Деньги Работают. Страница 2
2115
@dengirabotayut
👨🏫 Дилетантские инвестиции от дипломированного финансиста. 📊 Независимая аналитика, портфельные теории, финансовый анализ. 💼 Познаем реальность инвестиций формируя портфель акций на 10 лет.
-
Деньги Работают
Як побудувати портфель з ірландських фондів? 🌍 Почнемо з того, що назва «ірландські ETF» це свого роду інвестиційний жаргон. Говорячи про "ірландців" мають на увазі ЕТФ фонди, зареєстровані в країнах ЄС, які підпорядковуються стандартам директиви UCITS. 🏦 Як ви зрозуміли, фонди можуть бути не лише ірландські, а й люксембурзькі, італійські тощо🇪🇺. Просто із-за податкової ефективності досить велика частина UCITS ETF зареєстрована саме в Ірландії. 💼 Директива UCITS описує набір принципів та стандартів безпеки, спрямованих на захист інвесторів від небезпечних каналів інвестування. 🔒 Вона регламентує: 🔹Принцип найкращого виконання ордера 🔹Забезпечення ліквідністю (створення буфера ліквідності на стороні провайдера ЕТФ) 🔹Диверсифікація (не більше 10% в одному активі) 🔹Більш жорсткий комплаєнс контрагентів фонду (банків, клірхаусів, страхових тощо) 🔹Щоденне покриття угод с деривативами не менше ніж на 90% 🔹Правила маркетингу та продажів даних фондів. Це все захищає роздрібного інвестора, але накладає додаткові «рухи» ETF провайдера з забезпечення усіх стандартів. 🔄 Що знаходить відображення у комісії за обслуговування. 💸 TER UCITS ETF > TER US ETF 💼 Окрім того, UCITS ETF діляться на 2 групи: 🔸Акумулююі фонди (Acc) реінвестують отримані дивіденди 💰 🔸Дистрибутивні (Dis) виплачують дивіденди інвестору. 💸 Інвестор може обрати UCITS ETF за основу в одному з таких випадків. 💼 🔻Інвестора турбує податок на спадок, який виникає при інвестуванні в US ETF 😕 🔻Інвестор не хоче декларувати дивіденди та використовує Acc фонди 💼 🔻Інвестор є податковим резидентом країни ЄС і не може просто так інвестувати в US ETF 🇪🇺 У вирішенні кожного з цих питань є альтернативи. Можна і податок на спадщину застрахувати і фонди американські придбати по іншому (опціони, CFD, ETN). Але простіше одразу підібрати портфель з UCITS ETF 💼 1) Для цього можна використати сайти скрінери: 🔍 www.justetf.com 🌐 https://www.ucits-etfs.com 🌍 2) Обрати ЕТФ відповідно до вашої інвест стратегії. 📈 3) Та протестувати результат тут - https://curvo.eu 📊 Учора у спільноті iPlan Talks провів ефір на цю тему, де на конкретному прикладі зібрали інвестиційні портфелі з «ірландців» для цілей - 🏄♂ Фінансова свобода та 🎓 Навчання дитини. Хто хоче детальніше поринути в тему - запис цього та інших 100+ лекцій з інвестування доступний в спільноті. 📚 Бажаю успіхів у побудові вашого інвестиційного портфелю! 🌟 Корисно? Поділись з другом 🇺🇦 Підписатись на Гроші Працюють. 
-
Деньги Работают
🌍 Світ не хоче, щоб ви розбагатіли! Скільки разів ви чули про стелю держборгу? Мабуть, багато, оскільки цю тему підіймали в кожному пабліку та на кожному ресурсі. 📅 Запитаю по іншому. Скільки разів ви чули про стелю держборгу у 2015 або навіть 2020 чи 2021 році? Передбачу, що це щось близьке до нуля. 🤔То що сталося зі світом цього року? Чому усі інвестори, які вклали 100 баксів в ринок, форсують тему дефолту США? 🌍 Вірите ви, чи ні - але сильні світу цього не хочуть, щоб пересічні громадяни багатіли. 💼 Фінансово незалежний громадянин (в роботоздатному віці) - незручний в управлінні та маніпуляціях. Державам та капіталістам потрібні станки та зерно - а ці фаєристи попивають коктейлі на Мальдівах. 🇪🇺 В ЄС уже розглядаються питання зростання кількості ранніх пенсіонерів, що призводять до падіння ВВП і суміжних показників. А в Китаї (десь читав, на жаль не пригадаю джерело) взагалі є комітет, який займається питаннями "фінансово незалежних". Правда то чи ні, ніхто не знає - але основним активом в Китаї історично була нерухомість і дивіться як філігранно цей ринок зліг, відправивши неоінвесторів знову на фабрики. Нагадаю, що капіталізація ринку нерухомості Китаю більша за ринок акцій та облігацій світу. 💸 То що ж сталося з держборгом США? 📈📉 Справа в тому, що із-за високої інфляціції ФРС підняла ставки рекордними темпами за всю історію! І рекордно за всю історію впали американські облігації! Чим довше погашення, тим сильніше падіння. 💹 Ціна облігації напряму залежить від ставки дохідності. І як тільки ФРС почне знижувати ставку, облігації почнуть рости привабливими темпами. 📊В цьому пості я показав залежність росту/падіння курсу облігацій від росту/падіння ставки. Наприклад, при падінні ставки з 5% до 2% американські 20-річні бонди можуть прирости на 50%+. 📈 Цим активно почали користатись усі фонди та управляючі активами, нарощуючи позиції в бондах. Проте, ситуація (яка виникла вперше за 200 років) виявилась очевидною і для приватного інвестора, який також почав нарощувати об'єми в активі. 📰 Але кому потрібен світ, де всі розбагатіли? Треба з халепою щось робити! 📣 Отут то і вийшли на сцену всі капіталізовані буржуазні мас-медіа та почали трубити про стелю, дефолт, і ой-ой-ой, яку біду. 📈 На цьому графіку показана стеля держборгу (та періоди її підняття). Лише з 2010 року стелю підіймали 12 разів! 12 разів, а ви чуєте про неї лише у 2023 році! 😈Чому гугл тренд зашкалює по популярності цього запиту саме зараз? Чому всі пишуть про це так, наче це не технічна процедура, а метеорит, який скоро зітре все? Це трапилося через унікальну ситуацію з бондами та ставкою ФРС. Коли виникає дисбаланс з точки зору раціо, треба давити на психологію. 📢 І ось тут на сцені з'явилися всі капіталізовані буржуазні мас-медіа, які почали поширювати паніку щодо стелі держборгу, дефолту та інших негативних наслідків. 🔎 Однак важливо залишатися об'єктивним та фільтрувати непотрібну інформацію. Приватному інвестору варто дотримуватися своєї стратегії та не панікувати. 💪 Інформаційний шум може бути складним для розуміння і тим більше буде лякати, але тримаючи голову холодною можна протистояти негативним впливам. 🎯 Нехай ваші фінансові цілі будуть досягнуті, а успіхи в інвестуванні будуть вашими союзниками! Корисно? Поділись з другом 🇺🇦 Підписатись на Гроші Працюють. 🔖 Моя візитка 
-
Деньги Работают
Привіт, інвесторе! 👋📈 🧘♂️Інвестиції- це гра в довгу! 🗓В інвестуванні головне термін на ринку! 💵Складний відсоток розкривається з часом. Це все база фінансової грамотності, але що як треба проінвестувати кошти на коротший термін? Сьогодні о 19:00 в спільноті iPlan Talks говоритимемо про - побудову інвест портфеля на 2-3 тижні3-4 роки в гривні та доларі. 🎯Купити та відремонтувати квартиру, оновити авто, допомагати батькам та робити донати ЗСУ. Це топ-5 цілей Клієнтів iPlan.ua на короткостроковому горизонті. 🔹 Як краще це робити поступово чи паралельно ? 🔹 Як порахувати скільки потрібно заощаджувати? 🔹 Які інвестиційні інструменти краще для цього обрати? 🔹 Які ризики брати до уваги на шляху до цих цілей? Ефір пройде в форматі кейса умовного клієнта iplan.ua. Доповідатиме партнер компанії, та співзасновник спільноти - Сергій МІкулов. Сергій покаже як скласти та перевірити фінансовий план, інвестиційні портфелі для всіх ціх цілей. Це перша серія з кейс-ефірів умовного Клієнта iPlan.ua! Незабаром на екранах: 🔸 Побудова довгстрокових портфелей з UCITS фондів 🔸 Формуємо страховий захист капіталу Приходьте, буде цікаво! Квартальну або річну підписку можна оформити через бота або звернувшись до @vahanova
-
Реклама
-
Деньги Работают
👋Привіт. Нещодавно завітав у гості до Романа Кошовського. Поговорили про портфелі. Як на мене - вийшло круто 😎. Торкнулись таких питань: ▪️Яким чином пасивному інвестору доповнювати свій портфель? ▪️Чи можуть додаткові класи активів змінювати очікування щодо ризиків і прибутковості в кращу сторону. ▪️ Що таке портфельний ефект та як його використати як цього портфельного ефекту досягнути? ▪️Що таке факторні інвестиції і як можна вкладатися в певні стилі? Хто хоче корисно провести вечір 👉 відео вже на каналі Романа. Більше корисних ефрів від мене, Романа та інших фінансових планерів в спільноті iPlan Talks. Корисно? Поділись з другом 🇺🇦 Підписатись на Гроші Працюють. 🔖 Моя візитка 
-
Деньги Работают
Нейромережі захопили світ! Про них зараз говорять з кожної праски. Але ми знайшли канал про те, як використовувати AI в бізнесі. Автор каналу — Роман Кирилович, співзасновник компанії Франч, яка запустила франшизи для ROZETKA, Нова Пошта, Галя Балувана, Lviv Croissants та інших брендів. На каналі Роман розповідає: ✈️ Як створити бренд і франшизу за допомогою AI 📣 Як використовувати нейромережі для маркетингу ☠️ Які сфери бізнесу помруть або сильно трансформуються 🤬 Про особистий досвід використання нейромереж 👉 Підписуйтесь, там цікаво! #реклама 
-
Деньги Работают
Кожен власник бізнесу або акціонер, який купує акції окремих компаній має розбиратись у фінансовій звітності компаній і на основі звітів проводити власний фінансовий аналіз. 📗Звіти та числа - мова бізнесу. Звітність публічних компаній ведеться переважно за стандарти ведення US GAAP або IFRS. Це означає що структура звіту компаній Boeing та Netflix буде майже однаковою за виключенням галузевої специфіки. Тобто, навчившись працювати зі звітністю ви зможете проаналізувати будь-яку компанію з будь-якої галузі. Існує три основних звіти компанії: ▪️Balance Sheet (звіт про майновий стан підприємства на певну дату). ▪️Income Statement (звіт про результати діяльності компанії за період). ▪️Cash Flow Statement (звіт про наявні грошові потоки компанії за період). Звітність буває квартальною (проміжною) та річною (основною). Щоб знайти звіт компанії яка вас цікавить, можна забити її тікер в гуглі та додати дві літери IR і ви отримаєте в видачі сторінку сайту з усіма звітами. Або можна зайти на сайт sec.gov та вбити тікер або назву компанії у пошуку. 🇺🇸 В США квартальні звіти позначаються - 10Q, річні - 10К. Щоб проаналізувати звітність використовують методи фінансового аналізу, (представлені на картинці). Вони дозволяють: ▫️оцінити майновий стан організації; ▫️оцінити фінансову стійкість організації; ▫️оцінити платоспроможність і ліквідність організації; ▫️аналіз формування фінансових результатів організації; ▫️проаналізувати розподіл і використання прибутку організації; ▫️порахувати показники ефективності ведення бізнесу; прогнозувати фінансові результати та фінансовий стан організації. Учора, на ефірі в спільноті iPlan Talks провів ефір де на прикладі компанії Netflix ми проаналізували фінансову звітність, самостійно розрахували коефіцієнти: 💵ліквідності, 📈 рентабельності, 📊маржинальності бізнесу та зробили певні проміжні висновки. 🎞 Запис цього та інших 100+ ефірів доступний учасникам спільноти. Доєднуйся до комьюніті раціональних інвесторів. 👇🏻 
-
Деньги Работают
Найкорисніше відео цього податкового сезону для резидентів України! Ви просили, ми в iPlan Talks зробили та поділилися)! https://youtu.be/Y2Npb1tMj8c 🔰 Декларування доходів фізичних осіб за 2022 у 2023 році триває! Всі інвестори, які отримували дивіденди в 2022 році, або мали інвестиційний прибуток/збиток від торгівлі цінними паперами, мають подати щорічну декларацію. Термін подачі до 1 травня - залишилось 15 днів! 👍 Це відео - надзвичайно детальне! Це покроковий гайд, де шукати інформацію, як рахувати податки, куди вписувати цифри, про що звітувати, та багато іншого. Розбиратись в темі допомагали Сергій Мікулов - партнер iРlan.ua та Юрій Зінченко - начальник операційного відділу ТОВ “Фінассистант” - партнер по послугах бухгалтерського обліку, податковій звітності для клієнтів iPlan.ua. 👌 Якщо хтось боїться або не розуміє як подати декларацію Запрошуємо стати учасником спільноти iPlan Talks! Наші підписники вже активно діляться досвідом та питаннями в тематичному чаті по податках! iPlan Talks - найякісніша в Україні інвестиційна спільнота, де понад 450 учасників та фінансових радників діляться досвідом та навчають охочих на щотижневих прямих ефірах. 🎁 Ми ще й підготували подарунок Промокод TALKS_TAX на 10% знижки на придбання квартальної або річної підписки. Термін дії до 30.04.2023 включно. Квартальну підписку можна оплатити через бота Річну підписку можна оформити, звернувшись до @vahanova -
Деньги Работают
Через обмеження НБУ складно поповнити брокерський рахунок? Є альтернатива інвестицій у власній країні! 🇺🇦 Telegram-канал про земельні інвестиції допоможе розібратись в тонкощах цього процесу: 🔍актуальна інформація про ринок землі 🔍чому і як інвестувати в с/г ділянки 🔍 як обрати вигідну ділянку 🔍унікальні інвестиційні пропозиції Підписуйся на канал, а ми розкажемо, як вкласти кошти в рідну землю! #реклама zeminvestor | все про інвестиції в землю Головний тг-канал про земельні інвестиції та все, що з ними пов’язано, в Україні. Простими словами про складне. Навчимо вас інвестувати в землю!
-
Деньги Работают
Привіт, інвесторе 🙌 💵Ринок похідних фінансових інструментів - деривативів, оцінюється різними аналітиками від $600 трильйонів до одного квадрильйон доларів! 😲 Для прикладу, це в 5-10 разів більше ніж капіталізація ринку акцій або облігацій! 🤓 А якщо ви уважно почитаєте річний звіт компанії Уоррена Баффета, то побачите, що операції з: опціонами, ф'ючерсами, свопами - займають набагато більше місця ніж торгівля акціями! Більшість хедж-фондів та управляюих компаній в США використовують деривативи при побудові стратегій - звідси і відповідні розміри ринку. Тож настав час і нам не оминати цю тему, а почати розказувати про похідні інструменти! Сьогодні, в спільноті iPlan Talks відбудеться перший ефір на цю тему: Партнер iPlan.ua - В'ячеслав Масленніков розповість про: ▪️ деривативи, їх види, для чого вони використовуються; ▪️ф'ючерси, відмінність від форвардів, види ф'ючерсів; ▪️ опціони, їх типи та стилі, основні параметри, ціноутворення, стратегії. 🔥Ми плануємо серію ефірів по деривативам, тому не прорустіть перший, бо на ньому буде закладена база для розуміння інструментів. 👉Початок ефіру сьогодні о 19:00 в спільноті iPlan Talks. ✅ Квартальну підписку можна оплатити через цього бота. 📱 Річну підписку можна оформити, звернувшись до @vahanova 
-
Деньги Работают
🧐 На що звертати увагу при виборі ETF? 🌎 У світі існує понад 8000 ETF фондів і питання по вибору не можна описати трьома словами. Давайте кластеризуймо фонди за ознаками та подивимось на поради по кожній окремій групі фондів. 🔹Базово для усіх фондів можна дати такі поради: ▪️валюта фонду має відповідати валюті цілі, щоб не створювати додаткової волатильності. ▪️ доміцилія та податковий тип має відповідати вашому запиту. Тепер кластери... 🔸Індексні фонди на акції - добре підходять для формування диверсифікованої дохідної частини довгострокових портфелей. Тут можна обирати рухаючись від трьох стратегій: ▪️ Комісія (TER) - мінімізація комісій ▪️ Покриття (Holdings) - максимізація покриття ▪️ Кількість ETF в портфелі - зручність управління Обирайте, що для вас в пріоритеті та підбирайте. Зазвичай це великі фонди які вже добре показали себе, тому переживати через їх банкрутство не варто. 🔸Облігаційні індексні фонди - підходять як для захисної частини портфелю, так і для генерації пасивного доходу. По захисним ETF звертайте увагу на: ▪️ Кредитний рейтинг емітента (впливає на кореляцію). ▪️ Термін до погашення (впливає на волатильність). По дивідендним історіям - оцінюйте сам купон, волатильність, стійкість до криз (це також кредитний рейтинг) та ліквідність - можливість вийти в конкретну дату (Target Date ETF). 🔸Тематичні, нішеві, факторні фонди - це спекулятивна частина, але чому б і ні. Звертаємо увагу на: ▪️Комісії. Зазвичай, такі фонди значно дорожчі і ніша на нішу не приходиться, тому абсолютні значення комісій в ніші робототехніки та кібербезпеці будуть сильно відрізнятись - тут краще порівнювати вартість в середині кожного сектору чи фактору, порівнюючи фонд з конкурентами. ▪️Період на ринку >2 років ▪️Активи під управлінням AUM > 200M Тематичні фонди часто запускаються експериментально і щоб "проскочити долину смерті" краще не зв'язуватись з занадто маленькими та новими фондами - є ризик, що вони виявляться збитковими для провайдера та будуть ліквідовані. ▪️Перекриття (Overlap) - гукайте фонди які найменше перегукуються по складу з вашим основним портфелем, щоб не концентрувати ризики в певних компаніях купуючи їх двічі, тричі і тд. ▪️Концентрація - серед декількох фондів обирайте ті, де доля перших 10-ти компаній буде менша, так ви уникните того ж самого ризику концентрації капіталу. Для зручності пошуку користуйтесь скрінерами - на америкнанські фонди. - на UCITS фонди. Мій колега, Сергій Мікулов зробив цікави міні-курс в трьох постах по вибору ЕТФ - детальніше на його каналі. Успіхів у пошуках найращих фондів 😎 Корисно? Поділись з другом 🇺🇦 Підписатись на Гроші Працюють. 🔖 Моя візитка 
-
Деньги Работают
Шукаєте якісний контент про бізнес, технології, економіку? Ось вам добірка крутих українських каналів: 🧮 taxincognito ‒ податки на відстані одного кліку 💸 Finstop ‒ банкір із 20-річним досвідом аналізує події світу фінансів, курсові тренди 💎 InVenture ‒ все про інвестиції, бізнес та економіку в Україні 💰 Василь Матій | Інвестиції ‒ блог керуючого активами, інвестиції професіоналів. Опціони та макроекономіка 🦉 Фінік ‒ надійний радник у вирі податків та обліку 🏦 Bonds & Stocks Ukraine ‒ ОВДП, облігації, євробонди та акції в України, випуски, аналітика, новини 💵 UBR.ua ‒ актуальні новини бізнесу, економіки та фінансів. Не пропустіть 🏦 Ціна держави ‒ найцікавіший канал України про економіку, реформи, податки, бізнес і гроші ✅ Banker.UA ‒ про банки, курс валют та експертні прогнози з економіки України 📈 Вісті економіки ‒ економіка світу та України, професійний погляд: політика, наука, курс валют 🟪 Гроші працюють ‒ зберегти і примножити кошти в Україні реально. Поради фінансиста 🏄♂️ OnlyDevMeet ‒ канал про роботу в IT: інсайди, вакансії, оголошення 🔵 Балади економного лицаря ‒ корисно, цікаво, з гумором про персональні фінанси та інвестиції ⚡️ A-PLAY ‒ перевірені вакансії та найкращі можливості для шукачів з різним досвідом 🐈⬛ CatWork ‒ віддалені вакансії та кар'єрні можливості від перевірених українських роботодавців 🍪 Крекер ‒ найкращі сервіси, сайти та застосунки з App Store та Google Play 🟣 CatEnglish ‒ ділова англійська для кар'єри та бізнесу. Відкрий нові можливості ✨ ADASTRA ‒ завжди цікава аналітика про міжнародну політику 🚀 Старт в ІТ ‒ вебінари, курси, стажування від відомих ІТ-компаній. Більшість безкоштовні 🧑💻 Англійська для IT-шників ‒ ще й з відеороликами. Зручний спосіб підтягнути свою технічну англійську ❤️ Сімейний бюджет ‒ фінанси для родин, які не хочуть сваритися через гроші 🔋 Бізнес Цензор ‒ головні новини про українську економіку: податки, девальвація, інвестиції, корупція ⚖️ Територія права ‒ про законодавство та права зрозумілою мовою: новини, актуальні зміни, поради 😈 Злий Фіскал ‒ все таємне стає явним! Інсайди в роботі податкової та митниці 🇬🇧 Коді інгліш ‒ простий і зручний спосіб вивчити ІТ терміни та професійну англійську 💬 LangGeek ‒ все для вивчення іноземних мов: безкоштовні курси, навчання, лекції, вебінари 📲 UA Brand ‒ про український технобізнес та підприємців, що створюють технології для ЗСУ 💡 iSIGHT ‒ ІТ-новини, огляди подій, компаній та інструментів. Регулярні добірки навчальних матеріалів 🗽 Український Лібертарій ‒ від корп фіну до аналізу новини політики та економіки 💡 Бізнес. Ідеї. Поради ‒ канал, який допоможе здійснити мрію про власний бізнес 🇬🇧 Англійська програміста ‒ професійна технічна англійська для програмістів та ІТ спеціалістів ⚙️ IT Talks&Jobs ‒ живі історії та реальні можливості для твоєї першої ІТ-роботи 🚀 Space Job ‒ заходи та вакансії в IT, Media та Digital 💻 UIT | Головне про IT ‒ канал про найсвіжіші новини, вакансії та заходи в ІТ 🟣 JOB VACANCY ‒ тут щоденне поповнення різноманітних вакансій 😼 AdvoCats ‒ про особливості ведення бізнесу в e-commerce від практикуючих юристів Зібрані від добірки кошти будуть перераховані на потреби українського спротиву. Звіти — тут. Слава Україні! 🇺🇦 -
Деньги Работают
🤓 Такого про облігації вам ще не розказували. На фоні зростаючих ставок досить багато уваги аналітики почали приділяти облігаціям. Хоча ще 2 роки назад всі кричали - що бонди це пережитки минулого і їх в портфелі додавати не треба, але то таке… Давайте до теми. Облігація, на відміну від акції достатньо формалізований вид цінного паперу на який впливає менше факторів - тому ця інвестиція і є менш ризикованою. Відсоткові ставки впливають на курсову вартість та загальну дохідність по облігаціям. Коли ставки падають📉, ваша облігація з високим купоном стає ціннішою. А коли ставки зростають📈, ваша облігація з низьким купоном стає менш цінною. Це також суто формули, але вас завжди цікавило питання - як сильно? Як зміна ставки на 1% може вплинути на загальну дохідність? Щоб проілюструвати, наскільки зміна відсоткових ставок на 1% впливає вартість облігації, фінансова індустрія повідомляє про показник, званий дюрацією (Effective Duration). 🔸Наприклад, для фонду TLT Effective Duration - 17.63 yrs, це означає що зміна ставки на 1% призведе до коливання дохідності на 17.63%. У кожного бонда в скрінері можна знайти цей параметр. 😬 Але не все так просто. Чутливість облігації до змін відсоткової ставки нелінійна. Насправді, вона прискорюється в міру падіння ставок, і величина прискорення залежить від того, наскільки довгі чи короткі бонди ми тримаємо. Це наочно представлено на графіку. Тут можна сформулювати декілька тез: 🔹Облігації втрачають волатильність при високих ставках, а отже втрачають частину захисної функції за рахунок меншого потенційного імпульсу. 🔹 Високі ставки часто є реакцією на інфляцію, а вона в свою чергу призводить до позитивної кореляції з ринком акцій -що ще більше нівелює захисну функцію. 🔹 Спред між різними термінами облігацій також зростає в зоні малих ставок і звужується з підвищенням ставок. На низьких ставках помилка з визначенням терміну облігації в портфелі може дорого вартувати. 🔹Чим ближче ставки до низьких тим більший потенційний прибуток/збиток від зміни ставки. Якщо ви спекулятивно набрали в пісочницю довгих бондів - то є сенс сидіти до найнижчих ставок (якщо такі потенційно проглядаються на підходящому для вас горизонті) бо через випуклість кривої дюрації - там будуть найбільші прибутки. Падіння ставки з 1% до 0% по 30-літнім бондам може приростити капітал на 35% 🔹При високих ставках підвищення ставки ще на 1% призведе до меншого збитку ніж потенційний прибуток від зниження ставки на 1% На прикладі тих же 30 літніх бондів, якщо ставка зросла з 4% до 5% - ваш капітал просяде на 8%, якщо ставка знизиться з 4% до 3% - капітал зросте на 25% 🔹Для кожної довжини облігацій існує «переломна ставка» після якої підвищення ставки більше не буде приводити до збитків (купон > за зміну курсової вартості) 🔹 Якщо ви інвестуєте через Target Date Bond ETF, то враховуйте, що чутливість до відсоткових ставок знижується в міру старіння облігацій фонду. PS - механізм менеджменту бондових ЕТФ достатньо складний, тому фактичні результати можуть трохи відрізнятись. Ставка про яку йдеться мова в пості, це не ставка ФРС - а купон по облігації (Weighted Avg Coupon). Вперед до графіка, рахувати потенційні прибутки/збитки 😉 Корисно? Поділись з другом 🇺🇦 Підписатись на Гроші Працюють. 🔖 Моя візитка 
-
Деньги Работают
💰🏠 Інвестуй в нерухомість та заробляй на відсотках! Підпишись на канал @fromdeveloper та отримай безкоштовний доступ до найкращих пропозицій на ринку нерухомості Туреччини! 🇹🇷 Команда експертів знаходить найкращі акційні пропозиції від постачальників для своїх підписників. 🔸 Канал ведуть професіонали, які мають багаторічний досвід та знають, як знайти ліквідні об'єкти. Тут публікують надійні інвестиційні можливості, а також допомагають отримати вид на проживання та громадянство. Довіртеся досвіду та знанням експертів! Приєднуйся до каналу вже зараз, щоб не пропустити жодної важливої пропозиції. Канал буде корисним для тих, хто хоче інвестувати в нерухомість. Ви точно не пошкодуєте з @fromdeveloper 😉 
-
Деньги Работают
Привіт, інвесторе 🙌 Коли ми інвестуємо - вивчаємо суть інструменту, прибутковість, ризики. Дехто відразу звертає увагу на комісії та податки при виході з інструменту. При цьому, рідко задумуємось про помилки інших, кому не вдалось - досить відомий термін «помилка вижившого» Проте знаючи помилки інших, ми можемо бачити повну картину і приймати зваженіші рішення. Сьогодні 30 березня о 19:00 в спільноті iPlan Talks будемо говорити про психологічні пастки інвестування: 🔹 Довіра авторитету або надмірна недовіра 🔹 Жадібність – чи є спосіб побороти її 🔹 Упередження при прийнятті інвестиційних рішень 🔹 Чи завжди наші рішення раціональні 🔹 Погоня за тенденціями Ведуча вебінару Олександра Грудзевич, партнерка Iplan.ua. 👉Початок ефіру сьогодні о 19:00 в спільноті iPlan Talks. ✅ Квартальну підписку можна оплатити через цього бота. 📱 Річну підписку можна оформити, звернувшись до @vahanova 
-
Деньги Работают
Як насправді волатильність впливає на результат? - Знову ринки колихає після банкопаду. - Волатильність наростає, що ж ви хочете. Як часто ми чуємо це слово, але не до кінця розуміємо вплив волатильності на портфель інвестора. Прокляті фінансисти заплутали нас в термінах, але ввести в оману нас не вийде. В природничих науках терміну волатильність не існує - це комбінація двох термінів. Волатильність = Амплітуда + Частота Тобто як 📈 сильно та як 📊 часто показних буде відхилятись від середніх значень. Якщо комусь цікаво, то волатильність можна перевести у ймовірність настання збитку 🧐 Але як волатильність впливає на результат інвестування? 🔹 Просадка (Drawdawn) - чим більша волатильність активу, тис сильніше його реальні значення можуть відхилятись від середніх. І як один зі сценаріїв такого відхилення - може бути більший збиток. ▪️100% акції (SD - 15%) Просадка -51% ▪️60/40 (SD - 10%) Просадка -27% 🔹Період відновлення (Underwater Period) - чим глибше впали, тим більше має бути імпульс нагору, щоб компенсувати падіння і часто такого руху у волатильних активах доводиться чекати довше. ▪️100% акції (SD - 15%) Underwater Period (5 y 8 months) ▪️60/40 (SD - 10%) Underwater Period (3 y 4 months) 🔹Прогнозованість результату Рахувати результат через калькулятор складного відсотка на фондовому ринку - помилка. Бо чим волатильніший актив, тим сильніше фактичні значення будуть відрізнятись від середнього. І з часом ця мінливість буде лише наростати. З часом дохідність все більше наближається до середніх значень, а фактичний капітал відхиляється від середнього. 🔹Час накопичення капіталу - якщо ви прагнете накопичити фіксовану суму і щомісяця поповнюєте свій рахунок, то у волатильних портфелях прогнозованість буде гірша, проте є шанс накопичити суму швидше. Наприклад, при відкладанні по 10к дол/міс інвестор зможе накопичити 500к дол через: ▪️100% акцій - (16 - 35 років) ▪️60/40 - (18-29 років) Як бачимо, при гарних дохідностях на ринку вийти на необхідну суму інвестуючи в волатильний портфель можна на 2 роки раніше, проте, якщо ринок буде рости не так добре - то портфель 60-40 має ближчий кінцевий термін. 🔹Safe Withdraw Rate - ви, мабуть чули, що якщо з портфеля знімати 4% на рік, то таким чином ви не будете проїдати капітал. Але це досить спрощений приклад. Чим волатильніший портфель та чим більше строк фінансування вашої пенсії - тим менша безпечна ставка зняття. Існують портфелі з яких можна знімати і по 6% на рік, а деякі не витримають навіть 3,5% зняття. Не маєте значного капіталу щоб фінансувати пенсію за правилом 4%? Знайдіть не волатильний порфтель з більшою безпечною ставкою виводу. Якщо ваша волатильність = 0, наприклад депозит з реальною дохідністю у 8% річних - то і знімати ви безпечно можете 8% річних =) І це ще не всі показники, на які впливає волатильність! Більше про портфелебудування та інші інвсестиції у спільноті iPlan Talks. Корисно? Поділись з другом 🇺🇦 Підписатись на Гроші Працюють. 
-
Реклама
-
Деньги Работают
Що буде з українським бізнесом у 2023 році? Зараз Україна переживає найтяжчу кризу в історії. Підприємці втратили 60% прибутку, ВВП впав на 30,4%, а купівельна спроможність населення – на третину. В такі турбулентні часи корисно читати канали фахових спеціалістів, зокрема канал Михайла Кухара. Він – викладач бізнес-школи в Україні «МІМ-Київ», пояснює підприємцям про макроекономіку та монетарну політику НБУ. – Що буде з курсом долара? – Як рішення Нацбанку впливають на бізнес? – Чи слід чекати радикальної податкової реформи? До речі, у Михайла також є авторський 12-годинний курс по макроекономіці, на якому ви можете підтягнути власні університетські знання. Підписуйтесь: @mykhailo_kukhar #реклама -
Деньги Работают
Привіт, друзі 🙌 🌷 Вітаю усю жіночу половину, яка відмічає дане свято! 📅 Сьогодні ми з Сергієм Мікуловим на каналі Рицаря проведемо прямий ефір де говоритимемо про бонди. 💰 Якщо слова SOVEREIGN та BOND у вас більше пов'язані з фінансами, а не цигарками, то раді будемо бачити! 📊 Початок о 18:00 - "Облігаційні інструменти в портфелі інвестора. Ризики та можливості". Будемо говорити про таке: 🔹 Ландшафт ринку облігаційних інструментів (bonds index & target date bonds ETF, урядові облігації, у т.ч. єврооблігації та ОВДП) 🔹 Можливості облігацій (фіксована дохідність, менша волатильність) 🔹 Ризики облігацій (комісії, податки, дефолти та реструктуризації) 🔹 Місце облігацій в інвестиційних портфелях для різних фінансових цілей (Резервний фонд, фін.свобода, житло, батьки) Вхід вільний) 👉Трансляція почнеться на каналі Сергія. 
-
Деньги Работают
9 березня на Kyiv Invest Meetup обговоримо деталі про податки для глобальних українців! Як завжди, спікери з потужним досвідом, реальні кейси, актуальні теми. 🔹Партнер iplan.ua Любомир Остапів та фінансовий планер Ольга Мороз розкажуть чи завжди треба платити податки там, де ви є фінансовим резидентом - як завжди, на конкретних випадках з власної практики. 🔹Віталій Смердов, партнер Crowe Mikhailenko у подробицях роз'яснить про специфіку обміну податковою інформацією між Україною та ЄС. 🔹Олена Макеєва, голова ради директорів "Аксьонова та партнери" розвінчає міфи про життя в ЄС та роботу податкових органів європейських країн. 🔹Онуфрієнко Олександр, адвокат, кандидат юридичних наук, фахівець з структурування бізнес-активів. Розповість все про шлюбний контракті і заповіт і чому без них неможливо вести бізнес сьогодні. Звичайно, проведемо продуктивний нетворкінг Стартуємо о 17.00, працюємо динамічно та натхненно. Є формат офлайн та онлайн. Записи будуть для всіх учасників. Корисно? Поділись з другом 🇺🇦 Підписатись на Гроші Працюють. 