Обложка канала

Путь инвестора. Страница 11

19985 @daoinvestora
Открыть

Вместе изучаем "с нуля" как стать инвестором без специальных знаний.

  • Путь инвестора

    Как можно сейчас инвестировать за рубежом? Популярным брокером для инвестирования за рубежом остаётся Interactive Brokers. Не реклама. Актуально для тех, кто ◻️желает диверсифицировать свой портфель, ◻️либо считает, что сейчас нужно покупать только иностранные бумаги, ◻️либо планирует жить за рубежом. Interactive Brokers продолжают работать с россиянами и открывать нам счета, хотя и вводят ограничения по работе с рублями и европейскими бумагами. Что учесть при работе с иностранным брокером: ◻️Подавать налоговую декларацию нужно вручную самостоятельно. ◻️В течение месяца после открытия брокерского счета подать уведомление о его открытии. ◻️Быть в курсе текущих валютных ограничений. Счета открывают практически всем и за 1-2 дня.

  • Путь инвестора

    Когда заработают фонды Финекса? Сейчас фонды Финекса нельзя купить и продать, так как это иностранные бумаги и хранятся по заблокированной цепочке НРД-Euroclear. Кстати, на счетах НРД оказались заблокированными иностранные бумаги российских резидентов на 6 трлн рублей. Что предпринимает НРД? ◻️12-го августа НРД подал иск в суд Евросоюза в Люксембурге. НРД требует отменить санкции в отношении себя. ◻️На случай продолжения действия санкций НРД планирует получить генеральную лицензию Евросоюза для разморозки активов, чтобы россияне могли перевести свои активы в другой депозитарий. Как Финекс пытается выйти из ситуации с блокировкой своих активов? ◻️Пытались перевыпустить бумаги через депозитарий дружественных стран. ◻️Пытались глобальный депозитарий. Обе эти попытки не увенчались успехом. ◻️А сейчас Финекс планирует предоставить инвесторам возможность совершать операции на внебиржевом рынке. Для этого понадобится выполнить условно 4 шага. 1️⃣Финексу нужно получить заключение бельгийского Минфина, что совершение операций с акциями фондов, выкупленных у несанкционных лиц (у рядовых российских инвесторов), не нарушает санкционные законы. 2️⃣Также придётся получить разрешение ЦБ РФ совершать внебиржевые операции с россиянами, так как Финекс зарегистрирован в недружественной Ирландии. 3️⃣Настроить весь технический процесс. 4️⃣И тогда они смогут выкупать у нас акции своих ETF с расчетами в НРД, а затем переводить их на счета в Euroclear. Если все пойдёт хорошо, то первые операции могут пройти уже осенью 2022. Однако, никаких гарантий нет, и пока не стоит расчитывать на эти деньги. Ликвидировать фонды не планируют.

  • Путь инвестора

    Какие фонды сейчас можно покупать без санкционного риска? Вот несколько примеров. ◻️Фонд на индекс российских ОФЗ от Сбербанка SBGB. ◻️На корпоративные облигации — SBRB. ◻️На индекс акций Мосбиржи — SBMX тоже от Сбербанка или TMOS от Тинькова ◻️На золото — TGLD от Тинькова В портфеле канала есть SBGB и SBRB. Оба находятся в портфеле уже около 2 лет, и их прибыль за это время — около 0% и около 8% соответственно. Весь публичный портфель нашего с вами канала, тут. Дивидендный портфель канала тоже публичный, и его можно посмотреть тут. Делюсь промокодом на этот сервис (скриншот оттуда) на 20%: DAOINVEST. А если в вашем портфеле до 7 бумаг, то сервис даёт вести такой портфель по бесплатному тарифу.

  • Реклама

  • Путь инвестора

    ❗️❗️❗️ПРИБЫЛЬНЫЙ БИЗНЕС В КРИЗИС❗️❗️❗️ Практически 90% людей, которые делают бизнес, зачастую не правильно инвестируют.Бизнес в целом должен быть достаточно простым занятием, в результате которого приходит красивая жизнь.Любое новое дело - это дорога с кучей закрытых поворотов. Самая большая ошибка - полагать, что вы знаете, что находится за большинством из них. ➡️Подпишись прямо сейчас на наш канал https://t.me/getasic И ПОЛУЧИ: 🔥Инвестиции, которые принесут вам прибыль. 🔥Лучшие предложения по ASIC майнерам и видеокартам 🔥Актуальная доходность устройств 🔥Только важные новости из мира крипты 🔥Бесплатные консультации по майнингу ❗️И еще, самое главное-больше никаких долгов! НАЗОВИ ПРОМОКОД GETASIC22 И ПОЛУЧИ СКИДКУ 20% НА БУ ОБОРУДОВАНИЕ ДЛЯ МАЙНИНГА ➡️Подпишись на наш канал https://t.me/getasic и сразу получи бесплатно видео-руководство - 🔥🔥🔥КАК ПОЛУЧИТЬ BTC в 4 раза ДЕШЕВЛЕ?🔥🔥🔥

  • Путь инвестора

    Банк России опубликовал три основных варианта развития российской экономики. Критерии этих трёх вариантов такие: состояние мировой и российской экономики и геополитика. 1️⃣Если ключевые ставки во всем мире будут расти, замедлится инфляция, а новых санкций против России не будет, то в таком случае рассматривается базовый сценарий. Базовый сценарий предполагает годовую инфляцию 12-15% в 2022 году, 5-7% в 2023 и 4% с 2024 года. Другими словами, экономика восстановится не ранее 2024 года. Таким образом, горизонт инвестирования в акции также простирается до 2024 года, когда можно рассчитывать на их восстановление. Ключевая ставка покажет тренд на снижение и достигнет в 2024 году отметки 6-7%. Это означает рост цен на облигации, что сохраняет облигационные стратегии актуальными. 2️⃣Более позитивный сценарий — ускоренная адаптация. В этом варианте экономика восстановится в 2023 году. 3️⃣А более негативный — это кризис, сопоставимый с кризисом 2007-2008 годов. Такой сценарий осуществится при условиях высокой мировой инфляции, рецессии в крупнейших экономиках мира и новых санкциях против России. В этом случае инфляция в России в 2023 году вырастет до 13-16%, а экономика восстановится только в 2025 году. Исходя из этих предположений, консервативные инвесторы могут продолжать покупать облигации, чтобы сохранить сбережения на уровне инфляции или даже чуть ниже уровня инфляции в 2022 и 2023 годах. В акции же имеет смысл заходить (или не выходить из них) не менее, чем до 2025 года, а лучше на более долгий срок.

  • Путь инвестора

    ​​Лучшее время года для ребалансировки портфеля. УК «Арсагера» провела исследование по российскому рынку, чтобы ответить на вопрос о том, какое время года самое удачное для ребалансировки, и как часто следует ее проводить. На картинке график доходности портфеля, который состоял пополам из акций и облигаций. Мы видим, что до 2009 года наилучший результат показывала ребалансировка весной. Но после 2009 ее результат снизился, и после этого года эффективнее всего было ребалансировать портфель в начале года. А ребалансировать его ежеквартально не имело особого смысла, особенно если подумать о четырехкратных комиссиях и налогах, а также затрат времени и усилий на саму ребалансировку. Из этого исследования напрашивается следующий вывод. Нет какого-то времени в году, наиболее благоприятного для ребалансировки. Результаты отличаются в зависимости от ситуации на рынке, а не календарного времени.

  • Путь инвестора

    Выбираем брокера с точки зрения санкционного риска. Для инвестирования в российские ценные бумаги подходит любой из этих брокеров, так как в этой зоне нет рисков, связанных с санкциями. А вот для покупки иностранных активов сейчас можно рассматривать лишь последние семь пунктов. Санкции уже наложены на: ◻️ВТБ ◻️Сбербанк ◻️Открытие ◻️Промсвязьбанк ◻️Совкомбанк Крупные государственные банки, которые также могут пострадать от санкций: ◻️Газпромбанк ◻️МКБ Крупные негосударственные банки находятся в близкой ситуации: ◻️Тинькофф ◻️Уралсиб В меньшей степени подвержены санкционному риску, так как либо принадлежат зарубежной компании, либо их основная деятельность не банковская, а брокерская: ◻️БКС ◻️Финам ◻️Фридом Финанс ◻️Райффайзенбанк Занимаются только брокерской деятельностью, и поэтому рискуют меньше всех: ◻️Атон ◻️Алор ◻️КИТ Финанс

  • Путь инвестора

    Как сейчас контролировать риски при инвестировании? В современных условиях ещё более важное, чем раньше, значение приобретает диверсификация. Поэтому сегодня опытные инвесторы рекомендуют обратить дополнительное внимание на диверсификацию по: ◻️Брокерам ◻️Странам, где зарегистрированы эти брокеры ◻️Управляющим компаниям ◻️Странам и классам активов Привожу пример диверсификации по юрисдикциям: ◻️Часть портфеля держать внутри России. Для него выбирать бумаги без санкционного риска. ◻️Часть инвестировать через зарубежного брокера. ◻️И ещё часть — в одной из дружественных стран, таких как Казахстан.

  • Путь инвестора

    ​​Ставка ЦБ 8%. Что это означает? Предыдущий раз, когда ставка понижалась 14-го июня, она составила 9,5%. Снижение ставки повлекло: ◻️небольшое удешевление кредитов ◻️снижение доходов по облигациям. Говоря об ОФЗ, это с ~9% до ~8% до вычета налогов. Так как ставка понижается, остаётся актуальной покупка среднесрочных облигаций.

  • Путь инвестора

    Что сейчас можно делать с иностранной валютой? ◻️Купить валюту можно в любом количестве, если она поступила в кассу банка после 9 апреля 2022 года. Главное — чтобы ее в банке оказалось достаточно. Это правило действует до 9 марта 2023. ◻️Можно взять с собой за границу до 10 тысяч долларов на человека. ◻️Валюту можно переводить за границу. На банковский счёт (свой или чужой) — до 1 млн долларов в месяц. А через платежные сервисы без открытия счета — до 10 тысяч долларов. Это правило действует до 30 сентября. ◻️Снять валюту с валютного вклада или счета можно только, если она поступила на счёт до 8 марта и не больше 10 тысяч долларов. А если поступила 9 марта и позже, то снять ее можно только в рублях по курсу на дату выдачи. Это ограничение связано с тем, что доллары и евро в Россию перестали поставлять, и действует до 9-го сентября, но его будут продлевать. На какой срок — пока неизвестно. В то же время ЦБ не планирует никаких дополнительных ограничений на обращение валюты. При этом существуют риски счетов и вкладов в недружественной валюте и санкций против банков и НКЦ. Сюда же добавляется и риск дополнительных комиссий на валюту.

  • Путь инвестора

    JPMorgan и Citi прекращают корреспондентские отношения с российскими банками. Но так как через оплата за газ производится через Газпромбанк и Московскую биржу, с этими структурами отношения продолжаются. Потеря российскими банками связи с банками-корреспондентами может привести к тому, что россияне совсем ничего не смогут сделать со своей валютой. В таких условиях опытные инвесторы советуют доллары, евро и другую недружественную валюту хранить за границей. Как купить любую иностранную валюту через криптовалюту, описано в этом посте https://t.me/daoinvestora/2167.
    Путь инвестора [Цель: 6 млн]

    ​​Как криптовалюта помогает обменивать рубли на другую валюту? Предположим, мне понадобился тайский бат для оплаты покупок в Тайланде. Как можно купить его в обход ограничений и высоких комиссий? 1️⃣Регистрируемся на Binance. 2️⃣Покупаем, например, USDT. Процесс покупки описан в этом посте https://t.me/daoinvestora/2156. 3️⃣Заводим карту тайского банка. Сейчас на Binance можно привязать только карту Visa. Не все банки и не во всех странах открывают карты для иностранных граждан. Например, в Тайланде это может сделать Bangkok Bank (нужен паспорт, временная регистрация в отеле и разрешение миграционной службы). Как временный вариант, можно попросить воспользоваться чьей-нибудь чужой местной карточкой. 4️⃣Совершаем обратный обмен p2p на Binance. Выбираем фиат THB — тайский бат. Выбираем из списка подходящего по сумме продавца. Как на картинке. Баты поступят на привязанную тайскую карту. Это лишь один из способов, как криптовалюты облегчают жизнь в современных реалиях.

    Telegram

  • Путь инвестора

    Доллара и евро может не стать на Мосбирже. Центробанк готовится к блокирующим санкциями против Национального клирингового центра — НКЦ. НКЦ отвечает за валютную секцию Московской биржи. И против него могут ввести санкции, как это случилось с Национальным расчетным депозитарием — НРД. Если санкции введут, то все средства клиентов в НКЦ будут заморожены, а торги долларом и евро на Московской бирже остановятся. Ввести и вывести эту валюту станет невозможно. Итак, торгов не будет. И на этом фоне возникает вопрос, каким образом можно будет определить курс рубля к доллару и евро. По какому курсу менять рубли? Сейчас речь идёт о создании внебиржевой платформы для этой цели. Предполагается, что крупнейшие банки будут предоставлять этой платформе свои котировки, на основании которых будет определятся курс.

  • Путь инвестора

    ​​Дивиденды и купоны за июль. В июле портфель канала пополнился купонами двух ОФЗ. А дивиденды пришли от Ростелекома и Фосагро. Целиком публичный портфель нашего с вами канала, тут. Дивидендный портфель канала тоже публичный, и его можно посмотреть тут. Делюсь промокодом на этот сервис (скриншот оттуда) на 20%: DAOINVEST. А если в вашем портфеле до 7 бумаг, то сервис даёт вести такой портфель по бесплатному тарифу.

  • Путь инвестора

    По статистике 7 часов ежедневно мы проводим онлайн, половину тратим впустую. Станьте исключением и присоединяйтесь к каналу "AI анализ и развитие", в котором вы найдете знания о: • машинном обучении (data science, нейросетях); • секретах продуктивности и личного развития; • методиках анализа и критической оценки информации; • а на десерт - интересные факты и юмор. Погрузитесь в мир аналитики и прокачайте навыки 21 века вместе со специалистом, который сделает ваше путешествие понятным и увлекательным.

  • Путь инвестора

    Что делать сейчас, если вы неквал? 5 вариантов. Неквалам больше не продают иностранные бумаги. Подробнее об этом тут https://t.me/daoinvestora/2173 Как действовать в нынешней ситуации? 1️⃣Вариант с наименьшим сопротивлением. Покупать только то, что доступно неквалу — российские бумаги. Минус этого решения — слабая диверсификация. 2️⃣Временный вариант. Инвестировать в российские ПИФы. Вариант сопряжён с инфраструктурным риском, что не подходит для долгосрочных вложений. Фонды могут закрываться. 3️⃣Разумный вариант. Открыть счёт у иностранного брокера. Конечно, тут есть риски, что россиянина могут попросить на выход, и счёт закрыть. О таком брокеры предупреждают заранее. 4️⃣Сложный вариант. Получить статус квалифицированного инвестора, пока это ещё можно сделать, имея 6 млн рублей. Центробанк уже выдвинул предложение повысить этот порог до 30 млн, поэтому действовать нужно сейчас. Квалы смогут инвестировать в иностранные бумаги, как и раньше. 5️⃣Радикальный вариант. Получить ВНЖ, ПМЖ или гражданство с возможностью подтвердить резидентство где-либо за границей.

  • Реклама

  • Путь инвестора

    Все слышали о стратегии «Купи и держи», но не все понимают этот принцип правильно. Понимать ее следует не буквально, что нужно единожды что-то купить и никогда не продавать. Стратегия пассивного инвестирования «Купить и держать» означает не пытаться спекулировать, предугадывая поведение рынка. Какие действия предполагает пассивное инвестирование: 1️⃣ Составить грамотный портфель под цели инвестора 2️⃣ Подобрать инструменты. В первую очередь это будут надёжные индексные фонды с минимальной комиссией. 3️⃣ Регулярно пополнять портфель 4️⃣ Регулярно проводить ребалансировку портфеля согласно выбранному распределению долей активов Как видим, стратегия «Купи и держи» все же предусматривает и продажи тоже. Пункт 4️⃣ предполагает продажу части активов и покупку других на их место.

  • Путь инвестора

    Неквалам запретили иностранные бумаги. Банк России предложил временно закрыть неквалифицированным инвесторам доступ к иностранным ценным бумагам. Даже если неквал пройдёт тестирование. Говорят, что хотят таким образом защитить нас от рисков, связанных с санкциями и инфраструктурными рисками. Брокерам и биржам ЦБ уже выдал рекомендацию приостановить продажу иностранных бумаг неквалам, что равноценно запрету. Поэтому неквалы теперь иностранные бумаги покупать не смогут. Как же теперь купить иностранные активы? Как диверсифицировать портфель? Придётся это делать через иностранного брокера. Выкладки на эту тему в посте https://t.me/daoinvestora/2168.
    Путь инвестора [Цель: 6 млн]

    Стоит ли сейчас инвестировать за рубежом? Мнения инвесторов-россиян разделились. Одни считают, что в сегодняшней ситуации следует перевести вложения в российские активы и далее инвестировать только них. Другие возражают, что российским активам скоро придёт конец, и нужно инвестировать только за рубежом. Третьи убеждены, что никто не знает будущего, и следует диверсифицировать вложения: часть держать в российских, а часть — в зарубежных активах. О чем следует помнить тем, кто сейчас инвестирует за рубежом? ◻️Делать это сейчас нужно и придётся через зарубежного брокера. ◻️Подойти с серьезностью к диверсификации. ◻️Понимать риски и готовить пути отступления. Риски при инвестировании за рубежом есть как при работе через российского, так и через иностранного брокера. С одной стороны, есть риск блокировки всех иностранных активов на бирже СПб. Тогда заморозятся инвестиции тех, кто работал через российского брокера. А с другой, иностранный брокер может отказаться работать с гражданами России и закрыть счёт…

    Telegram

  • Путь инвестора

    Нестабильное время и 3 подхода к инвестированию. ◻️Спекуляции, или трейдинг. Дело непростое. А в период нестабильности усложняется ещё сильнее. Пример. Не так давно на фоне новостей, что Газпром собирается выплатить рекордные дивиденды, многие купили его акции. Но затем компания решила дивиденды не выплачивать. И тогда те же инвесторы массово продали свои бумаги. В результате чего акции Газпрома моментально рухнули аж на 30%. Согласно статистике, лишь 3-5% трейдеров получается зарабатывать, а остальные получают убыток. ◻️Активное инвестирование. Анализируем отдельные компании на предмет того, кому ситуация на рынке сулит более быстрый рост, у кого лучше показатели, выше ожидаемые дивиденды и прочее. Держим акции в течение долгого срока в надежде, что они покажут себя лучше, чем все другие акции. Компаниям в России в связи с ситуацией официально разрешили не публиковать отчетность. Так, фундаментальный анализ стало проводить ещё сложнее, чем раньше. По этой теме есть статистика по развивающимся странам. За 20 лет около 92% активных управляющих инвестициями ежегодно проигрывали соответствующему индексу. ◻️Пассивные инвестиции. Покупаем весь индекс, например индекс Московской биржи. Пассивные, или индексные, портфели тоже проседают в кризис. При этом их результаты на долгосрочной перспективе оказываются лучше активных портфелей под профессиональным управлением. Но как видим, пассивное инвестирование для российских инвесторов также омрачилось блокировкой средств, вложенных в фонды Финекса.