Gangster. Страница 2

​​📌 Чем вызван гнев Роскомнадзора
Член комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Юрий Брисов отмечает, что пристальное внимание Роскомнадзора к определенным проектам не связано напрямую с его «нелюбовью» конкретно к криптовалютам или соцсетям.

«Полагать, что Роскомнадзор не любит социальные сети и криптовалюты – это немного на грани теории заговора. Как нам кажется, причина по большому счету кроется в специфике закона «О защите персональных данных», – поясняет эксперт.

Юрий Брисов добавляет, что абсолютно невыполнимое и крайне радикальное требование о локализации данных выступает краеугольным камнем большинства таких конфликтов.

«Полагаю, не имеет смысла объяснять, почему современный бизнес не может существовать в пределах одного государства, и размещение представительств и хранилищ данных в каждой стране, в которой находится хотя бы один пользователь, – это условие невыполнимое», – говорит эксперт.

Он объясняет, что чем более свободный, международный и безграничный бизнес, тем больше он противоречит действующим законам РФ.

«Социальные сети и блокчейн-проекты, пожалуй, возглавляют список таких бизнесов по объективным причинам, так как они создавались с целью стирания границ», – продолжает он.

Однако, по словам Юрия Брисова, российский законодательный тренд направлен на то, чтобы де-факто отсечь Россию от мирового экономического пространства, а Роскомнадзор является лишь исполнителем. В качестве выхода из сложившейся ситуации специалист видит смену законодательства.

«Стоит поменять закон, и Роскомнадзор перестанет быть угрозой на пути цифрового экономического прогресса. Кстати, примеры эффективного регулирования в мире существуют. Вовсе не обязательно локализовать или изолировать бизнесы, чтобы добиться от них прозрачности. Видимо, наш законодатель ставит перед собой какую-то иную цель», – заключил эксперт.

На данный момент, согласно данным организации Роскомсвобода, всего в реестре запрещенных сайтов находятся более 330 000 адресов. И, конечно же, не все из них соцсети, криптокошельки или криптовалютные СМИ. Регулятор хочет изолировать россиян от всех ресурсов, которые противоречат закону о персональных данных.

Вполне вероятно, что черный список ресурсов будет и дальше расширяться. Однако пользователей, которые желают получить информацию, трудно таким остановить. Тем более, сейчас существует масса программ, позволяющих обойти блокировки.

Почему Роскомнадзор ополчился против соцсетей

Российские законодатели настороженно относятся к интернету и всему, что с ним связано, потому они не только изолировали рунет, но и ведут активную борьбу с социальными сетями, мессенджерами и криптовалютными СМИ.

📌 Штрафы Facebook и Twitter
В прошлую пятницу, 31 января, Федеральная служба по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций РФ (Роскомнадзор) возбудила административное дело в отношении соцсетей Twitter и Facebook. Причиной разбирательства стало то, что указанные компании не предоставили вовремя сведения о переносе персональных данных россиян на российские серверы, как того требует законодательство. В случае вынесения судом решения в пользу Роскомнадзора, Twitter и Facebook должны будут выплатить штрафы в размере от одного до шести миллионов рублей.

Разбирательство по поводу переноса персональных данных на локальные серверы длится уже давно. Первый раз Роскомнадзор потребовал у Facebook и Twitter переноса данных на территорию Российской Федерации еще в конце 2018 года, после чего получил ответы от компаний, но счел их формальными, и выписал штрафы по 3000 рублей. На этот раз ситуация более серьезная, и может обойтись Twitter и Facebook гораздо дороже.

Тут не лишним будет вспомнить, что еще одна соцсеть – Linkedin – была в 2016 году заблокирована по требованию Роскомнадзора из-за отказа переносить личные данные на российские серверы.

📌 Блокировка криптовалютных СМИ
Не оставил Роскомнадзор без внимания и криптовалютные СМИ. В середине октября прошлого года в черный список ведомства попал англоязычный ресурс Cointelegraph и русскоязычный Coinspot. Примечательно, что первый заблокировали по запросу Федеральной налоговой службы (ФНС) по приказу двухлетней давности.

Coinspot забанили по более свежему решению Центрального районного суда Волгограда по иску от 22 августа 2019 года. Согласно вынесенному решению, блокировке подлежит не весь сайт, а только одна страница, на которой был размещен материал об открытии онлайн-казино. Однако провайдеры решили перестраховаться и заблокировали ресурс полностью.

📌 Курс на «потопление» Telegram
Глава Роскомнадзора Александр Жаров в конце сентября довольно красочно высказался о своем желании «потопить» Telegram. Он сравнил мессенджер с «пиратским кораблем», а противостояние ему с «борьбой снаряда и брони». Также Александр Жаров отметил, что полностью заблокировать ресурс нет возможности, но есть шанс нарушить его работу.

Ранее регулятор уже пытался заблокировать Telegram по IP-протоколу. Однако в комиссии отметили, что это привело лишь к незначительному «подвисанию» мессенджера.

​​Эксперт: Крипторынок растет не только из-за коронавируса

Рост крипторынка обязан не только вспышке коронавируса в Китае - рассказал ведущий аналитик FxPro Александр Купцикевич.

По его словам, отскок рынка спровоцировал ряд других, не менее важных факторов.

«Общепринято считается, что коронавирус способствовал росту криптовалют. С начала года суммарная капитализация крипторынка выросла на $65,3 млрд. Однако же, на деле, сочетание из различных факторов могло способствовать такому отскоку рынка», — объясняет эксперт.

Он уточняет, что коронавирус оказал влияние на весь глобальный рынок.

«Если вспомнить, что ценовой динамикой крипторынка теперь руководят институциональные инвесторы, а это те же организации, то вполне вероятно, что некая диверсификация портфеля имела место», — говорит Купцикевич.

Однако специалист подчеркивает, что пока масштабы эпидемии коронавируса достаточно локальные и для борьбы с ней предпринимаются активные меры. Кроме того, самолеты по-прежнему летают в Китай и капиталы не заморожены внутри страны.

«Можно предположить, что действительно сильное воздействие на криптовалюты может оказать действительно массовая эпидемия с разрастанием числа смертельных случаев по всему миру. Пока же речь скорее о технических индикаторах, циклах, настроениях рынка, перепроданности альткоинов», — добавляет Купцикевич.

Отметим, что три крупных китайских производителя майнингового оборудования предупредили своих клиентов о возможной задержке поставок как минимум на неделю из-за эпидемии коронавируса в стране.

В свою очередь, криптовалютная биржа Binance пожертвует 10 млн юаней ($1,44 млн) в качестве помощи жителям Китая на фоне вспышки вируса.

Между тем, гонконгский стартап Bitspark закрывается из-за коронавируса.

​​📌 Что ждет рынок
По официальным данным, эпидемия уже забрала жизни более 500 человек, и почти 3000 заразились опасным заболеванием. Однако стоит учитывать, что Китай и другие страны предпринимают все меры для того, чтобы остановить распространение коронавируса и подавить его. На данный момент огромную прибыль получают фармакологические компании и все, кто имеет отношение к борьбе с новым видом пневмонии. Например, акции японского производителя медицинских масок KAWAMOTO corp. показали за месяц рост более чем на 700%.

Александр Купцикевич считает, что своевременное подавление эпидемии даст отскок перепроданных из-за паники активов. Он предполагает, что это может сказаться и на криптовалютном рынке.

Как видим, ситуация с эпидемией не вызвала паники на криптовалютном рынке, но и не стала единственным трамплином для его роста. Криптовалюты еще не ставят вровень с такими активами-убежищами как золото или доллар США. Однако со временем все больше инвесторов включают их в свои портфели для диверсификации рисков.

Китайский коронавирус: как крипторынок отреагировал на эпидемию

Вспышка пневмонии нового типа, которую ученые назвали коронавирусом 2019-nCoV, не только навела панику на весь мир, но и пошатнула финансовый рынок. Ситуация зацепила и криптовалюты, однако не так сильно, как прогнозировали эксперты.

📌 Коронавирус: начало
Неизвестный ранее вид пневмонии был зафиксирован в китайском городе Ухань еще в середине декабря прошлого года. Однако официально власти Поднебесной признались в вспышке коронавируса только 31 декабря 2019 года. Первый месяц 2020 года весь мир следил за развитием событий в Китае и последствиями новой эпидемии. Но не только наблюдал, но и всячески помогал как финансово, так и гуманитарной помощью.

Криптовалютная индустрия в лице биржи Binance решила не стоять в стороне, и выделила 10 млн юаней (приблизительно $1,44 млн) на борьбу с заболеванием.

После объявления эпидемии, ситуация на финансовых рынках начала вызывать беспокойство: нефть пошла на спад, так как Китай является одним из ее крупнейших потребителей, а активы-убежища прибавили в цене. Неудивительно, что перспектива рецессии вызвала панику, ведь в 2002-2003 году вспышка коронавируса SARS, известного как атипичная пневмония, обошлась по оценкам специалистов мировой экономике в $40 млрд. Однако в то время еще не было криптовалютного рынка, который может не только не пострадать, но и выиграть на фоне всеобщей паники.

📌 Рост биткоина
Из-за коронавируса Китаю пришлось продлить новогодние каникулы, потому торги на азиатских фондовых биржах не смогли открыться вовремя. Именно с этим связывает резкий рост биткоина в конце прошлого месяца сооснователь сингапурской инвестиционной фирмы Three Arrows Су Чжу. Он предположил, что трейдеры, которые «желают активных действий», в период вынужденного простоя обратили внимание на криптовалютный рынок, работающий без перерывов и выходных.

В итоге, первая криптовалюта в прошлом месяце смогла пробить отметку в $9000, а после этого, согласно данным CoinMarketCap, даже преодолела барьер в $9500.

Однако не все эксперты считают, что рост крипторынка связан исключительно со вспышкой коронавируса. Ведущий аналитик FxPro Александр Купцикевич говорит, что отскок рынка спровоцировал ряд других, не менее важных факторов.

Он уточняет, что коронавирус оказал влияние на весь глобальный рынок.

Однако специалист подчеркивает, что пока масштабы эпидемии коронавируса достаточно локальные и для борьбы с ней предпринимаются активные меры. Кроме того, самолеты по-прежнему летают в Китай и капиталы не заморожены внутри страны.

📌 Майнинг в Китае
Китай считается «столицей» майнинга, потому ситуация с коронавирусом должна была зацепить и эту сферу. Однако добытчики криптовалюты просто проигнорировали эпидемию. Причиной тому стала большая отдаленность майнинговых ферм от городов. Именно в густонаселенных мегаполисах зафиксировано больше всего случаев заражения пневмонией нового типа, а фермы, наоборот, располагаются в отдаленных регионах, где есть дешевая электроэнергия.

Однако в секторе добычи биткоинов не обошлось без сбоев. В конце прошлого месяца три крупнейшие китайские компании, занимающиеся выпуском майнингового оборудования, сообщили о возможной задержке поставок продукции. Предупреждения о вероятных перебоях из-за вируса последовали от Bitmain, MicroBT и Innosilicon.

​​▪️Так ли страшны добровольно-принудительные взносы?
Несмотря на то, что многие участники сетей не готовы идти на то, чтобы отдавать часть заработанных средств, этот подход может усилить конкурентную способность монет. Профессиональный майнер Юрий Дромашко рассказывает, что взыскание процента – это нормальное явление.

Также Юрий Дромашко уточняет, что разработку нужно поддерживать, но если отчисления от майнинга будут слишком большими, то монета может просто не выжить.

Однако, по словам специалиста, если процент отчислений для поддержки монеты адекватный, то она может и выжить.

Взыскание процента награды за майнинг – не новость для криптовалютного сектора. Однако остается открытым вопрос: какой процент заработка придется отчислять и на какие нужды потратят эти средства. Если «пожертвования» не ущемляют интересы майнеров и действительно идут на развитие экосистемы, то они могут пойти на пользу монете. Если же «налоги» будут слишком высокими, то это может негативно сказаться на сети.

Сразу несколько криптовалютных проектов, среди которых Zcash, Bitcoin Cash и Litecoin, предложили отчислять часть награды майнеров на поддержку сети. Мнения по поводу необходимости пожертвований разделились: некоторые готовы платить, а другие – категорически против.

▪️«Пожертвования» разработчикам Zcash
Несмотря на то, что майнинг является довольно сложным процессом, некоторые добытчики криптовалют не против отдавать часть заработанных средств на развитие сетей. Сообщество анонимной монеты Zcash на днях проголосовало за отчисление 20% от награды майнеров разработчикам, после чего, согласно данным CoinMarketCap, стоимость ZEC пошла вверх.

Ожидается, что нововведение вступит в силу в ноябре этого года. При этом 20% «пожертвований» будут распределяться общим фондом поддержки в разных долях между участниками экосистемы Zcash. Для Electric Coin Company (ECC), которая занимается разработкой ZEC, будет выделено 7%, для Zcash Foundation – 5%, а оставшиеся 8% пойдут на выплату грантов сторонним разработчикам. Однако новые правила распределения наград за майнинг должно одобрить не только сообщество, но и Zcash Foundation, а также ECC.

Стоит учитывать, что монета Zcash еще с начала своего существования добывалась по принципу 80/20. Это значит, что 80% награды получали майнеры, а оставшиеся 20% делились между основателями и ранними инвесторами (15%) и компанией ECC (5%), которая тратила их на развитие сети. По сути, для добытчиков ZEC глобально ничего не изменится – они будут получать те же 80% от награды, а вот оставшиеся 20% пойдут на модернизацию экосистемы, а не осядут в карманах руководителей проекта. Именно по этой причине сообщество проголосовало за инициативу, и сравнительно высокий процент отчислений не вызвал негодования.

▪️«Налог» для Bitcoin Cash
В конце прошлого года генеральный директор крупнейшего майнинг-пула Bitcoin Cash BTC..TOP Цзян Чжоэр также выступил с инициативой отчислять часть награды майнеров на нужды разработчиков экосистемы. Его аппетиты по сравнению с Zcash были скромнее – за каждый добытый блок необходимо отдать всего 12,5%. Цзян Чжоэр даже решил, какие меры будут предприняты в отношении майнеров, которые не захотят делиться прибылью, – добытые ими блоки не будут подтверждены участниками сети, поддержавшими инициативу.

Однако сообщество взбунтовалось против принудительных «пожертвований». Первыми свое «нет» высказали анонимные европейские и североамериканские майнеры. Они заявили, что создадут конкурирующий BTC-пул, чтобы дать право голоса майнерам, не согласным отдавать 12,5% от полученной награды. Активисты удивились инициативе взымать пулами дополнительные «налоги» кроме прочих отчислений и молчанием самих майнеров.

Далее свое негодование по поводу инициативы Цзяна Чжоэра высказал владелец Bitcoin..com и криптоактивист Роджер Вер. Он рекомендовал разработчикам сети обратить внимание на другие способы финансирования, которые будут выгодны всем сторонам и позволят сохранить фундаментальную экономику Bitcoin Cash. В частности, криптоактивист посоветовал рассмотреть венчурное финансирование вместо того, чтобы вносить в протокол изменения с принудительными «пожертвованиями».

▪️Добровольные отчисления от добычи Litecoin
Создатель монеты Litecoin Чарли Ли также решил не отставать от тренда, предложив майнерам делать отчисления в Litecoin Fundation или другие системные проекты, такие как Litecoin..com или The Lite School. Примечательно, что инициатива Чарли Ли оказалась наиболее демократичной среди желающих получить «пожертвования» за добычу монет. Он предложил переводить всего 1% от награды за добытый блок и делать это на добровольных началах, а не принудительно.

На заявление создателя Litecoin сообщество отреагировало неоднозначно. Некоторые участники выразили готовность отчислять средства в пользу проекта, другие высказали сомнение в инициативе. А вот третья категория предложила совершенно иной подход – чтобы Чарли Ли пожертвовал на развитие экосистемы собственные деньги, полученные от продажи криптовалюты в 2017 году, когда цены были на пике.

​​В блокчейне Ethereum сильно выросла доля транзакций в стейблкоинах

Как сообщает Messari, криптовалютная версия базы данных EDGAR, за последнее время доля транзакций в стейблкоинах на блокчейне Эфириума значительно превысила аналогичный показатель ETH.

«В основном, дело в огромных объемах транзакций USDT. Если посмотреть на недельные графики, то «переворот» состоялся в середине 2019 года. С того времени разница в объемах только растет», – написал аналитик Messari Райан Уоткинс (Ryan Watkins) в социальной сети Twitter.

Исследователи отмечают, что такой разрыв в объемах транзакций показывает доверие пользователей и компаний к криптовалютам, полностью обеспеченным фиатными средствами.

В октябре компания Tether выполнила транзакцию между блокчейнами на сумму 300 000 000 USDT. Токены были переведены с блокчейна Omni (работает поверх Биткоина) на Ethereum при участии третьей стороны.

В сентябре Tether уничтожила $400 млн USDT на блокчейне OMNI, таким образом сравняв на то время общий баланс эмиссии токенов.

Соучредитель Ethereum Виталик Бутерин заявил, что платформа для смарт-контрактов сильна, как никогда ранее.

​​Роскомнадзор хочет оштрафовать Facebook и Twitter

Роскомнадзор возбудил административное производство в отношении компаний Facebook и Twitter. Они вовремя не предоставили сведения о локализации баз данных российских пользователей на сервера РФ.

В заявлении говорится, что протокол был составлен в присутствии представителя Twitter. Представитель Facebook на подписании протокола отсутствовал.

Согласно законодательству, компаниям грозит штраф от одного до шести миллионов рублей.

Ранее обе компании уже были оштрафованы на три тысячи рублей.

Ранее глава Роскомнадзора Александр Жаров заявлял, что Россия должна обеспечить защиту национальных интересов при проникновении интернета в различные сферы.

Роскомнадзору недавно удалось заблокировать криптовалютные СМИ Cointelegraph и Coinspot. А вот бороться с сайтами с «черного списка» Роскомнадзора будет VPN от Касперского.

Александр Жаров давно мечтает «потопить» мессенджер Telegram. Он посетовал, что заблокировать запрещенный в России ресурс нет возможности из-за сложности механизмов обхода блокировки, но можно нарушить его работу.

​​Эксперт объяснил, что не так с криптогривной

Национальный банк еще в 2017 году анонсировал запуск криптогривны на блокчейне, но пока что отказался от своих планов - рассказал управляющий партнер в BlockchainLab и основатель Blockchain Art Hackathon Станислав Подъячев.

«Вообще, традиция перед принятием решения на законодательном уровне проводить консультации со стейкхолдерами, готовить политику (в значении policy) в Украине как-то не прижилась», – говорит он.

Эксперт отмечает, что уже имел опыт в модерации разработки policy.

«Пару лет назад я имел честь модерировать разработку policy paper относительно криптовалют в Украине. Но то, что делает сегодняшняя власть, к сожалению, отличается от того, что было предложено сообществом пользователей виртуальных валют. Но, слава богу, НБУ пока что снял с повестки дня создание химерной криптогривны», – поясняет эксперт.

Стоит отметить, что в Украине создают две криптогривны.

А еще два года назад мошенники запустили фальшивую криптогривну.

При этом многие считают, что криптогривна вернет доверие к финансовой системе Украины.

​​▪️Как избежать блокировки и что делать, если счет заморожен
Одним из вариантов предотвращения блокировки активов может быть предварительное предупреждение субъектов финмониторинга о предстоящей операции и предоставление всей необходимой информации по ней. Однако даже это не защитит пользователей на 100% от заморозки активов.

Управляющий партнер в ЮК Juscutum Артем Афян отметил, что заявленные Минфином меры реализовываются уже сейчас.

«Мы уже как минимум год сопровождаем интересы различных клиентов, у которых заморожены по тем или иным причинам средства на биржах. И не потому, что у биржи проблемы, а потому что проходит процедура AML», – говорит юрист.

Артем Афян объясняет, что в самой разблокировке счетов и в формате работы не будет ничего нового: биржи будут делать то же самое, что они делают уже сейчас. Первоначально, как объясняет специалист, нужно будет обращаться к тому же субъекту, который и заблокировал средства. Далее необходимо доказать источник происхождения средств.

«На сегодняшний день, чтобы разблокировать средства, нужно доказать источник их происхождения. Для этого обычно предоставляются декларации, документы, расписки, договоры дарения. В случае с криптовалютами это может быть список хеш-транзакций. Контракты, конечно, – лучше всего, и декларация – это сильнейший инструмент», – говорит Артем Афян.

На сегодняшний день на процедуру разблокировки уходит приблизительно две-три недели. И чаще всего, по словам эксперта, проблема не в бирже, а в том, что у клиентов нет нормальных документов об источниках происхождения средств.

«Поэтому он либо начинает искать свою декларацию, либо перебирать мейлы трехлетней давности, в которых оговорено, за что ему эта криптовалюта перечислена», – подытоживает управляющий партнер ЮК Juscutum.

▪️Как новый закон повлияет на трейдеров
Изначально «фишкой» криптовалют была анонимность и полная свобода действий, именно из-за этого многие трейдеры выбрали их для торговли. Однако ужесточение мониторинга может изменить ситуацию.

«Вопрос с отслеживанием происхождения активов достаточно спорный. Большинство трейдеров на крипторынке и до этого старались скрывать свою деятельность, используя различные кошельки и другие обходные пути», – рассказывает шеф-дилер Weltrade Василий Барсуков.

Он не исключает, что участники отрасли будут стараться обойти систему, либо наоборот – попробуют работать легально.

«Скорее всего, данное решение приведет к тому, что трейдеры еще больше будут скрывать свою деятельность. Конечно, это и неплохой шанс для трейдеров узаконить свои доходы и жить в законном поле», – объясняет эксперт.

Обновленный финансовый мониторинг – это медаль с двумя сторонами. Одна сторона повышает привлекательность Украины перед другими государствами, ведь в Европе уже давно работают по такому принципу. А вот другая заключается в том, что на финучреждения ляжет дополнительная нагрузка, связанная с проверкой данных. Из-за этого могут возникнуть задержки с проведением операций. Также чрезмерно жесткий контроль может спровоцировать уход трейдеров в глубокую тень.

Государственная служба финансового мониторинга Украины собирается контролировать операции с криптовалютами, превышающие 30 000 грн. С одной стороны, нововведение поможет в борьбе с незаконной финансовой деятельностью, а с другой – может стать поводом для ухода трейдеров в тень.

▪️Госфинмониторинг берет курс на криптовалюты
Новый украинский закон, который еще называют «антиотмывочным», вступит в силу 28 апреля 2020 года. В нем значительно расширился круг лиц и учреждений, которые будет контролировать Госфинмониторинг. В модернизированной версии закона «О предотвращении и противодействии (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (№361-IX) под прицел регулятора попадают не только фиатные, но и криптовалютные операции.

После вступления в силу закона первичные субъекты финансового мониторинга, к которым относятся биржи, банки и обменники, должны будут выяснять всю информацию о клиенте, если транзакции в криптовалюте стартуют от 30 000 грн. Клиенты учреждений при этом должны будут представить подробную информацию о том, откуда у них эти средства и для чего они предназначены.

▪️Схитрить не получится
Министр финансов Украины Оксана Маркарова предупредила, что расширение возможностей Госфинмониторинга, является первым шагом в легализации криптоактивов. Также она отметила, что регулирующий орган имеет доступ к некоему аналитическому продукту, при помощи которого сможет определить источники происхождения криптовалют и пути их использования. Это значит, что финразведка уже занимается расследованием операций с криптоактивами и даже имеет успешные кейсы.

Если кому-то придет в голову обойти систему, и создать, к примеру, два платежа, чтобы каждый из них не достигал 30 000 грн, то первичные субъекты финансового мониторинга все равно не оставят это без внимания. Контроль операций будет осуществляться даже в случае, если было совершено несколько транзакций, не превышающих указанный порог.

▪️Повышение штрафов
Бдительность бирж, обменников и банков относительно операций своих клиентов непременно возрастет. Стимулировать это будут огромные штрафы, вплоть до 5 млн евро. Однако максимально высокую сумму смогут взыскать только с банков. Остальным субъектам первичного мониторинга за недобросовестное выполнение обязанностей придется заплатить двойную сумму выгоды, полученной от подозрительной операции, но не более 204 000 грн. Очевидно, что при таких наказаниях финучреждениям не захочется противоречить букве закона.

▪️Блокировка счетов без предупреждения
Новый закон также предполагает расширение полномочий финразведки – теперь регулятор сможет блокировать активы без разрешения суда. Для этого достаточно будет лишь подозрения в финансировании терроризма. При этом никакого уведомления о блокировке владелец счета не получит, пока самостоятельно не подаст запрос в письменном виде.

Что касается субъектов мониторинга, то они смогут замораживать активы на основании специальных списков. Клиентами с высокой степенью риска, как и ранее, являются компании, зарегистрированные в юрисдикциях, не выполняющих требования FATF (Северная Корея, Иран и прочие), или в офшорных зонах, компании без бенефициара, публичные лица, политики и лица, пребывающие в санкционных списках. Если клиент сам является фигурантом такого списка или сотрудничает с теми, кто в него попал, его счет могут заблокировать до дальнейшего выяснения обстоятельств.

Без предварительного уведомления банк имеет право заморозить активы всего на два рабочих дня. Но законом предусмотрено, что финучреждение после блокировки счета должно отправить информацию в Госфинмониторинг, а тот в свою очередь имеет право продлить санкции еще на 7 дней. При этом ведомство должно отправить уведомление о возможном уголовном преступлении в соответствующий орган.

Даже когда ситуация разрешается в пользу клиента, никто ему не возмещает полученный ущерб или упущенную выгоду.

​​📌 Выход Vodafone из Ассоциации Libra
Но не все новости с форума были позитивными. В частности, телекоммуникационный гигант Vodafone объявил, что решил последовать примеру PayPal, Visa, MasterCard и других компаний, и покинуть Ассоциацию Libra. Ресурсы, которые предназначались для Libra, компания планирует потратить на развитие собственного платежного сервиса M-Pesa, который на данный момент используется в шести африканских странах.

Глава по связям с общественностью Ассоциации Libra Данте Диспарте в свою очередь подчеркнул, что несмотря на изменение состава ассоциации, модель управления и технология Libra гарантируют устойчивость платежной системы. Также он намекнул, что запуск проекта, запланированный на 2020 год, могут отложить.

📌 Ripple и IPO
Довольно громкое заявление на Всемирном экономическом форуме в Давосе сделал глава Ripple Брэд Гарлингхаус. Он предупредил о возможном проведении в этом году первичного публичного размещения его компании, добавив, что IPO станет «естественной эволюцией» Ripple.

Также Брэд Гарлинхаус подчеркнул, что в 2020 году будет богат на различные IPO среди криптовалютных и блокчейн-проектов. Несмотря на то, что Ripple «не будет первой, и не будет последней», он уверен, что его компания попадет в число лидеров.

Предпосылки для IPO Ripple более чем очевидны. В декабре она закрыла «серию С» инвестиционного раунда с результатом в $200 млн. Чаще всего, признание столь высокой ценности предшествует масштабному расширению компании или ее IPO. В целом, инвестиционный раунд показал, что Ripple оценили в $10 млрд.

📌 Итоги форума
В этом году Всемирный экономический форум посетили многие представители криптосообщества, поскольку на эту тематику было достаточно много выступлений. Партнер компании Eurasia Digital Corp. Андрей Грачев, побывавший там, отметил, что результаты форума впечатляют.

«В русском доме обсуждали токенизацию реальных активов Росгеологии, Казахстана. И все это при участии ведущих бирж. По всему Давосу прошло множество ивентов, посвященных теме криптовалют»

Также Андрей Грачев рассказал о намечающемся прогрессе в принятии криптовалют.

«В целом, ожидания позитивные. Государства и бизнес смотрят на новую технологию уже с практической стороны, а не как на нечто плохое и темное», – говорит он.

Пристальное внимание такого масштабного форума как ВЭФ к цифровым активам и технологии блокчейн говорит о том, что рынок стремительно растет. Крупные игроки и государства уже не могут его игнорировать. И судя по новостям с Давоса, криптоиндустрию ждет очень интересный и насыщенный год.

Давос и криптовалюты: что обсуждали на Всемирном экономическом форуме

На прошлой неделе внимание всего мира было приковано к швейцарскому Давосу, где состоялся ежегодный Всемирный экономический форум (ВЭФ). На этот раз его участники обсуждали не только здравоохранение и сохранение окружающей среды, но и последние события криптоиндустрии.

📌 Запуск Huobi платформы для институционалов
В этом году ВЭФ, который длился с 21 по 24 января, был богат на разного рода «криптовалютные» новости. Многие крупные блокчейн-компании попытались использовать конференцию как лишний повод напомнить о себе. В частности, биржа #Huobi анонсировала во время мероприятия запуск брокерской платформы для институциональных инвесторов. В компании сообщили, что такое решение было продиктовано повышенным спросом на ее услуги со стороны институциналов – в третьем квартале 2019 года их стало больше на целых 400%. А всего за это время криптобирже удалось привлечь 1700 инвесторов.

Как говорится в анонсе, Huobi Brokerage даст возможность своим пользователям исполнять заявки по лучшим ценам, так как будет их переадресовывать по нескольким торговым платформам и внебиржевым сервисам. Также она будет предоставлять решения по индивидуальному финансированию и другие услуги, необходимые брокерам для заключения крупных сделок. Как сообщили в компании, сервис уже доступен пользователям во всех регионах, где присутствует Huobi, за исключением Китая.

📌 Новое приложение от Bakkt
Президент криптоплатформы #Bakkt Адам Уайт, анонсировал на форуме новое приложение, которое позволит делать покупки при помощи цифровых монет. Примечательно, что Bakkt обслуживает только институционалов, а вот новый софт будет предназначен для розничных инвесторов. Компания решила сосредоточить свое внимание на этом рынке после прихода нового директора Майка Бландина.

Адам Уайт рассказал, что через приложение можно будет торговать криптовалютами и покупать «виртуальные товары», такие как баллы программ лояльности. Также он заявил, что в будущем возможно создание портала для торговцев и магазинов, что сделает приложение более похожим на традиционный финтех-продукт типа PayPal.

📌 Руководство для национальных цифровых валют
Глава по блокчейну и технологии распределенного реестра ВЭФ Шейла Уоррен сообщила на форуме в Давосе о предоставлении рамочной основы для цифровых валют центральных банков (CBDC). Это своего рода гайд для центральных банков, который призван помочь им в принятии решения о запуске цифровых валют. А те, кто уже ведет работу в данном направлении, с помощью этого документа смогут «ускорить прогресс».

Над созданием руководства вместе с представителями ВЭФ работали центральные банки, научные и финансовые учреждения. На 28 страницах содержится информация о CBDC для розничного, оптового и «гибридного» применения в развитых и развивающихся странах. Также он содержит пошаговое описание процесса оценки CBDC, вместе с потенциальными преимуществами и вызовами. Таким образом ВЭФ хочет оказать центральным банкам помощь в принятии решения о том, подходят ли для их экономики цифровые валюты.

📌 Консорциум для управления криптовалютами
На Всемирном экономическом форуме не обошли стороной и внедрение цифровых активов в финансовый сектор. В связи с этим ВЭФ даже создал международный консорциум для разработки структуры управления криптовалютами. Основатель и председатель форума Клаус Шваб пояснил, что данная инициатива послужит «катализатором для переговоров», которые необходимы в формировании основы управления цифровыми валютами.

Идею создания консорциума поддержали крупные компании и центральные банки. Он призван объединить представителей правительства, финансовые институты, разработчиков и других участников мирового сообщества. Сотрудничество на глобальном уровне позволит определить, какие процессы управления криптовалютами будут способствовать их финансовой интеграции.

​​Сервис StartMail заблокировали из-за пользователя биржи Wex

Почтовый сервис StartMail, который использовался для рассылки писем в российские суды с угрозами взрывов и требованием выплатить 120 биткоинов, заблокирован Роскомнадзором по требованию ФСБ РФ - сообщается на сайте ведомства.

В РКН подчеркнули, что не считают владельцев StartMail причастными к «действиям экстремистов».

«Мы понимаем, что ограничение доступа к данному почтовому ресурсу не перекроет полностью каналы распространения подобной информации злоумышленниками, однако считаем, что принятые меры должны затруднить осуществление таких действий в дальнейшем и существенно снизить их масштаб», - сообщили в ведомстве.

Ранее сообщалось, что неизвестный угрожал теракт из-за 120 BTC, украденных с Wex. У председателя совета директоров ГК «Царьград» Константина Малофеева неизвестный злоумышленник потребовал «украденные с Wex» 120 BTC, отправляя сообщения об угрозе взрыва в судах Санкт-Петербурга.

Ранее в Италии задержали экс-владельца биржи Wex Дмитрия Васильева.

Однако позже его отпустили из-за «ошибок в деле».

​​Рынок криптовалют: цифры прошлой недели

Представляем вашему вниманию самые интересные цифры ушедшей недели, которые наиболее точно описывают происходящее на криптовалютном рынке и в сфере блокчейн-технологий.

Главные цифры за неделю из мира криптовалют и блокчейна:
$5 млрд
Совокупный доход майнеров биткоина в 2019 году составил приблизительно $5 млрд.

$3,5 млрд
Китайская инвестиционная платформа Rhino Data в сотрудничестве с проправительственным изданием Xinhua Finance представила отчет об инвестициях в индустрию блокчейна в 2019 году. Согласно документу, китайские блокчейн-компании привлекли за год около $3,5 млрд средств.

$2,5 трлн
За прошлый год в блокчейне Биткоина были совершены транзакции на общую сумму $2,5 триллиона, а средний размер транзакции составил около $23 000.

80%
В четвертом квартале 2019 года объем продаж токенов XRP снизился на 80%

​​Эксперт: BSV сейчас олицетворяет худшие черты крипторынка

Ажиотаж вокруг BSV создан искусственно - заявил ведущий аналитик компании FxPro Александр Купцикевич.

«Вся ситуация вокруг 1,1 млн BTC, суда и требований Райта созданы для хайпа вокруг Bitcoin SV», – поделился эксперт.

Также он полагает, что Крейгу Райту не удастся получить ключи для доступа к 1,1 млн биткоинов.

«BSV сейчас олицетворяет худшие черты крипторынка. Само прозвище Райта «фейктоши» уже о многом говорит. Крайне маловероятно, что он получит ключи от биткоинов», – рассказал Купцикевич.

Ранее адвокат Крейга Райта подтвердил, что предприниматель не владеет приватными ключами, которые дают доступ к 1,1 млн биткоинов.

Отметим, что Крейг Райт уведомил суд о получении приватных ключей, которые позволят открыть доступ к кошелькам с 1,1 млн биткоинов.

Но как оказалось, Райт передал лишь список биткоин-адресов, однако находящиеся на них активы ему, по всей видимости, по-прежнему недоступны.

​​В деле SEC против Telegram может появиться третья сторона

В судебном разбирательстве между Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) и компанией Telegram может появиться третий независимый участник.

Как отмечается, ходатайство на получение статуса «друга суда» (amicus curiae) подала американская Палата цифровой коммерции — некоммерческая группа, отстаивающая интересы представителей индустрии блокчейна.

Организация приняла решение вмешаться в разбирательство сразу после того, как участники подали встречные прошения об ускоренном разбирательстве дела.

Статус amicus curiae дает возможность оказывать содействие суду, предоставляя информацию, имеющую отношение к делу, при этом не являясь в нем стороной.

В ходатайстве Палата прямо заявила, что ее специалисты считают — суд не должен признавать токены Gram блокчейн-платформы TON (Telegram Open Network) ценными бумагами, только потому, что они являются цифровыми активами и предметом инвестиционного контракта.

«Палата заинтересована в том, чтобы правовая база, применяемая к цифровым активам, лежащим в основе инвестиционного контракта, была четкой и последовательной», — говорится в поданном с ходатайством меморандуме.

Палата цифровой коммерции — это некоммерческая организация (НКО), которая представляет интересы компаний, развивающих блокчейн, и их инвесторов. В консультативный совет Палаты входят бывшая глава JP Morgan Блайт Мастерс и экс-председатель Комиссии по срочной биржевой торговле (CFTC) Кристофер Джанкарло.

Стоит отметить, что Павел Дуров считает, что Токен Gram является цифровой валютой, а не ценной бумагой.

Хотя в SEC утверждают, что команда Telegram рассматривала токены Gram как ценные бумаги.

При этом SEC получит записи о банковских операциях Telegram.