Финтех в Ипотеке. Страница 2

❇️Названы 10 самых популярных у российских покупателей жилья стран. Тройка лидеров, в которых россияне чаще всего интересуются покупкой жилья, за год не изменилась и выглядит следующим образом: Турция, ОАЭ и Кипр. Самой популярной для покупки жилья страной по итогам первого полугодия 2023 года у россиян стала Турция — на нее пришлось 27% спроса. Об этом на конференции рассказала директор департамента зарубежной недвижимости NF Group Анна Ларина со ссылкой на запросы покупателей, которые поступают в компанию. На втором месте — ОАЭ (22%), третье место занял Кипр (17%), свидетельствуют данные NF Group. Четвертое место у Испании, на которую пришлось 11% спроса. Пятерку лидеров замыкает Гренада с долей спроса 7%. Для сравнения, в 2022 году в топ-5 самых популярных стран для покупки недвижимости у российских покупателей входили Турция, ОАЭ, Кипр, Португалия и Греция. «Сейчас можно наблюдать стабильность: и в 2022 году, и в 2023 году Турция, Эмираты и Кипр выходят на лидирующие позиции по спросу со стороны россиян. На четвертом месте в прошлом году была Португалия, которая сменилась Испанией. Это связано с тем, что Португалия сейчас плохо дает ВНЖ российским покупателям, также есть проблема с открытием счетов», — пояснил Анна Ларина. «Греция также перестала занимать лидирующие позиции, на смену ей в 2023 году пришла Гренада. Но сейчас иммиграционная программа Гренады тоже недоступна», — добавила директор департамента зарубежной недвижимости NF Group. В топ-10 стран в 2023 году также вошли Индонезия (5%), Вануату (3%), Франция (3%), США (3%) и Италия (2%). @fintechipoteka

❇️ Сколько молодежь тратит на ипотеку и какое жилье берет? Молодые люди чаще всего покупали в кредит в 2023 году жилье на вторичном рынке — 74,2%. В целом по рынку готовое жилье тоже занимает первое место по выдачам, хотя его доля немного ниже — 68,9% Почти каждый десятый жилищный кредит, выданный в 2023 году, приходится на россиян в возрасте до 25 лет. Чаще всего молодежь покупает в ипотеку вторичное жилье (74,2%) и тратит 41,4% своего дохода на погашение ежемесячного платежа. Такие данные содержатся в исследовании аналитиков «Домклик», предоставленном пресс-службой Сбербанка. По их данным, за неполные шесть месяцев 2023 года молодые россияне оформили в Сбербанке около 46,5 тыс. кредитов, что составило 9,5% от всех сделок. Причем выдача уже превысила данные предыдущих лет. Для сравнения, в первом полугодии 2021 года молодежь получила 43,2 тыс. кредитов (8,5% от всех сделок), в 2022 году — 29,8 тыс. (8,9%). В среднем по России примерно 41,4% дохода молодежи уходит на покрытие ежемесячного платежа по ипотеке. В столичных регионах параметр варьируется. Если в Москве показатель превышает общероссийский (42,3%), то в Санкт-Петербурге, наоборот, он существенно ниже (36,9%). @fintechipoteka

❇️ Искусственный интеллект SRG подсчитал стоимость кв. метра на вторичном рынке жилья в июне. Инструмент автоматического анализа цен на недвижимость, разработанный компанией SRG, использует более 100 источников по всей России. Точность обеспечивается за счет технологий машинного обучения, постоянного обогащения данных, кросс-проверки и индекса достоверности. Искусственный интеллект постоянно насыщается знаниями, хранит исторические данные о стоимости каждого объекта недвижимости, а также опыт оценки нетиповых случаев. @fintechipoteka

❇️ За год в 1,7 раз увеличилось число зарегистрированных ДДУ с привлечением кредитных средств. Управлением Росреестра по Москве в мае 2023 года зарегистрировано 6 322 договора долевого участия в строительстве жилой и нежилой недвижимости с привлечением кредитных средств. В годовом отношении отмечается положительная динамика к маю 2022 года на 65,8% (3 814 договора), и к маю 2021 года – на 17% (5 405 договоров). При этом к апрелю текущего года, когда был заключен 7 401 договор с заемными средствами, наблюдается снижение на 14,6%. Что касается доли сделок от общего числа зарегистрированных в мае ДДУ (12 313), она составила 51,3%, увеличившись с прошлого месяца на 3,5%. В годовом выражении показатель сохранился практически на том же уровне, в мае 2022 года доля составляла 51,9%. «Приобретение недвижимости на первичном рынке в ипотеку остается одним из наиболее популярных способов покупки жилья в Москве, позволяющим участникам сократить первоначальные расходы, особенно учитывая текущие льготные программы. Так, доля сделок по ДДУ с привлечением кредитных средств, зарегистрированных с января по май текущего года, к аналогичному периоду прошлого года увеличилась с 46,2% до 53,1%. Накопительным итогом за пять месяцев 2023 года зарегистрировано 29 909 ДДУ с заемными средствами – на 17,2% выше аналогичного показателя прошлого года, когда было оформлено 25 512 таких договоров», — отметил руководитель управления Росреестра по Москве Игорь Майданов. @fintechipoteka

❇️ В Москве запроектировали жилой комплекс со стеной-водопадом во дворе. В столичном жилом комплексе «GloraX Premium Белорусская» запроектировали двор со стеной-водопадом. Об этом сообщили в пресс-службе девелопера – компании GloraX, уточнив, что дизайн-проект в минималистичном стиле разработан международным бюро Aedas. Водную композицию – стену-водопад размером 7,9 х 2,3 м – в темное время суток будет дополнять подсветка. Всего под благоустройство территории выделено 691,4 кв. метров. Концепция реализована в минималистичном стиле с использованием элементов строгих форм и сдержанных цветов. В оформлении пространства преимущественно использованы натуральные материалы (природная галька, террасная доска из натурального дерева и т.д.) естественных оттенков. Функционально территория разделена на несколько зон, которые предполагают различные сценарии времяпрепровождения. Летний павильон с уличной мебелью предполагает тихое времяпрепровождение и отдых на открытом воздухе. Здесь также можно поработать: на территории будет действовать Wi-Fi и работать уличные розетки для подзарядки гаджетов. Еще одно пространство для отдыха и для загара. Здесь также будет установлена дизайнерская уличная мебель - столы, кресла, шезлонги, оборудована детская зона с игровым комплексом. @fintechipoteka

❇️ Названы регионы-лидеры по спросу на ипотеку на вторичное жилье. По итогам I полугодия 2023 года наибольший рост ипотечного кредитования на вторичное жилье зафиксирован в Подмосковье (в 2,6 раза, объем кредитования за шесть месяцев составил 1,2 млрд рублей), Санкт-Петербурге (в 2,4 раза, 1,4 млрд рублей) и Москве (в 2,3 раза, 4,2 млрд рублей). Об этом сообщили в пресс-службе «Банка ДОМ.РФ». На четвертой позиции – Краснодарский край (в 2 раза, 340 млн рублей), на пятой – Самарская область (в 1,7 раза, 570 млн рублей). Далее следуют Приморский край (в 1,6 раза, 430 млн рублей), Красноярский край (в 1,5 раза, 360 млн рублей), Тюменская (в 1,4 раза, 320 млн рублей) и Новосибирская (в 1,4 раза, 300 млн рублей) области. «С начала года мы оформили свыше 3000 кредитов на покупку вторичной недвижимости на общую сумму 12,3 млрд рублей. – по сравнению с тем же периодом прошлого года рост более чем в полтора раза в количестве и практически в два раза в объеме. В нашем случае сказывается не только общее для рынка смещение спроса на готовое жилье, но и снижение ставки по соответствующей программе в мае. Как результат, за неполный месяц выдачи увеличились на 10%», – прокомментировал заместитель председателя правления «Банка ДОМ.РФ» Алексей Косяков. Средняя стоимость покупаемой в ипотеку вторичной недвижимости в этом году составляет 5,85 млн рублей (в сделках первого полугодия 2022 года – 4,85 млн рублей), а средняя сумма кредита – 4 млн рублей (в прошлом году – 3,3 млн рублей). @fintechipoteka

❇️ В России снизилась доступность земельных участков. С июня 2022 года по июнь 2023 года стоимость загородных земельных участков в России выросла на 10% как по цене за объект, так и за сотку. Об этом сообщили в аналитическом отделе платформы «Авито Недвижимость», уточнив, что за год участки промышленного назначения подорожали на 15% до 7 млн рублей, сельхозназначения — на 13% до 450 тыс. рублей, в статусе ИЖС — на 8% до 650 тыс. рублей. Аналитики рассказали, что с июня 2022 года участки подорожали в 22 из 33 регионов России. Сильнее всего их стоимость выросла в Дагестане (+47%), Ростовской области (+30%), Татарстане (+23%), Омской области и Ставропольском крае (+20% в обоих). При этом в Крыму земельные участки подешевели на 12%, а в Красноярском крае — на 6%. В свою очередь с мая 2023 года в целом по России выросла стоимость только земельных участков промназначения — +4% по цене за объект и +5% — за сотку. Цены на другие участки практически не изменились. Однако в регионах цены вели себя различно. Так, земельные участки подорожали в Ростовской (+11%) и Саратовской (+10%) областях, а также в Башкирии (+9%) и Брянской области (+5%). При этом отрицательная динамика цен была зафиксирована в Красноярском крае (-6%) и Иркутской области (-5%). @fintechipoteka

❇️ Дома площадью от 100 до 150 "квадратов" пользуются наибольшей популярностью среди клиентов, оформивших ипотеку на индивидуальное жилищное строительство, подсчитали в Банке ДОМ.РФ. Аналитики выяснили, что на дома до 100 кв. м приходится 30% кредитов. Большинство из них взяли в Ростовской, Тюменской, Свердловской, Воронежской и Саратовской областях. На объекты ИЖС площадью более 150 "квадратов" пришлось 23% ипотек. Чаще их брали в Московском регионе, Санкт-Петербурге, Ленинградской и Тверской областях. Также эксперты узнали, что 43% клиентов банка предпочитают дома из газоблоков, 25% — кирпичные дома, а 21% — деревянные. Ранее вице-президент Банка ДОМ.РФ Андрей Бахмутов спрогнозировал, что спрос россиян на объекты индивидуального жилищного строительства (ИЖС) в ближайшие пять лет составит около 3 млн домов или 450 млн "квадратов". @fintechipoteka

​​📆 ФИНАНСОВЫЙ КОНГРЕСС БАНКА РОССИИ 6-7 ИЮЛЯ 2023 | САНКТ-ПЕТЕРБУРГ Финансовый конгресс Банка России – одно из главных событий финансово-экономической сферы. Основные мероприятия в 2023 году пройдут в Санкт-Петербурге на новой сцене Мариинского театра на набережной Крюкова канала. Сессии деловой программы состоятся в главном зале театра, в камерных и репетиционных залах. Кулуары и фойе театра станут зонами для обсуждений и деловых переговоров. Участники Конгресса смогут посетить пленарную сессию и 28 панельных дискуссий, в которых заявлены свыше 100 спикеров. Мероприятие объединит для диалога о настоящем и будущем национальной финансовой системы участников рынка, экспертов в области экономики и финансов, национальных регуляторов и международных экспертов. @fintechipoteka

❇️ Эксперты: для развития модульного деревянного строительства нужен новый ГОСТ. Межведомственная рабочая группа Ассоциации деревянного домостроения (АДД) разрабатывает свод правил по проектированию и изготовлению модулей зданий на основе деревянных конструкций. Об этом сообщил ТАСС директор по научно-техническому развитию АДД Владимир Стоянов. По его словам, сегодня в нормативной базе отсутствует документ, регламентирующий возведение модульных деревянных домов, какие технологии можно использовать (каркас, панели, стеновой брус) и т. д. Эксперт считает, что для развития данного направления во избежание избыточного количества нормативных документов требуется комплексный подход. Основой по развитию модульного строительства, по мнению Владимира Стоянова, должен стать ГОСТ, который будет регламентировать изготовление и правила приемки модулей. «В едином документе необходимо отобразить требования к конструкциям для всех типов зданий — жилые одноквартирные, многоквартирные, общественные, одноэтажные, многоэтажные», — подчеркнул представитель АДД. Новый ГОСТ, уверен он, также ограничит доступ на рынок «серых» строителей, не гарантирующих качество своей продукции. @fintechipoteka

🗣️ Виталий Мутко: Льготная ипотека закончится в 2024 году, а вот доля рыночных программ должна расти. Он выразил надежду, что программа льготной ипотеки на новостройки завершится в середине следующего года. По его мнению, доля рыночных программ должна расти, а тотальные меры субсидирования — уходить в прошлое. В мае Минстрой предложил разработать программу субсидирования аренды жилья для молодых семей, чтобы они могли накопить на ипотеку. Глава института развития в жилищной сфере видит в этом направлении большой потенциал, нужно лишь найти источники финансирования. ДОМ.РФ вполне может стать оператором этой программы, поскольку имеет серьезный опыт в сфере развития рынка арендного жилья, напомнил Виталий Мутко. В его портфеле уже есть 16 арендных домов в семи регионах. Сейчас решается задача по созданию для молодых специалистов, студентов 10 тыс. арендных квартир на Дальнем Востоке. @fintechipoteka

❇️ Минстрой России: в большинстве субъектов страны сохраняется положительная динамика строительства. Перед министерством строительства и ЖКХ РФ стоит амбициозная задача – обеспечить в 2023 году ввод многоквартирного жилья не менее 50 млн кв. метров. Об этом заявил замминистра строительства и ЖКХ РФ Никита Стасишин в ходе совещания с субъектами РФ о темпах ввода жилья и градостроительном потенциале. За 5 месяцев 2023 года введено 17,7 млн кв. метров многоквартирного жилья, что на 8,3% выше аналогичного периода прошлого года, сообщили в пресс-службе Минстроя России. «Важен каждый квадратный метр нового жилья, который мы вводим для граждан нашей страны. Прошу максимально серьезно отнестись к срокам и поставленным задачам» – отметил замминистра строительства и ЖКХ РФ Никита Стасишин. Минстроем России подготовлены Меморандумы для субъектов РФ, в рамках которых определены показатели мероприятий по увеличению градостроительного потенциала земельных участков, вовлеченных в оборот в целях жилищного строительства, включая показатели КРТ. Часть регионов уже подписали Меморандумы, в ряде субъектов еще ведется работа по уточнению показателей, которых необходимо достичь. Органам власти поставлена задача в кратчайшие сроки обеспечить подписание Меморандумов. @fintechipoteka

❇️ Составлен портрет покупателей частных домов в ипотеку. По итогам I полугодия 2023 года 54% ипотечных сделок на рынке индивидуального строительства жилья (ИЖС) пришлось на мужчин. Об этом сообщила пресс-служба ВТБ, уточнив, что при этом более 70% заемщиков состояли в официальном браке. Клиенты оформляют ипотеку на строительство или покупку готового дома в среднем в возрасте 38 лет: 🔹примерно каждый второй заемщик состоит в браке, 🔹около четверти никогда не были женаты, 🔹3% клиентов, получивших ипотеку на загородную недвижимость, разведены. Средний размер одного кредита по итогам первого полугодия текущего года составил около 6,5 млн рублей. Для сравнения, годом ранее показатель находился на уровне 4,9 млн рублей. При оформлении ипотеки на строительство дома клиенты в основном отдают предпочтение хозяйственному способу выполнения работ. @fintechipoteka

❇️ В российском Заполярье построено футуристичное здание с помощью 3D-принтера. Такой метод позволяет строить дома в полтора раза быстрее и на 30% дешевле, чем при традиционном способе. Технологии 3D-печати дают возможность сделать строительство и эксплуатацию зданий более экологичными, повысить скорость возведения производственных объектов и при этом снизить расходы. Здание из пенобетона появилось в городе Лабытнанги Ямало-Ненецкого автономного округа. При его строительстве применяли 3D-принтер российского производства, который позволил создать не только стены, но также мебель и элементы декора. Внутри здание украшают рисунки с этническими орнаментами коренных народов Севера. Высокая энергоэффективность материалов позволила оптимизировать энергопотребление здания: оно не требует отопления в весенний и осенний периоды, в помещении сохраняется комфортная температура и влажность воздуха. Для зимнего сезона здесь установлена система электрического отопления. @fintechipoteka

​​🗓️XXIII Всероссийская банковская конференция «Банковская система России 2023: текущие задачи кредитования экономики» пройдет 25 мая 2023 года в Москве в гибридном формате-с возможностью очного или онлайн-участия в мероприятии. Организатор-Ассоциация банков России. В ходе конференции пройдут три сессии и круглый стол, на которых будут обсуждаться ключевые векторы структурной трансформации экономики, таксономия проектов технологического суверенитета и структурной адаптации экономики, стимулирующее банковское регулирование для проектов технологического суверенитета, цифровая ипотека и финансирование проектов строительства и ЖКХ, синдицированное кредитование в новых условиях. @fintechipoteka

❇️ Государство придет к использованию искусственного интеллекта при распределении бюджетных средств, заявил Алексей Кудрин. Он добавил, что нужно собирать больше данных о потреблении отдельных групп населения. Некоторые страны вводят для госслужащих требования по работе с большими данными, а в Счетной палате уже разработали 43 компетенции для аналитиков данных. @fintechipoteka

Устранить проблему отсутствия недвижимости граждан в онлайн-реестре нужно до конца 2023 года пообещали в Минцифры. Для исправления проблемы нужно выверять до конца и приводить в соответствие все записи ЕГРН на предмет соответствия актуальным персональным данным граждан. @fintechipoteka

«Эксперт РА»: в ипотечном сегменте вероятно снижение платежеспособного спроса и, как следствие, замедление динамики выдач. Завышенные цены на жилье, которые пока не поддаются устойчивой корректировке, противодействие регулятора ипотечным программам от застройщиков по околонулевым ставкам с еще более завышенной стоимостью объектов, высокая степень удовлетворенности платежеспособного спроса, корректировка условий льготных программ — факторы, которые будут тормозить ипотечный рынок. @fintechipoteka