Fintech review. Страница 7

Дайджест новостей за 03.08.2020

1. Банки намерены увеличить лимиты сдавшим биометрию клиентам
Банки планируют увеличить лимит по онлайн-переводам в сутки всем клиентам, сдавшим слепки лица и голоса. Сбербанк планирует увеличить лимит по онлайн-переводам в сутки. Аналогичные проекты готовят ВТБ и банк «Дом.РФ».
Подробнее: https://bit.ly/3gvheBC

2. У Apple теперь есть технология, позволяющая превратить iPhone в платежный терминал
Apple приобрела канадский стартап Mobeewave, который разрабатывает технологию, позволяющую использовать смартфоны в качестве мобильных платёжных терминалов, пишет Bloomberg
Подробнее: https://bit.ly/30nNWz1

3. Владимир Путин подписал закон о криптовалютах
Президент Владимир Путин подписал закон о криптовалютах. Согласно документу, на территории России можно проводить сделки с цифровыми финансовыми активами, но оплачивать виртуальной валютой товары и услуги нельзя. Закон вступит в силу с 1 января 2021 года.
Подробнее: https://bit.ly/2XmGFxw

4. Банки отмечают в июле стремительный рост переводов через Систему быстрых платежей
Подключение клиентов Сбербанка и отказ от взимания комиссионных с переводов объемом менее 100 тыс. руб. в месяц способствуют популяризации системы. Впрочем, банкиры уже научились зарабатывать на СБП благодаря росту крупных переводов. А при сохранении текущих темпов роста эта система может в перспективе одного года — трех лет достичь объемов переводов с карты на карту.
Подробнее: https://bit.ly/2XkZtwY

Дайджест новостей за 29.07.2020

1. Mastercard запустила сервис безналичных чаевых для жителей России
Международная платежная система Mastercard и платформа Etiquette совместно запустили в России сервис безналичного приема чаевых. Для безналичной оплаты чаевых гостю ресторана достаточно считать своим смартфоном специальную NFC-метку или QR-код, который есть у официанта.
Подробнее: https://bit.ly/3g32IR8

2. Сбербанк планирует перевести до 30% сотрудников на постоянную «удаленку» с сентября
С 1 сентября также планируется введение нового формата работы, который предусматривает нахождение на удаленном режиме до 30% сотрудников независимо от эпидемиологической ситуации.
Подробнее: https://bit.ly/3f84hvJ

3. «Пятерочка» готовится к открытию магазина без кассиров
Подобный эксперимент торговая сеть запустила в сентябре 2019-го, открыв магазин «Пятерочка с собой» только для сотрудников компании. Теперь руководство сети задумалось об открытии магазина без кассиров для клиентов.
Подробнее: https://bit.ly/332jkVD

Дайджест новостей за 24.07.2020

1. Совфед одобрил закон о «регуляторных песочницах» для цифровых инноваций
Совет Федерации одобрил закон о «регуляторных песочницах» — экспериментальных правовых режимах для цифровых инноваций. Он предусматривает право регионов вводить на своей территории особые условия для инновационных цифровых компаний (экспериментальный правовой режим). В рамках этого режима можно будет временно отменять действующие предписания, требования или запреты в цифровой сфере, включая установленные на федеральном уровне.
Подробнее: https://bit.ly/2EfTRxA

2. Ozon впервые раскрыл аналитику по своей банковской карте
Интернет-платформа Ozon впервые представила аналитику по банковской карте Ozon.Card Число активных пользователей банковской карты Ozon.Card превысило 200 тысяч человек. Клиенты оплатили ею свыше 900 тысяч заказов на Ozon, потратив более 4 миллиардов рублей. Ozon.Card стала удобным платежным инструментом не только для покупок на Ozon, но и за его пределами — более 45% от 4 миллиардов рублей, потраченных держателями карт, пришлись на траты на других площадках.
Подробнее: https://bit.ly/2WOId2T

3. Эксперты оценили стоимость перехода банков на отечественное ПО
Банкиры и IT-компании высоко оценили затраты на переход на отечественный софт. В денежном выражении это может составить до 150 млрд руб. для крупнейших банков. В результате российская экономика может недосчитаться 5–7 трлн руб. кредитных ресурсов. Впрочем, банки готовы к компромиссу, однако считают, что переход затянется более чем на шесть лет. Обсуждение проблем с заинтересованными ведомствами в профильном комитете Госдумы запланировано на конец августа.
Подробнее: https://bit.ly/3hxUWiG

​​Дайджест основных новостей за 23.07.2020

1. Visa предложит магазинам и кафе альтернативу бонусным картам
Международная платежная система Visa запустила в России сервис для создания программ лояльности магазинов без специальных карт и приложений — VCES. Бонусы или скидки покупателю будут предоставляться автоматически при оплате картой Visa, если торговая точка подключит эту услугу у банка-эквайера.
Подробнее: https://bit.ly/3eT2qLs

2. «Вымпелком» открыл бизнесу бесплатный доступ к сервису экспресс-аналитики больших данных
«Билайн бизнес» (структурное подразделение «Вымпелкома») открыл бесплатный доступ к сервису экспресс-аналитики больших данных. Воспользоваться маркетинговым инструментом «Анализ аудитории» могут все желающие. Инструмент позволит компаниям-заказчикам понять, что из себя представляют их клиенты: познакомиться с их предпочтениями, уровнем и образом жизни.
Подробнее: https://bit.ly/2OLrxFk

3. Сбербанк закрыл сделку по выкупу доли "Яндекса" в "Яндекс.Деньгах»
Сбербанк выкупил у "Яндекса" долю в совместном предприятии "Яндекс.Деньги", став тем самым его единственным владельцем.
Подробнее: https://bit.ly/30EMasf

4. «М.Видео-Эльдорадо» начинает трансформацию онлайн-бизнеса
Интернет-магазины группы будут развиваться по модели маркетплейса, ассортимент за счет товаров от других продавцов расширится в три раза, до 90 тыс. наименований, включив электроинструменты, игрушки и тренажеры. Расширение категорий за счет партнеров — наименее затратный способ проверить спрос на новые товары на своей площадке, указывают эксперты.
Новые проекты будут развиваться параллельно с принадлежащим «М.Видео» маркетплейсом goods.ru.
Подробнее: https://bit.ly/30GrNLm

​​Дайджест основных новостей за 21.07.2020

1. «Сбербанк» вложил 10 млн. рублей в стартап-разработчика виртуальных аватаров для AliExpress и других компаний
Банк приобрел 8,06% в стартапе Malivar в обмен на инвестиции в размере 10 млн. рублей. Компания занимается разработкой виртуальных моделей и цифровой одежды на основе нейросетей и компьютерной графики. Подробнее: https://bit.ly/2CBROmO

2. Объем инвестиций в финтех-стартапы из США вырос на 40%
С большей охотой, чем в компании из сферы финансовых технологий, инвесторы вкладывают деньги только в стартапы из области цифрового здравоохранения. Из-за пандемии коронавирусной инфекции объем венчурного финансирования американских стартапов во втором квартале 2020 года снизился на 18%. Однако, несмотря на общий тренд, финансирование финтех-стартапов выросло на 40%. Подробнее: https://bit.ly/2OLdcZi

Дайджест новостей за 20.07.2020

1. PayPal запустит сервис торговли криптовалютами
Платежная система PayPal планирует запустить собственный сервис для торговли и хранения криптовалют. Для этого PayPal заключила соглашение с блокчейн-стартапом Paxos.
Подробнее: https://bit.ly/32EepKe

2. В России запущен пилотный проект по оплате госуслуг с использованием QR-кодов
Минкомсвязи совместно с Минэкономразвития и администрацией Липецкой области запустило в регионе пилотный проект по приему платежей за ряд государственных услуг по QR-кодам. Оплата будет проводиться без комиссии.
Подробнее: https://bit.ly/2CNQuNA

​​Mediascope: Как россияне платят онлайн в 2020 году

Исследовательская компания Mediascope изучила, как и за что россияне платят онлайн. В 2020 году товары и услуги в интернете хотя бы раз в год оплачивали 94% жителей крупных российских городов. В 2020 году жители крупных российских городов чаще всего платили онлайн за мобильную связь – так делают 82% опрошенных, заказы в интернет-магазинах (81%) и коммунальные услуги (72%). Доля россиян, которые платят онлайн за мобильную связь, снизилась по сравнению с прошлым годом - в 2019 году она составляла 86%. Однако ТОП-3 направлений онлайн-платежей за год не изменился.
Самыми распространенными средствами для платежей в интернете остаются интернет-банкинги и банковские карты – каждым из них пользуются 90% респондентов, а также электронные деньги – с их помощью платят онлайн 78%. В 2020 году продолжают набирать популярность бесконтактные платежи - таким способом свои покупки в интернете уже оплачивают 53% россиян. В прошлом году доля тех, кто платит онлайн с помощью сервисов бесконтактных платежей составляла только 45%.

Наиболее активные пользователи онлайн-платежей – россияне в возрасте 25-34 и 35-44 лет. Они чаще, чем в среднем жители крупных городов в возрасте 12-55 лет платят онлайн с помощью банковских карт, интернет-банкингов и электронных денег. Бесконтактными платежами чаще пользуются люди в возрасте 18-24 и 25-34 лет.

Лидерство среди сервисов онлайн-платежей по-прежнему сохраняет Сбербанк Онлайн – им пользуются 83% россиян, на втором месте Яндекс.Деньги – ими пользуются 55%. Для бесконтактных платежей чаще всего используют Google Pay (29%).
В этом году Mediascope впервые изучила, насколько у россиян популярен кэшбэк. Банковская карта или электронный кошелек, с помощью которых можно получать кэшбэк, есть у 63% опрошенных. Еще 20% жителей крупных городов сейчас не получают кэшбэк, но хотели бы. Не интересуются кэшбэком 15% россиян, а еще 2% ничего о нем не знают.

Самые популярные способы получения кэшбэка — в виде бонусов и баллов. Так его получают 68% тех, у кого уже есть карты или кошельки с кэшбэком. Деньгами кэшбэк получают 41% пользователей.
Подробнее: https://bit.ly/3j6xV7Y

Дайджест новостей за 15.07.2020

1. Альфа-Банк запустил голосовую биометрию в кол-центре для частных клиентов
Теперь банк будет узнавать клиента на звонке в колл-центр, не запрашивая кодовое слово и без дополнительных вопросов. Для этого у банка должно быть письменное согласие клиента на обработку биометрических данных.
Подробнее: https://bit.ly/30akNpP

2. «Тинькофф» запустит собственный акселератор и выделит стартапам до 5 млрд рублей
«Тинькофф» совместно с CloudPayments запустит собственный акселератор для технологических компаний и стартапов, в рамках которого выделит от 50 млн до 5 млрд рублей.
Подробнее: https://bit.ly/32nSrLk

3. ВЭБ.РФ, Минэкономики и ЦБ подготовили рекомендации по зеленому финансированию
Появление национального стандарта не только запускает в РФ рынок льготного финансирования экологически ориентированных проектов, но и открывает российским игрокам потенциальный доступ к международному рынку зеленых облигаций, объем которого в 2020 году оценивается в $350 млрд.
Подробнее: https://bit.ly/2WlF5LT

Дайджест новостей за 14.07.2020

1. «Сбербанк» предложил клиентам оформлять кредиты на кассах офлайн-магазинов через платёжный терминал
Чтобы оформить кредит, нужно сказать об этом продавцу магазина, подключённого к «Покупай со "Сбербанком"». Затем пользователь должен приложить дебетовую карту банка к стандартному платёжному терминалу «Сбербанка» и ввести PIN-код.
Так клиент сможет пройти аутентификацию и подать заявку на кредит. Договор подписывается с помощью цифровой подписи.
Подробнее: https://bit.ly/2DIEIVd

2. VK внедрил оплату товаров картой
Функция доступна сообществам с подключенной платформой «Магазин 2.0». Клиенты при совершении заказа должны лишь ввести данные карты, продавец получит деньги сразу на расчетный счет. Продавец может указать минимальную стоимость заказа и скидку для клиента. Покупатель также может выбрать вариант «Без оплаты» для обсуждения деталей заказа перед оплатой. Ранее клиенты могли оплачивать заказы только через кошелек.
Подробнее: https://bit.ly/2OmcsKb

3. К системе быстрых платежей (СБП) начали подключаться крупные авиаперевозчики и страховщики
По QR-коду уже можно купить билет на рейс S7 Airlines и полис «Капитал Лайф Страхование жизни». Партнером выступил Райффайзенбанк.
По данным НСПК, переговоры ведутся еще с несколькими авиакомпаниями. Аналитики объяснили: перечисления через СБП дешевле для бизнеса и безопаснее для граждан, поскольку не требуют ввода данных карты. Но пока привычка платить по «пластику» или со смартфона тормозит развитие этого сервиса. Переломным должен оказаться 2021 год — по ожиданиям экспертов, быстрые платежи закрепят свою долю рынка и начнут теснить традиционные.
Подробнее: https://bit.ly/2CDU7W4

Дайджест новостей за 10.07.2020

1. COVID-19 ускорил цифровизацию в банках
Эпидемия COVID-19 ускорила цифровизацию в банках, пишет ведущий кредитный аналитик S&P Наталья Яловская в обзоре «Технологическая трансформация в розничном банковском секторе”. Цифровизация обострит конкуренцию между банками за клиента.
Эпидемия COVID-19 уже отразилась на предпочтениях российских клиентов. Агентство ссылается на данные апрельского исследования Mastercard: в период пандемии 43% клиентов в России предпочитали безналичные платежи наличным, 22% перестали использовать наличные средства и начали применять карты и другие платежные средства, около 50% клиентов стали более активно пользоваться бесконтактными картами, 16% клиентов впервые использовали бесконтактные платежи.
Подробнее: https://bit.ly/2W2rHfq

2. Госдума 9 июля приняла во втором и третьем чтении законопроекты, позволяющие создать в России финансовые супермаркеты — маркетплейсы
Московская биржа после принятия депутатами законопроекта о маркетплейсе может запустить собственную площадку уже осенью. На первом этапе на ней будут представлены банковские вклады, ряд кредитных организаций готов участвовать в проекте. Однако интерес к нему могут существенно снизить отсрочка биометрической идентификации клиентов, а также необходимость уплаты комиссионных бирже на фоне снижения ставок по депозитам.
Подробнее: https://bit.ly/3fjGjyv

​​С 1 по 8 августа состоится онлайн-хакатон Fintech & Security Superhero, который организовывает Ак Барс Банк совместно с IT-компанией InnoSTage, ГБУ БДД РТ и Министерством цифрового развития РТ.

Участникам хакатона за ограниченное время предстоит сформировать прототипы двух новых продуктов: создать новые сервисы для банка и автоматизировать ежедневные рутинные операции эксперта по кибербезопасности.

Призовой фонд хакатона — 700 000 рублей. Участники, которые проявят себя лучше всех, получат от банка оффер и войдут в состав команд цифрового и инновационного развития Ак Барс Банка. Заявки принимаются до 27 июля. Зарегистрируйтесь: clck.ru/PXgaB

Дайджест новостей за 09.07.2020

1. Сбербанк запустил систему платежных сервисов SberPay
Сбербанк объявил о запуске новой системе платежных сервисов SberPay. Она позволяет оплачивать покупки как онлайн (на сайтах и в приложении), так и офлайн (в торговых точках, оснащенных POS-терминалами Сбербанка, принимающими бесконтактную оплату). Сбербанк планирует подключить все платежные системы к SberPay в III — начале IV квартала 2020 года, сообщила заместитель председателя правления Сбербанка Светлана Кирсанова во время онлайн-конференции. На первом этапе для офлайн-оплаты доступны только карты Visa.
Подробнее: https://bit.ly/2Zb2xgI
https://bit.ly/3fkGOss

2. «Россия – один из самых продвинутых платежных рынков в Европе»
Президент Mastercard Europe Марк Барнетт рассказывает о конкуренции и кооперации платежных систем и о том, что станет с пластиковым картами.
Подробнее: https://bit.ly/3201vWA

Дайджест новостей за 08.07.2020

1. ВТБ согласился тестировать верификацию операций с помощью биометрии
Расширение сбора и использования информации Единой биометрической системы (ЕБС) откладывается на неопределенный срок, но отдельные попытки расширить применение и популярность ЕБС есть. Так, банк ВТБ согласился тестировать верификацию операций граждан с помощью биометрических данных (вместо СМС, push-сообщений и пр.). Желающих последовать его примеру пока нет — проект скорее имиджевый, востребованность услуги неочевидна, считают эксперты.
Подробнее: https://bit.ly/38DxZqV

2. Apple Pay начнет поддерживать платежи по QR-коду
Официально зарегистрированным iOS-разработчикам накануне стала доступна уже вторая бета-версия операционной системы iOS 14, на которую Apple намерена перевести все актуальные модели iPhone осенью этого года.
Подробнее: https://bit.ly/31XyHOk

Дайджест новостей за 07.07.2020

1. Сбербанк использует NLP-технологии ABBYY для выдачи кредитов бизнесу
Искусственный интеллект автоматически анализирует клиентские документы. Как отметили в ABBYY, он может без участия человека определить правоспособность заемщика и его финансовое состояние, а также помочь с автоматизированным подтверждением целевого использования кредитных средств.
Специалисты Сбербанка проверяют результат работы технологий и принимают финальное решение. По данным ABBYY, точность извлечения данных составляет до 95%.
Подробнее: https://bit.ly/2AGOLZQ

2. Согласование готовящегося федерального проекта «Искусственный интеллект» (ИИ) столкнулось с проблемами
Минкомсвязь предложила объединить его с уже существующим проектом «Цифровые технологии», но против выступил бизнес, опасающийся размывания финансирования и нехватки средств на другие направления. Отдельный проект по развитию ИИ большинство представителей бизнеса согласовали, он оценивается в 89,69 млрд руб. бюджетных средств до 2024 года.
Подробнее: https://bit.ly/3e2Y4kd

Дайджест новостей за 06.07.2020

1. «Русский Стандарт», «Тинькофф» и СКБ-Банк начали внедрение нового сервиса me2me-переводов в СБП
Банки-участники Системы быстрых платежей (СБП) начали тестировать переводы между счетами клиента в разных банках (me2me pull), сообщил Банк России. Он будет полезен, если клиенту нужно собрать на счёте в одном банке определённую сумму, например, для крупной покупки или погашения кредита.
Подробнее: https://bit.ly/2NWJkJj

2. Mail.ru Group и Amazon запустят совместный сервис в России
Крупнейший в мире провайдер облачных сервисов Amazon Web Services (AWS) договорился о полноценном выходе на российский рынок в партнерстве с Mail.ru Group. Компании предложат клиентам единый доступ к облачным сервисам и решениям. Это позволит Amazon соблюдать законодательство о хранении персональных данных в России — до сих пор ближайший ее дата-центр был в Германии.
Подробнее: https://bit.ly/38xf4OH

3. Россиянам хотят разрешить использование водительских прав вместо паспорта для получения ряда банковских услуг
Предполагается, что по удостоверению можно будет обменять валюту и сделать перевод без открытия счета. Для клиентов это будет удобным способом подтвердить личность. Однако подлинность документа на вождение проверить сложнее, чем паспорт, опасаются в банках. Применять этот способ для идентификации для всех услуг вряд ли стоит: прогресс идет к единому ID, связанному с биометрическим профилем, считают эксперты.
Подробнее: https://bit.ly/38ty14K

Дайджест новостей за 03.07.2020

1. Сбербанк и Visa запустили в кафе оплату по взгляду
Сбербанк и Visa запускают в сети кафе Prime возможность оплачивать товары с помощью биометрии через камеру терминала.
Подробнее: https://bit.ly/2YU4JJe

2. Mail.ru Group создала сервис для выплаты аванса
Интернет-компания Mail.ru Group разработала сервис PayDay, который позволяет работникам получать деньги из своей зарплаты раньше обычного дня ее выплаты. Для этого потребуется его интеграция с электронными системами работодателя. Сам сервис будет зарабатывать на комиссии от переводов.
Подробнее: https://bit.ly/2Z0hBhf

3. Банки запустили переводы от компаний гражданам по номеру телефона
Банки — участники созданной ЦБ Системы быстрых платежей (СБП) запустили новый сервис — переводы по номеру телефона от юридического лица в адрес физического (b2c), рассказали РБК два источника на платежном рынке. До сих пор через систему можно было осуществлять только переводы между счетами граждан в разных банках и переводы на брокерский счет, а также оплачивать товары и услуги в некоторых магазинах.
Новый функционал можно использовать для любых целевых переводов от компаний физическим лицам, например для перечисления денежных призов за участие в конкурсах и акциях или дохода от инвестиций. Механизм будет востребован и при выплатах курьерам, таксистам, фрилансерам и так далее,
Подробнее: https://bit.ly/2ApdpxM

Дайджест новостей за 30.06.2020

1. Wildberries, Ozon, Goods, «Беру»: разбираем процесс продаж
Автор статьи разбирает ключевые различия популярных российских маркетплейсов, а также типовые шаги, через которые проходит каждый продавец, начиная продажи на маркетплейсах.
Подробнее: https://bit.ly/3ga5Dar

2. TalkBank запускает переводы по номеру телефона в мессенджерах
В банковское приложение можно не заходить, достаточно общения с чатботом в Telegram, Viber, WhatsApp, Facebook или VK. Для нового сервиса банк использовал решение платежной системы Visa.
Подробнее: https://bit.ly/3dPUM3I

3. ​Visa: использование бесконтактных платежей за время пандемии выросло на 40%
Использование бесконтактных платежей за время пандемии и режима самоизоляции выросло на 40%, сообщил генеральный директор Visa в России. Visa проанализировала, как поменялись потребительские предпочтения за время пандемии. Опрос показал, что 38% россиян впервые начали пользоваться e-commerce-платформами, 23% — стали пользоваться доставкой продуктов на дом. 30% малых предприятий перешли на работу в электронную коммерцию, то есть перевели свой бизнес в онлайн.
Подробнее: https://bit.ly/2CX5w3J

Дайджест новостей за 26.06.2020

1. Как Redmadrobot и «Открытие» запустили мобильный банк для бизнеса
В статье авторы делятся опытом запуска мобильного банка для предпринимателей, который использует треть активной клиентской базы, а интерфейс приложения номинировали на European Design Awards.
Подробнее: https://bit.ly/38bEzVy

2. Над обработкой личных данных могут поставить регуляторный эксперимент
Исключение в законе «О персональных данных», предложенное Минэкономразвития в дополнение к законопроекту о регуляторных «песочницах», разрешит в виде эксперимента обрабатывать биометрические личные данные граждан без их письменного согласия. Само по себе согласие на обработку биометрических персональных данных останется обязательным, но в эпоху цифровой экономики неконструктивно требовать его исключительно в письменном виде на бумаге, пояснили в Минэкономразвития.
Подробнее: https://bit.ly/31gSrwd

3. В маркетплейсы пришли 7 млн новых покупателей
В период пандемии число новых клиентов на рынке электронной коммерции достигло 7 млн человек, оценили в Национальной ассоциации дистанционной торговли (НАДТ). Всего в России услугами рынка интернет-продаж пользуются порядка 60 млн граждан.Представители отрасли уверены, что карантин сформировал у россиян привычку к онлайн-покупкам, которая останется и в будущем.
Подробнее: https://bit.ly/2Bbpgjm