​​▪️Как избежать блокировки и что делать, если счет заморожен
Одним из вариантов предотвращения блокировки активов может быть предварительное предупреждение субъектов финмониторинга о предстоящей операции и предоставление всей необходимой информации по ней. Однако даже это не защитит пользователей на 100% от заморозки активов.

Управляющий партнер в ЮК Juscutum Артем Афян отметил, что заявленные Минфином меры реализовываются уже сейчас.

«Мы уже как минимум год сопровождаем интересы различных клиентов, у которых заморожены по тем или иным причинам средства на биржах. И не потому, что у биржи проблемы, а потому что проходит процедура AML», – говорит юрист.

Артем Афян объясняет, что в самой разблокировке счетов и в формате работы не будет ничего нового: биржи будут делать то же самое, что они делают уже сейчас. Первоначально, как объясняет специалист, нужно будет обращаться к тому же субъекту, который и заблокировал средства. Далее необходимо доказать источник происхождения средств.

«На сегодняшний день, чтобы разблокировать средства, нужно доказать источник их происхождения. Для этого обычно предоставляются декларации, документы, расписки, договоры дарения. В случае с криптовалютами это может быть список хеш-транзакций. Контракты, конечно, – лучше всего, и декларация – это сильнейший инструмент», – говорит Артем Афян.

На сегодняшний день на процедуру разблокировки уходит приблизительно две-три недели. И чаще всего, по словам эксперта, проблема не в бирже, а в том, что у клиентов нет нормальных документов об источниках происхождения средств.

«Поэтому он либо начинает искать свою декларацию, либо перебирать мейлы трехлетней давности, в которых оговорено, за что ему эта криптовалюта перечислена», – подытоживает управляющий партнер ЮК Juscutum.

▪️Как новый закон повлияет на трейдеров
Изначально «фишкой» криптовалют была анонимность и полная свобода действий, именно из-за этого многие трейдеры выбрали их для торговли. Однако ужесточение мониторинга может изменить ситуацию.

«Вопрос с отслеживанием происхождения активов достаточно спорный. Большинство трейдеров на крипторынке и до этого старались скрывать свою деятельность, используя различные кошельки и другие обходные пути», – рассказывает шеф-дилер Weltrade Василий Барсуков.

Он не исключает, что участники отрасли будут стараться обойти систему, либо наоборот – попробуют работать легально.

«Скорее всего, данное решение приведет к тому, что трейдеры еще больше будут скрывать свою деятельность. Конечно, это и неплохой шанс для трейдеров узаконить свои доходы и жить в законном поле», – объясняет эксперт.

Обновленный финансовый мониторинг – это медаль с двумя сторонами. Одна сторона повышает привлекательность Украины перед другими государствами, ведь в Европе уже давно работают по такому принципу. А вот другая заключается в том, что на финучреждения ляжет дополнительная нагрузка, связанная с проверкой данных. Из-за этого могут возникнуть задержки с проведением операций. Также чрезмерно жесткий контроль может спровоцировать уход трейдеров в глубокую тень.