Финтех в Ипотеке. Страница 50

Согласно исследованию агентства "Эксперт РА", ипотека останется драйвером роста кредитования и в 2022 году, но темпы ее роста замедлятся как на фоне повышения процентных ставок, так и в связи с исчерпанием платежеспособного спроса и низких темпов увеличения доходов населения. Поскольку цикл повышения ключевой ставки продолжится, ставки по ипотеке превысят психологический уровень в 10% @fintechipoteka

🗣 Все услуги Росреестра будут доступны в электронном виде к 2030 году, сообщил вице-премьер России Марат Хуснуллин. По словам Хуснуллина, правительство уделяет большое внимание трансформации деятельности Росреестра и сокращению сроков предоставления услуг. В этом году планируется обеспечить доступность всех массовых услуг Росреестра через портал "Госуслуги". Срок кадастрового учета и регистрации прав будет сокращен при этом до трех дней @fintechipoteka

🏆 Росреестр в Москве в январе-декабре 2021 года зарегистрировал 127 637 договоров ипотечного жилищного кредитования, что в 1,2 раза (+22,5%) больше, чем за аналогичный период 2020 года (104 231). По итогам года это новый максимум регистраций. ☝ В декабре зарегистрировано более 13,5 тысяч сделок на жилищном рынке столичной недвижимости. Это в 1,2 раза превысило результат ноября и на 4% больше, чем в декабре 2020 года @fintechipoteka

📌 По данным Savills суммарная стоимость первой сотни элитных квартир Москвы по итогам 2021 года достигла $1,08 млрд, или 81,1 млрд рублей. За год эта сумма выросла на 13% в долларовом выражении и на 15% в рублевом. 🔹 Средний бюджет предложения квартиры в сотне самых дорогих составляет - $10,8 млн. 🔹 Самое дорогое предложение обойдется покупателю в $85 млн (более 6 млрд рублей). 🔹 Минимальный бюджет - у апартаментов стоимостью $1,6 млн (124 млн рублей). 🔹 Средняя стоимость одного квадратного метра в ста самых дорогих квартирах столицы за год увеличилась на 10,5%, составив $36,6 тыс. 🔹 Диапазон площадей самых дорогих объектов Москвы от 64 до 1,7 тыс. кв. м, а средняя площадь в рейтинге составляет 296 кв. м - на 2% больше, чем в прошлом году. @fintechipoteka

💥 Росреестр по итогам 2021 года зарегистрировал в Москве 170,94 тыс. договоров купли-продажи и мены жилья. Это абсолютный годовой рекорд сделок на рынке вторичного жилья за всю историю ведомства — с 2009 года. По сравнению с 2020 годом число сделок со вторичным жильем увеличилось на 14,8%. В декабре 2021 года в столице зарегистрировано 20,37 тыс. сделок со вторичной недвижимостью. Прирост к декабрю 2020 года составил 1,2%, к ноябрю 2021-го — 47,7%. @fintechipoteka

💬 Мнения банков о том, сколько необходимо минимально зарабатывать для одобрения ипотечного кредита для покупки однокомнатной квартиры в Москве и Подмосковье. Банк «Зенит»: при стоимости квартиры в 8 млн руб. и несубсидированной ипотеки, среднемесячный платеж при первоначальном взносе 10% составит примерно 70 тыс. рублей в месяц. Доход заемщика для такого платежа при отсутствии у него других кредитов должен быть от 85 тыс. руб. в месяц. Для семьи из двух-трех человек — от 100 тыс. до 120 тыс. рублей. Абсолют Банк: при средней стоимости однокомнатной квартиры в Москве в 10,5 млн рублей и 6 млн рублей — в МО, сроке кредита в 25 лет и 10% взносе, доход заемщика должен быть не менее 81,5 тыс. рублей в месяц в Подмосковье и от 142,5 тыс. рублей — в столице. При сроке кредита в 15 лет и 20%-ном взносе доход заемщика должен быть не менее 84 тыс. рублей для приобретения жилья в Подмосковье и выше 146,9 тыс. рублей — в Москве. Уральский банк реконструкции и развития: для покупки квартиры стоимостью 4–6 млн рублей при первоначальном взносе в 10% и ипотечном сроке в 10 лет заемщик должен минимально зарабатывать 80–110 тыс. рублей. Банк «Санкт-Петербург»: при стоимости однокомнатной квартиры в столице — 9,5 млн рублей и в Подмосковье — 7,5 млн рублей, минимальный доход физлица, учитывая текущие ставки, при сроке займа на 20–25 лет и первоначальном взносе в 10% должен составлять в Москве 135 тыс. рублей и 105 тыс. рублей в области. Минимальный доход заемщика, желающего взять ипотеку на 10–15 лет при первоначальном взносе в 20% должен быть от 155 тыс. рублей в месяц, в Подмосковье — от 120 тыс. рублей. МТС Банк: при средней стоимости квартиры в новостройке 7 млн рублей, первоначальном взносе 20% и сроке кредитования 15 лет совокупный необходимый доход для заемщика должен быть порядка 102 тыс. рублей. Промсвязьбанк: при средней стоимости однокомнатной квартиры в Москве в 9 млн рублей, первоначальном взносе в 10% и сроке кредитования 20–25 лет текущая среднерыночная ставка по ипотеке составит 10%. Доход заемщика должен составлять около 120–130 тыс. рублей в месяц. При первоначальном взносе 20%, сроке 10–15 лет, ежемесячный доход должен составлять примерно 130–160 тыс. рублей, а в области — 86–105 тыс. рублей для покупки однокомнатного жилья стоимостью 6 млн рублей. @fintechipoteka

⚡ По данным Эквифакс полная стоимость ипотеки в России в декабре подскочила на 4,4 п.п. - до 13,2%. Последний раз подобный уровень отмечался только в 2014-2015 годах. За месяц средний размер ипотечного кредита упал на 13,5%, или 530 тысяч рублей, - до 3,4 миллиона рублей. Одновременно и средний срок ипотеки сократился на 2 года - до 17 лет и 5 месяцев. @fintechipoteka

"Коммерсант" пишет, что итальянская группа UniCredit передумала приобретать банк «Открытие», так как велик риск санкций, и даже слухи о сделке уже сейчас негативно влияют на котировки ее акций. Ранее в bne IntelliNews и Bloomberg вышли материалы, которые указывают на утрату интереса UniCredit к приобретению банка «Открытие» у ЦБ @fintechipoteka

#дайджест_недели 💰 Ипотека ▪️В 2021 году банки в России выдали рекордный объем ипотечных кредитов на сумму 5,69 трлн рублей, превысив результат 2020 года более, чем на четверть ▪️Средний размер ипотечного кредита в России за 2021 год вырос на 650 тыс. рублей. В декабре 2020 года средний размер ипотечного кредита составлял 2,63 млн руб., к ноябрю 2021 года он увеличился до 3,21 млн руб., а по итогам декабря 2021 года – до 3,28 млн руб. Соответственно, россияне теперь берут у банков в долг на покупку недвижимости на 25% больше, чем год назад. 📊 Исследование По данным МИЭЛЬ максимальную долю (51%) занимают заемщики в возрасте 30-39 лет; на втором месте с долей 23% – покупатели от 40 до 49 лет. Доля молодежи от 23 до 29 лет составляет 17%; заемщиков в возрасте 50-59 лет – 9%. Возраст самого молодого заемщика – 23 года. Доля женщин составила 51%, мужчин – 49%. 51% заемщиков состоят в браке, 49% – нет. При этом в первой категории больше мужчин (67%), а среди холостых заемщиков больше женщин (64%). При оформлении кредита 58% ипотечных покупателей привлекали созаемщика, 42% нет. 🎙️ Интервью Финтех - одно из ключевых направлений развития Группы МТС, которое вносит весомый вклад в развитие экосистемы. Глава МТС Банка Илья Филатов рассказал о стратегических направлениях развития и привлекательности финтеха для инвесторов 🏛️ Банки Совкомбанк запускает услугу рассрочки на покупку недвижимости на покупку недвижимости в строящихся объектах. Главное отличие от классической ипотеки — отсутствие процентов (при выполнении определенных условий) и залога. По программе клиент может приобрести квартиру, апартаменты, машино-место или иной объект, реализуемый застройщиком в рамках закона об участии в долевом строительстве. Длительность рассрочки — 9—18 месяцев 📌 Планы Общественная палата России подготовила для правительства предложения о новых мерах государственной поддержки семей с детьми: субсидировать половину аренды жилья, снизить ставки по ипотеке, выплачивать ежемесячное пособие на каждого ребенка до 18 лет и предоставить сертификаты на услуги няни для малышей до трех лет 📆 Мероприятия  10 февраля состоится VIII Российский ипотечный конгресс Очевидные итоги прошедшего года и неочевидные перспективы ипотечного бизнеса будут обсуждаться заинтересованными представителями государственных и коммерческих организаций. Среди спикеров представители ДОМ.РФ, Россельхозбанка, Росбанка, ВТБ, Локо-Инвест, НПФ Будущее, SRG, ОТП Банка и другие. Регистрация >>

🗣️ Елена Мартынова, Росреестр: «Благодаря комплексной работе, процесс взаимодействия с участниками рынка стал прозрачным и удобным. Это в том числе повлияло на рост электронных услуг Росреестра. Доля таких заявлений за 12 месяцев 2021 года составила 46%, что на 15% больше, чем годом ранее. Доля электронной ипотеки выросла до 80%, что в 4 раза превышает показатель нацпроекта «Жилье и городская среда». Мы реализовали проект «Электронная ипотека за 1 день» - сегодня 65% всех заявлений по ипотеке в стране оформляется в сокращенные сроки. Нам удалось изменить взаимодействие ведомства с кредитными организациями так, чтобы при оформлении ипотечных сделок банки напрямую направляли пакет заявлений в Росреестр, и человеку не нужно было обращаться в МФЦ. Это помогает людям просто и быстро решать вопросы, связанные с приобретением и продажей недвижимости, не тратить время на заполнение бумажных документов» @fintechipoteka

По итогам 2021 года рост цен на жилую недвижимость в российских курортных регионах оказался гораздо выше, чем в среднем по стране. Так, если вторичное жилье в России за год, по подсчетам SRG, подорожало на 22,34%, то в Краснодарском крае, Крыму и Калининградской области рост оказался в два-три раза больше. Абсолютным лидером стал Геленджик, где средняя стоимость вторичной недвижимости за год выросла на 92,6%, до 196,8 тыс. руб. за 1 кв. м. Следом идут Новороссийск (на 76,4%, до 120,9 тыс. руб.) и Анапа (на 65,9%, до 114,1 тыс. руб.). В этих городах стали покупать квартиры те, кто хотел недвижимость у моря, но не мог приобрести ее в Сочи, объясняют аналитики. Туда традиционно стекаются покупатели курортных квартир, но к концу 2021 года средние цены в Сочи увеличились на 45,7%, до 246 тыс. за 1 кв. м, приблизившись к московским. @fintechipoteka

Ипотечные кредиты на рыночных условиях могут подешеветь в России к 1 июля 2022 года, когда завершится действие льготной программы на новостройки, считает Михаил Гольдберг, руководитель Аналитического центра ДОМ.РФ. Он также отметил, что ставки в экономике и геополитическая нестабильность привели к росту рыночных ипотечных ставок до пиковых значений за последнее время в России. В таких условиях льготная программа под 7% выполняет роль демпфера, позволяя россиянам брать ипотеку под приемлемую ставку.

❗ Власти нашли способ снизить стоимость ипотеки. Единому институту развития в жилищной сфере («Дом.РФ») откроют доступ к кредитным историям заемщиков при секьюритизации. Соответствующий законопроект должен разработать Минфин, документ могут внести в Госдуму в феврале 2023 года, следует из плана законопроектной деятельности правительства. Нововведение упростит выпуск ипотечных облигаций для кредитных организаций, что может увеличить объем свободных средств в банковской сфере. Это даст возможность снижать ипотечные ставки для благонадежных заемщиков. @fintechipoteka

📊 По данным опроса ВЦИОМ, проведенного по заказу ДОМ.РФ, 37% или 22,7 млн российских семей нуждаются в улучшении своих жилищных условий. При этом за последнее время показатель снизился 🔻 – в 2017 году доля семей, которые хотели поменять жильё, достигала 45%. За пять лет накопленная потребность в улучшении жилищных условий сократилась на 4,5 млн семей. 👉 В среднем на российскую семью приходится 24,2 кв. метра в расчёте на человека. В перспективе ближайших пяти лет улучшить свои жилищные условия планируют 11,6 млн российских семей с доходом не ниже среднего. При этом около 65% платежеспособного спроса на жилье приходится на семьи с детьми или планирующие их рождение (7,5 млн семей). 🛋 В представлении граждан идеальная квартира должна быть двух-трёхкомнатной площадью 55-70 кв. м в доме до 12 этажей с чистовой или предчистовой отделкой. На территории жилого комплекса должна присутствовать развитая инфраструктура, расположены детские площадки и зоны отдыха, а также торгово-бытовые объекты рядом с домом. @fintechipoteka

🤔 Эксперты считают, что для комфортной покупки однокомнатной квартиры в Москве в ипотеку нужно зарабатывать не менее 104 тысяч рублей в месяц, без учета расходов на домохозяйство @fintechipoteka

🔥 Общественная палата России предлагает расширить меры государственной поддержки семей с детьми: субсидировать половину аренды жилья, снизить ставки по ипотеке, выплачивать ежемесячное пособие на каждого ребенка до 18 лет и предоставить сертификаты на услуги няни для малышей до трех лет. Предложения в ближайшее время направят вице-премьеру правительства России Татьяне Голиковой. Предложения сформулированы на основе всероссийского опроса родителей, проведенного ОП при поддержке ВЦИОМ во всех регионах России. В опросе приняли участие 10 тыс. человек. 🔸 Согласно опросу, 89% поддерживают введение для многодетных семей ежемесячного пособия на каждого ребенка в возрасте до 18 лет. 🔸 Для улучшения условий проживания рассматривается снижение ставки на ипотечный займ или жилищный кредит для многодетных семей до 0% годовых. За этот пункт проголосовало 60%. 🔸 Также среди инициатив — бесплатное предоставление жилья в собственность семьям с пятью или более детьми (42% голосов). 🔸 40% родителей также поддержали бы единовременные выплаты на приобретение квартиры или дома для тех семей, которые воспитывают инвалидов. @fintechipoteka

🏠 Минцифры вместе с Минстроем, Минпромторгом, девелоперами и IT-компаниями разрабатывают единые стандарты «умного» многоквартирного дома. Проект содержит минимальный перечень сервисов, которые позволят назвать дом и квартиру «умными». 📌 Среди них — платформа для контроля всех сервисов, система распознавания лиц и номеров автомобилей, системы контроля за инфраструктурой ЖКХ. В расширенный пакет «умных» решений войдут робот-консьерж, робот-доставщик, робот-уборщик и другие цифровые сотрудники. @fintechipoteka

☝ В ВТБ считают, что в 2022 году российские новостройки будут дорожать в три-четыре раза медленнее, чем в 2021 году. Средняя стоимость первичного «квадрата» вырастет по итогам 2022 года на 6-10%, прогнозируют в ВТБ. Для сравнения, в 2021-м рост составил порядка 30% 🗣 По мнению Райффайзенбанка стоимость квартир в новостройках в 2022 году, скорее всего, останется на прежнем уровне по сравнению с прошлым годом, спрос на них поддержат специальные ипотечные программы и скидки @fintechipoteka