Финансовый Караульный. Страница 149

Блокировка счетов без объяснения причин запрещена с сегодняшнего дня. Закон вступил в силу 30 января. Даже если действия клиента кажутся подозрительными, но нет достаточных доказательств, ему нельзя отказать в обслуживании. До этого клиент должен был доказать, что ничего подобного он не делает. Теперь это доказывать обратное должны именно банки.
Если преступные действия были доказаны не менее двух раз за год, то руководитель финансовой организации может принять решение о расторжении договора с клиентом. Собственно, подтверждать подозрительную операцию также должен руководитель или уполномоченные лица. Подобная мера упростит жизнь банковским клиентам и бизнесу.@BlackAudit

Председатель правления МСП Банка Дмитрий Голованов задержан в Москве за «злоупотребление полномочиями с причинением тяжких последствий». Басманный суд Москвы назначил ему мерой пресечения домашний арест на срок до 27 марта этого года. @fatcat18

#нампишут, что у Тинька опять проблемы. То ли с сотрудниками то ли с ликвидностью. Уже неделю рассматривают заявку на рефинансирование. В поддержке объясняют какими то проблемами и ничего не объясняют. @karaulny_accountant

Суд признал бывшего члена списка Forbes, экс-владельца Промсвязьбанка Дмитрия Ананьева банкротом. @banksta

Доллар и евро скорректировались в последнюю торговую сессию недели. @banksta

#Кондратенков #мошенники

⚡⚡⚡ По нашей информации Александр #Кондратенков активно готовится к возвращению на российский страховой рынок. Один, из наиболее обсуждаемых им со своими подельниками, сценарий - через законопроект о допуске филиалов иностранных страховщиков на финансовый рынок России с 2022 года, который был подготовлен МинФином. По нашим данным подготовку уже им начата.

Белорусский поэт Михаил Гуцериев готовится распрощаться с НПФ «Сафмар», деньги российских пенсионеров из которого выкачивались в несколько приемов за прследниие несколько лет. Но, как передают, подготовка не предпродажная, а предбанкротная: сделка не клеится.

Ранее миллиардер с помощью структур сына, Саида Гуцериева, «обезжирил» сеть «М.Видео-Эльдорадо», выведя оттуда средства и активы.

На фоне плачевного, несмотря на щедрые подарки от Правительства РФ и ФНС, состояния компании Гуцериева «Русснефть», сложностей на переговорах и суде с «Открытием» и непонятных перспектив проекта в Усть-Луге становится похоже, что Михаил Сафарбекович решил сократь свое присутствие в РФ до ноля.

В Европе санкционного помощника и финансиста Александра Лукашенко не ждут. А значит, основная интрига в том, останется ли Гуцериев в Белоруссии или, кинув на прощание находящегося на «финишной прямой» белорусского диктатора и сдав «Славкалий» китайцам, вновь уйдет делать бизнес в Турцию, Азербайджан или страны Залива, куда он уже вложился.

РФПИ вместе с ближневосточными фондами выкупили 7,85% акций AliExpress Россия у Alibaba Group, в результате чего доля китайской стороны в СП составит менее 50%. Однако голосующее большинство и раньше было у российских инвесторов.

📢Banking news

🔻ЦБ продолжил выносить штрафы за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП), по два штрафа получили банк ФК Открытие и Тинькофф банк и один - Альфа-Банк. Размер каждого штрафа - 30-50 тыс. руб.
Общее кол-во штрафов банков за нарушения с кредитными историями с начала активной компании ЦБ - августа 2019: банк ФК Открытие - 237, Тинькофф банк - 56, банк Уралсиб - 33, Альфа-Банк - 14, банк ВТБ - 10, Райффайзенбанк - 7, Совкомбанк - 6, Промсвязьбанк - 6, Росбанк - 3, банк ДОМ.РФ - 2, банк Восточный - 2, банк Зенит - 2, СКБ-Банк - 1, Хоум Кредит Банк - 1
🔸Банк Металлург (Москва) сменил статус с банка на расчетную небанковскую кредитную организацию (РНКО). Металлург прекращает прием вкладов и открытие счетов физ. лиц, АСВ исключает банк из списка участников ССВ.
Основным владельцем банка является Юрий Карасев, который контролирует 88,7% акций напрямую и еще 11,25% через сам банк.
🔸В топ-менеджменте банка Русский Стандарт произошли изменения: и.о. предправления назначен Сергей Берестовой (бывший зампредправления), а предправления Александр Самохвалов ушел на должность главного управляющего директора.
🔸После прихода нового председателя совета директоров в банк Оренбург (принадлежит Минприроды Оренбургской области) Олега Димова, бывший вице-губернатор области, банк выставил на продажу принадлежавшее ему здание Поликлиники. Объект площадью 729,6 кв.м находится в пос. Степной Оренбургской обл. и входит состав Детской городской больницы. В объявлении на Авито банк оценил здание в 17,5 млн руб, на его покупку можно получить кредит на льготных условиях в самом банке Оренбург.
🔸Сбербанк всё-таки приобретает 85% маркетплейса Goods ru для развития своей экосистемы. Впервые о переговорах стало известно в ноябре 2020. Необходимость в собственной площадке появилась у Сбера после разрыва отношений с Яндексом (Яндекс.Маркет достался Яндексу, Яндекс.Деньги - Сбербанку) и с Ozon (Сбербанк получит 1 млрд руб от Ozon в качестве отступных). По итогам сделки Сбер получит пакет 85%, а действующие акционеры уменьшат свои доли: М.Видео с 85% до 10%, основатель Александр Тынкован с 15% до 5%.
Goods ru был оценен в 10 млрд руб, Сбер покупает пакет за 4 млрд руб и планирует вложить 30 млрд в развитие
🔹Московский Кредитный Банк исполнил предписание ФАС осенью 2020 года. С декабря 2018 по июнь 2020 МКБ привлекал клиентов процентом на остаток (ПНО) по дебетовым картам, при этом в рекламе нигде не было указано, что ПНО начисляется на сумму до 300 тыс. руб. Данное условие было указано в тарифах, но ФАС отметил, что оно было указано не так, как аналогичных тарифах - простым языком "запрятано", чтобы клиент не нашел или не обратил внимание.
Банку грозил штраф от 100 до 500 тыс. руб, но МКБ довел информацию обо всех условиях до клиентов, рассказал про условия, влияющие на доходность и ограничивающие максимальную сумму.

@MarketOverview

В Екатеринбурге Альфа-банк попытался засудить клиента по имени Аяз, который получил отсрочку по кредитным платежам из-за пандемии COVID-19. Он потребовал 785 793 рублей, неустойку и штраф в размере 3985 рублей, а также расходы по оплате госпошлины — 11 097 рублей. Аяз работал в сфере общепита и в апреле потерял работу. Он обратился в банк, чтобы ему предоставили кредитные каникулы, и его заявление было принято. Когда мужчина вернулся к работе, он выплатил всю задолженность, которая у него возникла с апреля по август. Однако Альфа-банк все равно подал на него в суд, но проиграл. @banksta

Гуцериев распродает пенсионные накопления

НПФ «Сафмар», в последнее время являвшийся лидером по доле вложений пенсионных накоплений в российские акции (она приближалась к 13%) среди крупнейших фондов по обязательному пенсионному страхованию, к концу года резко изменил инвестиционные предпочтения. За четвертый квартал вложения НПФ в акции сократились на 5,3 млрд руб., до 15,4 млрд руб. В результате их доля снизилась до 8,3%. Сейчас лидером по инвестициям средств пенсионных накоплений в акции из крупнейших НПФ стал «Газфонд Пенсионные накопления», у которого доля составила 9,8%.

Рыночный портфель ликвидных акций у НПФ «Сафмар» в конце прошлого года снизился на 1,4 млрд руб., до 10,4 млрд руб., при росте цены на них у подавляющего большинства эмитентов. Так, «Сафмар» полностью вышел из акций «Роснефти», «Северстали» и НЛМК. Сокращение доли в таких стратегических активах может преследовать цель предпродажной подготовки фонда, о которой ходили слухи в конце прошлого года, считают на рынке. Скорее всего, фонд будет передаваться новым собственникам без излишне рисковых активов и без вложений в ценные бумаги.

Бывший совладелец Балтийского банка Андрей Исаев задержан во Франции по линии Интерпола. Он был объявлен в розыск по делу о выводе активов из банка, в том числе известного петербургского дома «Зингера»

Мировое соглашение «Открытия» и Михаила Гуцериева, по которому глава «Сафмара» выплатит банку 14,2 млрд руб, в пятницу снова не утверждено

Прогресс, впрочем, налицо – остальные ответчики, наконец, представили отзывы на иск, и судья Юлия Литвиненко назначила на 15 марта основные слушания.

Ранее представитель «Открытия» пояснил в суде, что после утверждения мирового соглашения солидарные требования к остальным пяти ответчикам по иску ЦБ РФ в интересах «Открытия» – бенифициару Бинбанка Микаилу Шишханову, и экс-топам Бинбанка Александру Лукину, Кириллу Любенцову, Петру Морсину и Константину Калагину – уменьшатся на 14,2 млрд руб, т.е. до 71,2 млрд руб.

В этом иске ЦБ взыскивает в пользу «Открытия» убытки, причиненные санацией Бинбанка, который был присоединен к «Открытию» в 2019 году.
А40-175605/2020
https://t.me/zarbitrazhy/1508

Великобритания закрыла самый загруженный мировой авиамаршрут Дубай - Лондон с сегодняшнего дня.
В «красный список» Лондона попали также Руанда и Бурунди.

Британцы опасаются, что пассижиропотоки из этих стран могут привести к распространению более опасного и более устойчивого к вакцине штамма COVID-19. Его выявили недавно в Южной Африке

http://amp.gs/MbLi

Ох если уж и Росстат смог подсчитать, что количество бедных (население с денежными доходами ниже прожиточного минимума (11 606 на 3 квартал 2020 года и это +1 000 к 2019 году)) выросло на целый процент, то дела и правда неважные😔
Хотя обещают пересчитать с учетом всех сезонных и годовых выплат и, я не удивлюсь, если окажется, что нам "показалось"😏

@MarketOverview

В 2021 году может закрыться около 30 банков. Такие прогнозы дают экономисты на основе оценок международного агентства S&P.  @banksta

Доллар и евро растут на открытии торгов на Мосбирже. Американская валюта закрепилась на уровне выше 76 руб., евро — выше 92 руб.

В России будут уволены 10 из 62 замруководителей правительственных ведомств по цифровой трансформации. Они не справились со своими задачами.
Слабые результаты у МВД, Минфина, Минздрава и Минстроя. Наихудшие показатели цифровой трансформации – у Минприроды, Росархива, Росмолодежи и Росморречфлота. @banksta