Территория Инвестирования. Страница 15

Индекс страха и жадности 📊 На финансовых рынках правит страх, потому что уже 2 недели подряд они обновляют свои минимумы. Цена BTC за последние сутки поднялась с $19 000 до $20 000. Хотя на прошлой неделе падала до $18 150. А вот S&P500 и индекс NASDAQ упорно продолжают обновлять минимумы 📉 Не понимаете, что дает этот показатель? Прочитайте пост, в котором я рассказывал, зачем инвестору ориентироваться на индекс страха и жадности.

Часть 2. Фонды. Почему не достаточно просто знать о том, что фонд участвует в сделке? Зачем обращать внимание на фонды при отборе сделок, я уже рассказал в этом посте. Но не достаточно просто заявления фаундера о том, что фонд инвестировал в проект. ▪️ Это может оказаться неверным. ▪️ Это может быть опцион на право купить пакет акций или токенов, если с компанией все будет ок в будущем. ▪️ Это может быть чек на незначительную сумму, которую выписал один из менеджеров фонда на встрече для закрепления намерений. ▪️ Эта инвестиция могла быть давно, и фонд мог уже разочароваться в сделке. ✅ Поэтому всегда проверяем сумму инвестиций, реальность денег и публичные заявления от фонда, если есть. Так как фонды не всегда участвуют открыто в сделке — многие любят шифроваться и оставлять анонс об участии на более поздние раунды. #фонды #отборсделок

Следующая #мысльдня Инвестировать - это бросать хлеб себе вперёд. Активные инвестиции создают капитал ➡️капитал создаёт пассивный доход. Но пассивный доход не интересен сам по себе, он важен так как приносит в вашу жизнь: 1️⃣ Безопасность - уходит беспокойство и появляется уверенность, что вам всегда хватит денег на жизнь на многие годы вперёд 2️⃣ Мобильность - появляется свобода выбирать где жить, куда путешествовать, иметь любые документы, избавиться от синдрома «где родился, там и пригодился» 3️⃣ Отношения - когда вам не нужно зарабатывать себе на еду и жильё, у вас появляется много времени на то, чтобы построить крепкие отношения с семьей и близкими вам людьми 4️⃣ Свободное время - то, чего многие так боятся. Когда из вашей жизни уходит срочность и появляется время - для многих это вызов, так как после путешествий и отелей настаёт момент, когда нужно заполнить пустоту тем, что для вас на самом деле важно ✅ Keep going Что бы не происходило, нужно продолжать двигаться, продолжать инвестировать - отламывать и бросать себе хлеб в будущее. И чем чаще вы будете это делать, тем больше хлеба вам встретится по дороге. А что важного дают инвестиции для вас?

Подготовил подборку интересных постов за несколько недель ⬇️ 🔥Подкаст о ставке ФРС 🔥Почему накопители всегда проигрывают 🔥Большие иксы на маленьких компаниях 🔥5 правил инвестора 🔥Как увеличить капитал в 10 раз на сделках с крипто-стартапами 🔥 Почему нужно обращать внимание на фонды при отборе сделок? Также рекомендую пройтись по этим хештегам, там много полезного: #мысльдня — мои мысли #деньинвестора — еженедельное подведение моих инвестиционных итогов

⚡️⚡️⚡️ Если вы решили поменять локацию, вот что нужно сделать (забирайте себе и пересылайте друзьям и близким): 1️⃣ Доверенность на продажу имущества, право представлять вас в судах и любых других инстанциях с правом передоверия. 2️⃣ Апостилировать свидетельства о рождении детей, свидетельство о браке. Это в ЗАГСе делается за день — будет нужно, чтобы сделать документы на семью, когда сделаете свои. 3️⃣ Если работаете по специальности, апостилировать диплом. Тут дольше, поэтому, возможно, это в следующий заход. В любом случае сложная специальность часто требует дополнительного обучения в новой стране. 4️⃣ Поставить криптокошелек и купить крипту. Кошелёк SafePal — приложение для телефона, Metamask — для браузера. Купить крипту в сумме «жить на первое время». В любой стране можно быстро обменять крипту на кеш через обменник: выбираете направление обмена — наличные и свой город. 5️⃣ Карта иностранного банка, которую можно пополнять той же криптой через P2P-обменники, например. С открытием карт пока много вопросов: правила постоянно меняют, на новом месте проще уже решить по местным Телеграм-чатам, где много помогаторов. Также в чатах много людей, которым регулярно нужны рубли в РФ и они меняют их на местные деньги. Поэтому вопрос легко решается даже без карты. 6️⃣ Любые дыхательные практики — Цигун, Вим Хофф, гимнастика Стрельниковой. В стрессе хороших решений не принять. Если решились, то действовать нужно быстро. 7️⃣ С обучением детей также проблем не будет — куча онлайн-школ сейчас. Мои вообще никогда не ходили в обычную школу, все дистанционно. 8️⃣ ВНЖ. Проще всего сделать в Турции через аренду — будет стоить копейки, плюс без визы 2 месяца жить можно и по ценам приемлемо. Только жилье сильно выросло, все остальное дешево. Дубай дороже — 3000-5000$ минимум на документы, и расходы на жизнь там в 2 раза выше, чем в Штатах. 9️⃣ С собой на каждого до 10 000$ можно, остальное в крипту или позже уже на месте рубли обменять на местные деньги по чатам.

Про мобилизацию… Новость стремная, поэтому во всех информ-каналах особенно подчеркивают, что она частичная. И погнали блогеры считать и взвешивать — сколько денег надо на содержание новой армии из 300 000 человек, надолго ли это? частично — это на сколько глубоко? 300 — это включая меня или нет? Посчитали и расслабились… 22.09 утро. Аэропорт Домодедово набит мужчинами, внезапно летящими на отдых в Баку, Минск, Ташкент и объясняющими пограничникам свое отношение к воинской службе. • Являетесь ли военнообязанным? • Получали ли повестку? • Слышали ли про мобилизацию? • Когда покупали билет— после обращения президента или до? 21 сентября еще не было никаких инструкций и вопросов, лишь скучные — цель визита и сколько денег везёте? Вчера уже были. Мне за последние несколько дней написала куча людей с вопросами по релокации и выезду за границу. Народ банально просто не готов — некоторые никогда не покупали билеты на самолет в интернете, многие даже загранпаспорт не сделали. Я живу в разных странах, и для меня перемещение — это образ жизни, а инвестиции в документы — обязательный инструмент. В следующем посте расскажу, на что нужно обратить внимание, если хотите переезжать. 👇

Топ-5 DEFI-протоколов по притоку TVL от $30 млн 🔝 1️⃣ Helio Protocol +303% — вырос с $19.62 до $79.13 млн. Протокол дестейблкоина (децентрализованный стейблкоин) HEY. У стейблкоина чрезмерное обеспечение в BNB. Можно разместить ликвидность в пул HAY/BUSD под 33.11%🔥 2️⃣ BendDAO +94.06% — вырос с $41.44 до $82.03 млн. NFT-лендинг, за размещение ETH предлагает 7.53%. 3️⃣ Ankr +37.96% — вырос с $114.06 до $161.29 млн. Мультичейн-протокол ликвидного стейкинга, в котором резко выросло количество ETH после слияния. Можно разместить ETH под 4.62%. 4️⃣ Morpho +37.14% — вырос с $29.8 до $37.15 млн. Особо не отличается от других лендинг-протоколов. Но есть одна фишка — если поставщик автоматически встречается на платформе с заемщиком, он получает дополнительное вознаграждение в токенах MORPHO. 5️⃣ Acala +27.50% — вырос с $43.43 до $53.84 млн. Уже 2 недели подряд оказывается в нашем топе. Можно застейкать DOT под 15,35%.

Отчет по инвестициям. Закрываем аллокацию в сделке на 80 иксов с Sequoia 🔥 Неделя была полной новостей, и не всегда хороших. Одна из них — предсказуемое повышение ставки ФРС. Свое мнение об этом я высказал в отдельном посте. Новости новостями, а инвестиции требуют регулярности независимо от происходящего. По традиции делюсь своим отчетом по сделкам за неделю ⬇️ ✅ Сделка недели. Взяли дополнительную аллокацию в проекте по токенизации долговых документов 🔥 Закрыли основную аллокацию, но было много желающих участвовать с нами в сделке и не все из них успели. Поэтому мы решили докупить аллокацию. ❗️ Дедлайн по заявкам — 26 сентября или до окончания свободной аллокации. Подробнее о проекте в посте. ✅ Венчурная сделка. Выкупили дополнительно небольшую аллокацию на 100 000$ в сделке — инвестиции в компанию 7TECH, быстрорастущий IT-бизнес по кредитованию гаджетов. 🔸 Вход в сделку — от 550 000 рублей 🔸 Доходность — 6,6Х (+660%) 🔥 🔸 Плановый срок выхода из сделки — 2 года Если вы еще не слышали про этот проект, посмотрите запись встречи с фаундерами компании. Готовы участвовать в сделках с нами? Пишите @tinvest_deals. ✅ Выдал займ на поставку ручного инструмента и расходных материалов к нему для ремонта водоотводящих систем. ✅ Криптовалюта. К основным монетам добавил еще несколько, чтобы накапливать в долгосрок. На неделе взял: ▫️ DOT на 10 000$. Планирую использовать в стейкинге или в пулах ликвидности совместно с ETH. ▫️ BTC на 10 000$. Исторически все, что ниже 20 по индикатору Стохастик, отрабатывало в хороший плюс. Не пытаюсь спекулировать — накапливаю крипту в долгосрок по стратегии накопления. ▫️ ETH на 30 000$. Думаю, еще может вниз сходить, поэтому возвращаюсь в позицию, которая была ранее. Планирую размещать в стейкинге или в пулах ликвидности с другими монетами. Больше актуальных сделок в чатах Клуба инвесторов и Криптоклуба🔥⠀ P.S. Мой отчёт не является финансовой рекомендацией.

⚡️ФРС США повысила ключевую ставку на 75 базовых пунктов Что думаю об этом, читайте или слушайте в подкасте. Мое мнение: Было ожидаемо. По сути это ставка, по которой банки могут занимать деньги федерального резерва — от нее зависит кредитование. Изобретение кредитов и частичного резервирования позволило развивать экономику не только на деньги, которые есть, а и брать в долг у себя в будущем. Отсюда появилась современная финансовая система, где основа всего ключевая ставка. Она регулирует либо уровень безработицы, либо уровень инфляции. Когда инфляция растет, ключевую ставку повышают — люди берут меньше денег, их количество в системе уменьшается, они становятся более ценными и инфляция падает. Откуда она берется, не надо объяснять — напечатали более 30% денег за время ковида :) Важно смотреть не столько на то, сколько подняли, а в будущее. Мы в медвежьем цикле и не факт, что это дно. Индексы страха и жадности показывают страх. Тем, кто вне рынка и у кого ничего нет, может быть, стоит 10-30% позиций набрать сейчас. Например, в крипте и фондах недвижимости, если есть дружественная Штатам юрисдикция. Рынок еще смотрит вниз, поэтому фондовые рыночные инструменты пока мимо. С другой стороны, стоит обратить внимание на внерыночные инструменты, пока они неликвидны и не коррелируют с фондовым рынком — сделки с крипто-стартапами или венчурные. Если они выходят на красном рынке, публичными будут уже на зеленом. Сейчас многие компании откладывают выход, потому что не хотят сделать 2х вместо 50. Отдельные фаундеры их делают и сейчас, но это скорее исключение, чем правило. По ключевой ставке более-менее понятно. Пока инфляция растет, ее будут поднимать и ликвидные активы будут реагировать плохо. Поэтому пока сидим. Те, кто на долгосрок 2 года и больше, потихоньку покупаем на День инвестора. Для тех, кто хочет заработать в горизонте 6 месяцев, лонги сейчас не лучшая история — это про покупать, чтобы заработать на росте стоимости.

-

audio/x-opus+ogg

🎙 Вынужден пропустить сегодня традиционный прямой эфир на День инвестора Мы подготовили плейлист с записями предыдущих эфиров ✅ Если вдруг пропустили их или хотите освежить в памяти, смотрите записи здесь.

Часть 1. ФОНДЫ. Почему нужно обращать внимание на фонды при отборе сделок? Sequoia, Alameda Research, Binance, Coinbase, Solana, BlackRock, JP Morgan, Fenbushi Capital, Paypal, Территория Инвестирования 🙂 Мы участвуем в сделках вместе с топовыми мировыми фондами не просто так. На самом деле решение следовать за успешными фондами — это smart-стратегия, которая позволяет розничному инвестору: ▫️ делегировать отбор, значительную часть работы и контроль профессиональному внешнему менеджменту фонда ▫️ при этом благодаря синдикату значительно снизить порог входа в проект ▫️ в разы повысить свои шансы на успех в венчурной рулетке Не каждый розничный инвестор может занести от 500к до 1 млн.$ в проект. Особенно если учитывать, что в идеале нужно проинвестировать в 10+ компаний из-за венчурных рисков. Но синдикат из 20-50 инвесторов легко собирает минимальную планку для участия на ранних раундах. В проект, в котором мы участвовали синдикатом на прошлой неделе, Sequoia Capital инвестировали 2 млн.$ на раннем раунде. Поэтому, помимо размера потенциального рынка и текущей оценки компании, фонды — это один из трех главных факторов отбора проекта для ранних стадий инвестирования. Для примера всем известный STEPN, который наделал много шума и который многие уже похоронили, принес Sequoia сотни иксов. Даже если бы они продавали свою долю, они бы все равно зафиксировали 124х на вложенный капитал 🙂 это 12,4 млн.$ на каждые 100к.$ инвестиций. #фонды #отборсделок

Индекс страха и жадности 📊 На прошлой неделе рынок обновил месячные минимумы по NASDAQ и S&P500 после публикации новости о замедлении инфляции в США на 8,3%. Хотя аналитики ждали не больше 8,1%. BTC и многие альткоины тоже обновили свои месячные минимумы. В том числе и ETH несмотря на то, что он успешно перешел с PoW на PoS. А завтра нас ожидает не менее значимая новость — решение по процентной ставке ФРС. Так что на рынках сейчас царит Страх :)

Почему накопители всегда проигрывают… ⛔️ В любых инвестициях, особенно высокорискованных, очень высокая премия за знания. Тот, кто разбирается в деталях, получает доходность в разы выше инфляции. И, наоборот, тот, кто не хочет разбираться в инвестициях и выбирает простейшие инструменты для денег типа депозитов или облигаций, платит самую высокую цену и лишает себя шанса достичь финансовой свободы. Начать инвестировать — это как встать на путь добра :) В мире не существует стратегии, когда банковские депозиты и другие консервативные инструменты в чистом виде приводили к финансовой свободе. Как банкиры делают 100% годовых на накопителях 🔴 Когда вы одалживаете деньги банку, например, 1 млн. рублей под 5% годовых, он использует частичное банковское резервирование — выдает кредитов под 10% уже на 10 млн. рублей. Фактически на ваш личный миллион рублей за год банк сделает еще миллион сверху в виде процентов и «щедро» заплатит вам аж 50 000 рублей. Но за этот же срок ваши деньги обесценятся на 150 000 рублей благодаря печатному станку и инфляции. Накопители никогда не добиваются финансовой свободы, так как они используют неверные инструменты — сбережения вместо инструментов инвестирования. Деньги должны работать на вас и приносить доход, который позволит вам не работать. Что изменилось в 2022 году Максимальная годовая процентная ставка по вкладам на этот момент — 8-10%, официальный уровень инфляции, ожидаемый в конце года — до 15%. В результате накопление приносит минус 5-7% как и в любое другое время, поэтому я выбрал двухшаговую стратегию создания капитала ✅

2 этапа создания капитала на инвестициях 💰 Консервативный портфель звучит конечно классно. Но 15-20 лет выращивать дивидендных аристократов — долго. Я, например, не хочу столько ждать и предпочитаю использовать более быстрые инструменты для увеличения капитала. Моя стратегия выглядит так ⬇️ ✅ 1-ый этап. Увеличение капитала через рискованные сделки. Я их называю ставками, потому что вероятность потерять часть капитала или даже весь достаточно высокая, но и премия за риск внушительная — десятки-сотни иксов к капиталу. ✅ 2-ой этап. Примерно 80% капитала паркую в пассивном доходе: DEFI, недвижке, каких-то дивидендных акциях, REIT. То есть в том, что дает постоянный денежный поток. Даже если сделки сгорают, всегда есть деньги от пассивного дохода, которые позволяют дальше участвовать в сделках. А чтобы свести потери к минимуму, я участвую в асимметричных сделках. Подробнее их разберем в отдельном посте :)

🎙Что ждет крипту в ближайшие 6-12 месяцев? К чему готовиться крипто-инвесторам? — запись прямого эфира Доступна по ссылке в посте. Тайминг записи ⬇️ 2:10 — Эфир разделился на 2 части 4:20 — Событие, которого многие не заметили — законопроект в Штатах о регулировании Эфира и Биткоина 6:29 — О пристальном внимании регуляторов к крипте 7:25 — Какой из Эфиров будет включён в SEC 9:29 — Тренды крипто-рынка, которые нельзя игнорировать 16:55 — Эфир ушёл на технологии стейкинга. Что ждать дальше от него? 20:20 — Основной риск Биткоина 22:10 — Преимущества Эфира 23:10 — Одна из стратегий медвежьего рынка 25:01 — Роль ФРС в росте/падении крипты 27:03 — Ответы на вопросы

Когда попадается сделка с потенциалом в десятки иксов, и с радостью и в предвкушении будущего профита бежишь участвовать в ней, пока аллокации не разобрали 😁 P.S. Давно не были дома в Липецке. Очень скучали по нашей лохматой псяо Белле. И, судя по ее эмоциям при встрече, она тоже 😊 Многие ее уже видели в этом посте :) А у вас есть домашние любимцы? Делитесь фотографиями шерстяных друзей в комментариях 👇

Топ-5 DEFI-протоколов по притоку TVL от $10 млн 🔝 О показателе TVL и зачем за ним следить, рассказал в этом посте. 1️⃣ Stader +41.11% — вырос с $76.02 до $108.06 млн. На платформе можно поставить в стейкинг NEAR под 19,77%, MATIC под 5,76%, BNB под 16.79%🔥, FTM под 13%. 2️⃣ Aura Finance +16.70% — вырос с $284.16 до $301.96 млн. Агрегатор доходности. Можно разместить в пул wstETH/WETH под 10.97%. 3️⃣ Osmosis +15.09% — вырос с $207.77 до $236.31 млн. DEX в сети Osmosis. Размещение в пуле ATOM / OSMO под 22.91%. 4️⃣ Rocket Pool +13.75% — вырос с $496.32 до $554.63 млн. Валидатор сети Ethereum. Предлагает ликвидный стейкинг под 3.63% APR (годовая процентная ставка) и запуск узла (для запуска узла нужно минимум 32 ETH) в Ethereum под 4.82% APR. 5️⃣ Acala +12.76% — вырос с $37.67 до $43.15 млн. Валидатор сети PolkaDOT. После взлома 14-го августа потихоньку восстанавливается. Здесь можно поставить DOT в стейкинг под 14.91%. Видно, что основной приток ликвидности идет в стейкинг-протоколы — самый простой метод пассивного дохода в DEFI 😉

Что такое TVL и почему нужно за ним следить, если вы хотите получать пассивный доход на крипте в DEFI? Вопрос в комментариях к посту о топе DEFI-протоколов по TVL показал — не все понимают, что это такое. Рассказываю для тех, кто не в курсе ⬇️ TVL — Total Value Locked, или «общая стоимость активов заблокированных в протоколе DEFI». Этим термином обозначают общую стоимость ликвидных криптовалютных активов (BTC/ETH/USDT и др), которые находятся в децентрализованном финансовом пространстве или в отдельном проекте DEFI. Это вовсе не значит, что средства заблокированы, они размещены в протоколах в стейкинге, в пулах ликвидности, поставлены в залог и тд и они контролируются смарт-контрактами на Blockchain. Как использовать 🟢 Если замечаем рост TVL проекта, это может означать, что все больше и больше людей поставляет свою ликвидность в него. Это хороший сигнал присмотреться к проекту более пристально - вероятно в нем появилась хорошая возможность для получения пассивного дохода. При этом мы можем посмотреть не просто DEFI проект, а например конкретную пару в пулах ликвидности на Curve или Convex Finance в которую перетекают большие деньги. 🔴 Если идет большой отток средств из протокола - это свидетельствует о возможнных проблемах Поэтому каждую неделю мы смотрим лидеров по притоку TVL и лузеров по оттоку.