InvestFuture. Страница 196

⚡️ Главные новости на сегодняшнее утро:

🇺🇸 Трамп осудил штурм Капитолия и пообещал законную передачу власти Байдену.

🇺🇸 Boeing выплатит $2,5 млрд по делу о сговоре вокруг 737 MAX. Компания признала, что двое ее сотрудников передали неполные сведения о работе системы улучшения характеристик маневрирования.

🇺🇸 Байден назвал кандидатов на посты министров торговли и труда. Ими стали Джина Раймондо, которая много лет занималась бизнесом в сфере инвестиций, и Мартин Уолш соответственно.

🇺🇸 Вакцина Pfizer-BioNTech Covid оказалась эффективной против мутации штаммов из Великобритании и Южной Африки.

📊 Что повлияет на рынки сегодня?
📈 Как открылись рынки?

​​Новая Великая депрессия 2021, обвал рынков и девальвация доллара / Прогнозы крупных инвесторов

📈 Рынки упорно продолжают свой рост, несмотря на социально-политические волнения в США.

Вопреки ожиданиям стимулов от демократов, многие крупные инвесторы смотрят в будущее с опасением🔮 Обсуждаем пессимистичные прогнозы на 2021 год от опытных участников рынка: Карла Айкана, Джереми Грэнтэма и Джеймса Рикардса.

🎬 Смотреть видео!

⚡️Главные новости экономики за 7 января:

🇷🇺 В Дании подтвердили сроки возобновления работ над «Северным потоком-2» - 15 января 2021 года.

🇷🇺 После конвертации акций TCS Group доля голосов, принадлежащая Олегу Тинькову, сократилась с 84% до 35%.

🇺🇸 Победа Байдена официально засвидетельствована после дня дебатов и суматохи.

🇺🇸 Ставки по ипотечным кредитам в США достигли очередного рекордно низкого уровня. Ставки по 30-летним ипотекам достигли отметки 2,65%.

🇺🇸 Количество новых заявок на получение пособий по безработице остается повышенным.

🌏 Мировые цены на продовольствие в 2020 году побили трехлетний рекорд.

🌏 Стоимость биткойна достигла отметки в $38 тыс., вновь обновив исторический максимум.

💥 Узнавайте больше оперативных новостей на новом канале IF News!
—————
📊 Итоги дня РФ
📊 Ход торгов США

Свежий выпуск Инвест-Шоу - уже на канале InvestFuture!

Народный портфель сегодня пополнила компания, занимающаяся космическим туризмом.

В Индексный портфель в очередной раз был куплен фонд на консервативный инструмент.

В Ленивый портфель были добавлены падающая последние 2 года компания, занимающаяся ПО, и REIT офисной недвижимости, торгующийся с хорошим дисконтом.

А еще мы устроили конкурс, не пропустите 😏

🎬 Смотрите видео!

📊 Состав портфелей:

• Народный портфель
• Ленивый портфель
• Индексный портфель

Важно: Инвест-Шоу не является набором инвестиционных рекомендаций и торговых сигналов.

#IF_инвестшоу

🤷‍♂️ По какой цене покупать акции?

Инвесторы при подборе акций в портфель в первую очередь руководствуются потенциальной доходностью инвестиций. Если это дивидендный подход, то расчет див. доходности и будет основой для выбора (при условии, что в целом компания соответствует вашим требованиям и имеет перспективы роста).

Так по какой цене еще не поздно покупать?

🧮 Посчитаем верхний предел цены (когда покупка акций станет невыгодна с точки зрения получения дивидендов). То есть, выше какой цены ДД будет меньше, чем доходность по депозиту или государственным облигациям:

(сумма дивидендов за год – 13%) / (процентная ставка / 100)

В нашем примере: ставка ЦБ РФ 4,25% / 100 = 0,0425

В качестве примера возьмем ПАО "Магнит". Допустим, что выплата по итогам 2020 г. будет такой же, как за 9 месяцев. Магнит платит дивиденды 2 раза в год, то есть в сумме может получиться (предположительно) 490,62 руб. Посчитаем верхний предел цены:

(490,62 - 13%) / 0,0425 = 10 043 руб.

⚠️ Но акции, в отличие от вклада, должны иметь премию за риск. В России это условно 5% (добавляем к 13%):

(490,62 - 18%) / 0,0425 = 9466 руб.

Можно еще перестраховаться и учесть инфляцию, например 10%. Получим:

(490,62 – 28%) / 0,0425 = 8 312 руб.

📍 Путем таких расчетов мы можем примерно определить, есть ли потенциал роста.

Если цена акций высока, и невыгодно покупать сейчас, надо посчитать, при какой цене див. доходность станет приемлемой. Например, мы хотим не меньше 10%:

размер дивиденда / 0,10 = приемлемая цена покупки

Предполагаемая сумма дивиденда после вычета НДФЛ в нашем примере 426,84 руб.:

426,84 / 0,10 = 4 268,4 руб.
Если желаемая ДД, например, 12%, то надо делить на 0,12.

Теперь, когда мы нашли приемлемую цену, устанавливаем алерт (уведомление), чтобы ничего не пропустить☝🏻

🔥 Лайфхак: считаем доходность, исходя из средней цены своих покупок:

(размер дивиденда : цена акции – НДФЛ) х 100 = процент нашей ДД

#IF_инвестиции #IF_вопрос_из_зала

👶 Финансовая грамотность – детям!

Умение грамотно распоряжаться деньгами важнее, чем умение их зарабатывать.

И учиться этому лучше с детства. Мы живем в эпоху рыночной экономики, задача родителей – помочь детям выработать правильное отношение к деньгам. Не потребительское, а рациональное: это залог выживаемости.

В школе этому не учат, поэтому придется самим. В первую очередь – на собственном примере:

🗣 Не стоит делать деньги запретной темой. Детям полезно знать, откуда они берутся, на что тратятся и сколько остается. Благодаря осведомленности, дети будут учиться рассчитывать и планировать.

• До 5 лет подойдут тематические игры. Нет необходимости "грузить" детей сложными понятиями. Им достаточно знать, что деньги существуют. Например, можно раскладывать монетки по номиналу и объяснять, что на 10 можно купить больше, чем на 5 (играть "в магазин"). Желательно вместе ходить за покупками. Показывать, где какие товары и как нужно общаться с продавцом.

• Примерно с 7 лет можно давать детям маленькие суммы. Например, 100 руб. в неделю. Предложите складывать сэкономленные деньги в копилку, чтобы через пару недель/месяцев купить что-то желанное. Это вовлекает в процесс планирования. Чтобы ускорить приближение цели и повысить мотивацию, пообещайте добавить, если не хватит.

⚠️ Не стоит планировать надолго. Дети в этом возрасте не способны мыслить далеко вперед.

• С 7 до 12 лет ребенок входит в социум и видит, как другие дети пользуются деньгами, учится и вырабатывает навыки.
В этом возрасте ребенку следует начать получать практический опыт. Например, он может сходить за покупками. Для начала – купить что-то, где невозможно ошибиться. Если не доверять ребенку совершать покупки самому, будет заложено понимание, что деньги – это что-то опасное. Не ругайте, если что не так – объясняйте, мотивируйте.

• С 12 лет ребенок достаточно взрослый. Грамотным решением будет выделение оговоренной суммы раз в месяц. Но сначала надо объяснить, на что можно потратить условные 500 руб.: проезд, завтрак в школе и т. д. Не забудьте рассказать, что будет, если он потратит все сразу: «Ты знал на что идешь, теперь до конца месяца - без кино, шоколадок и т. д.»

⚠️ Если потратит все разом, ругать не надо, это его выбор. Если у ребенка будет страх признания, то он начнет обманывать. Должно быть право на ошибку и второй шанс (но не третий).

🔥 Со временем ребенок научится планировать траты. И когда ему будет 15, а вам внезапно понадобится уехать на неделю, он будет готов прожить на оставленные деньги, а не позовет друзей отметить внезапное богатство, свалившееся на голову. Но это не точно🤷🏼‍♀️

Делитесь вашим опытом в комментариях. В следующий раз поговорим о том, как привить финансовую грамотность подросткам и надо ли платить за оценки.

#IF_личные_финансы

⚡️ Главные новости на сегодняшнее утро:

🇷🇺 Заканчивается действие моратория на банкротство для компаний из пострадавших отраслей. По оценкам Минэкономразвития, мораторий распространяется на более чем 0,5 млн организаций.

🇺🇸 Вооруженные сторонники Трампа ворвались в здание конгресса в знак протеста из-за выборов США. Есть раненые и убитые. В Конгрессе заявили о подготовке импичмента Трампа.

🇨🇳 Акции Alibaba и Tencent упали после сообщений о планах США внести компании в черный список.

🌏 UBS и Goldman Sachs считают, что рост доходов в Азии в 2021 году может подскочить более чем на 20%.

🌏 Стоимость биткойна превысила $37 тыс., в очередной раз обновив исторический максимум.

📊 Что повлияет на рынки сегодня?
📈 Как открылись рынки?

​​Штурм Капитолия, делистинг китайских акций и биткоин в космосе / Новости рынков

2021 год на финансовых рынках начинается интенсивно. Сторонники Дональда Трампа устроили беспорядки в Вашингоне, прорвавшись в Капитолий, делистинг акций китайских телеком-гигантов на NYSE все-таки произойдет, а биткоин покоряет новые вершины. Обсуждаем эти темы в свежем дайджесте новостей на YouTube InvestFuture!

🎬 Смотреть видео!

⚡️Главные новости экономики за 6 января:

🇷🇺 В России на сегодняшний день более одного миллиона человек поставили вакцину от коронавируса «Спутник V».

🇷🇺 Трубоукладчик «Академик Черский» вернулся к месту строительства «Северного потока-2».

🇺🇸 Европейское агентство по лекарственным препаратам (EMA) рекомендовало дать условное разрешение на использование вакцины от Moderna.

🇺🇸 Демократы заявили о победе на выборах в Сенат США.

🇺🇸 NYSE снова решила провести делистинг китайских телекоммуникационных компаний.

🇺🇸 Доходность трежерис достигла 1%.

🇨🇳 Пекин обвинил США в злоупотреблении национальной безопасностью в качестве предлога для нанесения вреда иностранным компаниям-конкурентам и пообещал ответить на запрет США совершать сделки с Alipay и WeChat

🌏 Капитализация криптовалют приблизилась к $1 трлн на фоне роста биткоина и альткоинов.

💥 Узнавайте больше оперативных новостей на новом канале IF News!
—————
📊 Как закрылся рынок РФ
📊 Ход торгов США

FIRE! На пенсию в 40 лет?

🌲 В начале года самое время строить планы, думать о будущем и мечтать. Инвесторы, конечно, мечтают преумножить капитал и жить как рантье, на проценты от инвестиций💰Кто-то сможет позволить себе раньше уйти на пенсию, купить домик у моря и наслаждаться отдыхом🏄 Те, кому спокойно не живется, смогут посвятить себя любимому делу. Эх, мечты)) 😇

⚠️ Чтобы они стали реальностью, надо постараться. И чем раньше начать, тем быстрее будет результат. Не будем про сложный процент – здесь все грамотные, всё понимают)👌🏻 Особенно те, кто уже сейчас оформляет пенсию. В многих она будет маленькой из-за того, что в 90-х работа «в белую» была редкостью😭 А теперь еще и возраст ухода на пенсию повысили. Видимо, государство о нас заботится, чтобы недостающий стаж доработали.

👬 Молодежь, глядя на такие перспективы, понимает, что надеяться надо только на себя. В США даже есть такое движение – FIRE.
Это аббревиатура от Financial Independence, Retire Early, расшифровывается как «финансовая независимость, ранний выход на пенсию».
Цель последователей FIRE - создание капитала как можно быстрее, чтобы начать наслаждаться жизнью в полном расцвете сил. А не тогда, когда лучшие годы позади.

🔥 Основная идея в том, чтобы не рассчитывать на государственную пенсию, а жить на пассивный доход от инвестиций. Обеспечит такую возможность соблюдение следующих принципов:

1. Ускорить процесс накопления: инвестировать 50-75% дохода, а не 10%, как обычно советуют. Значит, должна быть хорошая зарплата, чтобы оставшихся денег хватало на жизнь.

2. Отказаться от культа потребления. Сэкономить можно на чем угодно, хотя бы на вредных привычках. Сколько акций Сбербанка мы потратили на сигареты и кофе?))

🧮 Чтобы узнать, когда накопленного капитала хватит, чтобы уйти на пенсию, посчитаем:
(планируемые ежемесячные траты х 12) х планируемый пенсионный период (ПП).

Полученная сумма – это ваш пенсионный капитал. Если вы хотите в 40 лет обрести финансовую свободу, а жить думаете до 100 лет, то ваш ПП будет 60. Допустим, траты 50000, тогда 50000 х 12 х 60 = 36 000 000.

⚠️ Без угрозы для капитала в год можно снимать только 4% с прибыли, не трогая основное тело (правило 4%: SWR - Safe Withdrawal Rate - Безопасная скорость вывода средств).

🔆 Считайте, планируйте, ничего нет невозможного при правильном подходе!

Для заинтересовавшихся: у нас есть видео на эту тему🎬

#IF_личные_финансы

⚡️ Главные новости на сегодняшнее утро:

🇷🇺 Наращивать добычу в феврале и марте 2021 года будут только две страны — Россия (на 65 тыс. баррелей в сутки в течение каждого из двух месяцев) и Казахстан (на 10 тыс. баррелей).

🇷🇺 Банки с 6 января начинают передавать ФНС данные об электронных кошельках. Федеральная налоговая служба будет получать информацию из таких сервисов, как "ЮMoney", "QIWI Кошелек" и WebMoney.

🇺🇸 Трамп запретил совершать транзакций с теми, кто контролирует и разрабатывает Alipay (Ant Group) и семь подобных приложений. Президент считает, что они воруют данные американцев.

🇩🇪 Канцлер Германии Ангела Меркель заявила, что власти страны решили продлить срок действия жесткого карантина по коронавирусу до конца января.

🌏 Всемирный Банк заявил, что рост в 4% для мировой экономики станет возможным при условии масштабного распространения вакцин.

🌏 По заявлению ВОЗ, «британский» штамм коронавируса COVID-19 обнаружили в 41 стране.

🌏 Биткоин вновь обновляет максимумы, достигая отметки в $35000.

📊 Что повлияет на рынки сегодня?
📈 Как открылись рынки?

⚡️Главные новости экономики за 5 января:

🇷🇺 Индекс Мосбиржи достиг отметки в 3353,94 пункта, обновив исторический максимум.

🇷🇺 WSJ узнал о достижении России и саудитами компромисса по добыче нефти. По данным издания, Эр-Рияд и Москвы согласились сохранить ограничения на добычу нефти до конца февраля.

🇷🇺 Россияне взяли рекордное количество ипотечных кредитов в 2020 году.

🇺🇸 Второй тур выборов в Сенат в Джорджии определит, чего Байден сможет добиться на посту президента.

🇬🇧 Решение Великобритании задержать введение вторых доз вакцин вызвало резонанс. Изначальный срок в 3-4 недели между введением вакцины был увеличен до 12 недель, чтобы больше людей смогли получить первую дозу.

💥 Узнавайте больше оперативных новостей на новом канале IF News!
—————
📊 Как закрылся рынок РФ
📊 Ход торгов США

🎏 Про делистинг китайских компаний и не только

Пока в России смотрят «С лёгким паром» и доедают 🍲 салаты с новогоднего стола, на мировой арене разворачиваются любопытные для инвесторов события.
США объявляет о делистинге трёх китайских компаний. Китай делает свой ход и завершает переговоры по инвестиционному соглашению с Евросоюзом.

☝️ Обо всём по порядку
В ноябре 2020 года Дональд Трамп подписывает указ, запрещающий США инвестировать в китайские компании, которые принадлежат или контролируются военными.

✔️ С 1 января 2021 года на Нью-Йоркской фондовой бирже стартует процедура делистинга ценных бумаг China Mobile, China Telecom и China Unicom.
Это первый случай, когда американская биржа «дает отставку» компаниям в результате геополитической напряжённости между странами.
Источник фондирования, которым более двадцати лет для китайских компаний являлся американский фондовый рынок, теперь под вопросом.

✔️ Но пока инвесторы и эксперты гадали, какая из китайских компаний окажется следующей в “списке на выход”, Нью-Йоркская фондовая биржа сделала новое заявление.
04.01.2021 поздно вечером в Нью-Йорке, это значит – 05.01.2021 рано утром в Москве, после консультаций с регулирующими органами, Нью-Йоркская фондовая биржа объявила, что прекращает действия по исключению из списка трёх эмитентов. Это значит – делистинг China Mobile, China Telecom и China Unicom отменяется.

🤝 Тем временем…
Китай и Евросоюз 30 декабря 2020 года завершают переговоры по инвестиционному соглашению, длившиеся почти 7 лет - с 2013 года. Это соглашение позволит расширить торговые (и не только) отношения между Евросоюзом и Китаем.
Новый «шёлковый путь» из Китая в страны ЕС становится реальностью. Проект планируется завершить к 2050 году.
Похоже, для китайских компаний настают интересные времена.

🖊 Что думаете вы о китайских компаниях? Вкладываемся в них, делаем «иксы» или обходим их стороной?

#IF_макро

​​#IF_инвестшоу

На прошлой неделе в Народный портфель мы купили Alibaba по цене $243,12. Текущая цена - $229,31 (-5,7%).

Ваши предложения по пополнению Народного портфеля на этой неделе ⬇️

Какие акции купить в 2021 году? Топ-5 дивидендных акций на Мосбирже

Сегодня обсуждаем акции, на которые стоит обратить внимание. Они имеют потенциал роста и привлекательную дивидендную доходность 💰

1. Сбер (SBER). Будем отделять котлеты от мух. Сбер может и не является самым прогрессивным банком. Но его развитие экосистемы (уже более 20 компаний) даёт большой потенциал роста ✅

2. Норникель (GMKN). Как показал ушедший год, отношения с экологией у него не очень ❌ Но это не мешает ему иметь почти 50% рентабельности. Рост цен на профильные продукты Норникеля - очередной драйвер роста.

3. Полюс (PLZL). Крупнейший производитель золота в мире ⛏ Самая дешевая себестоимость производства. Утвержденное расширение производства. Всё это даёт акционерам надежду на рост стоимости акций и повышение дивидендов.

4. Русагро (AGRO). Огромный вертикальный агрохолдинг России. В настоящее время занимает лидирующие позиции в производстве сахара, свиноводстве 🐷 Темп роста (около 20%) воодушевляет. Страховка от инфляции в России.

5. Интер РАО (IRAO). Защитный коммунальный сектор ⚡️Перспектива во внедрении опционной программы - в прошедшие годы это дало 250% роста за год. Потенциал роста за счет развития альтернативной энергетики🌱 и поглощений.

🎬 Подробный разбор акций смотрите в видео!

⚡️ Главные новости на сегодняшнее утро:

🇺🇸 NYSE заявила, что больше не планирует проводить делистинг трех китайских телекоммуникационных гигантов.

🇬🇧 Джонсон объявил о введении третьего по счету локдауна в Британии. С 5 января в стране все школы перейдут на удаленку, а с 6 января вступит в силу запрет на выход из дома за исключением уважительных причин.

🇨🇳 Несколько крупных китайских городов погрузились во тьму, так как власти ограничивают потребление электроэнергии, ссылаясь на нехватку угля.

🇨🇳 Китай советует неэффективным компаниям либо становиться эффективнее, либо готовиться к провалу.

🌏 Аналитики представили главные мировые риски 2021 года. Ими станут политические кризисы в США, Латинской Америке, Турции, затянувшаяся пандемия коронавируса, борьба с вредными выбросами, угрозы в киберпространстве и т.д.

📊 Что повлияет на рынки сегодня?
📈 Как открылись рынки?

⚡️Главные новости экономики за 4 января:

🇷🇺 Индекс Мосбиржи обновил исторический максимум в первый в 2021 году день торгов, превысив отметку в 3340 пунктов.

🇷🇺 В среднем за прошедший год цена российской нефти марки Urals опустилась почти до уровня 2004 года и стала ниже цены отсечения $42,4. Средства, полученные сверх этой отметки, должны направляться в ФНБ.

🇷🇺 Большинство стран ОПЕК+ выступили за продление нынешних уровней добычи на февраль. При этом источник, участвующий в переговорах, отметил, что у России на этот счет другая позиция.

🇺🇸 Администрация избранного президента США Джо Байдена намерена договариваться с Россией в рамках национальных интересов обеих стран.

🇺🇸 Эксперты считают, что инфляция в США в среднем составит не менее 2% в год в течение ближайшего десятилетия. Впервые с 2018 года ожидания поднялись так высоко.

🇨🇳 Китайские нефтяные гиганты - следующие в очереди на делистинг.

🇬🇧 В Британии вакцинировали первого пациента препаратом AstraZeneca. Эффективность вакцины в среднем составляет 70%, но при одном из вариантов дозировки - 90%.

💥 Узнавайте больше оперативных новостей на новом канале IF News!
—————
📊 Как закрылся рынок РФ
📊 Ход торгов США

Себестоимость

Себестоимость - выраженная денежной суммой стоимость ресурсов, затраченных на производство и реализацию продукции.

В сегодняшней задаче мы решили посчитать изменение себестоимости производства пирожков:

🧮 Решение задачи:

▪️Предположим, что изначально компания производила 100 пирожков. Тогда:

Объем нового производства = 100 пирожков + 100% = 200 пирожков.

▪️Также предположим, что издержки изначального объема составляли 100 рублей. Тогда:

Себестоимость одного пирожка изначально = 100 / 100 = 1 рубль

Объем новых издержек = 100 + 50% = 150 рублей

▪️Посчитаем:

Изначально себестоимость 1 пирожка составляла 1 рубль. Теперь - 150/200 = 0,75 рублей

Таким образом, себестоимость снизилась на 25%.

🤔 Может они меньше начинки стали класть?