​​Як побудувати портфель з ірландських фондів? 🌍 Почнемо з того, що назва «ірландські ETF» це свого роду інвестиційний жаргон.  Говорячи про "ірландців" мають на увазі ЕТФ фонди, зареєстровані в країнах ЄС, які підпорядковуються стандартам директиви UCITS. 🏦 Як ви зрозуміли, фонди можуть бути не лише ірландські, а й люксембурзькі, італійські тощо🇪🇺.  Просто із-за податкової ефективності досить велика частина UCITS ETF зареєстрована саме в Ірландії. 💼 Директива UCITS описує набір принципів та стандартів безпеки, спрямованих на захист інвесторів від небезпечних каналів інвестування. 🔒 Вона регламентує: 🔹Принцип найкращого виконання ордера 🔹Забезпечення ліквідністю (створення буфера ліквідності на стороні провайдера ЕТФ) 🔹Диверсифікація (не більше 10% в одному активі)  🔹Більш жорсткий комплаєнс контрагентів фонду (банків, клірхаусів, страхових тощо)  🔹Щоденне покриття угод с деривативами не менше ніж на 90% 🔹Правила маркетингу та продажів даних фондів.  Це все захищає роздрібного інвестора, але накладає додаткові «рухи» ETF провайдера з забезпечення усіх стандартів. 🔄 Що знаходить відображення у комісії за обслуговування. 💸 TER UCITS ETF > TER US ETF 💼 Окрім того, UCITS ETF діляться на 2 групи:  🔸Акумулююі фонди (Acc) реінвестують отримані дивіденди 💰 🔸Дистрибутивні (Dis) виплачують дивіденди інвестору. 💸 Інвестор може обрати UCITS ETF за основу в одному з таких випадків. 💼 🔻Інвестора турбує податок на спадок, який виникає при інвестуванні в US ETF 😕 🔻Інвестор не хоче декларувати дивіденди та використовує Acc фонди 💼 🔻Інвестор є податковим резидентом країни ЄС і не може просто так інвестувати в US ETF 🇪🇺 У вирішенні кожного з цих питань є альтернативи. Можна і податок на спадщину застрахувати і фонди американські придбати по іншому (опціони, CFD, ETN). Але простіше одразу підібрати портфель з UCITS ETF 💼 1) Для цього можна використати сайти скрінери: 🔍 www.justetf.com 🌐 https://www.ucits-etfs.com 🌍 2) Обрати ЕТФ відповідно до вашої інвест стратегії. 📈 3) Та протестувати результат тут - https://curvo.eu 📊 Учора у спільноті iPlan Talks провів ефір на цю тему, де на конкретному прикладі зібрали інвестиційні портфелі з «ірландців» для цілей - 🏄‍♂ Фінансова свобода та 🎓 Навчання дитини. Хто хоче детальніше поринути в тему - запис цього та інших 100+ лекцій з інвестування доступний в спільноті. 📚 Бажаю успіхів у побудові вашого інвестиційного портфелю! 🌟 Корисно? Поділись з другом 🇺🇦 Підписатись на Гроші Працюють.