InvestFuture. Страница 187

🛡 Закон для защиты неквалов

Теперь заботу о неквалифицированных инвесторах проявляет не только ЦБ, но сам Владимир Владимирович. На днях в своём выступлении он призвал защитить интересы неквалифицированных инвесторов, чтобы «не допустить ситуации с обманутыми дольщиками».

🤔 Что обеспокоило Президента?

В 2020 году на российский фондовый рынок, отчасти из-за снижения процентных ставок, хлынул поток новых участников. На сегодня в России зарегистрировано почти 9 млн частных инвесторов.

По словам Эльвиры Набиуллиной, неопытные инвесторы могут стать жертвами мисселинга – это когда вместо одного продукта навязывают другой. По данным регулятора, банки активно предлагают структурные, комбинированные продукты.

Например, одновременно заключается договор банковского вклада и приобретается инвестиционный инструмент.

💪 ЦБ на страже новичков

Для защиты неквалифицированных инвесторов «от неприятностей» Банк России совместно с участниками рынка подготовил законопроект. Госдума рассмотрит его уже в марте. Согласно данному законопроекту новичкам запретят покупать сложные финансовые продукты до момента, пока не будет пройдено тестирование. Тестирование начинающих инвесторов планируется проводить на предмет понимания, какие риски они берут на себя, покупая сложные финансовые инструменты.

О тестировании подробнее здесь.
Дату тестирования в очередной раз перенесли. Старт пока запланирован на 1 октября 2021 года.

🎰 Пространство для манёвра

Сначала о приятном:
• Неквал все же сможет торговать сложными инструментами, но при условии, что он уже совершал сделки с такими инструментами в течение двух лет до декабря 2020.
• Законом предусмотрен «период охлаждения» инвесторов. Это значит, что банк или брокер за свой счёт обратно выкупит инструмент, если действия финансовой организации "создадут существенную угрозу правам и законным интересам физических лиц". Какие конкретно действия законодатель имеет в виду, видимо, узнаем позже.
• Финансовые организации будут обязаны предоставлять более широкую информацию о заключаемых договорах, их условиях, последствиях и рисках.

Такое требование в отношении брокеров ЦБ уже ввёл. С 01.01.21 они должны сообщать инвесторам информацию о ценах, вознаграждении брокера, комиссиях и т.д. Если брокер представил недостаточно информации, и из-за этого клиент получил убыток, то его можно будет возместить через суд.

Примерный перечень того, чем неквалу пока торговать нельзя:
• деривативы и сложные облигации
• стратегии доверительного управления с инвестированием в эти инструменты
• маржинальные операции (торговля с плечом)
• комбинированные вклады

Ну и вишенка на торте: брокеров призвали в первую очередь предлагать инвесторам российские акции. Автор высказывания - зампред Банка России Сергей Швецов. В законопроект это предложение пока не внесли🤓.

Будем следить за развитием событий.

🖌 А какие предложения в законопроект внесли бы вы?

⚡️ Главные новости на сегодняшнее утро:

🇷🇺 США примут решение по санкциям в отношении "Северного потока - 2" после его строительства. При этом было отмечено, что "санкции - это лишь один из многих важных инструментов" в арсенале вашингтонской администрации.

🇷🇺 Также в конгресс США внесли проект санкций против России из-за Навального. Проект предусматривает санкции против лиц, причастных к возможному отравлению и тюремному заключению Навального.

🇺🇸 Демократы США намерены без помощи республиканцев принять пакет стимулирующих экономику мер на $1,9 трлн. Палата представителей Конгресса приняла бюджетную резолюцию, которая не позволит оппозиции воспользоваться обструкцией.

🇺🇸 В Минэнерго США заявили, что пик нефтедобычи в стране придется на 2034 год (14 млн баррелей в день). Также в министерстве полагают, что цены на нефть могут вырасти до $173 за баррель к 2050 году.

🇺🇸 В Мьянме после госпереворота заблокировали Facebook. Социальная сеть должна перестать работать в стране уже 7 февраля.

📊 Что повлияет на рынки сегодня?

​​Рекорды Google и Amazon, электромобиль от Apple и IPO Robinhood / Новости рынков

🚗 Акции Kia подорожали на новостях о сотрудничестве с Apple. IT-гигант не отказывается от идеи производства электрокаров и планирует вложить в их разработку 3,6 млрд долларов.

🇺🇸 Джаннет Йеллен лично займется вопросом недавних спекуляций на рынке акций, спровоцировавших повышенную волатильность. Эксперты полагают, что теперь власти будут более пристально следить за работой небанковских организаций на финансовых рынках.

〽️ Robinhood все-таки собирается на IPO. Компания привлекла дополнительные средства, а консультантом размещения выступит Goldman Sachs.

Обсуждаем эти и другие актуальные темы в дайджесте новостей на YouTube канале InvestFuture.

🎬 Смотреть видео!

☑️ Test Mode - IF Club

Вы давно нас просили... и мы сделали это!

Завтра в 19:00 в прямом эфире мы будем заполнять налоговую декларацию 3-НДФЛ и отчитываться за дивиденды по иностранным акциям!

Трансляцию сразу на двух платформах (Zoom и Vimeo) проведет эксперт нашего клуба Екатерина Прошенкова

✅ Ссылки на участие разместим за час до онлайна. До завтра!

#IF_Club

⚡️Главные новости экономики за 3 февраля:

🇷🇺 Четверть россиян заявили о нехватке зарплаты на основные нужды. Самыми большими статьями расходов участники опроса HeadHunter и финтех-компании "Деньги вперед" назвали траты на питание, аренду жилья и выплату ипотеки.

🇷🇺 ЦБ ожидает дальнейшего роста розничного кредитования. При этом регулятор продолжит следить за долговой нагрузкой населения.

🇺🇸 Visa поможет банкам предоставлять услуги по покупке и продаже биткоина. Платежная система до конца 2021 года создаст программное обеспечение, позволяющее клиентам кредитных организаций взаимодействовать с криптовалютами.

🇩🇪 В Германии прогнозируют снижение цен на газ в ЕС с вводом "Северного потока - 2". В Минэкономики ФРГ отметили, что поставки газа непосредственно по дну моря существенно выгоднее, нежели транзит по суше за счет уже работающих трубопроводов.

🇨🇳 Ant Group договорилась с властями Китая о реструктуризации. Ранее газета The Wall Street Journal сообщила, что это может позволить крупным государственным банкам Китая и другим организациям, контролируемым государством, купить долю в Ant Group.
—————
📊 Как закрылся рынок РФ
📊 Ход торгов США
💥 Оперативные новости на канале IF News

🏆 Джефф Безос уходит с поста гендиректора Amazon

В 3 квартале 2021 года он займет пост исполнительного председателя совета директоров.

Один из богатейших людей в мире начал свой путь к вершине почти 30 лет назад. В 1994 году Amazon был создан как книжный онлайн-магазин.

🧗‍♂️ Путь к успеху

В 1997 году студенты Гарварда, перед которыми выступал будущий миллиардер, назвали его модель бизнеса спорной. Они усомнились в том, что у Amazon получится пережить наплыв традиционных ритейлеров в онлайн. Как пример, они приводили Barnes and Noble - крупнейшего традиционного ритейлера книг в США с оборотом около $3,5 млрд. Выручка Amazon в 2020 году превысила $385 млрд.

Идею начать именно с торговли книг Джеффу Безосу предложила жена Маккензи. Они ушли со стабильной работы с достойным заработком и отправились в Сиэтл, где арендовали небольшой дом, в гараже которого и открыли первый офис Amazon. Поначалу именно супруга Безоса вела всю бухгалтерию компании, а когда не хватало курьеров, сама доставляла заказы клиентам.

В 2019 году пара развелась. Маккензи получила 4% акций Amazon, став одной из богатейших женщин мира.

📈 Amazon сегодня

На сегодняшний день в компании работают 1 млн. 300 тыс. человек во всем мире. За последний год Amazon добился фантастических результатов. Из-за пандемии люди массово переключились на покупки в интернете. В 4 квартале 2020 года показатели компании выросли по всем основным сегментам.

Джефф Безос передает бразды правления на волне позитива. Место генерального директора займет Энди Ясси, который руководит Amazon Web Services (AWS) с момента ее создания. AWS остается лидером на рынке облачных вычислений и хранилищ, выручка подразделения составляет 10% общих доходов Amazon. Безос хочет уделить время «другим своим увлечениям», в том числе благотворительным фондам Day 1 Fund, Bezos Earth Fund, а также ежедневной газете The Washington Post и своей частной космической компании Blue Origin.

💰 Состояние самого Безоса сегодня оценивается в 197 млрд. долларов. Это эквивалентно практически 1% от ВВП Соединенных Штатов. Он может позволить себе купить 8,5% всех домов, выставленных на продажу в США, приобрести на эти деньги 106 миллионов унций золота или почти 3,5 млрд. баррелей нефти.

🎬 Об истории успеха Джеффа Безоса мы уже рассказывали в одном из роликов книжной рубрики на YouTube канале InvestFuture.

#IF_вопрос_из_зала

Привет, друзья! Разбираем несколько вопросов в аудио формате:

1. Чтобы учесть убыток за прошлый период мне нужно на конец года всю наличность перевести в бумаги и дождаться момента, когда я сам буду платить налог, а не брокер? Или на конец года брокер с моего счета списывает налог самостоятельно, а затем я должен подать декларацию и назад с налоговой получать излишне уплаченный налог?

2. Подскажите для начинающих (брокер ВТБ). Покупаю иностранные и российские акции. Не собираюсь продавать акции вообще в течение длительного времени. Должен ли я что-то делать для налоговой?

3. Подскажите, пожалуйста, эмитентом депозитарных расписок является депозитарный банк? Является ли риск банкротства банка дополнительным к риску банкротства самой компании? Могут ли дивиденды депозитарных расписок быть ниже дивидендов акций, купленных через иностранные биржи, или это всегда фиксированная сумма?

Ну и как всегда ждем новые вопросы в комментариях ☺️

Акции JD.com: китайская жемчужина с потенциалом роста / Распаковка

📦 JD.com - одна из крупнейших китайских компаний в сфере электронной коммерции. Занимается торговлей через интернет и имеет собственные логистические сети.

💸 У компании более 440 млн. активных клиентов. За 2019 год выручка JD.com составила почти 83 млрд. долларов, а чистая прибыль - 1,75 млрд. долларов. Компания растет по всем своим основным направлениям.

📊 В ближайшее время JD.com планирует выводить свое логистическое подразделение на IPO, что может дать дополнительный импульс к росту и развитию. В целом у компании отрицательный чистый долг, а выручка с 2015 года в среднем растет по 34% в год.

Акции JD.com (#JD) торгуются на Санкт-Петербургской бирже и доступны неквалифицированный инвесторам. Стоимость одной бумаги составляет примерно 96 долларов.

Стоит ли покупать акции компании, и в чем ее отличие от основных конкурентов? Распаковываем JD.com в новом выпуске распаковки на YouTube канале InvestFuture.

🎬 Смотреть видео!

#IF_распаковка

⚡️ Главные новости на сегодняшнее утро:

🇺🇸 Основатель Amazon Джефф Безос покинет пост гендиректора компании в 2021 году. Его место займет Энди Джесси.

🇺🇸 Глава Минфина США обсудит волатильность на фондовом рынке с финансовыми регуляторами. Во встрече примут участие Комиссия по ценным бумагам и биржам США, ФРС и Комиссия по торговле товарными фьючерсами.

🇺🇸 Microsoft поддержит кодекс для медиарынка, предложенный властями Австралии. В компании также заявили, что намерены инвестировать в развитие и модернизацию своего поискового сервиса Bing.

🇺🇸 США намерены тесно сотрудничать с МВФ в преодолении кризиса, вызванного пандемией.

🌍 Курс Ethereum установил новый максимум в $1500. За последние сутки цена криптовалюты выросла на 14%. С марта 2020 года альткоин подорожал в 16 раз.

📊 Что повлияет на рынки сегодня?

​​Обвал мемных акций, сильный отчет Alibaba и взлет Русолово / Новости рынков

📊 Американский рынок продолжает безудержный рост, а недавно взлетевшие "мемные" акции возвращаются к своим обычным уровням.

🤫 Илон Маск уходит на время из Twitter, опасаясь своего повышенного влияния на рынок. Его твитты разгоняют котировки акций, из-за чего миллиардер заслужил пристальное внимание регуляторов.

💰 Alibaba демонстрирует отличные финансовые показатели, но будущее компании несколько туманно. Джек Ма все еще не появляется на публике, а Ant Group (видимо) переходит под контроль банка Китая.

Обсуждаем эти и другие актуальные темы в дайджесте новостей на YouTube канале InvestFuture.

🎬 Смотреть видео!

⚡️Главные новости экономики за 2 февраля:

🇷🇺 Вице-канцлер Германии выразил уверенность в том, что "Северный поток - 2" будет достроен. Также США впервые сигнализировали о готовности снять санкции с проекта, если германская сторона представит предложения, которые устранят опасения Вашингтона относительно проекта.

🇷🇺 "Яндекс.Такси" купит часть активов компании "Везет" за $178 млн. В компании уточнили, что покупают кол-центры и бизнес по заказу грузоперевозок. В "Ситимобил" опасаются, что сделка может создать монополиста.

🇷🇺 Сбербанк предупредил начинающих инвесторов о новой схеме мошенников. Злоумышленники обзванивают жертв, представившись инвестиционными консультантами Мосбиржи, и предлагают купить акции, которые дают высокие проценты.

🇺🇸 Uber купит алкогольный онлайн-маркетплейс за $1 млрд. Ожидается, что сделка будет закрыта в первой половине 2021 года, а Uber заплатит за сервис собственными акциями.

🇺🇸 В новой бета-версии iOS появилась функция, с помощью которой пользователь может запретить разработчикам отслеживать его данные и таргетировать рекламу.

🌍 Цена нефти Brent превысила $58 впервые с 22 января 2020 года.
—————
📊 Как закрылся рынок РФ
📊 Ход торгов США
💥 Оперативные новости на канале IF News

💸 Безусловный базовый доход (ББД)

В последние годы эта идея становится все более обсуждаемой. Гарантированные регулярные выплаты всем гражданам страны вне зависимости от их положения многие считают достойной альтернативой нынешней системе социальной поддержки населения.

Модель всеобщего безусловного базового дохода подразумевает:

• Ежемесячные выплаты всем гражданам
• Отмену большинства нынешних выплат, льгот и социальных услуг
• Обеспечение каждому прожиточного минимума
• Получение одной и той же суммы, независимо от того, работает человек или нет
• Деньги, которые люди зарабатывают на работе или получают из других источников, остаются в их распоряжении
• Сама система финансируется за счет налогов

➕ В чем преимущества ББД?

• Снижение экономического неравенства
• Возможность для гражданина развиваться в интересном ему направлении без оглядки на финансы
• Частичное решение проблемы безработицы, которая в будущем лишь обострится из-за автоматизации и замены человека техникой
• Снижение уровня преступности
• Снижение затрат на обслуживание государственного аппарата социального обеспечения

➖ Недостатки ББД:

• Увеличение налоговой нагрузки
• При введении ББД возможен массовый приток мигрантов
• У людей снизится желание трудиться
• Нерациональное распределение средств. Выплаты получают все. Даже те, чей доход заметно выше среднего
• Риск увеличения случаев девиантного поведения среди населения (алкоголизм, наркомания и т.д.)

⚖️ Примеры

Еще с 1982 года резиденты Аляски безвозмездно получают более 1 тыс. долларов в год. Средства распределяются из специального фонда, куда власти перечисляют 25% нефтяных доходов. Выплат недостаточно для того, чтобы полноценно на них существовать, но их вполне хватает, чтобы закрывать кредиты, откладывать на пенсию, оплачивать обучение детей, медицинские расходы и путешествовать.

Наряду с этим есть пример Швейцарии, в которой на референдуме в 2016 году население проголосовало против введения ББД. Бедность и безработица в стране, по сути, отсутствуют, а осуществление выплат планировалось обеспечить за счет роста налогов. По этой причине граждане решили оставить привычную систему.

🇷🇺 Ситуация в России

По последним социологическим данным идея ББД находит очень высокую поддержку среди населения, несмотря на отсутствие широкого обсуждения этой темы. Россияне воспринимают безусловный базовый доход исключительно как справедливое распределение национальных богатств. Последний раз тема ББД поднималась Дмитрием Медведевым осенью прошлого года. Он предложил обсудить идею введения в России базового дохода, который давал бы существенную поддержку гражданам, особенно в период пандемии. Тем не менее, навряд ли в ближайшее время власти РФ займутся реальным рассмотрением этого вопроса. Проведение такой реформы требует больших усилий, времени и финансовых затрат.

🖌 А как вы относитесь к идее безусловного базового дохода?

#IF_личные_финансы #IF_макро

​​#IF_инвестшоу

На прошлой неделе в Народный портфель мы купили Магнит по цене 5000 рублей. Текущая цена - 5045 (+0,9%).

Ваши предложения по пополнению Народного портфеля на этой неделе ⬇️

📍 Как пользоваться каналом InvestFuture?

#IF_личные_финансы - полезная информация для повышения вашей финансовой грамотности
📝 Публикуется по вторникам и пятницам

#IF_макро - рассказываем про актуальные экономические тенденции различных стран мира
📝 Публикуется по понедельникам и четвергам

#IF_инвестиции - разбираем инвестиционные тренды и делимся фундаментально-важной информацией
📝 Публикуется по средам

#IF_истфак - учимся на ошибках прошлого вместе с историческим факультетом InvestFuture
📝 Публикуется по субботам

#IF_вопрос_из_зала - отвечаем на заданные вами вопросы
📝 Публикуется по четвергам, аудио - по средам и субботам

#IF_art - рекомендуем фильмы/мультфильмы/сериалы с финансовой тематикой
📝 Публикуется по воскресеньям

#IF_Club - анонсы событий нашего клуба

#IF_инвестшоу - ваши идеи для пополнения Народного портфеля и анонс видео
—————
#IF_главное - самые важные события и темы этой недели
—————
#GAZP, #SIBN, #LKOH ... #тикер - вся информация по компании

⚡️ Главные новости на сегодняшнее утро:

🇷🇺 В ЦБ сообщили, что годовая инфляция в РФ продолжила ускоряться. Она достигнет пика в феврале. Также Мегарегулятор обозначил угрозы безопасности при использовании биометрии.

🇷🇺 Кабмин подготовил предложения по индексации пенсий работающим. Доклад передан в Администрацию президента.

🇺🇸 Миллиардер Джаред Айзекман из США заплатил SpaceX за первый гражданский полет в космос. Бизнесмен намерен самостоятельно управлять космическим кораблем.

🇩🇪 BioNTech намерена произвести в текущем году 2 млрд доз вакцины от коронавируса. Ожидаемый ранее объем производства увеличен более чем на 50%.

🌍 Глава ВОЗ заявил о возможности контролировать пандемию. Об этом свидетельствует снижение числа новых заболевших уже третью неделю подряд.

📊 Что повлияет на рынки сегодня?

​​Серебро как новый GameStop. Какие 39 акций скоро рухнут? / Новости рынков

〽️ Очередной жертвой спекулянтов с Reddit стало серебро. Цена металла выросла до восьмилетнего максимума. На этом фоне подскочили акции компаний, добывающих серебро.

💥 В Goldman Sachs считают, что нынешняя эйфория неминуемо приведет к пузырю. Уже сейчас крупнейшие американские акции достигли исторических максимумов. Однако финансовые результаты этих компаний могут разочаровать инвесторов.

⚖️ Илон Маск полагает, что финансисты вот-вот "признают" биткоин. Он сам является большим сторонником крипты, о чем периодически напоминает в своем Twitter-аккаунте.

Обсуждаем эти и другие актуальные темы в дайджесте новостей на YouTube канале InvestFuture.

🎬 Смотреть видео!

⚡️Главные новости экономики за 1 февраля:

🇷🇺 Bloomberg посчитал, что капитал российских миллиардеров вырос в январе на $1,37 млрд. В частности, активы одного из основных владельцев компании "Норникель" Владимира Потанина увеличились на $704 млн.

🇷🇺 Путин потребовал защитить интересы граждан-непрофессиональных инвесторов в ценные бумаги. По мнению президента, эти люди не должны стать новой версией "обманутых дольщиков".

🇷🇺 Средняя цена российской экспортной нефти Urals в январе 2021 года снизилась на 11,8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

🇺🇸 Компания Илона Маска научила обезьяну играть в видеоигры. По словам бизнесмена, теперь Neuralink планирует добиться того, чтобы несколько приматов могли играть друг с другом в "мысленный пинг-понг".

🇺🇸 О «войне» Reddit с Уолл-стрит напишут книгу и снимут фильм. Киностудия MGM планирует снять фильм об истории противостояния розничных инвесторов и крупных хедж-фондов.
—————
📊 Как закрылся рынок РФ
📊 Ход торгов США
💥 Оперативные новости на канале IF News

🐟 Уравнение Фишера

В 1911 году американский финансист Ирвинг Фишер в своей книге «Покупательная сила денег» опубликовал результат своих наблюдений за инфляцией, денежной массой и объемом производства в виде простой, но очень емкой формулы: M * V = P * Q, где:
• M - объем денежной массы (кол-во денег в обращении)
• V – скорость обращения денег
• P – уровень цен
• Q – объём производства

Что всё это значит? При увеличении денежной массы и/или скорости обращения денег возможным результатом может стать как рост объема производства и товаров на рынке, так и рост уровня цен.

Скорость обращения денег - средняя частота, с которой денежная единица используется для покупки товаров и услуг за определённый период времени.

На практике почти всегда происходят оба явления, но в разных пропорциях. В развитых странах очередная порция денег поглощается без видимого роста цен, в то время как в развивающихся наблюдается рост инфляции.

В сегодняшней задаче мы решили посчитать изменение количества денег в обращении в стране Z.

🧮 Решение задачи:

▪️ Используем уравнение Фишера для поиска изменения:

V = 1,8
P = 1,2
Q = 1,5
M = ?

M * V = P * Q
M*1,8 = 1,2*1,5

M = (1,2*1,5)/1,8 = 1 (количество денег в обращении не изменилось)

Нам не были нужны реальные значения показателей, так как мы искали не фактическое значение, а лишь изменение отношения.

🖌 Справились с задачей? Пишите в комментариях