Ипотека PRO. Страница 3

📌 Основные итоги прошедшей недели (18-25 декабря) по версии Русипотеки

🔸ГД приняла в I чтении законопроект, позволяющий расширить возможности использования получаемых многодетными семьями выплаты в 450 тысяч рублей. Документ допускает получение такой выплаты на погашение ипотеки под строительство или покупку недостроенного дома

🔸Минстрой считает необходимым принять рекомендательный стандарт кредитования ИЖС и реестр типовых проектов домов. Также сейчас прорабатывается внедрение деревянного домостроения в действующие программы льготной ипотеки

🔸Военную ипотеку предложено распространить на сотрудников силовых ведомств, имеющих специальные звания. В настоящее время прорабатываются параметры реализации инициативы

🔸Банки зафиксировали снижение доли ипотечных платежей в доходах заемщиков. Нагрузку уменьшают низкие ставки, удлинение срока кредитов и рефинансирование старых займов

🔸ЦБ зафиксировал рост доли кредитов с низким первоначальным взносом и существенный рост плохих долгов в ипотеке. Но пока качество ипотечного портфеля больших опасений у регулятора не вызывает

🔸ЦБ рекомендовал кредиторам не обращать взыскание на предмет ипотеки, если это единственное жилье пострадавшего от коронавируса заемщика и членов его семьи, а также приостановить процедуры принудительного выселения должников до 31 марта 2021 года

🔸ЕР предлагает расширить программу дальневосточной ипотеки под 2%, повысив предельный возраст заёмщиков, а также включив в стоимость квадратного метра чистовую отделку

🔸ВТБ разместил крупнейший выпуск ИЦБ в истории России объемом 191,5 млрд рублей. Выпуск планируется к продаже широкому кругу инвесторов, в том числе нерезидентам

🔸Правительство планирует продолжить работу над снижением ставок по ипотеке с учетом реальных доходов населения и показателей экономики, сообщил вице-премьер РФ Марат Хуснуллин. Также правительство рассматривает возможность продления льготной ипотеки на других условиях. По словам Хуснуллина, «программу надо продлевать. Но в каком виде, эти детали мы доработаем: может быть, в каких-то регионах, где не хватает возможности, – продлить, где идёт нормально – оставить на том же уровне».

Между тем глава Сбербанка Герман Греф считает, что льготную ипотеку не нужно продлевать. Банк направил ЦБ и Минфину предложения по тому, как можно сгладить ситуацию на рынке после окончания программы

🔸Правительство хочет установить для каждого региона показатель доступности жилья. Регионы будут оценивать по вводу жилья в расчёте на душу населения, количеству семей, улучшивших жилищные условия, и доступности жилья по уровню дохода. На третий показатель будут влиять ставки по ипотеке

#ИтогиНедели @rusipoteka_ru

🔥 Как получить базу новостроек бесплатно

Сервис «Сайт+» помогает:

🔸 создать сайт с нуля с актуальной обновляемой базой новостроек;
🔸 добавить раздел «Новостройки» на существующий сайт;
🔸выгрузить нужные объекты в формате XML.

Участвуйте в акции «Мобильная ипотека» и получите базу новостроек в нужном вам формате (сайт с нуля, раздел «Новостройки» или XML-выгрузка) бесплатно.

Сроки акции: с 01.12.20 по 28.02.21.

Что можно выиграть:

🔸 1 год бесплатного пользования одной из услуг сервиса «Сайт+» – 1 приз.

🔸 6 месяцев бесплатного пользования одной из услуг сервиса «Сайт+» – 3 приза.

🔸 3 месяца бесплатного пользования одной из услуг сервиса «Сайт+» – 5 призов.


👉 Полные условия акции здесь: https://go.nmarket.pro/nEYJ

👉 Подробнее о «Сайт+» здесь: https://go.nmarket.pro/BTU6

Открывайте новые возможности - с Нмаркет.ПРО!

«Ипотечный пузырь» заканчивает надуваться.
По итогам ноября средняя величина одного ипотечного кредита составила 2,9 млн. рублей, снизившись на 0,3% по сравнению с предыдущим месяцем, по данным Эквифакс.
Объём выдачи ипотеки в ноябре 2020 года по сравнению с октябрём-2020 упал на 14%, до 211,4 млрд рублей.

Рост цен на новостройки на 15-20% при одновременно падающих реальных доходах населения за этот год обесценил льготную ипотеку. Единственный шанс у правительства поддержать приток денег на рынок жилья – это сильно снижать льготную ставку, с нынешних 6,5% до 4-4,5%. На полгода-год такая ставка будет эффективной, а затем рост цен на новостройки обесценит и её.

⚡️Продлевать программу льготной ипотеки на жилье в новостройках под 6,5% после 1 июля не нужно, если не будет никаких потрясений, при этом ее завершение для рынка нужно сгладить, соответствующие предложения Сбербанк уже подготовил, заявил глава банка Герман Греф. @ria_realty

Что-то много разговоров про отмену льготной ипотеки под 6.5% после 01 июля 2021 года. При этом, как мне кажется, почему-то не учитывают и не обсуждают один очень важный момент. Выборы в Госдуму осенью 2021 года.

Сами себе наступить на яйца в предвыборный период чиновники, конечно, могут, не сомневаюсь. Но ипотеку не тронут. Даже не сомневаюсь. По телевизору тогда о каких рывках рассказывать.
Терешковой напишем и будет нам ипотека. Как в Чехии.

Средний размер ипотеки в России в ноябре снизился впервые с апреля текущего года на 0,3% - до 2,914 млн рублей, подсчитали для РИА Новости в бюро кредитных историй "Эквифакс".

По данным компании, россияне в прошлом месяце в среднем брали в банках на покупку жилья 2,91 млн рублей против 2,92 млн рублей в октябре. При этом в предыдущие шесть месяцев средний размер ипотеки постоянно увеличивался. @ria_realty

Год пандемии и кризисов стал для российских ипотечников удачным не только из-за рекордного роста количества взятых кредитов. Они смогли также снизить свою платежную нагрузку и сейчас отдают на погашение долга меньшую долю дохода. Главные причины — льготная ипотека и возможность рефинансировать ранее взятые кредиты под более низкий процент. Особенно повезло тем, кто взял ипотеку до начала роста цен на жилье.

❗️Высшая ипотечная лига. Топ-25 банков по итогам выдачи ипотечных кредитов за январь-ноябрь 2020 года. @rusipoteka_ru

#ВыдачаИпотеки #ВысшаяИпотечнаяЛига

❗️Высшая ипотечная лига. Топ-25 банков по итогам выдачи ипотечных кредитов за ноябрь 2020 года. @rusipoteka_ru

Банки с наибольшим приростом выдачи ипотеки к октябрю:

▪️РНКБ 14,28%
▪️Центр-инвест 6,56%
▪️АК БАРС 4,79%
▪️Альфа-Банк 3,21%
▪️ТКБ 2,78%

#ВыдачаИпотеки #ВысшаяИпотечнаяЛига

В этом году заемщики стали тратить меньшую часть своих доходов на обслуживание ипотеки. Разумеется, не потому, что денег у них стало больше. Нагрузка уменьшилась благодаря низким ставкам, увеличению срока платежей и рефинансированию.

По данным ЦБ, в третьем квартале ПДН ипотечников составил 54%. Большая часть банков отмечает сокращение нагрузки по жилищным кредитам: в ВТБ среднее соотношение платежа к доходу клиента сократилось за год с 30 до 25%, в «Уралсибе» - до 26% (-2,6 п.п.), в Сбербанке так же сообщили без конкретных цифр, что средний платеж по ипотеке сейчас меньше, чем был год или два назад.

Как такое могло произойти на фоне тотального падения доходов? Главными факторами снижения ПДН стали общее падение ипотечных ставок на рынке и спрос на рефинансирование.

Средневзвешенная ставка по ипотеке в январе-октябре
снизилась— с 9 до 7,31%, вслед за ключевой ставкой и введением льготной программы. Параллельно вырос спрос на реструктуризацию: 13,7% новых ссуд на жилье в этом году выдавалось на рефинансирование старой ипотеки.

Также можно говорить об изменении поведения клиентов: кризис вынуждает их брать кредиты на меньшую сумму или растягивать график выплат для снижения ежемесячного платежа. В октябре средний срок по ипотеке составила чуть более 18 лет, с начала года показатель увеличился примерно на три месяца.

Можно было бы порадоваться новостям о снижении ПДН, но все это перекрывается одним объективным показателем: ростом просрочек. За год общая задолженность россиян по ипотеке выросла на 22,1%, приблизившись к 9 трлн рублей. По итогам октября доля просрочки составила 71,16 млн рублей (+11,1% в годовом выражении). Так что, «стало лучше, но лучше не стало».

#PROсайтплюс

Вы уже знаете, что «Сайт+» помогает агентствам представлять актуальную базу новостроек любого из 23-х городов РФ под своим брендом.

В личном кабинете «Сайт+» можно настроить порядок отображения объектов.

🔥 Какие объекты на своем сайте вы будете показывать клиентам в первую очередь: самые дорогие, или только от определенного застройщика, или с самой высокой комиссией? Выбирать вам.

👉 Расскажем в видео за 1 минуту, как настроить отображение объектов на вашем сайте: https://go.nmarket.pro/PmXu

Оставьте заявку, чтобы попробовать «Сайт+» бесплатно: https://go.nmarket.pro/gQgn

📊Изменение полной стоимости медианной квартиры на первичном рынке, включая проценты по ипотеке за весь период погашения, в январе и октябре 2020 года. Источник: Фонд «Институт экономики города» по открытым данным о предложениях жилья на продажу (2020 г.) и данным ЦБ.

В 12 из 16 крупнейших агломераций, по расчетам фонда, полная стоимость квартиры на первичном рынке при покупке в ипотеку (стоимость квартиры и проценты за весь период) возросла. Наибольший прирост произошел в Санкт-Петербургской агломерации – с 8,9 млн руб. до 10,4 млн руб., или на 16%.

В 4 агломерациях, по словам аналитиков, действительно можно отметить эффективность программы льготной ипотеки, которая позволила в текущих рыночных условиях сократить полную стоимость медианной квартиры на первичном рынке жилья, приобретаемой при помощи ипотеки. Так, в Ростовской агломерации она сократилась с 4,4 млн руб. до 4,2 млн руб., или на 3%. @rusipoteka_ru

#ВРегионах

Удивительные люди

«У нас почему-то происходит рост цен. Арматура за последний месяц повысилась на 40%», - говорит «строительный» вице-премьер.

Трогательно, конечно, когда наши министры - капиталисты и мультимиллионеры удивляются тому, как работает монополизированная (ими же) экономика.

Начальство очень любит зарабатывать создавая людям проблемы, а потом зарабатывать, обещая эти проблемы решить.

По пунктам.
Разогреваем рынок жилья льготной ипотекой ( в условиях падения ставок по депозитам, инфляции и девальвации рубля).
Люди покупают квартиры как в «последний раз», и цены растут так, что «новая» льготная ипотека становится дороже «старой».
По данным ЦИАН, с начала года в среднем по России квадратный метр подорожал на 16% на вторничном рынке и на 15% - в новостройках.
В Московской области новостройки подорожали на 20%, с начала года; в Москве, в старых границах, - 17%. (это по минимуму еще)
На вторичном рынке рост цен в целом по стране ускорился в 2 раза.
Впервые в истории средняя стоимость квадратного метра в городах с населением более 100 тысяч человек превысила 90 тысяч рублей.

А потом «начальник по стройкам» говорит «почему-то рост цен на арматуру…?»

Придется подсказать начальнику - потому, что это именно то, чего вы и хотели. Чтобы хозяева строительной цепочки подняли денег. И при том, чтобы все риски по выплате этих денег приняли на себя люди.
Как хотели - так и сделали. Чего удивляться то на публику?

Россия остается в десятке стран-лидеров по… темпам роста цен на жилье. За год (с третьего квартала 2019 по третий квартал 2020-го) недвига в стране подорожала на 9,2%, обеспечив нам 8 место рейтинга Knight Frank.

Жилье будет дорожать и дальше. По скромным ожиданиям Минстроя, в 2021 году рыночная цена за квадратный метр жилья составит 49,17 тыс. рублей. , В Москве и на Дальнем Востоке квартиры подорожают на сумму от 8 тыс. до 9,5 тыс. рублей, в Якутии и Ленобласти - на 4 тыс. рублей. В большинстве регионов стоимость квадратного метра увеличится в среднем на 2–3 тыс. рублей.

Но по прогнозам самих застройщиков цены за квадратный метр вырастут ещё сильнее - на 12-20%. В 2020 году средняя цена за 1 кв. м в новостройках и так выросла на 18,6% в сравнении с аналогичным периодом 2019 года.

Спасибо обвалу рубля и программе льготной ипотеки под 6,5% за это. Для заемщиков выгода от низкой ставки благополучно обнулилась из-за бешеного роста цен, зато не остались в обиде банки и девелоперы, которые еще в период реформы ДДУ и перехода на эскроу-счета хором выли о том, что будут вынуждены задирать ценники, и сдержали своё обещание.

Тем временем, растет и просрочка по ипотеке. За год общая задолженность россиян по ипотеке выросла на 22,1%, приблизившись к 9 трлн рублей. По итогам октября доля просрочки составила 71,16 млн рублей (+11,1% в годовом выражении). ЦБ готовится прикрывать лавочку – что ж, шалость в очередной раз удалась. Программа, ориентированная на помощь населению, благополучно озолотила бенефициаров крупного бизнеса. Никогда такого не было, и вот опять.

С начала 2021 года россияне начнут получать ряд выплат, некоторые из которых были назначены еще в текущем году.

• Материнский капитал проиндексируют на 3,7%. Его размер составит 483 882 рублей на первого ребенка и 639 432 рублей на второго.

• С 1 января 2021 года родители, воспитывающие детей от 3 до 7 лет и имеющие доход ниже прожиточного минимума, получат выплаты, равные прожиточному минимуму в регионе.

• С нового года пособия по уходу за ребенком до 1,5 лет вырастут до 6 752 рубля.

• При рождении ребенка россияне смогут получить выплату в 18 тысяч рублей. А с 1 февраля 2021 года эту выплату проиндексирую

По всей видимости средний размер выданной ипотеки в 2020 году не превысит 2,75 млн. рублей, но и текущий ноябрьский результат (2,73 млн. рублей) - это максимум последних (в том числе "доковидных") лет📈

@MarketOverview

Ставка по ипотеке будет корректироваться с учетом реальных доходов населения

Так сегодня заявил Марат Хуснуллин на заседании Госсовета. "Татарский строитель" считает, что подобное заявление следует расценивать как анонс единой льготной ипотеки от некого государственного застройщика. И это, безусловно, интереснейшая мысль.

Еще интереснее она, если вспомнить, что совсем недавно господин Мутко заявил о том, что ДОМ. РФ создал свою девелоперскую компанию, а господин президент сегодня разнес частных застройщиков, говоря о росте цен. #Ипотека

@novostroyman

Зампред правления Сбербанка считает, что отмена льготной ипотеки не поможет остановить рост цен на жилье.

Цены на жилье в России растут в первую очередь из-за сокращения предложения на рынке, это связано с тем, что девелоперы не успевают за спросом. В качестве дополнительной причины он назвал введенную систему эскроу-счетов.

Что касается льготной ипотеки под 6,5%, она помогла «раскачать» первичный рынок и позволила застройщикам продолжать работу в сложный период. Если ее отменить, цена на жилье не снизится, но его доступность станет меньше.

«Важно отметить элемент, который действительно влияет на стоимость жилья. Во-первых, рост цен начался до появления льготной ипотеки. Во-вторых, драйвером роста больше является соотношение количества спроса и предложения», — сказал зампред правления Сбербанка Кирилл Царев.

При этом по целому ряду параметров цены на жилье все еще ниже уровня 2018 года. Он так же указал на то, что смотреть от нижней точки цены не совсем корректно, так как рост начался до льготной ипотеки, примерно во время введения эскроу.

https://www.rbc.ru/economics/23/12/2020/5fe2ce359a79474d58fed5ea?from=from_main_12