Финтех в Ипотеке. Страница 51

По данным ОКБ средний размер ипотечного кредита в России за 2021 год вырос на 650 тыс. рублей В декабре 2020 года средний размер ипотечного кредита составлял 2,63 млн руб., к ноябрю 2021 года он увеличился до 3,21 млн руб. (по данным Банка России – 3,23 млн руб.), а по итогам декабря 2021 года – до 3,28 млн руб. Теперь в долг у банков на покупку недвижимости берут на 25% больше, чем год назад. Среди 30 регионов, в которых население берет наибольшее количество ипотечных кредитов, самое крупное увеличение среднего размера кредита в 2021 году по сравнению с 2020 годом произошло в Краснодарском крае (на 32%), где был введен мораторий на новое строительство, а также в Ставропольском крае (26%), Омской области (26%), Воронежской области (23%), Ленинградской области (23%) и Санкт-Петербурге (23%). Наименьший рост – в Свердловской области (13%), Югре (14%), Башкортостане (15%), Пермском крае (15%), Хабаровском крае (16%) и Москве (16%) @fintechipoteka

#международныйопыт 🇮🇹 По доходности от сдачи в аренду жилья в Италии лидируют Таранто и Сиракузы (11,6%). Далее следуют Бьелла (10,6%), Рагуза (9,7%) и Трапани (9%). Самые низкие доходы получают владельцы сдаваемого в аренду жилья в Сиене (3,1%), Салерно (3,2%) и Венеции (4,1%). В Риме доходность составляет до 4,6%, а в Милане – до 5,6% годовых. @fintechipoteka

По оценке ВТБ, в 2021 году общий объем продаж ипотеки на рынке Москвы и области достиг 1,82 триллиона рублей, что на 30% превышает результат 2020 года @fintechipoteka

✅ Росреестр и ДОМ.РФ выдали первую электронную закладную с использованием технологии распределенных реестров в рамках эксперимента по обмену данными для цифровой ипотеки. Технологии распределенных реестров предоставят возможность работать с электронными закладными на всем жизненном цикле (при их выдаче, в случае внесения изменения и при погашении). Это ускорит обмен данными между Росреестром и банками, сократит сроки регистрации, а также сделает электронную ипотеку еще доступнее для граждан. @fintechipoteka

#международныйопыт 💸 Цены на недвижимость в Евросоюзе с 2010 года увеличились на 39%, аренда на 16% 🏡 С 2010 года цены на жилье выросли в 23 странах ЕС и снизились в четырех. 🔝Топ-стран по росту цен: Эстония (+141%) Венгрия (+118%) Люксембург (+117%) Латвия (+106%) Австрия (+104%). 🔻 Стоимость жилья снизилась в Греции (-28%), Италии (-12%), Кипре (-6%) и Испании (-0,5%). 🛋 Цены на аренду выросли в 25 странах-членах ЕС и снизились в двух. 🔝Топ-стран по росту аренды: Эстония (+162%) Литва (+111%) Ирландия (+68%). 🔻Снижение зафиксировано в Греции (-25%) и на Кипре (-3%) @fintechipoteka

🏗 По данным Метриум в 2021 году московские застройщики начали строительство 74 жилых и апартаментных комплексов против 76 в 2020 году. В 2021 году девелоперы начали строительство 32 комплексов эконом- и комфорт-класса, что составляет 43% от общего числа новых строек. В 2020 году в доступном по цене сегменте рынка началась реализация 29 комплексов, в 2019 году — 18, в 2018 — 27. На долю новинок в бизнес-классе приходится 35% проектов 2021 года. На уровне последних трех лет сохранилось число стартов строительства премиальных комплексов, доля премиальных новинок рынка составила 16% в 2021 году.

☝ Президент России Владимир Путин поручил кабмину определить целевые значения показателей доли ипотечных кредитов на ИЖС и обеспечить их доступность, соответствующий перечень поручений опубликован на сайте Кремля

✔ По данным группы SRG средний срок окупаемости квартиры в городах-миллионниках к концу 2021 г. составил 16,5 года. В конце 2020 года срок был меньше - 15,8 года. 🔻 Доходность однокомнатной квартиры от сдачи в аренду снизилась до 6,15% против 6,49% годом ранее. Средний чек предложения "однушки" в городах-миллионниках на вторичном рынке за год увеличился на 26,22%, а ставка аренды лишь на 20,03%. При этом в Москве, Санкт-Петербурге и Челябинске аренда прибавила в стоимости больше, чем жилье. ☝ Самый быстрый срок окупаемости и высокий показатель доходности среди городов-миллионников - в Челябинске. Здесь за счет аренды можно вернуть стоимость квартиры за 12,4 года (доходность 8,06%). За год однокомнатные квартиры подорожали здесь на 16,52% (до 1,78 млн рублей), аренда "однушки" выросла на 3,48% (до 12 тыс. рублей). 🔹 Наименьшая доходность и высокие сроки окупаемости в Нижнем Новгороде, Казани, Воронеже, Санкт-Петербурге и Москве - от 18 лет до 20,4 года.

💬 По мнению Артема Федорко, главы банка "ДОМ. РФ" российские рынки ипотечного кредитования и проектного финансирования жилищного строительства не почувствуют влияния санкций США в случае их введения. "Эти продукты не пострадают, банк работает в рублевой зоне, и все с этими продуктами будет хорошо. Спрос на жилье и ипотеку носит естественный обоснованный характер. И это одна из тех отраслей, которая будет чувствовать себя неплохо"

#дайджест_недели 💸 Ипотека В ноябре 2021 года объем предоставленных ипотечных жилищных кредитов увеличился по сравнению с октябрем (510,2 млрд против 500,6 млрд рублей) при сокращении количества выданных кредитов (157,5 тыс. против 161,8 тыс. ИЖК). Количество ипотечных жилищных кредитов под залог прав требования по ДДУ возросло до 43,3 тыс., а объем предоставленных ИЖК по ДДУ — до 181,2 млрд рублей (39,2 тыс. кредитов и 161 млрд рублей в октябре 2021 года). Средневзвешенные процентные ставки продолжили в ноябре 2021 года снижаться как по ИЖК, так и по ДДУ — до 7,59% и 5,83% (в октябре 2021-го они составляли 7,7% и 6% соответственно) Просроченная задолженность по ИЖК в ноябре 2021 года продолжила сокращаться и на 1 декабря 2021 года составила 66,7 млрд рублей (79,7 млрд годом ранее). Доля просроченной задолженности по ИЖК в ноябре 2021 года сохранилась на уровне 0,6%. 🛋️ Вторичный рынок В 2021 году москвичи бросились избавляться от квартир, полученных в наследство. Количество подобных сделок увеличилось вдвое по сравнению с прошлыми периодами, что связано с пандемией коронавируса. Почти 60% московских квартир, полученных по наследству, выставляют на продажу и 40 % сдают в аренду 🤖 Технологии ▪️Власти склоняются к варианту, при котором участниками совместного предприятия для развития Единой биометрической системы станут только «Ростелеком», ЦБ и правительство. Ранее партнерами проекта анонсировались и крупнейшие банки ▪️Единая биометрическая система России приобрела статус государственной, закон об этом подписал президент Владимир Путин. Правительство будет регулировать порядок работы госсистемы и утверждать, какие данные в разных случаях могут использоваться. Граждане РФ при этом смогут самостоятельно сдавать в систему биометрические образцы, удаленно используя подтвержденную учетную запись в единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА), а также данные с чипа на загранпаспорте. Такие биометрические образцы могут быть использованы только в случаях, перечень которых определит правительство. 📊 Исследования В 2021 году сильнее всего выросли зарплаты у IT-специалистов. В пятёрку лидеров по зарплатам также вошли маркетологи, пиарщики, рекламщики, дизайнеры и верстальщики. в этом году сильнее всего выросли зарплаты у специалистов в области информационных технологий — по сравнению с 2020 годом они увеличились на 14%. Хотя в среднем по стране рост зарплат не превышал 6%. Примечательно, что в этой категории по росту средних зарплат лидируют работники IT — средняя зарплата разработчиков за год выросла на 13% и составила 136 644 руб. 🌏 Международный опыт В США ставки по ипотеке выросли до максимума с марта 2020 года на ожиданиях ужесточения денежно-кредитной политики Федрезерва. Средняя фиксированная ставка по ипотеке на 30 лет увеличилась до 3,45%. Год назад ставка находилась на уровне 2,79%.

📌 В ноябре 2021 года жители Московского региона оформили почти 20 тысяч ипотечных кредитов. 📉 В столице средняя ставка по ипотеке сократились в ноябре 2021 года по сравнению с предыдущим месяцем на 0,3 процентных пункта, в Подмосковье — на 0,1 п.п. Из 19,8 тыс. оформленных в Московском регионе кредитов 11 тыс. приходится на Москву (общая сумма – 78 млрд рублей), 8,8 тыс. — на Московскую область (42,3 млрд рублей). 💰 Средняя сумма кредита в Москве составила 7,1 млн рублей, в Московской области — 4,8 млн рублей. Средняя ставка — 7,6%. @fintechipoteka

#назначения Юрий Исаев с 26 января 2022 года будет назначен заместителем Председателя Банка России. Он будет курировать Департамент противодействия недобросовестным практикам, Департамент финансового мониторинга и валютного контроля, а также представительство Банка России в Китайской народной республике. @fintechipoteka

💬 Набиуллина: «Если бы мы не делали того ужесточения политики, если бы мы оставили (ключевую) ставку как есть, конечно, инфляция была бы выше где-то до 4 процентных пунктов. И нам бы пришлось еще больше повышать ставки» @fintechipoteka

#назначения Екатерина Латыпова назначена на должность старшего вице-президента, руководителя блока «Стратегия и развитие», куратора офиса agile-трансформации «Сбера» @fintechipoteka

#технологии МТС запустила решение для сбора и анализа информации с датчиков давления и приборов учета систем водоснабжения. Сервис позволяет предотвратить аварии на самых ранних стадиях и сократить издержки ресурсоснабжающих организаций за счет сведения баланса водопотребления. Контроль уровня воды и передача его значений выполняется автоматически с заданной периодичностью. Данные с устройств передаются в режиме онлайн по сети NB-IoT и анализируются системой с помощью больших данных (Big Data), что позволяет сравнить показания счетчиков за разные периоды и выявить внештатные ситуации. Работа на сети NB-IoT обеспечивает простоту установки оборудования, которое может работать без внешних источников питания до 10 лет. @fintechipoteka

📌 Средняя максимальная ставка по вкладам топ-10 банков РФ, привлекающих наибольший объем депозитов физлиц в рублях, по итогам III декады декабря составила 7,74% (+0,34%) @fintechipoteka

Марат Хуснуллин считает, что спрос на жилье в России сохранится при условии ежегодного роста реальных доходов населения

❇ Сбербанк не планирует повышать ставки по ипотеке и вкладам до февральского заседания ЦБ @fintechipoteka