Лимон на чай. Страница 7

Почему кибербезопасность поможет пережить кризис лучше других отраслей? В мировой экономике неопределённость, а на рынках коррекция. Сложные времена дают возможность инвесторам купить акции по выгодным ценам. Только стоит выбирать качественные компании из отраслей, которые не зависят от санкций и иностранных капиталов. В России такой отраслью может стать кибербезопасность: — Сектор кибербезопасности растёт в среднем по 15-20% в год. — Регулярные утечки данных заставляют компании задуматься о безопасности. — Иностранные конкуренты ушли, а значит, российские компании займут их место. — Государство поддерживает отрасль кибербезопасности. На российском рынке можно рассмотреть акции Positive Technologies. Компания не зависит от иностранного капитала, а также платит дивиденды даже в это сложное время. Результаты первого квартала 2022 года показывают неплохую динамику: — Рост выручки на 48%, — Рост валовой прибыли на 42%. А на весь 2022 год у руководства очень амбициозные: — Увеличить объём продаж на 90%, — Выручку на 97%, — Чистую прибыль на 163%. Считаю, что стоит присмотреться к их акциям. Если российский рынок просядет из-за возможного ухода нерезидентов, то можно рассмотреть Positive Technologies на включение в долгосрочный портфель. К тому же портал Conomy включил компанию в топ-10 наиболее перспективных акций с потенциалом роста в 218%. @lemonfortea, Евгений Коваленко

Что делаю с рухнувшей криптой Биткоин упал с $30 тыс. до $22 тыс. (-24%) за последние несколько дней. Досталось всей крипте, а не только биткоину. Монеты, которые покупал весной, сейчас в минусе на 50% и более. Но меня это не смущает, и я продолжаю их держать. Даже если с текущих цен крипта обвалится ниже — ничего продавать не буду. Вполне может быть, что докуплю криптовалюту на просадке. Сейчас у меня 15% от портфеля в цифровых монетах, и я планирую довести эту долю до 30%. Если буду совершать любые сделки, то напишу об этом на канале. @lemonfortea, Евгений Коваленко

Куда перевести валюту Банки начинают брать комиссию за хранение валюты. По сути, хранить доллары на счету становится невыгодно. Планировал сегодня написать универсальный совет, что делать, но быстро понял — у всех ситуации разные, и универсальные советы мало чем помогут. Все покупали валюту по разным ценам, для разных целей и в разном виде. Поэтому решил, что лучше дать персональный совет исходя из вашей ситуации. Пишите в личку, и я поделюсь мнением, что делать именно вам. В сообщении обязательно напишите: 1. Какую валюту покупали и по какой цене? (Если покупали несколько раз, то напишите средний курс) 2. Для каких целей её покупали? 3. Для чего хотите её поменять или куда хотите перевести? Пишите в личку: @evgenlimonad Заранее прошу прощения, что отвечу не сразу, надеюсь поймёте почему.

Какие банки будут брать деньги за хранение валюты и почему? С 23 июня «Тинькофф банк» будет списывать 1% в месяц со счётов, на которых лежит более $1000 / €1000 / ₣1000 и т.д. Например, если у вас лежит на карте $3000, то каждый месяц банк будет списывать 30$. За год — целых $360. Это серьёзный удар для клиентов. Для банка же — часть стратегии. «Тинькофф» хочет избавиться от валюты. На это есть 3 причины: 1. Понимает, что валюты на всех не хватит. ЦБ ввёл ограничения для россиян по продаже, покупке и переводу иностранных денег до 9 сентября. Если власти не продлят эти меры, то люди могут побежать в банки и забирать валюту. А у «Тинькофф» её на всех не хватит. 2. Заработать не может, а расходы несёт. До санкций «Тинькофф», как и все банки, принимал вклады в валюте, а деньги раздавал в виде кредитов или инвестировал. Но теперь так делать не выйдет, а расходы никуда не делись. 3. Боится за валютные резервы россиян. Ранее Запад заблокировал бОльшую часть иностранных акций в России. Следующими под раздачу могут попасть валютные сбережения россиян. «Тинькофф» — не единственный, кто пошёл на такой шаг. Комиссию за хранение валюты также берут: — «Райффайзен»: от 0,2% до 0,5% в месяц. — «Ситибанк»: 0,4% в год. — «Уралсиб»: 0,3% в месяц. — РНКБ: ₽200 в месяц или 3 доллара, евро или другой валюты в месяц. — «Банк Санкт-Петербург»: 0,1% в месяц. Позже к ним могут присоединиться «Росбанк» и «Авангард». Выходит, что хранить валюту невыгодно. Банки словно говорят «Забирайте её, а если не сделаете это, то будем откусывать по кусочкам». Тут интересно понаблюдать за дальнейшим развитием событий. Центробанк изучит, могут ли банки вообще так поступать. Так что вполне может быть, что «Тинькофф» и другие компании передумают, если ЦБ постучит им по голове. @lemonfortea, Евгений Коваленко

Что делать тем, кто купил доллары по 90-100-120? Я сам отчасти встрял в эту ситуацию: с 2018 года покупал доллары по ₽60-65-70. С курсом в ₽60 и банковским спредом продавать доллары не очень выгодно. А тот, кто покупал после 28 февраля, полагаю вообще в полном ауте. Хоть я и писал, что не стоит спешить с покупкой валюты. Нашёл выход в покупке драгоценных металлов: серебро и золото. Причём бОльшую долю выделил именно на серебро. Доллары меняю на рубли и на них покупаю металлы на обезличенном металлическом счёте (ОМС). В чём логика Мир сейчас колбасит, и я думаю, что это продолжиться ещё какое-то время. Что будет дальше с рублём, долларом и другой валютой — не знаю. Но последние события показывают: сырьё становится ценнее. Поэтому держать часть портфеля в защитных активах, которые ещё являются сырьём, будет нелишним. Вся соль в том, что в рублях цена на металлы снизилась вместе с долларом. То есть на те деньги, которые были у вас до февраля, вы можете купить почти такое же количество металла. И при этом у вас будет защитный актив, который в случае ухудшении ситуации будет расти. @lemonfortea, Евгений Коваленко

Как Европа сама же даёт России заработать на нефти Страны ЕС хотят поэтапно отказаться от нашей нефти к началу 2023 года. При этом судоходные компании из Греции, Мальты и Кипра наоборот, наращивают поставки. Их судна перевезли в феврале 31 млн баррелей российской нефти, а уже в мае — 58 млн (+87%). Причина — «дыра» в санкциях. По замыслу чиновников Запада, Россия не сможет ввозить на территорию свою ЕС нефть. Но при этом никто не запрещает европейским судоходным компаниям перевозить нашу нефть в другие страны, например, Китай или Индию. Что получается. Санкции ввели, ограничения вступят в силу постепенно. Но Россия продолжает зарабатывать на поставках в другие страны. Причём и с помощью европейских судоходных компаний в том числе. Допускаю, что в следующем пакете санкций чиновники ЕС попытаются залатать эту дыру. Иначе выходит, что закупать нашу нефть Европа не хочет, но дать своим компаниям заработать на её перевозке — почему бы и нет. @lemonfortea, Евгений Коваленко

Миссия (не)выполнима: защитите свои инвестиции в криптовалюту При выборе криптовалюты, как объекта инвестиции, многие пользователи сталкиваются с различными рисками. Высокая волатильность, экспериментальность технологий, а также наличие «скамов», маскирующихся под реальные проекты, способны уничтожить активы инвесторов в случае принятия неверных решений. Однако существуют и другие риски криптоинвестривания. На курсе «Блокчейн и криптовалюты с 0 до PRO» от Moscow Digital School вы узнаете, как защитить свои активы, оценивать и предотвращать возможные риски при инвестирование в криптовалюту и принимать осознанные решения. Разберетесь во всех возможностях технологии блокчейн, узнаете, как создать свою майнинговую ферму и не нарушить законодательство РФ, рассмотрите налоговые и уголовные риски и многое другое. Старт потока – 17 июня 2022 Успейте зарегистрироваться на обучение со скидкой 10% по промокоду: LEMONFORTEA #реклама

Как продать заблокированные акции? Львиная доля иностранных акций заблокированы, продать или купить их не выйдет. По сути, у инвесторов заморожены деньги. Что делать? В Центробанке говорят, что можно продать заблокированные акции на внебиржевом рынке. Это особый вид торгов, где инвесторы заключают сделки между собой, без участия биржи. Вот как можно продать акции по словам ЦБ: 1. С помощью брокера. Спросите у вашего брокера, даёт ли он доступ к внебиржевому рынку. Если да, то запросите детали. Но учтите: брокеры возьмут больше комиссий за сделку на внебирже. 2. Самостоятельно. Ищем покупателя сами и заключаем с ним договор купли-продажи. После чего направляем брокеру поручение на перевод ценных бумаг на счёт покупателя. Вроде ЦБ помог, а вроде и нет Здорово, что в регуляторе напомнили о такой возможности. Но с другой стороны — есть вопросы: — Где найти продавца? На внебиржевом рынке и в обычное время инвесторов меньше, чем на биржевом, а сейчас — тем более. Да и непонятно, кому нужны заблокированные акции… — Если продавец и найдётся, то за сколько он купит? Скорее всего, попросит цену намного меньше, чем на обычных торгах. В общем, для инвестора в последние месяцы вопросов больше, чем ответов. @lemonfortea, Евгений Коваленко

Куда пойдёт ₽1,7 трлн с банковских вкладов За март-апрель банки сумели привлечь ₽1,7 трлн на краткосрочные вклады, что на 325% больше, чем в феврале (₽0,4 трлн). Причина — большие доходности. Весной ЦБ поднял ключевую ставку до 20%. Из-за чего на краткосрочных вкладах можно было заработать 20-25% всего за полгода. Да вот только срок действия таких вкладов истечёт до сентября. А к этому времени банки снизят ставки. Тогда куда хлынет ₽1,7 трлн с закрытых депозитов? Думаю, что люди просто откроют новый вклад, пускай и с меньшими процентами, либо же выведут деньги. Причина: неопределённости хватает, экономику и фондовый рынок трясёт, а цены растут. В этой ситуации сложно делать прогнозы и куда-то вкладываться. К тому же мою мысль подтверждает опросы в других телеграм-каналах про инвестиции. Тут интересно спросить у вас: а что бы вы сделали с деньгами, которые положили на вклад под 20%? @lemonfortea, Евгений Коваленко

На подходе 7-й пакет санкций. Что внутри? Только вступил в силу 6-й пакет санкций, так уже европейские политики заговорили о работе над новым. Пока известно о трёх возможных ограничениях против России: 1. Отключение всех российских банков от системы SWIFT. Под раздачу попадёт и «Газпромбанк», который принимает оплату за газ по новой схеме. 2. Запрет на ввоз технологий. Ограничение не новое — оно действует чуть ли не 3 месяца. Видимо, часть технологий всё-таки ввозились в Россию. А теперь Запад хочет остановить поставки до конца. 3. Ограничить поставки газа из России в страны ЕС. Как именно это будет работать и в каких объёмах — неизвестно. Как видите, конкретики про 7-й пакет санкций мало. А значит, пытаться прогнозировать, насколько эти ограничения будут вредны для России, сложно. Зато интересно другое: на поставки нефти ввели санкции, на газ только планируют, ну а что дальше? Что может войти в 8, 9 или даже 10-й пакет санкций? Мне кажется, ограничили уже вообще всё, что можно было) Но поживём — увидем. @lemonfortea, Евгений Коваленко

Почему инвесторы потеряли ₽2,3 млрд на ETF и как нам не наступить на эти грабли? Последние дни гремит история с ETF от FinEx. Их фонд FXRB обанкротился, а инвесторы потеряли, по подсчётам, ₽2,3 млрд. Напомню, ETF — это пирог из сотни ценных бумаг. Люди выбирают ETF за их простоту, доступность и главное — безопасность. Поэтому история с крахом FXRB навела шороху. Если упростить, то вот как развивались события 1. Внутри FXRB были еврооблигации российских компаний, которые торговались за рубежом в валюте. При этом сам фонд торговался в рублях. 2. Чтобы стоимость фонда не колебалась вместе с рублём, внутри FXRB был зашит специальный механизм стабилизации цен. 3. Этот механизм и подвёл компанию в марте. Тогда рубль обесценился почти вдвое. По условиям механизма у FXRB эту разницу надо было сгладить, что обернулось для фонда убытком. 4. Чтобы покрыть убыток, управляющим FXRB надо было продать часть еврооблигаций из фонда. А стоимость наших облигаций рухнула из-за геополитики — иностранные инвесторы не хотели их брать. 5. В итоге FinEx пришлось продать все еврооблигации внутри FXRB, чтобы покрыть убытки. Сам фонд лишился «начинки», а инвесторы не получат денег. Действия FinEx вызывают вопросы — Как оказалось, FXRB не самостоятельный фонд, а работает в связке с FXRU. И об этом в рекламных материалах никто не предупреждал. — Новость о крахе попытались сгладить, засунув в конец пресс-релиза. Только благодаря действиям отдельных блогеров эта тема начала набирать обороты. Сам по себе крах FXRB — это серьёзный удар по репутации, а действия FinEx, как мне кажется, только усугубили эту ситуацию. Допускаю, что теперь инвесторы задумаются о продаже других ETF от компании. Для нас это урок: нужно выбирать простые активы, механизм работы которых не вызывает вопросов. К тому же важно изучить их на 100% перед покупкой. Чтобы научиться этому, проходите мой бесплатный мини-курс: @lemonteabot

Что за ситуация разворачивается вокруг Ozon Ozon — одна из немногих Российских компаний, которая размещена на американской бирже Nasdaq. — 28 февраля США остановили торговлю их акциями из-за санкций. — Вслед за этим зарубежные держатели облигаций Ozon потребовали их досрочное погашение. — Компания предупредила, что деньги у неё есть, но вернуть их не может из-за санкций. — 1 июня Ozon договорился с держателями облигаций, что они не будут требовать взыскания как минимум до конца лета. Какие вообще перспективы у Озона С начала 2022 года россияне потратили ₽1,25 трлн на покупки в интернете — это на 59% больше, чем годом ранее. Причём 93% от этой суммы получили интернет-магазины, в том числе и Ozon. Как итог — площадка отлично отчиталась за 1-й квартал 2022: 1. Оборот от продаж вырос в 2,4 раза, до ₽177,5 млрд. 2. Количество активных покупателей выросло до 28,7 млн (+79%), а количество заказов достигло 93 млн (+173%); 3. Валовая прибыль, которая показывает эффективность продаж, выросла на 165% до ₽30,7 млрд. Но Ozon всё ещё не приносит прибыль, только в 2021 году убыток составил ₽58 млрд. Это часть стратегии компании: тратить деньги на быстрый рост и захватывать долю рынка. Так было «до». Теперь Ozon начинает менять стратегию Руководство уже заявило, что перестраивает бизнес-модель, дабы в течение года выйти на прибыль: 1. Оптимизируют расходы. Операционные расходы к обороту улучшились заметно по итогам первого квартала, и юнит-экономика заказа начала лучше работать. Это означает, что мощности загружаются и инвестиции в развитие окупаются. 2. Вводят дополнительные услуги. Например, рекламу на сайте для сторонних рекламодателей, запустили по сути свою социальную сеть и постепенно предлагают новые платные сервисы. 3. Расширяют ассортимент, привлекая новых продавцов и давая им новые возможности для продвижения своей продукции. Так что вполне реально, что скоро мы увидим первую прибыль в отчетах компании. @lemonfortea, Евгений Коваленко

​Какие специальности сейчас актуальны на рынке труда? И зачем это знать инвестору? Наткнулся на аналитику по рынку труда и решил поделиться своими мыслями. Вот какие выводы сделал: 1. Компании ищут специалистов по маркетингу и рекламе. Вероятно, они чувствуют себя увереннее, поэтому готовы вкладываться в продвижение. Скорее всего, можно ожидать от них увеличения финансовых показателей. 2. Со IT-специалистами, интернетом и телекоммуникациями такая же история. Ведь это люди, которые помогают бизнесу масштабироваться и налаживать новую инфраструктуру. 3. Сектор медицины ещё с 2020 года в нехватке персонала. А с учётом последних месяцев — эта нехватка стала только больше. 4. Резкий рост вакансий в сфере услуг и ремонта — история временная и вызвана санкциями. Сыграли либо отсутствие новых комплектующих, либо высокая цена на них. Это заставляет людей обращаться в локальные мастерские, а не в официальные сервисы. Ну а со страхованием всё интереснее. Возможно, из-за последних событий люди стали больше заботиться о безопасности и задумываются о страховке. А, может, причина в чём-то другом… Какая тут польза для инвестора Так складывается общая картинка. Например, сегодня узнали о спросе на отдельные вакансии, завтра послушали мнение эксперта о перспективах отрасли, послезавтра увидели рост акций компании, которая работает в этой отрасли. А, значит, в следующий раз уже сможете на этом заработать. Пример условный. Но ключевая мысль: вам необязательно изучать сухие отчёты компаний, чтобы находить инвестидеи. Даже чтение различных заметок может привести к интересным выводам, если задать вопрос «А к чему это приведёт?». @lemonfortea, Евгений Коваленко

Думаете, в России больше нет возможности зарабатывать и остается лишь подсчитывать убытки? Не согласен. Евгений Коган: — Инвестбанкир — Дважды «Финансист года» (2008 и 2020) — Профессор НИУ ВШЭ — Контрибьютор Forbes — Частый гость РБК, Бизнес ФМ, Россия24 и других популярных СМИ. — Автор Telegram-канала @bitkogan – о деньгах и всем, что с ними связано. ❗️Читайте @bitkogan, чтобы понимать, куда сегодня движутся деньги в России и мире, и как на этом заработать. До встречи! #реклама

Как ЦБ подставил российских инвесторов? В прошлом посте рассказал, как санкции сказались на работе с иностранными акциями в России. Вкратце: с весны на «Мосбирже» нельзя покупать или продавать западные компании, а на «СПБ Бирже» были лазейки. И вот выходит новость: ЦБ заблокировал часть иностранных акций на «СПБ Бирже». Полный список здесь. Официальная причина — из-за санкций могут быть проблемы с расчётами по этим акциям. Под блокировку попадут 990 компаний из 1650 на «СПБ Бирже». Они разблокируются после снятия ограничений с России. Проще говоря: хрен знает когда. История трешовая… У людей, по сути, заморожены деньги. И они не могли продать иностранные акции заранее: ЦБ сообщил о блокировке за день и тогда, когда «СПБ Биржа» не работала. Но даже в этом мраке есть положительные моменты: 1. Не все активы заблокируют. Акции одной и той же компании могут храниться в разных местах. Допустим, если у вас 10 акций AMD, то три могут лежать в НРД, оставшиеся 7 — в другом депозитарии. Если у вас так, то вам повезло. 2. На «СПБ Бирже» останутся почти 700 акций. Под блокировку ЦБ попадут только те бумаги, которые хранились через НРД и Euroclear. Остальные по-прежнему доступны инвесторам. Нам же остаётся выяснять у брокера, где хранятся иностранные акции. Если они заблокированы, то только ждать. Переводом к другому брокеру не спастись. В марте предупреждал о том, что стоит распродать зарубежные акции Вот тут писал, почему так поступаю. Хоть моя причина была в другом, и она пока не реализовалась, но по счастливому стечению обстоятельств удалось избежать блокировки акций. И вся эта ситуация — ещё одна причина присмотреться к крипте. Там сценарий, когда заблокируют ваши активы по желанию одной из стороны, сведён к минимуму. @lemonfortea, Евгений Коваленко

Центробанк блочит иностранные акции. Давайте разбираться В понедельник ЦБ сообщил о блокировке иностранных акций у российских брокеров. Новость шокировала инвесторов; пошли домыслы, началась путаница. Прошло время, а значит, можно во всём разобраться. И начну издалека. Если вы когда-то покупали иностранные акции через российских брокеров, то делали это либо через «МосБиржу», либо через «СПБ Биржу». Площадки хранили иностранные акции по разным схемам: 1. «МосБиржа» хранит их в Нациольнальном расчётном депозитарии (НРД). Он, в свою очередь, сотрудничал с западной компанией Euroclear. 2. У «СПБ Биржи» две цепочки хранения иностранных акций: «А». Бест Эффортс Банк → Depository Trust & Clearing Corporation; «Б». Бест Эффортс Банк → НРД → Euroclear. Все эти схемы работы исправно. Но в марте Euroclear вводит санкции против России. Из-за чего все иностранные акции на «МосБирже» и часть на «СПБ Бирже» оказались под блокировкой. Тем не менее, инвесторы могли торговать иностранными акциями, которые хранились через цепочку «А» у «СПБ Биржи». А некоторые акции с цепочки «Б» тоже можно продавать и покупать, по крайней мере, так было до 31 мая. Что именно поменялось в торговле иностранными акциями в России — расскажу в следующем посте. @lemonfortea, Евгений Коваленко

Какие новые санкции готовят против России Чиновники Евросоюза согласовали 6-й пакет санкций против России. Останется его доработать и подписать. Вот какие ограничения Запад хочет ввести против России: 1. Частично запретить импорт нефти. Евросоюз хочет поэтапно отказаться от российской нефти. Всего планируют сократить поставки из России на 90% к концу 2022-го. Российская экономика в этом случае может недосчитаться $25 млрд в год. 2. Отключить «Сбер» от SWIFT. В банке уже заявили: всё работает и будет работать в прежнем режиме. Ранее «Сбер» попал под куда более серьёзные санкции, так что худшее для него уже позади. 3. И прочие «колкости». Например, Запад введёт санкции против российских физлиц, а также запретит вещание трёх российских телеканалов на своей территории. Выходит, что самая серьёзная мера из всего пакета санкций — нефтяное эмбарго. Страны Европы — наши крупнейшие покупатели: в 2021 году мы им поставили 110 млн тонн нефти (47% от всех поставок). Пострадает ли Россия из-за потери европейского рынка? Россия может сосредоточиться на Индии и Китае. Уже в апреле 2022 мы нарастили поставки в эти страны аж в два раза. Думаю, будем ещё наращивать. Правда, приходится поставлять нефть в Китай и Индию со скидкой. Но в целом даже потеря $25 млрд в год — не такая уж критичная. Сейчас Россия, по подсчётам Bloomberg, получает $20 млрд в месяц (!) от продажи нефти. А всего по итогам 2022 года мы заработаем $260 млрд. Европе тоже несладко — надо будет найти 110 млн тонн нефти в год. Кто сможет поставлять такие объёмы и какую цену он установит — вопрос интересный... @lemonfortea, Евгений Коваленко

​Что делать с валютой: покупать или продавать После резкого недавнего обвала рубль начал расти. И дошло до того, что в апреле он стал самой крепкой валютой в мире. Что это было, чего ждать и стоит ли покупать валюту? Разбираем в новом видео на канале «Лимон на чай» по этой ссылке.