​​🧐 На що звертати увагу при виборі ETF? 🌎 У світі існує понад 8000 ETF фондів і питання по вибору не можна описати трьома словами. Давайте кластеризуймо фонди за ознаками та подивимось на поради по кожній окремій групі фондів. 🔹Базово для усіх фондів можна дати такі поради: ▪️валюта фонду має відповідати валюті цілі, щоб не створювати додаткової волатильності. ▪️ доміцилія та податковий тип має відповідати вашому запиту. Тепер кластери... 🔸Індексні фонди на акції - добре підходять для формування диверсифікованої дохідної частини довгострокових портфелей. Тут можна обирати рухаючись від трьох стратегій: ▪️ Комісія (TER) - мінімізація комісій ▪️ Покриття (Holdings) - максимізація покриття ▪️ Кількість ETF в портфелі - зручність управління Обирайте, що для вас в пріоритеті та підбирайте. Зазвичай це великі фонди які вже добре показали себе, тому переживати через їх банкрутство не варто. 🔸Облігаційні індексні фонди - підходять як для захисної частини портфелю, так і для генерації пасивного доходу. По захисним ETF звертайте увагу на: ▪️ Кредитний рейтинг емітента (впливає на кореляцію). ▪️ Термін до погашення (впливає на волатильність). По дивідендним історіям - оцінюйте сам купон, волатильність, стійкість до криз (це також кредитний рейтинг) та ліквідність - можливість вийти в конкретну дату (Target Date ETF). 🔸Тематичні, нішеві, факторні фонди - це спекулятивна частина, але чому б і ні. Звертаємо увагу на: ▪️Комісії. Зазвичай, такі фонди значно дорожчі і ніша на нішу не приходиться, тому абсолютні значення комісій в ніші робототехніки та кібербезпеці будуть сильно відрізнятись - тут краще порівнювати вартість в середині кожного сектору чи фактору, порівнюючи фонд з конкурентами. ▪️Період на ринку >2 років ▪️Активи під управлінням AUM > 200M Тематичні фонди часто запускаються експериментально і щоб "проскочити долину смерті" краще не зв'язуватись з занадто маленькими та новими фондами - є ризик, що вони виявляться збитковими для провайдера та будуть ліквідовані. ▪️Перекриття (Overlap) - гукайте фонди які найменше перегукуються по складу з вашим основним портфелем, щоб не концентрувати ризики в певних компаніях купуючи їх двічі, тричі і тд. ▪️Концентрація - серед декількох фондів обирайте ті, де доля перших 10-ти компаній буде менша, так ви уникните того ж самого ризику концентрації капіталу. Для зручності пошуку користуйтесь скрінерами - на америкнанські фонди. - на UCITS фонди. Мій колега, Сергій Мікулов зробив цікави міні-курс в трьох постах по вибору ЕТФ - детальніше на його каналі. Успіхів у пошуках найращих фондів 😎 Корисно? Поділись з другом 🇺🇦 Підписатись на Гроші Працюють. 🔖 Моя візитка