Финтех в Ипотеке. Страница 3

❇️Центробанк озаботился проблемой россиян, у которых есть несколько кредитов в разных банках. Разработан новый документ, призванный урегулировать задолженность заемщиков - «Стандарт защиты прав и интересов заемщиков». Согласно документу, если гражданин попал в сложную жизненную ситуацию и не может вовремя платить по своим займам, он будет вправе обратиться в одну из кредитных организаций с заявлением о комплексном урегулировании задолженности. Необходимо будет указать все банки, в которых у заемщика есть кредиты, а также предоставить мотивированное объяснение, почему он не может продолжать их обслуживать. Банки смогут самостоятельно взаимодействовать друг с другом для реструктуризации всех кредитов заемщика или назначить одного оператором. Это сэкономит и время, и деньги заемщику, потому что на выходе он получает посильный график платежей, учитывающий его долги перед всеми кредиторами, считают в ЦБ. @fintechipoteka

❇️ ЦБ: темпы роста ипотеки в марте составили 2,1%, тогда как в феврале этот показатель был 1,5%, и это в целом соответствует среднемесячным темпам роста за 2021 год (+2,3%). Ипотечный портфель российских банков, по данным регулятора, к концу марта достиг 14,7 трлн руб. Выдачи рыночной ипотеки, по предварительным подсчетам, выросли на 30% (до 277 млрд руб. в марте с 213 млрд руб. в феврале), а льготной — на 40% (до 293 млрд руб. с 209 млрд руб.). @fintechipoteka

BnMAP.pro: в марте в Санкт-Петербурге был выставлен на продажу минимальный с начала года объем строящихся объектов — 54,2 тыс. кв. м. в Ленинградской области, напротив, наблюдался рост: объем предложения здесь увеличился до 66,8 тыс. кв. м в строящихся корпусах и до 40,8 тыс. кв. м — в уже готовых. В Ленобласти, по мнению аналитиков bnMAP.pro, все больше лотов уходит в сделки. Соотношение новых и «старых» лотов (которые уже экспонировались ранее) в регионе почти сравнялось: 13,8% — в Санкт Петербурге и 12,3% — в области. В Москве все типы новых лотов дешевле "старых", а в области новые студии и "трешки" вышли на рынок по более высоким ценам. Как и в Московском регионе, в Петербургском коэффициент конверсии (соотношение числа лотов на экспозиции к проведенным сделкам) с начала года вырос. В Санкт-Петербурге он увеличился до 14,5%. @fintechipoteka

❇️ Росреестр предложил установить сроки оформления ИЖС законодательно. Сейчас гражданин сам решает, регистрировать или нет. Предлагается установить сроки, когда гражданин после окончания строительства должен обратиться в Росреестр. @fintechipoteka

❇️ Доля «ипотеки от застройщиков» в общем объеме выдач продолжает снижаться. В декабре 2022 года программы с субсидированием ставки занимали 39%, а к апрелю 2023-го доля таких ипотечных кредитов составляет не более 7%, отмечает директор по продажам ГК «А101» в Санкт-Петербурге Мария Орлова. При этом доля сделок по индивидуальным программам выросла почти вдвое - с 34 до 63%, кроме того, существенно выросло количество обращений за траншевой ипотекой. @fintechipoteka

❇️ Банк ДОМ.РФ выяснил, жители каких мегаполисов чаще всего берут «парковочную ипотеку». В лидерах Москва, Екатеринбург и Новосибирск. С начала 2023 года количество кредитов на покупку машино-мест выросло на четверть по сравнению с аналогичным периодом прошлого года: оформлено 800 ипотек на сумму 850 млн руб. С января 2022 года более 2,5 тыс. клиентов взяли кредиты на машино-места в объеме 2,7 млрд руб. 🗣 «Наличие собственного парковочного места для многих покупателей — один из основных критериев при выборе жилья в новостройках. Особенно это актуально для семей с детьми, что подтверждает и наша статистика, чаще всего наши клиенты совмещают покупку машино-места именно с "Семейной ипотекой"», отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков Создание и обслуживание парковочных зон для столичных застройщиков становится серьезной обузой, количество парковок в новостройках упало до пятилетнего минимума, а с 2022 года произошло серьезное падение спроса по данным платформы bnMAP.pro. По оценкам столичного Росреестра, за год интерес к машино-местам упал на 26%, при этом средняя сумма сделки по покупке машино-места в столице, наоборот, выросла на 16% — до более чем 2,5 млн руб. @fintechipoteka

❇️ Илон Маск построит город город-утопию Снейлбрук, чтобы обеспечить жильем всех своих сотрудников. За последние три года организации, связанные с компаниями или топ-менеджерами Маска, приобрели не менее 1400 га участков вблизи Остина штат Техас, это почти в четыре раза больше Центрального парка Нью-Йорка. Планируется построить больше 100 жилых домов, школу, спортивные площадки и другие элементы инфраструктуры. Известны экзотические названия некоторых улиц - «Проезд гидрорезки» (Waterjet Way) и «Перекрёсток механического рыхлителя» (Cutterhead Crossing) — все эти термины используются в бурении (одна их компаний миллиардера занимается буровыми машинами). @fintechipoteka

❇️ Увеличить вдвое размер кредита по семейной ипотеке в городах-миллионниках предложил Минстрою профильный комитет Госдумы. Сейчас лимит кредита по семейной ипотеке составляет 6 млн рублей в регионах и 12 млн рублей — в Москве, Петербурге, Московской и Ленинградской областях. Такие лимиты ввели еще в 2017 году, но с тех пор цены на жилье в России выросли, семьи с детьми в регионах уже не могут уложиться в установленную сумму ипотечного кредита. @fintechipoteka

❇️ Metropolitan Group: на рынке недвижимости Дубая в первом квартале 2023 года зарегистрирована продажа 88 объектов дороже 10 млн долларов каждый. Эмират вышел на четвертое место в мире по степени активности в сфере элитной недвижимости. Рынок недвижимости Дубая в целом и сектор элитного жилья в частности демонстрируют тенденцию неуклонного роста благодаря правительственным пакетам экономических стимулов и прозрачности рынка. @fintechipoteka

❇️ Риелторы отмечают снижение активности русскоязычных покупателей недвижимости в Болгарии, Чехии и Италии. В то же время граждане РФ сохраняют интерес к покупке жилья в Германии и Франции. Как пишет «Коммерсант», спрос россиян на покупку недвижимости в Таиланде в первом квартале 2023 года вырос на 57% год к году, в Индонезии — на 39%. За год средние цены в Таиланде выросли на 5%, в Индонезии — на 26,6%. Россияне — одни из ключевых зарубежных покупателей квартир в Таиланде. По данным таиландского Government Housing Bank, в 2022 году они сформировали 7% сделок, заняв второе место. На первом с большим отрывом выходцы из Китая — 49,4%, на третьем граждане США — 4,7%. @fintechipoteka

❇️ «Sminex-Интеко» продает девелоперский бизнес в Ростове-на-Дону, чтобы сфокусироваться на развитии бизнеса в столице. Стоимость актива — 3 млрд рублей. Девелоперский бизнес «Интеко» в Ростове-на-Дону с 2018 по 2022 год продал 440 тысяч квадратных метров жилья на сумму 25 млрд рублей. «Холдинг «Интеко» входит в тройку лидеров области и в Топ-10 Южного федерального округа по вводу недвижимости. @fintechipoteka

❇️ Аналитики Домклик посчитали число ипотек Сбера за март 2023 года и выяснили, какие льготные программы пользовались популярностью. Спрос на льготную ипотеку продолжает оставаться высоким. В марте 2023 года доля выдач жилищных кредитов по программам с господдержкой увеличилась с 32 до 37% — максимум за первый квартал этого года. Такая же ситуация наблюдалось в декабре 2022 года (37%) на фоне повышенного спроса из-за возможной отмены программы «Господдержка». Самой востребованной по-прежнему остаётся программа «Семейная ипотека». Её доля в общем количестве выдач в марте 2023 года составила 17% (в феврале было 16%). Программа «Господдержка» остаётся востребованной, доля выдач — 16% (в феврале было 13%). При этом в Москве и Санкт-Петербурге семейная ипотека уступает программе «Господдержка», разница составляет 4-5%. Смягчение условий кредитования IT-специалистов в начале 2023 года привело к росту доли IT-ипотеки: в марте процент выдач увеличился до 1%, а объём превысил 7,6 млрд рублей – это новый рекорд за всё время действия программы. @fintechipoteka

❇️ В России устойчиво увеличивается средний срок ипотечных кредитов, пришли к выводу в ВТБ, проанализировав статистику по своим клиентам. По итогам I квартала 2023 года показатель достиг 25,5 года, тогда как годом ранее находился на уровне 22,6 года. Тренд на увеличение среднего срока по ипотеке наблюдается как минимум на протяжении последних трех лет. В январе — марте 2020-го показатель составлял примерно 17,2 года, в I квартале 2021-го — 18 лет, в начале 2022-го — уже 22,5 года. @fintechipoteka

ЦБ поддерживает адресные программы льготной ипотеки, заявила Эльвира Набиуллина. Глава регулятора уверена, что ипотека должна быть адресной, с упором на развитие жилищного строительства в небольших городах, там, где наблюдается "застой рынка", куда не идут большие компании. Ипотечные кризисы могут существенно повлиять на экономику страны, поэтому ипотека должна расти сбалансированно. @fintechipoteka

❇️ ДОМ.РФ обратил внимание Правительству на то, что структура строящегося жилья в стране не соответствует запросу семей — 53% приходится на однокомнатные и малогабаритные квартиры, только 15% — на многокомнатные, в то время как семей из трех и более человек — более половины. @fintechipoteka

❇️ Председатель Правительства Михаил Мишустин подписал постановление о расширении перечня направлений зелёных инициатив, на реализацию которых строители могут привлечь льготное финансирование через специальные облигации или займы Теперь претендовать на льготное финансирование смогут проекты, связанные с возведением энергоэффективного жилья, расчисткой и восстановлением водных объектов, созданием и модернизацией инфраструктуры по прямому улавливанию из окружающей среды парниковых газов, а также с улавливанием и утилизацией свалочного газа с последующим получением энергии. Кроме того, получить льготное финансирование смогут проекты, при реализации которых используется технология электрических тепловых насосов. Такая технология позволяет теплу, накопленному в грунте и водоёмах, преобразовываться в тепловую энергию для отопления здания. @fintechipoteka

❇️ Выдача кредитов на строительство индивидуальных домов за 2022 г. утроилась (с 10 до 33 тыс. кредитов), однако проникновение по-прежнему невысокое: только каждый десятый дом строится с привлечением ипотеки. В перспективе трех-пяти лет — каждый второй проект ИЖС может привлекать ипотечные средства при условии стандартизации рынка и развития индустриального домостроения. @fintechipoteka

❇️ Российский союз строителей (РСС) проанализировал итоговые данные по ипотечному жилищному кредитованию в I квартале 2023 года. На первичном рынке жилья выдано 98,9 тыс. кредитов (72% от уровня 2022 года), на вторичном рынке — 248,1 тыс. кредитов (97% от уровня 2022 года). Объем ипотеки на первичном рынке жилья составил 512,3 млрд руб. (93% от уровня 2022 года), на вторичном рынке — 769,4 млрд руб. (99%). По сравнению с аналогичным периодом 2022 года наблюдалось заметное отставание ИЖК в количественном отношении (-12%). При этом особенно заметно снизились показатели первичного рынка и по количеству (-28%), и по объему (-7%). @fintechipoteka