям закрыть все связанные с едой потребности.
«Самокат» специализируется на быстрой доставке: развозит продукты по находящимся рядом со множеством его локальных складов домам за 15–30 минут.
Подробнее: https://bit.ly/2ymiExn

3. «Альфа-Банк» заплатит пользователям за рекомендации
«Альфа-Банк» запустил реферальную программу для продвижения дебетовых карт. Как говорится на сайте банка, вместо расходов на рекламу «Альфа-Банк» будет платить клиентам за рекомендации.
Подробнее: https://bit.ly/2WUvFYB

Дайджест новостей за 20.05.2020

1. Сбербанк и Visa запустят магазины без касс и продавцов
Сбербанк, Visa и «Азбука вкуса» начали тестировать магазин без продавцов и касс — деньги с карты списывает мобильное приложение, а за покупателем следит система компьютерного зрения. За рубежом похожий проект ранее запустил Amazon.
Подробнее: https://bit.ly/2zXkJAo

2. Банки просят на год отсрочить подключение к СБП
Кредитные организации с универсальной лицензией хотят сдвинуть срок обязательного подключения к сервису до 1 октября 2021 года. Об этом говорится в письме Ассоциации банков России в ЦБ (есть у «Известий»). Для подключения требуется личное взаимодействие специалистов, кроме того, свободные деньги следует направить на реструктуризацию кредитов. Сейчас в СБП состоит около 60 финорганизаций, еще порядка 180 — в процессе присоединения, сообщили в регуляторе. Учитывая социальную значимость услуги, в ЦБ считают нежелательным давать банкам отсрочку.
Подробнее: https://bit.ly/2TrAczw

3. Facebook запустит функцию «Магазины»
Facebook добавит новую функцию для бизнеса — с ее помощью продавцы смогут формировать полки с товарами, создавая полноценные онлайн-магазины внутри соцсети.
Подробнее: https://bit.ly/2yijgUC

4. ВКонтакте и Mastercard проверили теорию шести рукопожатий
Как показывает практика, чаще всего денежными переводами ВКонтакте пользуются люди одного возраста. Исключение составляет старшее поколение. Люди 43+ чаще всего помогают своим старшим детям (18-27 лет). А сами родители переводов почти не получают.
Люди младше 27 лет в основном получают деньги, а старше 28 лет - наоборот: переводят. Семейные пары активнее пользуются денежными переводами ВКонтакте, чем холостые на 67%/
Подробнее: https://bit.ly/2ZmBwao

​​Дайджест новостей за 18.05.2020

1. COVID vs мировой open banking
Пока половина жителей Земли сидела на самоизоляции, коронавирус весь апрель диктовал финансовому миру свои правила:
- компания McKinsey ожидает спад платежной индустрии на 8-10% вместо обещанного ранее 6%-ного роста
- в марте 2020 общее количество загрузок приложений британских необанков сократилось почти на четверть по сравнению с февралем
Подробнее: https://bit.ly/368qc38

2. В условиях карантина интерес к VR-технологиям вырос, но не будет удовлетворен
По расчетам Technavio, рынок XR-технологий (extended reality, расширенная реальность — зонтичный термин, включающий виртуальную (VR), дополненную (AR) и смешанную реальности (MR)) к 2024 году вырастет до $177 млрд. Этот оптимистический прогноз, сделанный в начале апреля, может не в полной мере учитывать вызванный пандемией бум вложений в такие проекты. Однако существующие гаджеты и сервисы пока далеки от массового рынка.
Подробнее: https://bit.ly/3cHYfBT

3. «Ernst & Young» оценила рынок дронов в России
Потенциальный эффект от использования дронов в России – более $1 млрд в год, но фактическое использование сейчас ограничено. Об этом говорится в исследовании компании «Ernst & Young».Однако отмечается, что существующее регулирование и инфраструктура делают использование беспилотников в России экономически неэффективным или невозможным.
Подробнее: https://bit.ly/3dY6uKd
Исследование Ernst & Young: https://go.ey.com/3cIPION

​​Дайджест новостей за 15.05.2020

1. Visa подала патент на криптовалюту
Visa подала патентную заявку на создание цифровой валюты на базе блокчейна, которая будет контролироваться «центральным компьютером». Документ был направлен в Ведомство по патентам и товарным знакам США в ноябре, но опубликован сегодня, 14 мая. Компания объяснила, в чем преимущество цифровых денег перед фиатными, но подчеркнула нецелесообразность полного преобразования финансовой системы в электронный вид.
Подробнее: https://bit.ly/2Z7CYgM

2. Банки готовятся оформлять ипотеку онлайн
Как минимум еще четыре крупных банка до конца этого года внедрят услугу по выдаче ипотечных кредитов дистанционно, сообщили «Известиям» их представители. Сейчас удаленно ссуду на жилье предоставляют только три финансовые организации. Сейчас взять ипотечный кредит дистанционно как на первичном, так и на вторичном рынке можно только в ДОМ.РФ. В Сбербанке и ВТБ подобную услугу предоставляют исключительно для новостроек. Но поскольку президент Владимир Путин дал соответствующее поручение правительству и ЦБ, этот сервис станет более массовым. МКБ и ПСБ планируют запустить дистанционную ипотеку в ближайшее время, а Ак Барс Банк — до конца года, сообщили «Известиям» их представители. В Газпромбанке удаленно оформить заявку на ссуду можно уже сейчас, а возможность подачи документов на регистрацию появится скоро.
Подробнее: https://bit.ly/3bGnVgY

3. Как коронавирус повлиял на отношение зумеров к деньгам
Коронавирус лишил поколение Z финансовой стабильности: оно обеспокоено и даже напугано рисками для здоровья и кошелька. Банки же получили уникальную возможность установить связь с этой демографической группой. Издание The Financial Brand выяснило, как именно COVID-19 изменил отношение зумеров к деньгам, и дало банкам советы по общению с ними.
Подробнее: https://bit.ly/2zJdY56

​​Дайджест новостей за 14.05.2020

1. «Альфа-групп» может получить контроль в британском финтех-сервисе Anna Money
Материнский холдинг «Альфа-банка», ABHH Group, договорился об инвестициях в британский финтех-сервис с российскими корнями Anna Money. Группа вложит в проект $21 млн (£17,5 млн) при оценке в $110 млн и получит мажоритарную долю, говорится в сообщении Anna.
Подробнее: https://bit.ly/2zyXcp4

2.Ак Барс Банк сократил срок выдачи льготных кредитов бизнесу с помощью технологии блокчейн
Ак Барс Банк подключился к блокчейн-платформе Федеральной налоговой службы РФ, которая способствует ускоренному рассмотрению банком заявок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, пострадавших от пандемии коронавирусной инфекции. Сервис позволяет быстро обрабатывать заявки предпринимателей на беспроцентный кредит на выплату зарплаты.
Подробнее: https://bit.ly/2Z3iVQw

​​Дайджест новостей за 13.05.2020

1. Samsung представит летом «инновационную» банковскую карту
В чем именно будет состоять инновационность банковской карты Samsung, пока неизвестно. В официальном блоге вице-президент и генеральный директор Samsung Pay в Северной Америке рассказал, что главной особенностью их решения станет интеграция в платформу для управления финансами, которая создается совместно с компанией SoFi. Похоже, что это будет продвинутым банковским приложением для отслеживания расходов, создания вкладов и других функций.
Подробнее: https://bit.ly/2AkgKhe

2. Начало 2020 года стало худшим для финтех-компаний за последние четыре года
Венчурное финансирование финтех-компаний значительно сократилось на фоне негативных последствий пандемии коронавируса. К такому выводу в своем очередном исследовании пришли аналитики CB Insights.Специалисты отметили, что на фоне проблем в экономике, интерес инвесторов к финтех-компаниям снизился. В 1 квартале 2020 года показатели вложений венчурного капитала в финтех упали до $6,1 млрд (исходя из анализа 404 сделок). Результат стал худшим за последние четыре года.
Подробнее: https://bit.ly/2WrRzlp

Дайджест новостей за 12.05.2020

1. QR-код для оплаты в СБП может стать персональным
У каждого россиянина может появиться свой собственный QR-код для оплаты в Системе быстрых платежей (СБП) — он будет генерироваться на смартфоне покупателя в момент оплаты покупки и считываться продавцом с помощью сканера.
Подробнее: https://bit.ly/2T215tE

2. «Точка» начала тестировать мобильный банк для фрилансеров с автоматической оплатой налогов и переводами денег на карту
Банк для предприятий и предпринимателей «Точка» запустил бета-версию мобильного сервиса для фрилансеров и ИП без сотрудников — «Точка XS».Пока сервис доступен части пользователей, но летом его запустят для всех.
Подробнее: https://bit.ly/3briZfN

Дайджест новостей за 08.05.2020

1. Как кризис меняет рынок инвестиций в стартапы
Пандемия и вызванный ею кризис замедлят рост российского венчурного рынка, участники которого уже работают в условиях высокой неопределенности. Реального спада инвестиций в стартапы все еще не наблюдается. Однако негативные последствия в виде снижения числа сделок и их объемов ожидаются в следующих кварталах. Инвесторы прогнозируют падение среднего чека инвестраундов на 20–30%, сильнее всего пострадают проекты на начальных стадиях развития. При этом если в последнее время фонды боролись за возможность вложиться в те или иные проекты, то теперь компании будут конкурировать за внимание инвесторов.
Подробнее: https://bit.ly/2Wd71BU

2. Снижение эквайринговой комиссии не повысило онлайн-продажи
Прошло больше двух недель с тех пор, как Банк России ограничил эквайринговую комиссию в интернет-торговле. Предполагалось, что ее снижение будет компенсировано ростом объемов продаж. Однако банки этого не наблюдают, отмечая всплески лишь по отдельным категориям. Зато они обращают внимание, что до конечного потребителя снижение комиссии не дошло, скорее наоборот — в ответ на снижение доходов банкиры просто отменили кэшбэки.
Подробнее: https://bit.ly/3bh4P0D

Дайджест новостей за 06.05.2020

1. Райффайзенбанк завершил пилот по оплате покупок с помощью селфи
Райффайзенбанк пилотировал бесконтактную технологию оплаты покупок по биометрии лица. В рамках пилота клиенты банка имели возможность оплатить заказ в пяти точках сети бургерных #FARШ в обмен на скидку 50% за первую оплату. Оплата проводилась с помощью технологии SelfieToPay, разработанной компанией SWiP совместно с VisionLabs.
Подробнее: https://bit.ly/2Ww1NjH

2. Пандемия COVID-19 стимулирует развитие новых технологий и услуг
Массовая самоизоляция, карантинные меры и социальное дистанцирование могут оказать влияние на поведение потребителей и после окончания пандемии. Эксперты и участники высокотехнологичного рынка считают, что одним из последствий эпидемии для рынка может стать более активное развитие бесконтактных технологий, которые позволят совершать платежи или получать услуги так же удобно и быстро как раньше, но с более тщательным соблюдением мер личной гигиены в общественных местах.
Подробнее: https://bit.ly/2L6sp5r

3. Frank RG назвала основные тренды в развитии программ лояльности
Банки сокращают линейку кредитных и дебетовых карт, уменьшают вознаграждения, снимая при этом ограничения на начисление бонусов — такие выводы содержатся в новом отчете Frank RG «Мониторинг банковских reward-программ в России».Согласно результатам исследования, в 1 квартале 2020 года банки стали больше экономить: они на 1-1,5% снизили проценты на остаток, закрыли дорогие программы вознаграждения и увеличили количество категорий транзакций без начисления вознаграждения.
Подробнее: https://bit.ly/2zXz8MG

​​Дайджест новостей за 29.04.2020

1. Ритейлеры просят ЦБ разрешить им подключаться к Системе быстрых платежей (СБП) напрямую, а не через банки
Торгово-сервисные предприятия предложили ЦБ провести пилотный проект по подключению ритейлеров к СБП напрямую в качестве агентов по приему платежей. Взамен они готовы активно развивать сервис оплаты по QR-коду и делать скидки покупателям.
Подробнее: https://bit.ly/2YfCq89

2. Компания AppsFlyer опубликовала отчёт о состоянии рынка финансовых приложений в России
Компания AppsFlyer провела анализ мирового и российского рынка банковских и финтех-приложений, и опубликовала новый отчёт The State of Finance App Marketing in Russia (О маркетинге и рынке финансовых приложений в России), в котором рассказывается о текущем состоянии рынка, влиянии на него эпидемии COVID-19, а также о росте количества мошеннических действий в сфере маркетинга финтех-приложений.
Отчет AppsFlyer https://bit.ly/2zBui7G

Дайджест новостей за 22.04.2020

1. TalkBank запустил для самозанятых первый сервис в мессенджерах
TalkBank предлагает оформить статус самозанятого в один клик через чат-бот в мессенджере, а также запускает банковский сервис для компаний, сотрудничающих с этой категорией работников.
Подробнее: https://bit.ly/2VupGcb

2. Займы по ЕБС хотят выдавать удаленно уже в этом году
Законопроект об удаленной биометрической идентификации граждан планируется принять в ускоренном порядке — уже в мае-июне 2020-го, заявил «Известиям» глава комитета Госдумы по финрынкам Анатолий Аксаков. В частности, в ближайшие месяцы клиенты смогут удаленно получать кредиты по слепкам лица и голоса — это позволит минимизировать физический контакт в отделениях в условиях пандемии COVID-19. Пока в Единой биометрической системе (ЕБС) менее 150 тыс. слепков, поэтому более востребована первичная идентификация по видеосвязи. Подробнее: https://bit.ly/2Vusaac

3. «Яндекс» запустил собственный мессенджер
Компания «Яндекс» объявила о запуске полноценного мессенджера для мобильных телефонов и десктопных компьютеров.Мессенджер, с помощью которого можно общаться в чатах, совершать аудио- и видеозвонки, отправлять голосовые сообщения, будет доступен как отдельное приложение для мобильных систем Android и iOS или компьютеров.
Подробнее: https://bit.ly/34Vrw8Z

​​Дайджест новостей за 21.04.2020

1. Аналитики сравнили готовность российских и иностранных банков к пандемии
Банки из России оказались более подготовленными к пандемии коронавируса, чем иностранные, за счет лучшего развития безналичных платежей и онлайн-услуг. Их слабое место — рудиментарные внутрибанковские системы, считают эксперты BCG.
Подробнее: https://bit.ly/3cyAWtJ

2. «Яндекс.Такси» запустил сервис доставки для малого бизнеса
Небольшие компании, интернет-магазины и производители товаров смогут доставлять свою продукцию через «Яндекс.Такси.
Подробнее: https://bit.ly/2KplvI4

3. Capgemini выпустила новый отчет World FinTech Report 2020
Консалтинговая компания Capgemini выпустила новый отчет о рынке финтеха World FinTech Report 2020. Авторы пишут, что за последнее время финтех-стартапы и необанки из новичков рынка превратились в опытных игроков, которые могут соперничать с традиционными банками. Capgemini считает, что традиционным банкам необходимо начать работать вместе с финтех-компаниями — по мнению авторов отчета, это единственный способ для банков удержать клиентов. Такие примеры в мире уже есть: например, немецкий Commerzbank начал сотрудничать с сервисом, который проводит удаленную верификацию клиентов — IDnow. В результате, коэффициент конверсии повысился на 50%, а также выросли продажи банковских продуктов.
Подробнее: https://bit.ly/2xMWGmR
https://bit.ly/2KoYqW8

Дайджест новостей за 20.04.2020

1. Bloomberg сообщил о росте спроса на наличные в России с начала марта
Агентство указывает, что всплески снятия наличных происходили после обращений Владимира Путина, где он говорил о мерах по борьбе с коронавирусом. После продления нерабочего периода ЦБ фиксировал всплеск, который сменился спадом.
Подробнее: https://bit.ly/2XOgdhm

2. Google планирует выпустить собственную дебетовую карту
Компания Google разрабатывает собственную дебетовую карту — физическую и ее виртуальную версию, пишет TechCrunch со ссылкой на анонимные источники. Карта будет привязана к Google-аккаунту — по мнению создателей, это должно упростить процесс онлайн-покупок.
Подробнее: https://bit.ly/3cs1Q6m

3. «М.Видео—Эльдорадо» начнет доставку в магазины сети «Пятерочка»
Группа «М.Видео—Эльдорадо» будет поставлять товары в пункты выдачи заказов и постаматы в сети «Пятерочка». Проект актуален в условиях пандемии COVID-19 и ограничения передвижений, считают эксперты. В ту же «Пятерочку» уже организуют доставку AliExpress и «Читай-город».
Подробнее: https://bit.ly/2yy355a

Дайджест новостей за 17.04.2020

1. Несколько краудфандинговых платформ приостановили работу из-за кризиса
Площадки по привлечению коллективных инвестиций начали приостанавливать прием заявок на кредитование малого и среднего бизнеса из-за сложной экономической ситуации, к которой привели пандемия коронавируса и режим всеобщей самоизоляции.
Первой о приостановке новых сделок 14 апреля заявила площадка StartTrack. Решение о приостановке приняла и краудлендинговая площадка JetLend.
Подробнее: https://bit.ly/3exLA5B

2. Ак Барс Банк запускает карту Aurum с кэшбэком и процентом на остаток в золоте
Ак Барс Банк запустил первую в России дебетовую карту Aurum с кэшбэком и процентом на любую сумму остатка в виде настоящего золота. Бонусы за покупки и процент на остаток по карте конвертируются в золото и зачисляются на металлический счет в золоте.
Подробнее: https://bit.ly/2zcrBtj

3. Вузовские кадры и переход на «безнал»: тренды финтех-рынка России
Что происходит с российским финтехом сегодня, каковы инновационные тренды сектора и чего ждать финансовым технологиям от нынешнего кризиса рассказала Екатерина Петрова — директор корпоративного акселератора GenerationS от РВК.
Подробнее: https://bit.ly/2xtSXKZ

Дайджест новостей за 16.04.2020

1. Сбербанк заинтересовался технологиями конкурентов
Сбербанк, активно развивающий цифровые услуги и создающий экосистему, впервые раскрыл, технологии каких компаний ему особенно интересны. Кредитная организация разместила на сайте госзакупок проектную документацию о проведении маркетингового исследования. ВВ фокусе должны быть сообщения о технологиях, которые внедряют топ-50 иностранных банков и топ-30 российских.
Подробнее: https://bit.ly/2VD4hMy

2. Запущена база знаний о технологии блокчейн
Открытая городская платформа ICT.Moscow запустила базу знаний о технологии блокчейн. В базе собраны 80 российских и иностранных практик внедрений блокчейна, все они распределены по 14 категориям: среди которых финтех, государственный сектор, ритейл и т.п.
Подробнее: https://bit.ly/3afExLI
База знаний: https://bit.ly/2VwoEv6

Дайджест новостей за 14.04.2020

1. Сбербанк запустил платформу для поддержки малого и среднего бизнеса
Сбербанк запустил платформу SberUnity для антикризисной поддержки малого и среднего бизнеса. Основная цель проекта — помочь предпринимателям найти новые решения и трансформировать бизнес из офлайна в онлайн.
Подробнее: https://bit.ly/2wDJEYe

2. Венчурные фонды привлекли $21 млрд инвестиций с начала года, несмотря на пандемию и кризис
За первый квартал 2020 года 62 американских венчурных фонда привлекли около $21 млрд. Это почти половина от той суммы, что удалось привлечь за весь 2019 год ($51 млрд). В большей мере это касается крупных венчурных компаний, в то время как у 49 из 62 появились проблемы с финансированием. На первом месте по вложениям традиционно остались компании-разработчики ПО: они получили $9,9 млрд. Однако инвестиции в этот сектор упали примерно на $1 млрд по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.Второе место при растущем тренде на вклад бизнеса в борьбу с пандемией заняли биотехнологические и фармацевтические компании: венчурные фонды вложили в них $5,7 млрд, почти на $1 млрд больше, чем в прошлом году.
Подробнее: https://bit.ly/3a6zNrK

Дайджест новостей за 13.04.2020

1. «Ведомости»: Visa и Mastercard снизят межбанковскую комиссию для покупок в онлайн-магазинах до 0,7% после требований ЦБ
Международные платежные системы Visa и Mastercаrd с 15 апреля по 30 сентября снизят межбанковскую комиссию для покупок в онлайн-магазинах до 0,7%, рассказали «Ведомостям» сотрудники трех банков. 10 дней назад назад такую же комиссию установила созданная Центробанком российская платежная система «Мир».
Подробнее: https://bit.ly/3b2C2NO

2. Цифровая грамотность россиян: исследование 2020
Только 27% россиян – каждый четвертый – обладают высоким уровнем цифровой грамотности. Из-за недостаточного уровня знаний и навыков в сфере цифровых технологий многие люди и организации оказались не готовы к работе в дистанционном формате в условиях самоизоляции. Аналитический центр НАФИ представляет результаты комплексной оценки текущего уровня сформированности компетенций цифровой экономики у населения России и их готовности к жизни в условиях цифровизации.
Подробнее: https://bit.ly/2UWE5gM

Дайджест новостей за 09.04.2020

1. Mastercard и Яндекс.Касса запускают технологию токенизации для онлайн-торговли
Mastercard совместно с Яндекс.Кассой объявляет о первом запуске в России технологии токенизации MDES for Merchants при онлайн-оплате в электронной торговле.Технология токенизации MDES for Merchants – то есть замены номеров карт на альтернативное цифровое значение (токен), уникальное для каждого конкретного мерчанта – даёт новые преимущества и пользователям карт, и торговым предприятиям, и банкам. Покупателям не нужно будет заново вводить данные карты после ее перевыпуска, поскольку реквизиты токенизированных карт будут обновляться автоматически эмитентом карты.
Подробнее: https://bit.ly/2JTRU9q

2. Как технологии изменили банкинг
Экс-глава банка Сфера, куратор блока МСБ банка Восточный Николай Петелин в своей колонке для Frank Media рассказал о финтех-проектах «с человеческим лицом» и о том, кто сможет совершить прорыв в банкинге.
Подробнее: https://bit.ly/2wsdsqP

3. СБП уточняет стандарты возврата средств торгово-сервисным предприятиям
Оператор системы быстрых платежей (СБП) — НСПК сообщил, что процедура возврата средств, уплаченных через СБП потребителем юрлицу (c2b), будет изменена с 1 июня. До сих пор возврат средств осуществлялся как отдельный платеж юрлица физлицу, не связанный с первым — по оплате товара, и это создавало риски мошенничества и обналичивания средств. Кроме того, с запуском новой процедуры СБП можно будет использовать для выплаты гражданам инвестдохода, лотерейных выигрышей и т.п.
Подробнее: https://bit.ly/39XLxwx