InvestFuture. Страница 188

📊 Рост российской экономики и мировой ВВП

Эксперты МВФ прогнозируют в 2021 году рост российского ВВП на 3%. Такими темпами обогнать Китай не получится. Однако доброе слово… и России приятно.

🤔 А ВВП – это что?

ВВП или валовый внутренний продукт – это рыночная стоимость всех произведённых за год товаров и услуг во всех отраслях экономики страны для конечного использования. Учитываются товары и услуги, произведённые на территории России, вне зависимости от их национальной принадлежности: не имеет значения, это продукция Coca-cola, Bentley или «Красного Октября». Главное, что сделали её на российской территории.

Если сложить показатели ВВП всех стран, можно узнать мировой ВВП. Его изменение показывает, что происходит с мировой экономикой. ВВП растёт - всё нормально. ВВП падает - здравствуй кризис.

📈 Ожидания и реальность

По итогам 2020 года эксперты прогнозировали сокращение ВВП России на 3,9% - 4,8%. По факту же российская экономика сократилась всего на 3,6%.
Можно сказать, что мы справились с коронакризисом лучше, чем ожидалось.

Отрицательный вклад внесли отрасли, которые больше пострадали от ограничительных мер: торговля, платные услуги, грузоперевозки и транспорт. А добыча полезных ископаемых, напротив, компенсировала падение валового внутреннего продукта за счёт удорожания нефти в ноябре – декабре.

🗺 В мире в целом

Как и в России, падение глобального ВВП в 2020 году оказалось не таким сильным, как прогнозировалось. Мировой ВВП снизился на 3,5%, вместо прогнозных 4,4%.

Эксперты МВФ стали оптимистичнее смотреть на экономику стран. Они улучшили прогноз на 2021 год и ожидают роста мирового ВВП на 5,5%.

💪 Откуда такой оптимизм?

Успехи в создании вакцин и начавшаяся в некоторых странах вакцинация вдохновили главного экономиста МВФ Гиту Гопинат. Она считает, что многое зависит от того, кто победит: мутирующий вирус или вакцина.

На деле придётся решать вопрос не только с мутирующим вирусом, но и с нехваткой вакцины. На сегодняшний момент 70 стран вообще не имеют доступа ни к одной из вакцин. Это влияет не только на здоровье отдельно взятой нации, но и на цепочки глобальных производств, мировую торговлю, туризм. Экономики не смогут запуститься на полную мощность, пока вопрос вакцинации не будет решён глобально.

#IF_макро

Шорт-сквиз: что это и как на нем зарабатывают? Вынос шортов на примерах GameStop, Tesla и Volkswagen

〽️ Для начала вспомним, что такое короткая позиция или шорт. Трейдер ожидает падения котировок и продает активы, которые он одолжил у брокера. При снижении цены сделка окажется прибыльной. Короткие продажи всегда осуществляются на заемные средства, а значит, присутствуют дополнительные издержки и риски. Поэтому такие сделки называются "короткие", так как держать их долго - невыгодно.

📈 Шорт-сквиз буквально переводится как "короткое сжатие". При активном росте котировок "шортисты" вынуждены покупать акции, чтобы вернуть их брокеру и перестать нести убытки.

⚖️ Котировки компаний с низкой капитализацией подвержены повышенной волатильности в случае активных действий участников рынка. То есть ценой их акций проще манипулировать. Если по активу открыто много коротких позиций, крупные игроки могут начать покупать и спровоцировать шорт-сквиз.

📊 За чередой недавних ярких шорт-сквизов стоят частные инвесторы с Reddit. "Физики" сговорились покупать акции, по которым у институциональных инвесторов открыто много коротких позиций. В итоге хедж-фонды понесли серьезные потери.

Подробнее о шорт-сквизе и ярких актуальных примерах смотрите на YouTube канале InvestFuture.

🎬 Смотреть видео!

⚡️ Главные новости на сегодняшнее утро:

🇷🇺 Социальные пособия в России вырастут на 4,9% с 1 февраля. Также будут проиндексированы детские пособия.

🇺🇸 Республиканцы в Сенате США готовят альтернативный пакет экономических мер по пандемии. По их мнению, план может получить поддержку обеих партий.

🇺🇸 NBC узнал о разработке плана Байдена по «восстановлению места США в мире».

🇺🇸 США могут создать с Японией фонд для вытеснения Китая с рынка систем 5G. В фонде также предполагается участие Великобритании, Канады, Австралии и Новой Зеландии.

🇺🇸 WSJ рассказал, что главы Exxon Mobil и Chevron вели в 2020 году переговоры о слиянии. В настоящий момент такие переговоры не ведутся, однако не исключено, что через какое-то время они могут возобновиться.

🇨🇳 По прогнозам Morgan Stanley, к 2030 году потребительские расходы Китая удвоятся.

🌍 ОПЕК+ отмечает почти полное соблюдение январских сокращений поставок нефти.

📊 Что повлияет на рынки сегодня?
📈 Как открылись рынки?

🧠 Начните неделю правильно - с зарядки для ума!

В стране Z произошли следующие изменения: объем производимых товаров вырос в 1,5 раза, уровень цен увеличился в 1,2 раза, а обращение денег ускорилось в 1,8 раза. Как изменилось количество денег в обращении в условиях макроэкономического равновесия? Варианты ответа в опросе ниже ⬇️

Решение и комментарии вечером, следите за публикациями!

📌 Главное за неделю. #IF_главное

🏛 Истфак: легендарный аферист Чарльз Понци

📄 Рассказали про закон о крипте и любимые уловки продуктовых маркетологов

📊 Объяснили, почему Китай обгонит США

🏦 Посмотрели прогноз на 2021 год от Morgan Stanley

♻️ Какие российские компании соответствуют "зелёному" тренду?

📚 Финансовая грамотность от Макса Вебера

📈 Почему увеличение числа частных инвесторов - позитивный фактор

🎞 Что посмотреть на досуге?

🎬 Обзор Сбербанк Инвестор, сбалансированность инвестиционного портфеля, распаковка РусАква, инвест-шоу и книжная рубрика

"В отличие от золота, жадность - ресурс неисчерпаемый"

🎥 Фильм - ПираМММида (2011)

Картина основана на реальных событиях.

Первая половина 90-х. Финансово неграмотное население в панике и готово поверить в любое чудо. Сергей Мамонтов (прототип - Сергей Мавроди) - гениальный математик с тяжёлым характером, который находит применение своему интеллекту. Он создает собственные деньги, которые работают по принципу "сегодня всегда дороже, чем вчера" (схеме Понци), и становится национальным героем. Сильных мира всего такой расклад, разумеется, не устраивает.

Второй главный герой - Антон. Не менее одарённый молодой человек, прожигающий свою жизнь до роковой встречи с Сергеем. Гении (назвать которых приятными людьми язык не повернется) объединяют силы, чтобы провернуть историческую аферу - купить всю страну.

"Деньги - это не цель. Деньги - это только средства"

☕️ Приятного просмотра!

🎬 Смотреть фильм

🎞 Больше фильмов

#IF_art

🏦 Прогноз развития мировой экономики на 2021 год от Morgan Stanley

Пандемия остается ключевой проблемой для экономики. Более жесткие ограничения могут привести к экономическому спаду в 1 квартале 2021 года. Однако есть основания для оптимизма: темпы глобального восстановления превосходят ожидания, а разворачивающееся производство вакцин до конца года обеспечит вакцинацию >70% от всего мирового населения.

Благодаря мягкой ДКП и денежным стимулам, экономика США осталась устойчивой во время пандемии: потребительские расходы почти вернулись к уровням до COVID-19, а средние доходы домохозяйств в сентябре превысили допандемические значения.

🇺🇸 Эти и другие факторы предполагают устойчивое восстановление экономики США даже с учетом осложненной коронавирусом зимы. Прогнозируемый рост ВВП в 2021 году равен 5,9%.

🇪🇺 В Европе Morgan Stanley ожидает возобновление роста во 2 квартале и прогнозирует 5% рост ВВП до конца 2021 года.

🌏 Зависимые от торговли экономики, такие как Корея и Тайвань, уже находятся в стадии восстановления, в то время как в более ориентированных на внутренний спрос Индии и Бразилии ряд показателей недавно превысил доковидные уровни.

Развивающиеся рынки получили преимущество за счет отрицательных реальных процентных ставок в США, ослабевшего доллара и благоприятной макроэкономической политики. В итоге это обеспечит рост ВВП развивающихся рынков на 7,4%.

🇨🇳 Экономика Китая быстро восстановила свои позиции на фоне увеличения внутреннего потребления и вырастет на 9% в 2021 году.

🇷🇺 Несмотря на принадлежность России к развивающимся рынкам, наша экономика продемонстрирует рост ВВП всего на 3,7% в 2021 году. Это в 2 раза меньше среднего прогнозного роста всех развивающихся рынков.

В ближайшем будущем мировая экономика может столкнуться с препятствиями. Однако Morgan Stanley заявляет, что V-образное восстановление 2020 года теперь вступает в новую фазу самоподдержания, и в новом году обеспечит рост глобального ВВП на 6,4%. Этому также будет способствовать рефляция.

📍 Стратеги Morgan Stanley рекомендуют инвесторам “ставить на восстановление” и увеличить позиции в акциях, сократив долю гособлигаций и наличных.

#IF_макро

📚 Как технологии изменят человека? Homo Deus: Краткая история будущего - Юваль Ной Харари / Книга

"Мы просто животные. Животные с комплексом бога" - Юваль Ной Харари.

На этой неделе мы вновь обратимся к произведению израильского историка. Перед нами его книга Homo Deus: Краткая история будущего. Произведение, в котором автор дает футуристические прогнозы с оглядкой на современные технологии. Главный вопрос книги - что ждет человечество дальше? Можно ли быть уверенным в том, что дальнейший технический прогресс пойдет во благо?

📝 Самые любопытные прогнозы из "Homo Deus":

• Люди приблизятся к богам. Человек получит полное господство над окружающей средой и сможет создавать и разрушать жизни.

• Бессмертие и постоянное счастье станут самой желаемой целью человека.

• Рост "бесполезного" класса. Всю пользу от развития технологий получат элиты, а остальные столкнутся с серьезными проблемами.

• Смерть гуманизма из-за технического прогресса.

• Подъем техногуманизма. Человечество будет пытаться получить бессмертие с помощью технологий и объединить себя и технику.

• Искусственный интеллект превзойдет человека. Высокоинтеллектуальные и рациональные алгоритмы будут понимать нас лучше, чем мы сами.

• Новая религия - датаизм. Данные будут считать основой всего.

• "Интернет всех вещей". Создание новой и эффективной системы обработки данных

• Конец человечества. В ходе прогресса человек станет информацией, которой не нужна биологическая оболочка.

🤔 Книга "Homo Deus" даст вам пищу к размышлению и заставит задуматься, в какую сторону изменится человечество благодаря техническому прогрессу.

Обсуждаем и разыгрываем книгу "Homo Deus" Юваля Ноа Харари в очередном выпуске книжной рубрики. Там же - подведение итогов конкурса прошлой недели!

🎬 Смотреть видео!

💳 Приобрести книгу

#IF_вопрос_из_зала

Привет, друзья! Разбираем 2 вопроса в аудио формате:

1. Перенос убытков на будущее возможен только через подачу налоговой декларации 3-НДФЛ? Или брокер сам засчитывает?
2. При покупке облигации за день до выплаты купона я сразу попадаю на налог 13% со всего купона или только с разницы между суммой купона и НКД, который я выплатил при покупке?

Ну и как всегда ждем новые вопросы в комментах ☺️

Курс доллара: перспективы на февраль 2021 / Что будет с рублем и рынками?

🗓 Подводим итоги минувшей недели. Основные индексы снижаются впервые за долгое время. Повышенная неопределенность спровоцировала давно назревавшую коррекцию. К этому добавились негативные последствия борьбы частных инвесторов против крупных хедж-фондов. Последним пришлось зафиксировать крупные убытки.

🏦 ФРС не собирается делать резких движений. Регулятор заявил, что не планирует повышение процентной ставки, пока экономика не восстановится. Индекс доллара продолжает осторожное снижение.

📄 Период финансовой отчетности проходит без особых сюрпризов, что может подтолкнуть инвесторов наращивать длинные позиции, а приближающаяся массовая вакцинация только усилит желание покупать 💉

🇷🇺 Российский рынок четко следует за основными мировыми индексами. За прошедшую торговую неделю котировки акций существенно снизились. Дальнейшая коррекция может стать неплохой возможностью для покупки надежных отечественных компаний. Рубль все еще недооценен, но продолжает оставаться под давлением из-за политической напряженности.

🎬 Обо всем этом подробнее - смотрите видео!

🗽 Легендарный аферист

Чарльз Понци родился в привелигированной итальянской семье, которая лишилась своего состояния. Он был полон желания стать долларовым миллионером.

🚢 Как всё начиналось

По пути в США Чарльз проиграл почти все деньги и прибыл в новую страну с $2,5 в кармане. Перебиваясь подработками, он пытался "сорвать куш". Однако не получалось.

Тогда молодой итальянец перебрался в Канаду, где устроился работать в банк Banco Zarossi. Это была организация, работающая по схеме финансовой пирамиды: вклад нового клиента раздавался более старым. Однако банк обанкротился, а Понци вскоре был пойман за аферу.

3 года в канадской тюрьме не остудили пыл Чарльза. По возвращении в штаты, из-за участия в контрабанде он просидел в американской тюрьме еще 2 года.

📫 Та самая схема

К концу 1919 года в голове Понци созрел план. Он обменивал дешёвые международные почтовые купоны на дорогие местные марки. Разница в цене была впечатляющей.

Спекулянт изучил курсы обмена в разных странах. Через месяц он превратил свою $1000 в $15000. Чтобы увеличить объемы спекуляций, он привлёк средства своих друзей. О нём начали писать газеты, а люди бездумно несли ему все свои сбережения.

Чарльз зарабатывал по $250.000 в день. Однако в мире не было столько почтовых купонов, чтобы обеспечить всем вкладчикам 50% прибыль каждый квартал. Тогда он воспользовался своим канадским опытом, и начал платить проценты из новых поступлений.

💥 Крах

Первым тревожным звонком весной 1920 года стал иск одного из вкладчиков, не получившего свою прибыль. Средства на счетах клиентов были временно заморожены.

Настоящая паника началась после того, как журнал Post Magazine опубликовал разоблачающую статью: чтобы покрыть инвестиции вкладчиков, в обращении должны были бы находиться 160 млн международных купонов. Во всем мире, между делом, их было около 27 тысяч.

Понци был арестован, осуждён за мошенничество и заключён в тюрьму. Ему грозил пожизненный срок, однако он провел в тюрьме лишь 5 лет. В общей сложности ему удалось обмануть более 17 тысяч вкладчиков. Продажная цена купонов и обменная стоимость марок были скорректированы таким образом, чтобы не оставлять возможности для извлечения прибыли.

Очередной срок в тюрьме не изменил Чарльза. Он продолжил заниматься мошенничеством, из-за чего был депортирован на родину. Закончил свою жизнь легендарный аферист в Бразилии, имея "накопления" в размере $75.

📍 Причиной успеха Понци стал не только его талант, но и низкая финансовая грамотность населения. Люди, в погоне за сверхприбылью, теряли способность рассуждать трезво. Бесчисленное множество аферистов повторило и до сих пор повторяет знаменитую "Схему Понци".

🖌 Был ли у вас или у ваших знакомых опыт участия в финансовых пирамидах? Пишите в комментариях

#IF_истфак

​​Кто стоит за пампом GameStop и какие акции взлетят следующими? / Новости рынков

❓ Кому на самом деле выгоден сговор частных инвесторов? Фондовый рынок давно знаком с историями манипулирования толпой.

〽️ "Робингудеры" продолжат разгон конкретных акций. "Атаковать" будут компании малой капитализации, бумаги которых не отличаются повышенной ликвидностью.

🛢 Норвежский фонд избавляется от нефтегазовых активов. Эксперты не видят в них перспективы и рассмотрят более привлекательные альтернативы.

Обсуждаем эти и другие события в дайджесте новостей на YouTube канале InvestFuture.

🎬 Смотреть видео!

⚡️Главные новости экономики за 29 января:

🇷🇺 Доля безналичных платежей в России в 2020 году обновила исторический максимум. Доля безналичного торгового оборота в России за весь год составила 54,1%.

🇷🇺 Россия в январе увеличила добычу нефти на 1,1% в рамках смягчений по сделке ОПЕК+. Среднесуточная добыча нефти и газового конденсата в России на 28 января 2021 года составила 1,387 млн тонн.

🇷🇺 "Пятерочка" и McDonald’s запустили первое предприятие быстрого питания в магазине сети. Предприятие будет также работать на доставку и на заказ с помощью "Макавто".

🇷🇺 РФПИ и партнеры приобрели у Alibaba Group 7,85% акций СП AliExpress Russia. Предполагается, что совместное предприятие позволит интегрировать ключевые российские потребительские интернет- и e-commerce-платформы.

🇺🇸 В результате третьей фазы испытаний однокомпонентной вакцины от COVID-19 компании Johnson & Johnson ее эффективность составила от 66 до 72%.

🇬🇧 Вакцина AstraZeneca-Oxford была одобрена европейским регулятором.

🌍 Биткойн за час подорожал на $5 тысяч после отметки Илона Маска в Twitter.
—————
📊 Как закрылся рынок РФ
📊 Ход торгов США
💥 Оперативные новости на канале IF News

☀️ Как совместить инвестиции и благотворительность?

Фонд Билла Гейтса и его жены Мелинды за 20 лет потратил более $54 млрд на благотворительность. В основе Bill & Melinda Gates Foundation лежит идея о том, что «каждый человек заслуживает шанса жить здоровой и продуктивной жизнью».

InvestFuture, конечно, не супружеская пара Гейтсов. Однако мы стараемся привнести свой вклад в общее дело, имя которому - благотворительность.

📤 Именно поэтому в декабре 2020 года был запущен наш собственный эндаумент фонд - Благофель. Ежемесячно он пополняется на 100.000 рублей, после чего покупаются дивидендные активы. Большая часть доходов будет распределяться между благотворительными организациями. Другая - идти на реинвестирование.

📥 Сегодня были сделаны очередные покупки. Наблюдать за динамикой портфеля и распределением средств вы можете на канале IF Stocks.

#Blagofel`

🛒 Любимые «уловки» маркетологов продуктового ритейла

Каждый из нас хоть раз возвращался домой из продуктового магазина, купив то, что не планировал изначально. Попробуем разобраться, почему так происходит, и как этого избежать?

🚶‍♂️ «Золотой треугольник»

Хлеб - один из самых популярных продуктов повседневного спроса. Об этом прекрасно знают маркетологи и используют его как ключевой элемент маршрута покупателя. Полки с хлебобулочными изделиями нарочно располагают в самом дальнем углу магазина. Забежав за хлебом, вы будете вынуждены пройти через весь магазин по четкой траектории: Вход - дальняя нижняя витрина - Касса. Такая хитрость заметно повышает шансы того, что вы обратите свое внимание на другие продукты.

А вот для алкоголя, самой дорогой группы товаров, всегда подбирают наиболее проходное место. Такое, чтобы покупатель точно не смог его обойти.

💥 Зона импульсивных покупок

Саму кассовую зону тоже используют по полной, располагая там разнообразные «вкусности». Как правило, это недорогие товары, которые при желании может позволить себе каждый. Чтобы спровоцировать это желание, применяют специальные варианты выкладки. Аккуратно, в большом объеме лежат сладости с яркими, иногда «кричащими» этикетками. Человек сам не всегда замечает, как в его корзине оказалась «вкусняшка».

🛍 Два по цене одного и другие скидки

Самое банальное решение ускорить товарооборот залежавшейся продукции. Скорое истечение срока годности или поставка новой партии могут стать причиной такой «щедрости» магазинов. Насколько выгодны такие акции потребителю – вопрос открытый. Так или иначе, метод работает, особенно если рядом разместить альтернативный вариант без акции и по более дорогой цене.

💳 Карты лояльности

Из названия таких карт понятно, что их основная задача - выработать привязанность потребителя. Уровень лояльности - главный аргумент в ситуации выбора. Предоставляя небольшие «привилегии», магазин вынуждает покупать больше и чаще. А еще это очень удачный способ сбора данных о потребительских привычках покупателей, на основе которых проще выстраивать уникальную маркетинговую стратегию.

🤔 Как противостоять «натиску» маркетологов?

• Не ленитесь составлять список покупок, чтобы не взять лишнего
• Не ходите в магазин на пустой желудок по той же причине
• Проверяйте цены и условия акции
• Прежде чем взять что-то - подумайте. Действительно ли в этом есть необходимость?
• Бороться с "импульсивными" покупками, разумеется, нужно. Но иногда все же можно себя побаловать 😉

🖌 А какие хитрости знаете вы?

#IF_личные_финансы

Акции Русская Аквакультура (AQUA): стоит ли покупать? Дивиденды и анализ акций РусАква / Распаковка

⚓️ Русская Аквакультура - продовольственная компания, которая занимается выращиванием атлантического лосося и форели в акватории Баренцева моря в Мурманской области, а также в озерах Республики Карелия.

💸 Русская Аквакультура занимает примерно 14% российского рынка красной рыбы. Собственный капитал компании стабильно растет и составляет 8,57 млрд руб. при капитализации в 22,4 млрд.

📊 P/E РусАква равен 12. У компании нет аналогов, поэтому провести корректное сравнение оценок невозможно. Главный минус Русской Аквакультуры - полная зависимость от здоровья рыбы, что делает доходы компании очень волатильными.

Акции РусАква (#AQUA) торгуются на МОЕХ.
Стоимость одной бумаги составляет 255 руб.

Стоит ли покупать акции компании, и какие существуют риски? Распаковываем Русскую Аквакультуру в новом выпуске на YouTube канале InvestFuture.

🎬 Смотреть видео!

⚡️ Главные новости на сегодняшнее утро:

🇷🇺 Зеленский одобрил новые санкции против России. Сам санкционный список в указе президента не приводится. Накануне украинское правительство одобрило введение ограничений против 13 российских авиакомпаний, в том числе «Победы».

🇺🇸 Dogecoin - цифровая монета, созданная на основе мема, взлетела более чем на 800% после того, как сообщество Reddit заговорило о том, чтобы сделать ее криптовалютным "эквивалентом" GameStop.

🇺🇸 Сенатор Элизабет Уоррен раскритиковала Комиссию по ценным бумагам и биржам, обвинив орган и его бездействие во вспышке рыночных спекуляций.

🇺🇸 General Motors рассчитывает к 2035 году выпускать по большей части электромобили. Компания к 2040 году готовится перестроить работу таким образом, чтобы в результате ее деятельности не было каких-либо выбросов углекислого газа.

🇬🇧 AstraZeneca заверила ЕС, что поставит больше 31 млн доз вакцины в I квартале. Ранее компания сообщила, что вместо обещанных 80 млн доз вакцины в первом квартале сможет поставить лишь 31 млн доз из-за проблем с производством. Также немецкие эксперты не рекомендовали вакцину от AstraZeneca лицам старше 65.

🇪🇺 СМИ узнали о намерении ЕС заблокировать экспорт вакцины в Британию. Причина - сбой поставок от AstraZeneca при отсутствии подобных проблем в Британии.

📊 Что повлияет на рынки сегодня?

​​Трейдеры c Reddit против шортистов с Уолл-Стрит. Как Robinhood репутацию потерял / Новости

⚔️ Продолжается битва частных и институциональных инвесторов. Брокерам пришлось пойти на крайние меры и запретить или крайне усложнить покупку ряда активов. Фонды вынуждены объединить усилия, чтобы избежать банкротства.

📉 IPO Robinhood теперь под вопросом, репутация брокера подпорчена. Пользователи массово ставят негативные оценки, а некоторые уже подали в суд.

🚗 Tesla отчиталась о первой годовой прибыли, но котировки акций оказались под давлением. Компания не смогла внятно сформулировать цели на предстоящий год.

Обсуждаем эти и другие события в дайджесте новостей на YouTube канале InvestFuture.

🎬 Смотреть видео!