Церих-канал. Страница 7

​​ЯНВАРЬ — АДСКИЙ МЕСЯЦ ДЛЯ MICROSOFT 💥 1️⃣ Пригласили на закрытый концерт Стинга 2️⃣ Уволили 10 000 сотрудников 3️⃣ Объявили об инвестициях на сумму $10 млрд в OpenAl 4️⃣ Акции выросли на 4%

​​📊💰📈2 МОНСТРА С БОЛЬШИМ ПОТЕНЦИАЛОМ ПАССИВНОГО ДОХОДА Повышенная волатильность на рынках привела к сокращению активов в портфелях. Однако в потребительском секторе остались компании, которые даже в кризис получают прибыль и приносят акционерам солидные дивиденды. Рассмотрим две высокодоходные акции, выплаты по которым превышают уровень инфляции: 1️⃣ Altria Group (МО) — производитель популярных табачных брендов: Black & Mild, Copenhagen, Marlboro. Altria Group продолжает получать повышенные доходы. Выручка компании за вычетом акцизов увеличилась на 1% за девять месяцев 2022 года, без учета выручки от винного бизнеса компании, который был продан. Разводненная прибыль на акцию (EPS) составила 4,2% в годовом выражении, и по прогнозам не уменьшится в течение следующих пяти лет. Дивдоходность ~ 8,2%, почти в пять раз выше аналогичного показателя индекса S&P500, равного 1,7%. Средний коэффициент форвардной цены к прибыли (P/E) табачного сектора S&P500 составляет 13.5, акции Altria Group торгуются с Р/Е — 9.5. С учетом того, что процент отчислений на дивиденды за 2022 год составит 75%, акции подтверждают статус дивидендного аристократа и остаются привлекательными для инвесторов. 2️⃣ Hershey (HSY) известна во всем мире брендами: Hershey, Skinny Pop,Twizzlers. В 3К2022 объем продаж компании вырос на 16% в годовом исчислении. В текущем финансовом году Hershey ожидает рост чистых продаж на 14-15%. По прогнозам скорректированная разводненная прибыль на акцию будет расти ежегодно на 10,5% в течение следующих пяти лет. Дивидендная доходность акций в размере 1,8% чуть выше доходности индекса S&P500 в 1,7%. Тем не менее коэффициент выплат ~ 47% в текущем финансовом году указывает на рост двузначных годовых дивидендов в будущем. Форвардный коэффициент P/E, равный 27.3, выше аналогичного показателя сектора потребительских товаров S&P500, равного 20.9. Поэтому акции Hershey по-прежнему привлекательны на долгосрочном горизонте инвестирования. *не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией #MO #HSY #акции #акции_США #инвестиции #прогноз

​​⚡ В 2023 ГОДУ ИНОСТРАНЦАМ СТАНЕТ ПРОЩЕ ИНВЕСТИРОВАТЬ В ЮЖНО-КОРЕЙСКИЕ АКЦИИ Южная Корея планирует отменить ряд правил для иностранных инвесторов на местном фондовом рынке в течение этого года. Регулятор заявил о несоответствии между действующими правилами и международными стандартами, которые мешают глобальным участникам рынка инвестировать в Южную Корею. Финансовая комиссия отменит правило трехлетней давности, которое требует, чтобы иностранцы, прежде чем торговать южнокорейскими акциями, регистрировались в местных органах власти. Вместо этого им будет разрешено открывать счета с использованием международного идентификатора: иностранного паспорта для физических лиц или LEI (идентификатор юридического лица) для организаций. Также планируется отменить порядок, установленный для фирм по управлению активами и брокеров, о необходимости сообщать детали транзакций каждого иностранного инвестора в течение двух дней после расчетов, в том числе и о внебиржевой торговле. С 2024 года для компаний с высоким процентом иностранных акционеров либо компаний крупного бизнеса, которые захотят зарегистрироваться на бирже Южной Кореи, станет обязательным предоставление корпоративных документов на английском языке. Изменения правил связаны с намерениями Южной Кореи изменить классификацию местного фондового рынка в глобальном индексе Morgan Stanley Capital International с развивающегося на развитый. Регулятор планирует завершить пересмотр законодательства в первой половине этого года. #новости #биржи #Азиатские_биржи #южнокорейские_акции

🚘 АВТОМОБИЛЬ, ПОХОЖИЙ НА КРОССОВОК👟 Компания Nissan представила прототип авто Nissan Kicks 327 Edition. Разработчики вдохновились дизайном спортивной обуви фирмы New Balance. Автомобиль будет демонстрироваться на выставке Nissan Crossing. Nissan планирует провести маркетинговую кампанию под названием «Catch the Kicks»: кто опубликует кроссовер в Twitter, примет участие в розыгрыше необычного авто. #Nissan #новости

​​🪙 7 ФАКТОРОВ, НА КОТОРЫЕ ДОЛЖНЫ ОБРАТИТЬ ВНИМАНИЕ БИТКОЙН-ИНВЕСТОРЫ В 2023 ГОДУ Биткойн (BTC) стремится стать мировой резервной валютой, эту инвестиционную возможность нельзя недооценивать. 1️⃣ Убежденные биткойн-инвесторы Принятие биткойнов продолжает расти вместе с числом уникальных адресов. Объемы сделок указывают на то, что инвестиции в ВТС будут только увеличиваться. Еще один показатель — это сумма вложений, которая выросла ~ до 14 млн ВТС. На данный момент 72,49% биткойн-инвесторов накапливают цифровой актив независимо от цены. 2️⃣ Средство сохранения стоимости Во время монетизации валюта проходит три фазы: 🔸средство сохранения стоимости 🔶средство обмена 🔶расчетная единица. Биткойн в настоящее время находится в фазе сохранения стоимости, о чем свидетельствуют показатели долгосрочного вложения. Биткойн является лучшим средством сбережения по многим причинам: он более ликвиден, его легко добыть, транспортировать, обезопасить. Чтобы Биткойн стал занимать бОльшую долю в глобальных средствах сбережения, цифроактив должен зарекомендовать себя в глазах инвесторов. 3️⃣ Объем транзакций В 2022 году объем переводов составил более 556 млн ВТС, размещенных в сети, что на 102% больше, чем в 2021 году. Несмотря на падение цены, сеть перевела больше средств в долларовом выражении, чем кто-либо прежде. 4️⃣ Редкая цена биткойна Рыночная капитализация Биткойна снизилась на 18,8% по сравнению с его максимумами, что является вторым по величине падением в его истории. Биткойн находится в той фазе цикла, когда он неоправданно дешев. Текущий рыночный обменный курс примерно на 20% ниже, чем его средняя стоимость в сети. 5️⃣ Макроэкономическая среда Геополитика не обошла стороной и биткоин. США и ЕС находятся на грани рецессии, Китай приступает к дедолларизации, а Банк Японии повысил целевую ставку для контроля кривой доходности. Все это оказывает большое влияние на рынки капитала, в том числе и на цифровые валюты. 6️⃣ Биткойн-майнинг и инфраструктура Скорость хеширования и сложность майнинга дают представление о том, сколько ASIC выделяет вычислительной мощности, и насколько сеть конкурентоспособна для майнинга биткойнов. Эти показатели коррелируют, и в 2022 году они выросли, несмотря на значительное падение цены ВТС. 7️⃣ Увеличение дефицита В 2022 году 572 118 ВТС на сумму $9,6 млрд покинули биржи, что стало самым большим оттоком биткойнов в истории. Однако майнеры продолжают инвестировать в оборудование, а долгосрочные инвесторы не планируют отказываться от ВТС в ближайшее время. Заключение⚠️ Примерно каждые 10 минут сеть BTC продолжает добавлять еще один блок. По всей вероятности, спрос на криптовалюту будет расти. Несмотря на поток негативных новостей, оценка долгосрочной ценности предложения биткойна остается неизменной. #BTC #биткоин #криптовалюта #криптобиржи

​​🌏 ПРОБЛЕМЫ С ПРОИЗВОДСТВОМ МЕДИ: King Industrial Metal Энергетический кризис спровоцировал проблемы в мировой медной промышленности. Чили, крупнейший в мире производитель меди, продолжает сокращать производство. Недавние протесты в Перу привели к остановке медных рудников. Выработка меди в Чили по состоянию на ноябрь 2022 года снизилась на 5,8%, или 300 млн тонн. По сравнению с тем же периодом 2021 года это значительная потеря для медной промышленности. Несмотря на то, что общемировой показатель за 10 месяцев 2022 года составил 17,913 млн тонн против 17,615 млн тонн по сравнению с прошлым годом, четыре из пяти ведущих производителей демонстрируют снижение добычи. ⚠️ С 2018 года глобальные запасы меди сократились с 350 млн тонн до 190 млн тонн. К сожалению протесты, беспорядки, волнения будут только усиливаться, так как у бОльшей части населения нет денег на еду и тепло. С политикой зеленой энергетики медь будет востребована как никогда. На рынках может начаться паника, тогда цена красного металла улетит в космос.🚀 #медь #рынки #прогноз

​​💼💰📊 КАК ИНВЕСТИРОВАТЬ В ИНДЕКСНЫЕ ФОНДЫ Инвестирование в индексные фонды — один из самых простых способов накопления капитала. Индексный фонд — это инвестиции, которые отслеживают рыночный индекс, обычно состоящий из акций или облигаций. 3 шага к инвестированию в индексные фонды: 1. Выбрать индекс. 2. Выбрать фонд, который отслеживает индекс. 3. Купить акции этого индексного фонда. Шаг №1. Как выбрать индекс❓ Существуют сотни индексов, которые можно отслеживать с помощью индексных фондов. Наиболее популярный — индекс S&P500, который включает в себя 500 ведущих компаний на фондовом рынке США. 📋 Краткий список ведущих индексов: * крупные акции США: S&P 500, Dow Jones Industrial Average, Nasdaq Composite * мелкие акции США: Russell 2000, S&P SmallCap 600 * международные акции: MSCI EAFE, MSCI Emerging Markets * облигации: Bloomberg Barclays Global Aggregate Bond ➕ В дополнение к этим индексам можно найти: * отраслевые индексы, привязанные к конкретным отраслям * индексы, ориентированные на акции отдельных стран * индексы, которые делают акцент на быстрорастущих компаниях или акциях с высокой стоимостью * другие индексы, которые используют собственные системы фильтрации Шаг №2. Как определить фонд, которой отслеживает выбранный индекс❓ Теперь нужно найти хотя бы один индексный фонд, который будет отслеживать индекс. Например, для S&P500 может быть дюжина вариантов отслеживания. Далее следует задать несколько вопросов: 📍какой индексный фонд наиболее точно отслеживает показатели индекса 📍у какого индексного фонда самые низкие затраты 📍существуют ли какие-либо ограничения, которые мешают инвестировать 📍есть ли у поставщика другие индексные фонды, которые можно использовать Ответы на эти вопросы помогут выбрать индексный фонд. Шаг №3. Как купить акции индексного фонда❓ Можно открыть брокерский счет, который позволит покупать и продавать активы индексного фонда. Стоит обратить внимание на комиссии. Некоторые брокеры взимают плату с клиентов за покупку акций индексного фонда. Тем не менее участники рынка предпочитают работать через брокерский счет. ➕ Плюсы инвестирования в индексные фонды + экономия времени на изучение эмитентов + минимальный риск — диверсификация снижает вероятность убытков + широкий спектр стратегий и идей + намного дешевле + льготное налогообложение + пассивные инвестиции ➖ Недостатки индексных фондов — зависимость от рынка — нет защиты от потерь — нежелательные активы — упущенные возможности — нельзя купить акции компаний, не входящих в индекс Чтобы минимизировать недостатки, можно сочетать индексные фонды с другими видами инвестиций, иначе придется смириться с этими ограничениями. 📌 4 индексных фонда, с которых можно начать ✅ Vanguard 500 (NYSEMKT:VOO): отслеживает индекс S&P500; комиссия $4 в год при инвестициях от $10 000 ✅ Vanguard Total Stock Market (NasdaqMutFund: VTSAX): отслеживает индекс акций США; комиссия $4 в год при инвестициях от $10 000 ✅ Vanguard Total International Stock Market (NASDAQ:VXUS): отслеживает индекс мировых акций, за исключением США; комиссия $11 в год при инвестициях от $10 000 ✅ Vanguard Total Bond (NasdaqMutFund:VBTLX): отслеживает индекс различных облигаций; комиссия $5 в год при инвестициях от $10 000 #инвестиции #индексные_фонды #индексы #фондовый_рынок

​​🚀 ONEOK ГОТОВ К УВЕЛИЧЕНИЮ ДИВИДЕНДОВ В 2023 ГОДУ Скорректированная EBITDA компании за 3К2022 не оправдала ожиданий. ONEOK заработал $902 млн против ожиданий в $918 млн. Показатель EBITDA снизился на 8,9% по сравнению с 3К2021 из-за высоких операционных расходов, в том числе из-за пожара в Медфорде, штат Оклахома. Тем не менее руководство сосредоточило внимание инвесторов на прогнозе по скорректированной EBITDA на весь 2023 год в размере $4 млрд, что более чем на 10% превышает данные 2022 года. Повышение прогноза OKE на этот год связано с ожиданиями, что объемы добычи природного газа вырастут. 🔺 Профицит денежного потока За последние двенадцать месяцев OKE получила операционный денежный поток в сумме $2,92 млрд. После выплат $1,67 млрд дивидендов и расходов на капитальные затраты ~ $1,09 млрд, у компании образовался профицит денежного потока~ $156 млн. Эти средства пошли на погашение кредитной задолженности. Предполагается, что денежные потоки получат значительный прирост за счет доходов от новых проектов и снижения капиталовложений. У OKE одни из самых высоких показателей рентабельности вложенного и собственного капитала. ✅ Риск-оценка Акции ONEOK по цене $69 находятся на верхней границе диапазона стоимости от $64 до $69, что выше целевой цены ~ $65. Пока рекомендация «Держать» остается. Тем не менее, если компании увеличит скорректированную EBITDA и дивидендные выплаты, ее акции будут иметь потенциал роста в течение следующих пяти лет. Предполагая, что EBITDA будет ежегодно расти на 3,5%, а дивиденды на 5%, потенциал роста компании может составить до 40% в год, до 2027 года.🔥 Текущая дивидендная доходность в размере 5,7% привлекательна. Не исключено, что в 2023 году дивдоходность приблизится к 6%. 📌 ИТОГ Прибыль ONEOK в 4К2022 может не оправдать ожиданий. Однако рынок сосредоточен на оптимистичном прогнозе компании на 2023 год. Если акции упадут ниже диапазона стоимости, у инвесторов будут привлекательная возможность для покупки. Нынешним владельцам стоит держать этот актив в течение ближайших лет.💪 P.S. 18 января 2023 г. Совет директоров ONEOK, Inc. увеличил квартальные дивиденды до 95,5 центов на акцию, т.е. на 2%. Годовая дивдоходность ~ $3,82 на акцию. ⚡ Дивиденды выплатят 14 февраля 2023 г. акционерам, зарегистрированным на 30 января 2023 г. * не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией #ONE #акции #дивиденды #прогноз

💰📝🔍ВСЕГДА ЛИ СТАВКА НАЛОГА НА ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ДОХОД — 13% Инвесторы платят налог только с полученного дохода. Для резидентов ставка составляет 13%, для нерезидентов — 30%. Налог у резидента РФ не удержат с ИИС с вычетом типа Б (на доход). Но до закрытия счета брокер не знает, какой тип вычета будет выбран инвестором. Поэтому после закрытия ИИС с вычетом типа Б придется обращаться в налоговую для возврата излишне удержанного НДФЛ. На фондовом рынке есть налоговые льготы (тема отдельной статьи), но не платить налог совсем не получится. 📌 Однако существуют дивидендные выплаты, налог с которых взимается по пониженной ставке. Например, АФК Система получает доход в виде дивидендов от компаний (МТС, Сегежа Групп, OZON и других), в которых имеет долю. Затем из части этой прибыли компания выплачивает дивиденды своим акционерам. То есть АФК Система уже заплатила налог, поэтому с дивидендов владельцам этого актива ничего платить не нужно. Есть и другие российские компании, которые получают прибыль в виде дивидендов от своих долей в других предприятиях. Например, ФСК ЕЭС или Алроса. Но это лишь часть их прибыли, поэтому налоговая ставка на дивидендный доход у них не нулевая, как у Системы, а пониженная — меньше 13%. ⚠️ Сложность заключается в том, что каждый год доля дивидендов в общей прибыли, получаемой такими компаниями, отличается. Поэтому ежегодная ставка налога на дивиденды разная. 🟢 Инвестору не нужно самостоятельно рассчитывать сумму налога, дивиденды начисляются на брокерский счет с учетом пониженной ставки. #налоги_РФ

🌐 5 ЛУЧШИХ СЕКТОРОВ ETF, ОПЕРЕЖАЮЩИХ РЫНОК С НАЧАЛА ГОДА Подборка 5 секторов заслуживающих внимания: 💻 Технологии Технологическая отрасль показывает неплохие результаты с начала 2023 года. ETF Valkyrie Bitcoin Miners лидирует, набрав 74,3%. Активно управляемый фонд инвестирует не менее 80% чистых активов (плюс займы для инвестиционных целей) в ценные бумаги компаний, которые получают не менее 50% прибыли от операций по добыче биткойнов. В портфеле фонда 25 акций. Базовый актив Valkyrie Bitcoin Miners — 2 млн долларов. Среднедневные объемы торгов ~ 8000 акций. Комиссия 0,75%. ✈️ Авиаперевозчики US Global Jets — ETF авиакомпаний, вырос на 18,1% после публикации отчетов о доходах Delta Airlines (DAL) и American Airlines (AAL). Оба авиаперевозчика с оптимизмом смотрят на перспективы роста, несмотря на высокие цены на авиабилеты. Фонд владеет 50 ценными бумагами. ETF Global Jets накопил 2,1 млрд долларов активов. Премия за риск к вознаграждению повышена. Среднедневной объем торгов ~ 3 млн акций в день. Комиссия 0,6%. ⚖️ Розничная торговля Сектор розничной торговли вырос за счет праздничных онлайн-продаж и больших скидок. ProShares Online Retail ETF добавил 18%. Фонд сосредоточен на компаниях, которые продают через Интернет или другие площадки, не связанные с магазинами. ProShares Online Retail ETF отслеживает индекс ProShares Online Retail, владеет 25 акциями, причем американские фирмы занимают 69,6% портфеля, китайские — 21,2%. Активы ProShares Online Retail ETF составляют 144,8 млн долларов. Среднедневной объем торгов ~73 000 акций. Комиссия 0,58%. ⚡ Энергетика Invesco WilderHill Clean Energy ETF инвестирует в компании, которые публично торгуются в США и занимаются продвижением чистой энергии. Фонд отслеживает индекс WilderHill. В портфеле 76 акций. Рост с начала года ~16%. Активы Invesco WilderHill Clean Energy ETF — 821,8 млн долларов. Среднедневные объемы торгов ~ 368 000 акций. Комиссия 0,62%. ⚒️ Медь Медь в ожидании восстановления спроса со стороны Китая и слабости доллара США получила восходящий импульс, прибавив 15,9%. Цена на красный металл превысила 9000 долларов за тонну с июня 2022 года. ETF Global X Copper Miners предлагает доступ к мировым компаниям, добывающим медь. Отслеживает индекс общей доходности Solactive Global Copper Miners. В портфеле фонда 48 акций. Наибольшую долю — 28,8% занимают добытчики Канады, на втором и третьем местах находятся Австралия и США. Global X Copper Miners ETF управляет активами на сумму 1,9 млрд долларов. Среднедневной объем торговли ~ 482 000 акций. Комиссия 0,65%. #ETF #фонды #фондовый_рынок #инвестиции #идеи

​​💼📊🧐ДИСКОНТИРОВАННЫЙ ДЕНЕЖНЫЙ ПОТОК — ЧТО ПОКАЗЫВАЕТ, ЗАЧЕМ ЭТИ СВЕДЕНИЯ ИНВЕСТОРУ Модель дисконтированных денежных потоков (DCF) показывает периоды в прошлом, когда инвесторы не доплачивали или переплачивали за будущий рост прибыли. На графике изображены «подразумеваемая» и «реализованная» ERP. Отношение P/E — на верхней панели, премия за риск — на нижней. Последний показатель представляет собой накопленный годовой доход (с 1926г.), полученный от владения акциями по сравнению с облигациями. Долгосрочный темп роста прибыли составляет рекордные 6%. Несмотря на то, что ожидания в отношении экономики, доходов и политики ФРС немного радужные, данные свидетельствуют о том, что рынком руководят не эмоции. Все сводится к доходам и процентным ставкам для этого цикла, а не к настроениям. Поверхностный подход вычитания доходности казначейства из доходности прибыли не имеет смысла по сравнению с «реализованной» ERP. Учитывая, что «подразумеваемая» ERP в 5,3% близка к «реализованной» ERP в 4,8%, сейчас на рынке нет паники. Однако инвесторам стоит готовиться к тому, что в будущем денежные потоки могут существенно снизится, что повлияет на справедливую стоимость компаний. #инвестиции #аналитика #показатели

​​📊 GOOGLE — ФУНДАМЕНТАЛЬНАЯ НЕДООЦЕНКА С ОГРОМНЫМИ ВОЗМОЖНОСТЯМИ В краткосрочной и среднесрочной перспективе сформировались один негативный и два позитивных сценария. Общая картина📉 GOOG потерял 45% в конце 2021 года и достиг дна 3 ноября 2022 года. Акции завершили длительное падение при значительном давлении со стороны продавцов. Затем актив перешел в боковое движение на высокой волатильности, находясь под скользящими средними, когда не рекомендуется инвестировать (за исключением стратегий с высокой доходностью и толерантностью к риску). С начала года в отрасли стал формироваться положительный импульс, подтверждающий благоприятное развитие техкомпаний в обозримом будущем. Что дальше❓ Акция, вероятно, формирует свою коррекционную волновую последовательность. Положительный импульс намекает на более высокие уровни цен, где бумагам потребуется уверенность, чтобы преодолеть это сопротивление. Высока вероятность, что рост GOOG может составить от $97,40 до $112. По самым оптимистичным прогнозам есть шансы подняться до $135,68. ⛔ В обоих случаях GOOG столкнется с самым сильным сопротивлением на уровнях ~ $102,60. При негативном сценарии GOOG может потерпеть неудачу в попытке разворота и упасть еще больше, поскольку риски остаются очень большими, и нельзя игнорировать вероятность ослабления. ⚠️ Поэтому важно управлять рисками, определив строгий план действий в непредвиденных обстоятельствах с разумным стоп-лоссом. Максимальный допустимый уровень риска 8-10% между двумя минимумами в $83,50 и $85,50, так как этот стоп-лосс приведет к неблагоприятному соотношению риска и прибыли в одной из прогнозируемых целей на уровне $97,40. Инвесторы с высокой толерантностью к риску могут рассмотреть возможность осторожного увеличения размера своих позиций, если акции преодолеют эту цель. Стоит понаблюдать, как GOOG закроет неделю. Решающим будет отчет за 4К2022 и 2022 финансовый год, опубликованный 2 февраля.📝🔍 📌РЕЗЮМЕ Есть несколько гипотетических сценариев с наиболее вероятными целями, которые можно отслеживать, а затем принимать или отвергать. GOOG — сильная в финансовом отношении компания. С точки зрения фундаментального анализа недооценена. Техническая картина намекает на дальнейший положительный импульс и подталкивает к покупке.💰 P.S. В пятницу добавилась еще одна переменная для анализа. Материнская компания Alphabet объявила о сокращении 12000 рабочих мест — 6% штата по всему миру. Предсказать будущее поведение цен на рынке сложно, пока остается — НАБЛЮДАТЬ.👀 *не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #GOOG #акции #инвестиции #анализ

⚡23-25 января биржи Гонконга, Южной Кореи, Китая не работают. В связи с Китайским Новым годом СПБ биржа три дня не будет торговать гонконгскими бумагами. Полный список акций, торги которыми будут приостановлены, можно посмотреть здесь. ⚠️ С сегодняшнего дня на СПБ бирже можно купить ценные бумаги 31 нового международного ETF. Общее количество фондов на СПБ-площадке достигло 146. Новые ETF доступны только квалифицированным инвесторам. Подробности тут 🇷🇺23 января Московская биржа начнет расчет и публикацию новых валютных фиксингов на пары «гонконгский доллар — российский рубль», «турецкая лира — российский рубль» и «доллар США — китайский юань». #новости #биржи #торги

⚡Национальный австралийский банк запустит Stablecoin на Ethereum Network, Algorithand Blockchain После банкротства UST Терры инвесторы стали скептически относиться к стейблкоинам. Тем не менее Госбанки активно внедряют цифровые активы. 🇦🇺 Национальный австралийский банк создал собственный stablecoin, AUDN. Это позволит клиентам рассчитываться по сделкам с помощью технологии блокчейн в режиме реального времени с использованием австралийских долларов. 🪙 Банк намерен запустить stablecoin в середине этого года для транзакций в сети Ethereum и блокчейне Algorand. Один Stablecoin NAB будет привязан к одному австралийскому доллару. #новости #криптовалюта #стейблкоин #блокчейн

#новости #Dow_Jones #фондовый_рынок_США #индексы #прогноз ⚠️Dow Jones — первый индекс фондового рынка США, который стал отрицательным в 2023 году. В этом месяце осталось семь торговых дней, вероятно, остальные индексы последуют его примеру. Если ралли закончится так же внезапно, как и началось, январь станет месяцем падения. Это негативно повлияет на остальную часть года. Хорошие новости, рынок труда пока не слабеет, плохие — для рискованных активов разворота нет!📉

​​🚀 3 АКЦИИ С ПОТЕНЦИАЛОМ РОСТА ~150-200% В 2023 ГОДУ В 2023 году аналитики предсказывают трехзначную доходность этим изрядно потрепанным акциям роста. 1️⃣ Upstart Holdings — предполагаемый потенциал роста на 2023 г. ~ 152%🔺 Upstart Holdings (UPST) — облачная кредитная платформа. Несмотря на падение на 97%, до $33 в 2022 г., в этом году акции компании имеют все шансы вырасти на 152%. Разработанная Upstart кредитная платформа опирается на искусственный интеллект (ИИ) и машинное обучение. Технологии позволяют эффективно анализировать кредитные заявки. Автоматизированный процесс проверки экономит время и средства 83 банкам и партнерам, использующим кредитную платформу Upstart. Несмотря на то, что среднее одобрение по займам имеет низкий кредитный рейтинг, показатели просроченной задолженности Upstart такие же, как у традиционных банков. Поэтому UPST может расширить круг потенциальных клиентов, не увеличивая профиль кредитного риска. Также стоит отметить, что UPST в 2022 году расширила линейку своих услуг за счет кредитования малого бизнеса и выдачи автокредитов. 💥 2️⃣ Fastly — предполагаемый потенциал роста на 2023 г. ~ 195%🔺 Fastly (FSLY) занимается периферийными облачными вычислениями. В этом году акции Fastly могут вырасти втрое — до $25. Fastly, как безопасная сеть доставки контента (CDN), выиграла от пандемии. Однако высокая капитализация, свыше $15 млрд, не смогла защитить компанию от убытков за два ковидных года. Тем не менее ключевые показатели Fastly впечатляют. С конца 2020 года Fastly сохранила показатель чистого расширения (DBNER) в долларовом выражении на уровне ~118%. DBNER позволяет анализировать покупательские привычки существующих клиентов в годовом исчислении. Диапазон DBNER от 118% до 141% за последние семь кварталов показывает, что существующие клиенты стали тратить больше от 18% до 41%. Хотя целевая цена в $25 может быть завышена, не исключено, что компания добьется ощутимых результатов в своей деятельности.💪 3️⃣CrowdStrike Holdings — предполагаемый потенциал роста на 2023 г. ~ 148%, до $235.🔺 CrowdStrike работает в сфере кибербезопасности. Независимо от того, что происходит в экономике, компаниям нужны решения в области защиты конфиденциальных данных. Это позволит CrowdStrike генерировать предсказуемый денежный поток. Стремительный рост выручки CrowdStrike принес кратный доход по сравнению с ее продажами и прибылью. Несмотря на дороговизну продукта для конечного пользователя, CrowdStrike продемонстрировал, что его валовой коэффициент удержания превышает 98%. Это говорит о том, что для клиентов показатель цена-качества оказался оправданным. За шесть лет количество клиентов компании выросло с 450 до 21100. 60% из них приобрели пять или более подписок на облачные модули. Дополнительные продажи по подпискам с высокой маржой — это рецепт, по которому скорректированная валовая прибыль приблизится к 80%. Пока трудно представить, как на медвежьем рынке цена акций поднимется до $235, но закончить год на более высоком уровне, CrowdStrike вполне по силам.💫 #акции #акции_роста #технологии #инвестиции #прогноз

​​⚠️10 ИНДИКАТОРОВ ДЛЯ ОТСЛЕЖИВАНИЯ В 2023 ГОДУ🧐 Подборка ключевых показателей, за которыми нужно следить в этом году: 1. Глобальная рецессия. Индикаторы указывают на резкий спад в экономике в 2023 году. С большой долей вероятности, рецессии быть. Причем первые предпосылки обозначились еще в 2020 году. 2. Кредитный стресс — ключевая проблема для экономики. Банки чаще стали отказывать клиентам в выдаче кредита. Из-за инфляции, высоких процентов, сокращения доходов многие не могут взять ссуду. Рецессия станет последней каплей для неустойчивых бизнес-моделей, которые возникли в мире нулевых ставок. 3. Оценка рынка жилья. В прошлом году этот показатель достиг рекордного уровня на развитых рынках. При высоких ключевых ставках проблема обострится. 4. Цены на сырьевые товары. Нисходящий тренд на сырьевые товары ослабит инфляцию. Риск дефляции остается. 5. Снижение доходности облигаций. Слабый рост, кредитный стресс, проблемы рынка жилья, снижение инфляции — все это ведет к падению доходности облигаций. 10-летки могут упасть ниже 2,0% к середине этого года. Рынок закладывает снижение инфляционных ожиданий, но ситуация с госдолгом продолжает оставаться нестабильной. 6. Облигации VS Акции. Рынок акций волатилен. Облигации гораздо стабильнее и могут стать непропорционально выгодными в случае, если наступит глобальная рецессия. 7. Денежный риск. Этот макроэкономический индикатор позволяет оценить конечное потребление, инвестиционную активность, а также госрасходы. 8. Технологический сектор. В этом сегменте ситуация отличается от пузыря доткомов, но акции роста, возможно, столкнутся с большими неприятностями в этом году. 9. Активы развивающихся стран. Облигации из-за своей дешевизны становятся привлекательными. Здесь важно учитывать соотношение риска и выгоды. 10. Китай. На фоне мрачного прогноза на 2023 год, стимулирование китайского рынка может стать ключевым фактором для мировой экономики. 🟢 РЕЗЮМЕ ✔ Показатели указывают на глобальный спад в 2023 году ✔ Кредитный стресс и риски на рынке жилья, вероятно, станут магистральной темой в этом году ✔ Затухающий спрос на потребительские товары может привести к снижению ценового давления, а возможно, к риску дефляции ✔ Все это может спровоцировать резкое снижение доходностей 10-леток ✔ Для акций — это переход от монетарного/инфляционного риска прошлого года к макрориску в этом году, так как облигации растут, а акции находятся под влиянием медвежьего рынка #обзоры #прогнозы #рынки #мировая_экономика #инвестиции

🌎РАЛЛИ АКЦИЙ СХОДИТ НА НЕТ НА ФОНЕ НАДВИГАЮЩЕЙСЯ РЕЦЕССИИ Ралли, вызванное оптимизмом по поводу восстановления экономики 🇨🇳Китая, начинает сходить на нет из-за замедления мировой экономики. Распродажа распространилась по всему миру — от японских акций до нефтяных контрактов. 🇺🇸 В США наблюдается снижение потребительского спроса и инвестиций в бизнес, что повышает вероятность рецессии крупнейшей экономики мира. Однако, чиновники ФРС намерены и дальше ужесточать политику ДКП. 🔻Контракты на индекс S&P500 упали на 0,7% после падения индекса в среду до максимума за месяц на фоне слабых экономических данных. Фьючерсы на Nasdaq100 потеряли 0,8%. 🇪🇺 Европейский эталонный индекс акций зафиксировал самую длинную полосу роста с ноября 2021 года, чему способствовали акции энергетических и горнодобывающих компаний. 🇦🇺Австралийские облигации выросли после неожиданного падения уровня занятости в стране в декабре. 🇳🇿Новозеландский доллар упал на 0,7% на фоне новостей об уходе премьер-министра Джасинды Ардерн в следующем месяце. 🇯🇵Рост экспорта Японии резко замедлился до 11,5% из-за сокращения снабжения Китая, что усилило снижение внешнего спроса на японские поставки. 🇷🇺Российский рынок в ожидании черного лебедя. ЦБ продолжает политику дедолларизации — в перечень валют добавлены еще 9 стран. Базовая инфляция начинает ускоряться, после того как в течение нескольких месяцев цены почти не росли на фоне ослабления рубля и увеличения бюджетных расходов в декабре. #рынки #экономика #обзоры #мировая_экономака