Fintech review. Страница 10

Дайджест новостей за 07.04.2020


1. МТС запустит собственную систему денежных переводов
Бывший президент «Юнистрима» Кирилл Пальчун займется созданием новой системы денежных переводов в группе МТС, куда он перешел на работу.
Подробнее: https://bit.ly/2UOZCYM

2. Власти утвердили перечень сайтов с бесплатным доступом
Минкомсвязь утвердила список ресурсов, доступ к которым в рамках эксперимента станет бесплатным до 1 июля. В перечень вошли соцсети, поисковые и справочные системы, электронная почта и мессенджеры, сервисы погоды и карты, СМИ, образовательные и культурные платформы, сайты госорганов и банков, сервисы доставки, маркетплейсы и волонтерские сервисы.
В категории «Финансы» оказались «Яндекс.Деньги», а также сайты банков, в том числе Газпромбанка, Альфа-банка, Московского кредитного банка, Сбербанка, ВТБ, «Открытия», Промсвязьбанка и Райффайзенбанка.
Подробнее: https://bit.ly/2RjFhJ3

Дайджест новостей за 06.04.2020

1. ЦБ ожидает рост операций по картам до 70% в 2020-м
По прогнозам Банка России, доля безналичных трансакций в РФ в 2020 году увеличится всего на 5 п.п., до 70%. При этом объемы операций по банковским картам в числовом выражении рекордно выросли в 2019-м — на 27%, до 24,8 трлн рублей, следует из статистики ЦБ. В этом году тренд на популяризацию банковских карт сохранится, в том числе — из-за карантина, когда россияне вынуждены делать больше покупок в интернет-магазинах и использовать карту вместо наличных, пояснили «Известиям» аналитики банков и эксперты. Тем не менее взрывного роста «безнала» ожидать не стоит из-за спада в экономике и сокращения потребления.
Подробнее: https://bit.ly/3dYilZB

2. Тренды в финтех-брендах
С развитием технологий и приходом в нашу жизнь финтех-проектов в финансовой сфере произошла настоящая бренд-революция. Построив более подлинные связи со своей аудиторией, создав открытые и честные бренды с современными и близкими клиентам ценностями, дружелюбными коммуникациями и визуальной средой, финтех-проекты составили серьезную конкуренцию традиционной банковской сфере.
В статье приведены примеры брендов, которые вышли за рамки традиционной финансовой сферы.
Подробнее: https://bit.ly/2XieGjh

Дайджест новостей за 03.04.2020

1. Подарок за самоизоляцию: какие бонусы банки предложили клиентам на карантине
Решение ЦБ ограничить ставку, по которой торговые точки платят банкам комиссию за расчеты картой онлайн, в теории должно было привести к ухудшению условий банковских программ лояльности. На практике банки пока вводят новые виды кешбэка, чтобы удержать клиентов.
Подробнее: https://bit.ly/3aFaQEV

2. ЦБ: Сбербанк подключится к СБП в полном объеме к июню
Сбербанк перешел от стадии тестирования Системы быстрых платежей (СБП) к подключению к ней своих клиентов, рассказала председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. По ее словам, работы идут по графику и регулятор ждет подключения крупнейшего банка «в полном объеме» в июне.
Подробнее: https://bit.ly/2JHay4d

Дайджест новостей за 02.04.2020

1. Что такое супераппы и кто создаёт их в России
В последние годы крупные международные компании из разных сфер создают для своих пользователей новые онлайн-платформы — супераппы . Супераппом обычное приложение делает наличие экосистемы, в которой объединены сразу несколько функций из области финансов, досуга или лайфстайла. Доставка продуктов, денежные переводы, билеты на концерт, такси — все это теперь можно уместить в одном месте. В статье обзор амбициозных российских проектов по развитию суперприложений.
Подробнее: https://bit.ly/2UBds0H

2. Mail.ru Group и Сбербанк купили сервис доставки продуктов «Самокат»
Mail.ru Group и Сбербанк получили контроль над сервисом «Самокат», выкупив доли финансовых инвесторов проекта. «Самокат» будет тесно связан с экосистемами Cбербанка и Mail.ru Group и сможет использовать их технологические и операционные наработки, а также интегрироваться с другими бизнесами внутри платформ.
Подробнее: https://bit.ly/2X7aLpp

3. Сбербанк зафиксировал снижение спроса на наличные на фоне самоизоляции
Спрос на операции с наличными деньгами, причем как с рублями, так и с иностранной валютой, в Сбербанке упал ниже обычного уровня. В первой половине этой недели объем снятия наличных рублей существенно упал: при снятии в офисах снижение составило 70%, а в банкоматах — 28%.
Подробнее: https://bit.ly/3bItFHh

Дайджест новостей за 01.04.2020

1. Сбербанк пропилотировался в Системе быстрых платежей
Сбербанк 31 марта подключился к Системе быстрых платежей ЦБ и успешно осуществил пилотные переводы, сообщили ТАСС в пресс-службе госбанка.
Подробнее: https://bit.ly/2R041Gc

2. Как банки во время карантина переводят клиентов в «цифру»
С началом эпидемии банки зафиксировали рост активности клиентов в онлайн-каналах обслуживания. Банки приняли ряд мер, чтобы стимулировать клиентов пользоваться цифровыми услугами. Среди них — выгодные условия по онлайн-вкладам, кешбэки и отмена комиссий за переводы.
Подробнее: https://bit.ly/2yqJvbe

3. Ак Барс Банк отменяет комиссию за переводы на карты других банков
Ак Барс Банк с 1 апреля отменяет комиссию за переводы между физическими лицами в дистанционных каналах обслуживания. Теперь клиенты смогут бесплатно переводить средства на карты любого банка в России. Льготный период будет действовать месяц.
Подробнее: https://bit.ly/33ZEGBq

​​Дайджест новостей за 31.03.2020

1. «Тинькофф» внедрил сервис возврата денег при оплате по QR в СБП
Тинькофф расширяет возможности для своих клиентов в рамках Системы быстрых платежей: теперь они могут осуществлять возврат денежных средств за покупку, оплата которой была совершена через QR-код в розничных и интернет-магазинах, подключенных к СБП.
Подробнее: https://bit.ly/2QWTsmX

2. Wildberries запустил онлайн-сервис кредитования для поставщиков
Онлайн-ритейлер Wildberries вместе с банком «Открытие» запустил сервис кредитования для малого и среднего бизнеса.
Подробнее: https://bit.ly/3bzuWQO

3. Коронавирус и FMCG тренды в России
Эпидемия коронавируса в мире стала триггером изменений во многих аспектах жизни потребителя и областях бизнеса. На вебинаре “Коронавирус и FMCG-тренды в России” Nielsen рассказали о влиянии COVID-19 на рынок FMCG, поделились свежими цифрами продаж основных категорий, трендами рынка, а также опытом других стран в движении по основным этапам развития кризиса и знаниями, которые производители и ритейлеры в этих странах получили.
Подробнее: https://bit.ly/3dJWtkw

Дайджест новостей за 30.03.2020

1. ЦБ установил предельный размер ставки по эквайрингу
Банк России впервые воспользовался своим правом ограничивать банковские комиссии и установил предельный размер ставки по эквайрингу для интернет-магазинов на уровне 1%. Платежные системы объявили, что снизят межбанковскую комиссию для таких операций, но подчеркнули, что эта мера временная. Бизнес же надеется, что ее удастся сохранить и после завершения пандемии.
Подробнее: https://bit.ly/2JrzooQ

2. Что делать розничным банкам в период пандемии и после нее: советы от McKinsey
Последствия пандемии сыграют большую роль в дальнейшем развитии розничных банков, считают в McKinsey. Аналитики компании выпустили статью с рекомендациями: что банкам стоит делать сейчас, чтобы успешно функционировать в будущем.
Подробнее: https://bit.ly/39Ai63C

​​Дайджест новостей за 26.03.2020

1. Программы лояльности банков: цифры и кейсы
По данным опроса НАФИ, лояльность россиян к банкам в 2020 году втрое ниже по сравнению с прошлым годом — и самая низкая за последние пять лет. Треть клиентов недовольны своим банком и, возможно, уже ищут ему замену. Лояльны банку и готовы рекомендовать его знакомым всего 39%.
Чтобы удержать клиентов от перехода к конкурентам и привлечь новую аудиторию, банки запускают программы лояльности. "Кошелек" исследовал какие вознаграждения ждут клиенты и как работают с лояльностью лидеры рынка.
Подробнее: https://bit.ly/2JhX2Ek

2. Как цифровые банки привлекают новых пользователей
В 2019 г. количество клиентов необанков выросло в 2,5 раза. Уже 20 миллионов человек пользуются такими приложениями, как Revolut и Monzo, в то время как в 2018 г. их было всего 7,7 млн. Как необанкам это удалось? Какие каналы трафика они используют для привлечения аудитории? Ответы – в новом исследовании BDCenter Digital.
Подробнее: https://bit.ly/3dyQX3U

Дайджест новостей за 24.03.2020

1. Совет директоров QIWI принял решение прекратить развитие Рокетбанка
Платежная система QIWI планирует свернуть бизнес «Рокетбанка» (сервиса по выпуску и обслуживанию банковских карт для населения), после того как на финтех-стартап не удалось найти покупателей, сообщила компания. «Совет директоров решил свернуть операции «Рокетбанка», — отмечается в сообщении. Сейчас компания ищет вариант «наиболее эффективного использования» активов «Рокета», включая пилотирование «определенных проектов», ранее там разработанных.
Подробнее: https://bit.ly/3dsiKmO

2. Небольшие магазины отказываются от приема банковских карт
Небольшие магазины начали отказываться от приема банковских карт, объясняя это проблемами с оборудованием из-за эпидемии. И хотя коронавирус не имеет к оплате картами никакого отношения, люди готовы в период ажиотажа приобретать товары за наличные, несмотря на предупреждения ЦБ об особой заразности купюр и монет. Эксперты в качестве главной причины действий магазинов называют желание сэкономить на эквайринге, но также говорят о возможности ухода от налогов на фоне отказа госорганов от оперативных проверок и схемах обналичивания.
Подробнее: https://bit.ly/2J7UVme

3. Почта России запустила сервис отправки посылок по номеру телефона
Новая функция доступна для всех пользователей мобильного приложения "Почты России". Теперь отправителю достаточно ввести номер телефона адресата или выбрать его из телефонной книги и уже необязательно указывать адрес получателя и знать его ФИО. Отмечается, что подобный сервис доступен при условии, если получатель указал свой адрес в мобильном приложении "Почты России" и включил функцию приема отправлений по номеру телефона.
Подробнее: https://bit.ly/2JaQlnd

Дайджест новостей за 23.03.2020

1. Что делать банкам в эпоху коронавируса: советы от McKinsey
McKinsey выпустила статью с рекомендациями для банков во времена коронавируса и перечислила ожидаемые последствия эпидемии. Frank Media сделал краткую выжимку из статьи.
Подробнее: https://bit.ly/2Ucw4Eb

2. Как за 7 месяцев с нуля создать платежную систему
АО «НСПК» поделилась опытом создания платежной системы
Подробнее: https://bit.ly/3bivCdi

Дайджест новостей за 20.03.2020

1.Доля активных карт за пять лет выросла с 50 до 70%
Число активных карт российских банков, по которым была совершена хотя бы одна операция, в 2019 году приблизилось к 200 млн, а абсолютное большинство транзакций по ним пришлось именно на оплату товаров и услуг. Об этом свидетельствуют данные Банка России. Всего же за прошедший год граждане РФ совершили более 42 млрд операций по картам. При этом доля безналичных транзакций по картам (оплата покупок и услуг, а также перевод средств друг другу) в общем количестве операций по картам составила 93%, увеличившись в 1,2 раза по сравнению с 2015 годом (75%).
Подробнее: https://bit.ly/2Jfac4Z

2. «Тинькофф Мобайл» запускает дистанционное подключение eSIM во всех регионах присутствия
«Тинькофф Мобайл» запускает пилотный проект по дистанционному подключению виртуальных карт eSIM сразу во всех регионах присутствия.Все клиенты «Тинькофф» теперь смогут подключить eSIM удаленно в несколько кликов на смартфоне и сразу начать пользоваться связью от «Тинькофф Мобайла» (без необходимости посещать точки продаж) во всех регионах России, где официально представлен оператор.
Подробнее: http://bit.ly/33sR5O2

3. ЦБ обязал банки с 1 мая отменить комиссию при денежных переводах до 100 тыс. рублей
Центробанк России обязал российские банки отменить комиссии при денежных переводах до 100 тыс. рублей. Речь идет о переводах по номеру телефона через систему быстрых платежей (СБП).
Подробнее: https://bit.ly/3a61eT7

Дайджест новостей за 18.03.2020

1. Сбербанк пообещал подключить клиентов к СБП в начале апреля
Система быстрых платежей (СБП) Банка России станет доступна клиентам Сбербанка в первых числах апреля, сообщила зампред кредитной организации, руководитель блока «Розничный бизнес» Светлана Кирсанова во время онлайн-конференции.
Подробнее: http://bit.ly/2w8lvJi

2. Revolut запустил приложение для детей
Финтех-стартап Revolut представил новое приложение, предназначенное для детей в возрасте от 7 до 17 лет. Приложение получило название Revolut Junior, оно позволяет родителям и законным опекунам контролировать расходы своих детей. Несмотря на то, что на британском рынке уже есть несколько необанков, специально созданных для подростков, основным конкурентом Revolut в этом сегменте являются наличные деньги.
Подробнее: http://bit.ly/2U1X9Kd

3. СМИ: банки отказываются от офисов и отделений
За последние два года количество филиалов, отделений, допофисов и других подразделений банков сократилось почти на 3200, что составляет около 10% их общего количества. По большей части это объясняется активным погружением банков в цифровизацию и развитие удаленных сервисов, а также сокращением расходов на «земле». Тем не менее некоторые кредитные организации даже сегодня открывают новые отделения, причем за этим замечены даже те, кто изначально позиционировал себя как исключительно онлайн-банк.
Подробнее: http://bit.ly/2UfqVtL

Дайджест новостей за 16.03.2020

1. «Тинькофф» запустил сервис для ТО и ремонта автомобилей
«Тинькофф» запустил онлайн-платформу «Тинькофф Ремонт» для технического обслуживания и ремонта автомобилей. С помощью сервиса автовладельцы могут записаться на ремонт и техобслуживание автомобиля в автосервисы по всей России. Все станции — партнеры «Тинькофф Страхования».
Подробнее: http://bit.ly/2QeJpJR

2. Онлайн-ритейлер Wildberries открыл продажу авиабилетов
Российский интернет-ритейлер Wildberries начал продавать авиабилеты. Соответствующий раздел появился на сайте компании.Онлайн-ритейлер продает авиабилеты на внутренние и зарубежные рейсы. Процесс покупки билета происходит на сайте компании, без переадресации на сторонние ресурсы.
Подробнее: http://bit.ly/3aY3uMd

Дайджест новостей за 12.03.2020
 
1. Интервью Оливера Хьюза о планах и текущем положении Тинькофф банка
Предправления Тинькофф Оливер Хьюз дал развернутое интервью. Он рассказал о стратегии банка в условиях надвигающегося кризиса, преимуществах Тинькофф во время эпидемии коронавируса и реакции клиентов на проблемы Олега Тинькова.
Он рассказал, что Тинькофф Банк недавно начал регистрировать товарный знак AI bank для усиления концепции технологической компании, и анонсировал планы запустить подписку на свои продукты по аналогии с «Яндекс.Плюсом» .
Подробнее: http://bit.ly/39PzjH2
 
2. СМИ: Visa позволит клиентам удалять данные карт со сторонних сайтов
Держатели карт Visa смогут получить доступ к списку сайтов в интернете, где они оставили данные своих карт, и возможность при необходимости их удалять. Новый сервис призван решить проблемы с незапланированными платежами и утечками
Подробнее: http://bit.ly/2W8b0Ag
 
3.Mastercard запустила платформу для покупок частями прямо на кассе
Mastercard запустила в Украине Mastercard Instalments — платформу, которая позволяет покупателю непосредственно во время оплаты на кассе разделить сумму покупки на равные части и выплачивать ее за несколько ежемесячных платежей.
Подробнее: http://bit.ly/2w0kseb

Дайджест новостей за 11.03.2020
 
1. ЦБ предложил увеличить сумму переводов в СБП до 2 млн рублей
Регулятор опубликовал проект новой редакции положения «О платежной системе Банка России». ЦБ предлагает увеличить сумму переводов в СБП с 600 тысяч рублей (сейчас это предельная величина) до 2 млн рублей. Увеличение максимальной суммы необходимо для того, чтобы граждане смогли оплачивать через СБП более дорогие товары и услуги.
Также в документе уточняются конкретные сроки появления в СБП новых сервисов. В частности, ЦБ определился с датами внедрения сервиса для оплаты товаров и услуг по QR-коду – банки должны предоставить клиентам эту возможность не позднее 1 февраля 2021 года. Перевод средств по запросу от получателя – к 1 июня 2021. Возможность отправлять периодические платежи – например, по кредитам, а также оплачивать контент по подписке – к 1 сентября 2021 года, а возможность юрлицам (брокерам и УК) переводить деньги клиентам – к 1 января 2022.
Подробнее: http://bit.ly/3aMRMEm
 
2. Исследование Тинькофф: как происходит мошенничество в российской банковской сфере
В сценариях, когда клиенты разглашают СМС-коды и данные карт, злоумышленники звонят своим жертвам по телефону в 83% случаев, а в 17% случаев находят их в мессенджерах, по e-mail и так далее. Об этом говорится в исследовании мошенничества в российской банковской сфере за 2019 год, проведенном Тинькофф Банком. В схемах, связанных с добровольным переводом средств, в 32% случаев клиенты российских банков и мошенники находят друг друга в соцсетях: в 31% — в результате поиска в Интернете, на телефонный канал приходится только 16%, на прочие каналы — 21%.
Подробнее: http://bit.ly/2IARZy7

Дайджест новостей за 10.03.2020
 
1. Amazon начал продавать технологию для открытия супермаркетов без продавцов и кассиров
Компания Amazon будет продавать другим торговым сетям систему Just Walk Out, пишет Reuters. Она позволяет открывать торговые точки, которые будут работать без продавцов и кассиров: покупателям достаточно просто выбрать товары и покинуть магазин — деньги спишутся со счета во время выхода. Подробнее: http://bit.ly/2Q3lYDj
 
2. Accenture выделила тренды банковского бизнеса в 2020 году
Международная консалтинговая технологическая компания Accenture представила 10 трендов, которые будут определять развитие банковского бизнеса в 2020 году. Аналитики Accenture сравнивают ситуацию в отрасли с изменениями погоды. Несмотря на глобальное потепление, в отдельных городах может отмечаться аномально холодная погода. Так же и в банкинге, многолетние, хорошо прогнозируемые тенденции, сочетаются с быстро возникающими «стихийными бедствиями». Основные тенденции 2020 года взаимосвязаны друг с другом: некоторые из них станут продолжением ранее существовавших трендов, другие будут усиливать или ослаблять их действие.
Подробнее: http://bit.ly/2xjfKZv
 
3. Робохроники ИИ: Face ID для рыб, профессии будущего от Грефа и этический кодекс ИИ от Папы Римского
Роботы из Redmadrobot Data Lab рассказывают о новостях, кейсах и подходах в ИИ, которые можно переложить на нашу действительность и реально использовать.
Подробнее: http://bit.ly/2TGq8ly

Суперапп, необанки и голосовые помощники: аналитики назвали основные финтех-тренды
Российская компания Spektr, занимающаяся конкурентной разведкой и анализом различных индустрий рынка, выпустила отчет о главных банковских трендах 2019 и 2020 года.
Одним из главных трендов 2019 года аналитики называют появление супераппов. Банковская отрасль все больше пересекается с другими, российским банкам становится тесно в своем секторе, поэтому они создают супераппы. Этим российский рынок отличается от зарубежного, где банки менее развиты с точки зрения технологий – там финансовые сервисы интегрируются в небанковские приложения.
Подробнее: http://bit.ly/2vBuCBG
Изучить отчет можно здесь:  http://bit.ly/2x1J2vh

Дайджест новостей за 02.03.2020

1. Россияне сократили свои траты в Интернете
Россияне стали меньше тратить в отечественных и зарубежных интернет-магазинах. Об этом свидетельствуют данные Национальной ассоциации дистанционной торговли (НАДТ). По итогам 2019 года средний чек при покупках на иностранных ресурсах снизился на 17% — до $7,5. В российской интернет-рознице он сократился на 13% — до 2,6 тыс. рублей. При этом суммарный объем рынка онлайн-торговли в 2019 году вырос на 41% — до $19,1 млрд. То есть покупателей в Сети становится больше, но тратят они меньше, отмечают эксперты.
Подробнее: http://bit.ly/2VBZKf3

2. Исследование: СБП влияет на модель использования банкоматов
Банк «Русский Стандарт» проанализировал, какие изменения претерпел привычный россиянам механизм пользования банкоматами за 2019 год. Согласно исследованию, растущая популярность переводов через Систему быстрых платежей (СБП) на собственные счета в разных банках постепенно вытесняет традиционную модель работы клиентов с АТМ. «Количество операций получения наличных в АТМ в 2019 году снизилось на 18% (по сравнению с 2018-м). В свою очередь, число операций внесения наличных упало на 28%. В то же время значительно выросли пополнения карт (счетов) через безналичные направления — в 2,5 раза в 2019 году относительно 2018-го. Специалисты отмечают: все больше россиян останавливают свой выбор на максимально удобном сервисе переводов денежных средств самому себе в разные банки (me2me) через СБП», — отмечается в релизе.
Подробнее: http://bit.ly/2VAFVEO