БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР. Страница 19
3739
@trade_list
Трейдинг и инвестиции на Московской Бирже
-
БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР
Мои беговые новости🏃♀️ Итак, в воскресенье у меня должна была быть вторая тренировка, но меня настолько скосил вирус, что сил на бег не было совсем😆зато я всё равно оделась по спортивному, вышла на улицу и немного прогулялась (типа бегаю), чтобы мозг привыкал к регулярным тренькам несмотря ни на что😄а вирус прям злой какой-то, давно так не болела (с температурой и ингаляциями). Следующая беговая будет в среду, надеюсь, полностью восстановлюсь. 👇Как ваш настрой? Что делаете? Работаете? Отдыхаете?? За рынком следите? Или до сентября в инвест спячке? -
БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР
Цены на газ в США и Европе 
-
БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР
Структурные продукты – в чём подвох? Когда инвесторы приходят ко мне на личные консультации, я очень часто слышу от них вопросы про биржевые ноты (они же структурные ноты, структурные продукты, структурные облигации и т.д.). Названий у них может быть очень много, но суть всегда одна – это инструменты, которые очень выгодны брокеру, но не сильно то и выгодны самому клиенту. Почему? Рассказываю… 👉Все структурные продукты построены по одному и тому же принципу: внутри у них есть две части – консервативная и рисковая. Консервативная часть, как правило, занимает долю 90%-95% от всей суммы и вкладывается в инструменты с фиксированной доходностью (облигации, депозиты). ✅К концу срока обращения структурного продукта консервативная часть генерирует доход, который покрывает недостающую до 100% сумму и получается, что по структурным продуктам есть полная гарантия, что инвестор точно НЕ потеряет ни копейки, которые вложены в продукт. ☝️А вторая часть – рисковая, составляет 5%-10% от всей суммы, и эти средства инвестируются в рисковые инструменты (чаще всего это фьючерсы или опционы, но редко могут быть и непосредственно акции). И если рисковая часть даст спекулятивный доход, то инвестор потенциально может заработать и более 15% прибыли. 🤷♀️Это многих привлекает, такая вот манящая гарантия точного возврата полностью вложенных сумм при потенциальной возможности заработать без риска 15% доходности. 🤔Так ли всё радужно? Конечно нет! Тексты для рекламы пишутся маркетологами, они очень цепляют, потому что в рекламе подсвечиваются только положительные стороны, а вот отрицательные – умалчиваются. В чём же подвох? Главный подвох – это потраченное зря время и упущенная выгода. Да, вы не теряете на продукте, но вы и НЕ зарабатываете! Обещанная в рекламе доходность, как правило, не сбывается, на что потом вам говорят: условия на рынке не сложились. 🥲В лучшем случае по большинству структурных продуктов выплачивается доходность, едва равная доходности по банковским депозитам (это в лучшем случае!), а в худшем случае вам просто возвращают ваши деньги, т.е. прошло, к примеру, три года, вы не заработали ни копейки, потеряли время, да ещё и инфляция немного разъела ваш капитал. 😈А вот брокер через структурный продукт получает, по сути, бесплатный оборотный капитал, который инвестирует в активы так называемой вторичной выгоды, на которых брокер имеет возможность заработать в обход структурного продукта, и этим доходом с клиентом можно не делиться. ✅В итоге получается, что клиентам чаще всего ВМЕСТО структурных продуктов выгоднее инвестировать в обычные облигации! Доходность получается выше! 🫤Но об этом инвесторы не знают, потому что, когда читают рекламу структурного продукта, попадаются на обещание высокой доходности, которая в подавляющем большинстве случаев не сбывается и оказывается ниже, чем банковский депозит, но время уже будет потеряно. Поэтому не тратьте время на структурные продукты, «игра не стОит свеч». 🤗Если у вас есть вопросы, или хотите, чтобы я сформировала вам инвестиционный портфель, то пишите https://myinvestmir.ru/consultation -
Реклама
-
БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР
Что будет с рынком в ближайшие месяцы? Давайте порассуждаем, буду рада вашим мыслям в комментариях… Индекс МосБиржи закрылся у нижней границы бокового канала. Дивидендный сезон закончился, новых драйверов роста пока нет. ⛱Лето в самом разгаре, а это традиционно время, когда активность торгов снижается, ещё сюда же добавляем форс-мажорную весну, которая вытрусила многих инвесторов так сильно, что летом захотелось просто переключиться на другие вещи. Что же ждать? 😳Впереди август, а этот месяц для российского рынка считается «страшным», потому что в августе 1998 г. случился дефолт, а в 2008 г. между Россией и Грузией разгорелся военный конфликт, а после этого грянул мировой финансовый кризис. 🤔Я не думаю, что в августе 2022 г. случится что-то страшное, почему? Потому что всё плохое УЖЕ случилось весной. Для нового шока очень важно наличие у биржевой толпы накопленного позитивного настроя, но его ну явно нет, поэтому новые шоки очень маловероятны. Но тем не менее, до конца лета рынок может сползать вниз из-за пессимизма инвесторов, а также летнего снижения активности. ✅А вот в сентябре, когда начнётся новый деловой цикл, рынок может ожить, поэтому можно рискнуть и сделать ставку именно на это, постепенно формируя позиции уже сейчас. Вот такое у меня видение, что думаете, что ожидаете? Делитесь в комментариях. -
БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР
Сопротивление может выглядеть как линия на графике цены, а может выглядеть как больное горло на следующий день после первой беговой тренировки😆ещё когда бегать собиралась, чувствовала какой-то вирус, но всё равно решила бежать (потому что уровень сопротивления должен быть преодолён😄). Вчера целый день с температурой 38 провалялась, сегодня получше, но начало бега интересное😂 -
БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР
😆хотела удалить только фото с долларом, где был глюк по объёмам, а удалился весь пост с комментариями😥. Ладно, вторую часть только оставляю Интересный момент – евро впервые за 20 лет сравнялся с долларом! В далёком 2003 году евро стал стоить дороже доллара и вот теперь ситуация возвращается. 🤔О чём всё это говорит? На валютном рынке происходят изменения! Меняются приоритеты и связано это в первую очередь с событиями, которые происходят в мире (геополитика, Россия-Украина, США-Китай). 🔎Что с этим делать? Пока не ясно, в период таких глобальных изменений нужно просто наблюдать и ждать определённости. 
-
БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР
Я побежала🙋♀️🏃♀️ Ну что, пришло время разбавить мой экспертный блог другим контентом😁рубрика «личное». Я начинаю бегать🏃♀️ ❌Никаких криптокроссовок❌(Боже упаси!🙅♀️) вы знаете моё отношение к пирамидам - оно резко негативное, а если пирамида ещё и приправлена криптовалютой, то это вообще🤢 Поэтому я надеваю свои удобные и реальные ASICS и вперёд🏃♀️ Мой муж в беге уже больше 2-х лет, занимается прям регулярно, принял участие в трёх забегах, а рекорд одной пробежки у него 23 км. И наконец-то ему удалось переманить на эту сторону и меня😄Вообще бег для меня ассоциируется с постоянными усилиями над собой, с напряжением через волю, отдышками, колющим боком и выпрыгивающим сердцем😅 Но оказывается, можно по-другому, через удовольствие, никакого насилия над собой, только позитивные подкрепления🏆ну что ж, проверю☝️ Сейчас есть такие приложения, которые тебе прям выстраивают целую программу тренировок (непосредственно сам бег + специальные упражнения на укрепление мышц, участвующих в этом процессе). Так что, программу выстроила, цель задала и начинаю🙋♀️ Про цель в беге напишу в отдельном посте🤗 Кто тоже бегает? Признавайтесь! -
БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР
Рубль слабеет - почему и что делать? Итак, причины, почему доллар укрепляется, а рубль слабеет: 1️⃣Окончание налогового периода. Экспортёры уже не обязаны продавать свою валютную выручку, но если они платят налоги, то делают это в рублях. Соответственно, им нужно покупать рубли, что давит на котировки так же, как и продажа валютной выручки. Но теперь этот период закончился и экспортёрам больше не нужно покупать рубли для оплаты налогов, поэтому рубль начал слабеть. 2️⃣Окончание дивидендного периода и отказ многих компаний выплачивать дивиденды, поэтому у таких компаний нет необходимости конвертировать валютную выручку в рубли, чтобы заплатить дивиденды. 3️⃣Ожидание валютных интервенций со стороны ЦБ РФ, при которых планируется использовать валюты дружественных стран. Пока не ясно, как это будет реализовано, но на ожиданиях доллар уже начал укрепляться (помним про равновесие на рынке валют, был пост про это) 4️⃣Постепенное восстановление импорта (в т.ч. и за счёт легализации параллельного импорта) 5️⃣Падение цен на энергоресурсы (нефть Брент с середины июня уже упала на -18,8%) Что делать? Покупать ли доллары? Вопрос для каждого индивидуальный, смотря зачем вам валюта и что вы потом с ней будете делать. Про это я делала отдельный пост, где про все варианты «что делать с долларами» рассказывала. my_invest_mir ЮЛИЯ МИХАЙЛОВА Почему при регулировании доллара юань и евро двигаются так же? На фото выше три валюты – доллар, евро и юань. С того момента как доллар резко вырос, а потом так же резко упал из-за действий российский властей по ограничению операций в валюте, мы видим, что евро и китайский юань двигаются практически точно так же! 🤷♀️Хотя операции в евро и тем более в юанях государством жёстко не регулировались, как это происходило с долларом. 🤔Почему так? ✅Ответ кроется в одном важнейшем свойстве валютного рынка – это рыночное равновесие, которое выражается через математическое равенство. 👉Любую валюту можно обменять на какую-нибудь другую валюту. Существует курс доллар/рубль, евро/рубль, есть также евро/доллар, ещё юань/рубль, доллар/юань, юань/евро ну и т.д. и т.п. ✅Каждая валюта создаёт пару с другой и каждую валюту можно обменять на другую в том числе и через кросс-курсы. 💡Так вот, математическое равновесие между всеми этими валютными парами, которые можно менять одну на другую, и создают ситуацию, при которой внешнее…
-
БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР
Доброе утро, инвесторы🙋♀️😄 
-
БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР
Российские золотодобытчики – кто лучший? Итак, на фоне запрета на импорт российского золота в США и другие страны большой семёрки, российские золотодобывающие компании, конечно, чувствуют себя плохо. Но плохие времена – это ли не лучшие периоды, когда нужно присматриваться к данной сфере? И в этом посте расскажу про главные особенности компаний из данного сектора. 🏆Полюс (PLZL) Эта компания в текущих условиях выигрывает больше всего. Почему? Потому что у них самая низкая себестоимость добычи в отрасли, т.е. из всех компаний, представленных в отрасли, добывают они дешевле всего (а значит прибыли остаётся больше). ✅И второе - основные продажи идут внутри нашей страны в пользу российского ЦБ. Получается, что запрет на импорт российского золота компанию Полюс в целом не касается, спрос на продукцию будет всегда. 👏Из всей отрасли это сейчас наверное самая консервативная инвестиция, так что если хотите добавить золото в свой портфель, то через Полюс это делать лучше всего. 🏆Полиметал (POLY) Особенность компании в том, что основной упор в производстве сделан на серебро. 🙅♀️В золото-валютные резервы серебро не включают, для этих целей используется только золото, поэтому рассчитывать на крупного покупателя в виде ЦБ РФ не приходится. ☝️Серебро используется в промышленности, а сейчас во всём мире наблюдается спад, вследствие чего спрос на серебро падает. Сюда же накладывается профицит запасов серебра во всём мире, получается, что спрос падает, а предложение высокое. И конечно в таких условиях продавать становится труднее. Также акции Полиметала сейчас торгуются в виде депозитарных расписок, т.е. плюс инфраструктурный риск, в т.ч. связанный и с перечислением дивидендов. ⚠️Поэтому покупка Полиметала в текущих условиях – это повышенные риски, но если вы готовы рискнуть и сделать ставку на восстановление российской и мировой экономики, то покупать вполне можно, но нужно понимать, что такая инвестиция займёт много времени (от 1-2 лет минимум). ✅Ещё один момент, связанный с Полиметалом – это строительство новых заводов в Казахстане, через который планируется осуществлять переплавку российского золота на экспорт и отправлять уже НЕ как российское. Ну и плюс к этому планы компании по переориентации импорта в Китай. 🏆Петропавловск (POGR) Более мелкий производитель драг металлов, чем Полюс и Полиметал. Размер компании в текущих условиях это дополнительные риски. Также в Петропавловске довольно давно тянется внутренний корпоративный конфликт, который и так не добавлял привлекательности в хорошие времена, а в экономической рецессии – тем более. 🏆Селигдар (SELG) Тоже мелкий игрок в секторе, а в условиях рецессии размер всё-таки имеет значение. ✅Вывод Полюс – да, Полиметал – да, если готовы сделать ставку на восстановление экономики, Петропавловск и Селигдар – нет. И главное, помним про диверсификацию по секторам экономики и классам активов, на долю золота НЕ должно приходиться более 5%-7% вашего портфеля. -
БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР
Возвращение слабого рубля😄причины пока не нашла, кто нашёл пишите в комментариях. Но так-то укрепление было ну ту мач. Может все в отпуска полетели? И резко доллары начали покупать 
-
БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР
Запрет на импорт золота из России - чем это грозит? 🙅♀️Не так давно (28 июня) США ввели запрет на импорт золота из России, а в ближайшее время эти меры примут и страны большой семёрки – Великобритания, Япония, Канада, Италия, Германия и Франция. К санкциям также планирует присоединиться и Евросоюз. 🤔Как это скажется на мировых ценах на золото? И стоит ли покупать золото? 👉Давайте посмотрим… Доля российского золота на мировом рынке составляет порядка 8,5%, т.е. не маленькая. Если мировое сообщество перестанет получать российское золото, то предложение сожмётся и это может теоретически может толкнуть цены вверх. ✅Страны большой семёрки на международном рынке покупают порядка 20% всего золота, а основными покупателями являются всё-таки Китай и Индия (на эти страны приходится порядка 55% всех покупок). 🙋♀️Но действительно ли российское золото прям перестанет поступать на международный рынок? Или будут найдены обходные пути? Я более чем уверена, что это будет второй вариант, т.е. найдены обходные пути (о них далее). 😎Т.е. отказ покупок со стороны стран большой семерки не говорит о том, что российское золото больше никому не будет нужно. 👇Какие варианты обходных путей есть для российских золотодобытчиков: ✅Переплавка российского золота в Казахстане (Полиметал начал развивать именно это направление, планирует построить новые заводы с этой целью), а также переплавка в ОАЭ, а из этих стран золото пойдёт на экспорт на мировой рынок, но уже НЕ как российское. ✅У нас есть крупный покупатель золота внутри страны – это ЦБ РФ (от этого особенно выигрывает Полюс) ✅Импорт в страны, которые не присоединились к санкциям (это Китай и Индия, как я уже сказала, крупнейшие покупатели золота на мировом рынке). 👏Вывод: сильно на мировом рынке ничего не поменяется! Отказ от импорта золота из России недружественными странами не говорит о том, что мировой рынок лишится доли 8,5%, которую занимает Россия. Просто, как и в других сферах, произойдёт переориентация. 🥇Стоит ли покупать золото через фонды? 👉На российском рынке это сейчас опасно, да и мало кто захочет это делать, учитывая недавний опыт заморозки фондов от Finex. Через иностранных брокеров – тоже вопрос, нужно ли, ведь текущие изменения всё равно сильно не поменяют расклад на мировом рынке. Ещё один вариант покупки золота – через российских золотодобытчиков, но о них будет следующий пост. -
БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР
Итак, неделя закрылась. Индекс Мосбиржи продолжает держаться в рамках боковика (уровни - на фото), только цена подошла к нижней его границе. Период дивидендных отсечек подходит к завершению. Именно это было основным драйвером роста за последние несколько месяцев. 🔴Непростой получился сезон, Газпром в принципе впервые в истории НЕ утвердил дивиденды, которые были рекомендованы советом директоров. Но вместе с этим многие компании дивиденды утвердили и выплачивают их несмотря на трудное время. ↘️Из-за отсутствия новых драйверов роста ожидаю сползание рынка вниз и на следующей неделе, но это время буду использовать для поиска хороших точек входа по интересующим меня компаниям. Фаза экономического цикла «дно» на российском рынке продолжается. Американский рынок тоже сползает вниз, по графику на неделях у них падающий тренд. 
-
БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР
Что интересно, полетел вниз и весь рынок😆как будто все дружно ждали решения по дивидендам Газпрома 
-
БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР
Газпром падает на -15%, на собрании акционеров принято решение дивиденды НЕ выплачивать. На 11:00 мск падение Газпрома в моменте составляло -30% 
-
Реклама
-
БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР
Заморозят ли валюту в банках? Вопрос читайте на фото, а ниже - ответ✅ В этом случае заморозки не будет, но банк скорее всего введёт отрицательные ставки по счетам и вкладам, чтобы вам было не выгодно держать валюту у них на счете (потому что они не смогут с валютой ничего сделать, никак не смогут заработать на вашем вкладе), т.е. в случае блокировки НКЦ вас косвенно через отрицательные ставки будут склонять к тому, чтобы вы избавились от валюты. 
-
БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР
Самый странный дефолт России🫤 Блумберг 27 июня сообщил, что в России впервые с 1918 года произошёл дефолт (речь про внешний долг, номинированный в иностранной валюте, ОФЗ это не касается), поэтому в СМИ фигурирует именно 1918 год, а не 1998 год, где дефолт был допущен по гос. облигациям в рублях. 🤔Как так получилось? Ведь деньги есть, Россия платит. 👉25 мая истекала лицензия Минфина США, позволяющая перечислять выплаты по иностранным долгам через американскую инфраструктуру. Лицензию нам не продлили, а это значит, что через Евроклир держатели российских евробондов доходы получать больше не смогут. ✅На это Российский Минфин сказал: ок! мы готовы заплатить другим способом (в рублях, через банки, которые пока позволяют это сделать), на что иностранные «партнёры» сказали, что нас не устраивают ваши способы, ведь вы под санкциями. И кстати, зная, что 25 мая истекает лицензия, Минфин РФ перечислил выплаты ещё 20 мая, т.е. заблаговременно, но Евроклир их просто заморозил. 🤷♀️И получается такой разговор в одни ворота, без реального желания получить выплаты по евробондам. Россия заплатить может, у нас есть чем платить и мы не отказываемся от этого, но Запад не хочет принимать эти выплаты и «подводят» к тому, чтобы в СМИ фигурировали заголовки со словом «дефолт» в отношении России, пусть и технический. 👉Как это отразится на нашем рынке? Никак! Рубль продолжает укрепляться, а российский рынок на этом фоне даже подрастает. Ничего не поменялось. 👇Какие действия могут быть предприняты для погашения долга? 1️⃣Можно списать размер долга в валюте в счёт замороженных активов ЦБ РФ. Общий долг в инвалюте составляет порядка 60 млрд. долл., а активов заморожено на сумму 300 млрд. долл., т.е. погасить всю сумму долга можно даже сразу, ПРИ ЖЕЛАНИИ 2️⃣Иностранные «партнёры» могут сказать, что мы будем списывать купоны по евробондам в виде оплаты за российские энергоресурсы, т.е. фактически сделать так, чтобы Россия поставляла ресурсы бесплатно. Россия вряд ли на это пойдёт и тогда инфляция на Западе разгонится ещё сильнее (это для них не выход). 🤔В общем, ситуация сложилась действительно странная, реагировать на это не нужно, бояться – тем более. Политические игры продолжаются, а дефолт, который устроили нам иностранные «партнёры», по сути является пустышкой. -
БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР
Инвестиции в валюте - как это сейчас можно делать? В России с точки зрения инфраструктурных рисков безопасно инвестировать ТОЛЬКО в рублях. ☝️Если же вы хотите инвестировать в теперь уже токсичных валютах (доллары, евро, фунты и франки), то инфраструктура должна быть не российской, а иностранной. 👉Сначала хочу сказать, насколько вообще вероятно, что против НКЦ будут введены санкции? ✔️Думаю, что вероятность очень низкая, ведь если это сделать, то Европа физически не сможет расплатиться за российский газ, а значит, они останутся без этих ресурсов, и инфляция продолжит разгонятся, которая и так в Европе уже аномально высокая. ✔️Т.е. «задушить» НКЦ они могут, но это нанесёт вред самой же Европе и получается, что они как бы «выстрелят себе же в ногу». Поэтому по логике, вряд ли они пойдут на такой шаг. 👌Ну а дальше каждый для себя решает сам, насколько сильно вы хотите инвестировать в валюте в сложившихся условиях, нужно ли вам это, или проще обойтись рублями и российской инфраструктурой. ✅Если несмотря ни на что вы хотите инвестировать в валюте, то вот варианты, как сейчас это можно сделать: 1️⃣Кипрские подразделения российских брокеров – в Финаме это Just2Trade. Здесь тоже есть риски, потому что Кипр – это Евросоюз, который сейчас настроен против России, но как я сказала выше, вряд ли они будут вредить самим себе. 2️⃣IB – Интеректив Брокерс, но риски для россиян по-прежнему остаются (брокер может попросить вас закрыть счёт, если вы из России). Пока схема работает, но как мы увидели за последние несколько месяцев, может быть всё, что угодно. 3️⃣ОАЭ – хороший вариант, но чтобы открыть счёт и инвестировать, здесь требуется ВНЖ (вид на жительство). Подходит для больших сумм денег, от 100 000 у.е. минимум. 4️⃣Открытие счетов в СНГ, где именно открывать счета? В Казахстане во Фридом Финанс или в Грузии - брокер называется Galt&Taggart. 5️⃣Турция – только если открыть валютный счёт, получить банковскую карту, чтобы расплачиваться в мире, т.е. это всё-таки не инвестирование. Вот такие варианты. Остался тут кто-нибудь, кто ещё готов инвестировать в валюте?😆 🤗Сама я пока выбрала инвестировать только внутри России, ведь на международном рынке полным ходом идёт коррекция, связанная со сменой фазы экономического цикла. Пережду внутри РФ, а дальше будет видно.