Мы делаем деньги на бирже. Страница 11

ЕвроТранс выплатил ежемесячные проценты по обеспечительным платежам по офертам в рамках сбора внебиржевых заявок. Размещение акций на Московской бирже начнется с 21 ноября. Сбор внебиржевых заявок через оферту компания объявила 20 июня. Он продлится до 20 ноября 2023 года. С 21 ноября акции будут размещены на Московской бирже. В рамках подачи оферты на приобретение акций инвесторы заключают с ЕвроТранс соглашения об обеспечительном платеже. По условиям этого соглашения в день его заключения инвестор перечисляет компании денежные средства, необходимые для оплаты количества приобретаемых акций. До даты начала размещения на Московской бирже - 21 ноября - инвестор ежемесячно получает от ЕвроТранс выплату в размере 1% от суммы перечисленных им средств для приобретения акций. https://evrotrans-ao.ru/news/48

​Герман Греф остановил рост доллара🔥Акции и инвестиции 📈USDRUB +0.4% Герман Греф одним словом заставил доллар потерять 2,5 рубля 👉 «Я не думаю, что курс сейчас находится на оптимальном уровне, я думаю, что все-таки он должен укрепиться, но он, конечно, не уйдет на экстремально низкие уровни, которые были в прошлом году», — сказал он. После этих слов доллар начал снижаться, от максимумов падение составило более 3%😳 На рынке пошли разговоры про бездействие ЦБ, но я не вижу катастрофы в таком обесценивании. В 2021 году до санкций доллар торговался по 75 рублей, сейчас он торгуется по 90 рублей, то есть обесценивание составило всего 22%. Много это или мало?🤔 В 2014 году, до присоединения Крыма, доллар стоил 35 руб, а через год — 70 рублей, девальвация составила 100%! Если учесть все текущие события, то девальвация в 22% — считай, легко отделался😉 На данный момент доллар полностью растерял весь рост, в телеграм каналах говорят про завершение роста и фиксацию прибыли🧐 📈Новатэк +1.9% Лучше рынка, инвесторы пытаются отыграть резкое ослабление рубля🚀 📉RGBI -0.1% ЦБ сообщил, что допускает повышение ставки, но будет ли оно разовым или запустит цикл — вопрос анализа🧐 📉ВТБ -0.2% Банк сделал ряд заявлений, но это не помогло росту котировок👉 Прибыль ВТБ в июне 2023 г по МСФО превысит 40 млрд руб, в 1-м полугодии превысит 280 млрд руб. В 2024 году банк начнет переводить к себе клиентов банка Открытие. ВТБ вышел из капитала «Деметра-холдинга», реализовав свою долю с «приличной маржой»🤔 📈Сбербанк +0.1% Новости хорошие, но видимо уже учтены в котировках 👉 Сбербанк продолжит развивать международный бизнес, но вместо создания дочерних банков выберет другие форматы. Прибыль банков РФ в этом году может превысить рекорд 2021 года — ЦБ👏 📉Башнефть ап -15.3% Падает после дивидендной отсечки, на данный момент падение больше размера дивиденда😔 Комментируйте на Смартлабе: https://smart-lab.ru/blog/919686.php

Братиш, мы уже вывалили видос с Орловским на мой ютубчик. Блин, подпишись плиз невпадлу, а то у меня 200 чел не хватает до 50к😢 https://www.youtube.com/@TimMartynov

​Что будет с долларом и рублём? Рубль продолжает падать к другим валютам. Это уже давно ни для кого не секрет. Но должностные и известные лица уже делятся с нами своими соображениями по этому вопрос. Будет ли рубль дальше падать, а доллар расти или доллар будет расти, а рубль падать. Сейчас мы узнаем: • Эльвира Набиуллина сообщила, что в текущем ослаблении рубля рисков финансовой стабильности регулятор не наблюдает • При возникновении угрозы, ЦБ готов провести валютные интервенции, если пупок не развяжется. • Набиуллина заявила, что они не таргетируют курс рубля. Оказывается, любой курс рубля для нас (их?) приемлем. • Риски для нестабильности сейчас не наблюдаются • Экспорт упал на 40% к аналогичному периоду 2022 года (тот же объём поставки газа какой? Вооот.) А вот импорт вырос на 15% • Курс рубля формируется под влиянием объективных экономических факторов • Набиуллина пояснила об устойчивости рубля, что это вначале покупательская способность рубля, которая определяется инфляцией (Что она хотела сказать?) • Ослабление рубля несёт проинфляционные риски для России. Это будет учитываться при рассмотрении ключевой ставки 21 июля • Эльвира Набиуллина призналась, что укрепление рубля в прошлом году было связано прежде всего с резким ростом экспорта и падением импорта • Герман Греф по рублю не видит слив котировок до уровня прошлого года и уверен, что в ближайшее время курс рубля укрепится (на этом люди обычно второй волной бегут в обменник) • Греф сообщает, что рубль подстроится под новые реалии и наступит новая стабильность. • Рыночный курс все равно видит проблемы с экономиками стран, где в ценообразование пытаются вмешиваться • Песков, как стратег и сотрудник финансовых ведомств, авторитетно заявляет, что повышение курса иностранных валют — это спекулятивные игры • Песков напоминаем, что мы и прежде видели подобные колебания, но сразу же просил вспомнить, что потом последовал отскок назад Короче, рубль бросили на растерзание толпе. Я не удивлюсь, если уже есть программа по унижению рубля и уже нарисованы купюры 10к рублей, если не решатся сделать деноминацию. Автор: Виктор Петров Комментируйте на Смартлабе: https://smart-lab.ru/blog/919599.php

Хотите инвестировать средства, но не платить налог с дивидендов? Купите недвижимость в ОАЭ и получите визу, которая позволит вам открыть счета как в местных, так и в западных банках, а еще экономить 13% налога при торговле акциями на фондовом рынке. Вы сможете находиться в стране до 10 лет, подавать на шенген, американскую и британскую визы, платить 0% подоходного налога. И здесь нет налога на прибыль со сдачи или перепродажи, а окупаемость жилой недвижимости до 2.5 (!) раза быстрее, чем в Москве и составляет в среднем 8% в долларах или дирхамах. 👉Подписывайтесь на канал аналитика Андрея Негинского (уже 43.700 чел), где каждую неделю появляется 4 новых проекта для покупки. #реклама erid:LdtCKfWrr

​Башнефть (BANE, BANEP) - большие дивиденды и бурный рост акций ▫️Капитализация: 340 млрд ₽ / 1580₽ за АП ▫️Выручка 2021: 852 млрд (+60% г/г) ▫️EBITDA 2021: 157 млрд (х5 г/г) ▫️Чистая прибыль 2022: 140 млрд ▫️P/E 2022: 2,4* ▫️fwd P/E 2023: 5 ▫️дивиденд 2022: 12,5% на префы ▫️fwd дивиденд 2023: 6,5% на префы Компания не публикует финансовую и операционную отчётность с конца 2021г, так что во многом текущее состояние бизнеса остаётся неизвестным. Точная чистая прибыль за 2022г также неизвестна, но мы можем её прикинуть исходя из объявленного размера дивидендов в 199 рублей на акцию.Див. политика Башнефти предполагает распределение как минимум 25% от ЧП по МСФО, а значит в лучшем случае компания заработала около 140 млрд рублей (это наиболее вероятный сценарий). Есть вероятность, что могли распределить и более высокий % от прибыли (то есть компания заработала меньше 140 млрд р), но я в этом сомневаюсь т.к. в 2019г и 2021г распределялось именно 25% от ЧП… В пользу высокой чистой прибыли также говорят и отчеты других представителей сектора, особенно отчет близкой по характеру бизнеса Татнефти. Что сейчас происходит с балансом компании точно сказать нельзя. Вполне возможно, что Роснефть с 2022г стала выкачивать ещё больше средств через рост дебиторской задолженности у своих дочек, но пока поводов для беспокойства нет. Главный риск для компании, который уже постепенно реализуется — это сокращение демпферных выплат. За 2022г общий объём таких выплат составил рекордные 2,1 трлн рублей, что и обеспечило гигантские прибыли НПЗ. Сейчас сам коэффициент таких выплат планируют снизить в 2 раза, что само собой снизит и маржу переработчиков. В рамках сокращения добычи ОПЕК+ и добровольного сокращения от РФ, на Роснефть само собой придётся часть из принятых ограничений. Исторически Роснефть сокращает добычи прежде всего за счёт своих дочек, в числе которых и Башнефть (мы уже такую картину наблюдали в 2020м году). Реализация такого сценария более чем вероятна, а значит компания возможно даже будет вынуждена закупать нефть у Роснефти для своих НПЗ. Для понимания: по итогам 2020г, добыча Башнефти после распределения сокращений упала на 30,7% до 13,1 млн тонн. Выводы: Само собой, после сокращение демпфера, финансовые результаты в 2023г будут значительно хуже. К этому добавляется риск принудительного сокращения добычи и неизвестное состояние баланса. В текущих обстоятельствах, я сомневаюсь, что компания сможет по итогам 2023г заработать больше 75 млрд рублей и выплатить дивиденды выше 6,5% +цены на нефть сейчас далеко не как в прошлом году (небольшая надежда есть только на слабый рубль до конца года). Акции Башнефти на текущих момент переоценены. Адекватной ценой для компании я считаю не более 1000₽ за АП. А зачем вообще смотреть в сторону обычки, которая стабильно торгуется с огромной премией — вообще не понимаю. Автор: TAUREN Комментируйте на Смартлабе: https://smart-lab.ru/blog/919029.php #BANE держим? ❤️— конечно! 💔— нет!

​Ну вот и обоснование падения рубля подъехало Банки в июне выдали россиянам кредиты на рекордные ₽1,5 трлн Frank RG: россияне в июне заняли у банков рекордные ₽1,5 трлн В первый месяц лета объем одобренных розничных кредитов обновил абсолютный рекорд, подсчитали аналитики Frank RG. Ранее ЦБ указывал на снижение качества новых выдач В июне 2023 года российские банки предоставили клиентам-физлицам свыше 4,5 млн кредитов на 1,47 трлн руб. Это абсолютный рекорд для национального рынка, причем объем кредитных выдач обновляет максимум второй месяц подряд. Наиболее заметную положительную динамику продемонстрировало залоговое кредитование. Объем выдач ипотечных ссуд в июне достиг 639,5 млрд руб., что на 9% превышает показатели мая, но не превышает рекорд декабря прошлого года (702,1 млрд руб.). Количество заключенных договоров за месяц увеличилось на 7%, до 168,2 тыс. В июне банки одобрили 85,5 тыс. автокредитов на 128,1 млрд руб. (новый исторический максимум). По сравнению с предыдущим месяцем выдачи прибавили 5% в количественном и 8% в денежном выражении. Рекордные продажи в сегменте автокредитования наблюдаются с апреля. Банки также обновили максимум по выдачам кредитов наличными — 666,8 млрд руб., хотя темпы прироста оказались на уровне 1%. Количество новых договоров по сравнению с майскими уровнями упало на 3%, до 3,2 млн штук. В сегменте POS-кредитования продажи увеличились на 4% в денежном и количественном выражении — банки одобрили населению 1,2 млн ссуд на покупку товаров на 37,7 млрд руб. Всего за январь—июнь российские заемщики заняли у банков 7,3 трлн руб., это на 10,7% превышает результат второй половины 2022 года, когда рынок кредитования начал восстанавливаться после провала в кризис. Выдачи розничных кредитов, однако, еще не достигли максимума второго полугодия 2021 года — тогда объем новых заимствований достигал 7,5 трлн руб. Новый кредитный бум в России сопровождается ужесточением регулирования со стороны ЦБ. С 1 января для банков начали действовать прямые количественные ограничения на предоставление беззалоговых ссуд слишком закредитованным заемщикам, а также потребкредитов на сроки свыше пяти лет (не более 25% выдач за квартал по первой группе активов и не более 10% — по второй). Регулятор решил с 1 июля уменьшить предельные лимиты еще на 5 процентных пунктов — до 20 и 5% соответственно. Кроме того, 1 сентября Банк России поднимет для участников рынка макропруденциальные надбавки по необеспеченным кредитам. Мера коснется всех ссуд с полной стоимостью выше 25% годовых и всех кредитов для заемщиков с показателем долговой нагрузки (ПДН) выше 50% (то есть для тех, кто тратит на обслуживание долгов более половины своих доходов). Банк России также ужесточает требования к выдаче ипотеки: он повышал надбавки для кредитов с низким первоначальным взносом и требовал от банков отчислять повышенные резервы по ссудам со ставками ниже рыночных. Так ЦБ боролся с программами ипотеки «от застройщиков». По оценкам ЦБ, 29% новых потребкредитов, оформленных в первом квартале 2023 года, получили заемщики с высокой долговой нагрузкой (ПДН выше 80%). В четвертом квартале 2022-го доля таких ссуд в выдачах составляла 36%. В сегменте ипотеки на новостройки на слишком закредитованных клиентов пришлось 37% новых выдач за январь—март, сообщал регулятор. В сегменте готового жилья показатель был еще выше — 42%. Собственно мыши плакали, кололись, но продолжали жрать кактус. Уже и ставка населению не помеха. То есть считаем: 7,5% от ЦБ + ещё минимум 7,5% от коммерческого сверху. Итого 15% минимум — вот это и будет показатель реальной инфляции на ближайшие годы, если темпы кредитования продолжат бить рекорды. Отсюда же ежегойдная девальвация на схожую величину! Деньги на деревьях не растут, их откуда-то брать надо! Автор: Жесткий Ястреб Пишите свои мысли в комментарии: https://smart-lab.ru/blog/919505.php А вы в рублях или валюте? 👍 — валюта! 🫡 — рубль!

📊 Получите доступ к торговле заблокированными иностранными акциями «Финам» запустил сервис по покупке и продаже иностранных ценных бумаг, ранее заблокированных европейскими депозитариями Euroclear и Clearstream. 📌 Кому доступны сделки с заблокированными ИЦБ? Покупку и продажу могут осуществлять физ. лица со статусом налогового резидента РФ, которые являются клиентом «Финам» и имеют доступ к Единому счету. 🔐 Осуществить покупку может только квалифицированный инвестор! 📌 Как определить цену заблокированной ИЦБ? Выставите цену при покупке/продаже заблокированных бумаг и в торговой системе выйдет минимальная или максимальная цена, при этом все сделки проводятся в рублях. Еще причины перевести портфель в «Финам»: 🔸 Доступ на мировые биржи 🔸 Надежная и стабильная торговая платформа FinamTrade 🔸 Качественная аналитика и актуальные инвестидеи от экспертов 🔸 Подтверждение статуса «квала» при наличии выписки от предыдущего брокера 🔸 Доступ к сделкам с заблокированными на СПБ Бирже зарубежными активами 📌 Можно ли перевести портфель от другого брокера? Да, более того, при переводе портфеля в «Финам» вы получите льготный тариф на 90 дней, приветственные 2000 бонусных рублей и другие подарки. ➡️ Подробная информация и инструкция по переводу активов доступны по ссылке #реклама www.finam.ru erid: LdtCKD1VQ

​Свежие заявления Набиуллиной в связи с девальвацией рубля Режим таргетирования инфляции и плавающего курса показали эффективность как во время кризисов, так и в спокойный период — глава ЦБ РФ Набиуллина Низкая инфляция пока еще не стала якорем экономики, но нужно к этому стремиться — Набиуллина Динамика внешней торговли сейчас во многом определяет движение курса рубля — Набиуллина Плавающий курс рубля – благо для экономики, попытки влиять на него заканчиваются глубокой девальвацией – Набиуллина Сейчас динамика курса рубля несет проинфляционные риски. ЦБ будет учитывать это при принятии решения о ставке – Набиуллина Не нужно строить “теории заговора” о слабом рубле в интересах бюджета – Набиуллина Тем временем недельная волатильность рубля выше 7% уже вторую неделю. Можно сказать одно — сейчас хорошо бюджету РФ и акционерам Сургутнефтегаза преф)) Див доходность все краше и краше, хотя по 90-100р наврядли закроем год если нефть все таки выстрелит вверх. Расчетная табличка дивидендов Сургутнефтегаз преф в зависимости от цены на нефть и курса доллара. Автор: Олег Кузьмичев Комментируйте на Смартлабе: https://smart-lab.ru/blog/919407.php

​Глоток свежего воздуха для телеком-операторов В российских СМИ стала появляться информация о том, что правительство РФ готово пойти на встречу телеком-операторам, которые просят дать им возможность ежегодно индексировать тарифы на мобильную связь по формуле уровень инфляции+5%. Формально тарифы на мобильную связь не регулируются государством, однако прошлой весной ФАС и Минцифры рекомендовали индексировать тарифы на уровне инфляции, и к таким рекомендациям все участники отрасли прислушались. И вот, спустя год, телеком-операторы стали жаловаться Правительству РФ, что у них недостаточно кэша для модернизации сетей, поэтому индексация тарифов на 5% выше инфляции позволит решить эту проблему, и российские власти согласились с таким подходом, однако выступили за поэтапное повышение тарифов. По данным «ТМТ Консалтинг», которое является самым авторитетным агентством на отечественном телекоммуникационном рынке, сегмент мобильной связи в последние годы демонстрирует стабильный рост на 3-5%, несмотря на высокий уровень проникновения, который в прошлом году составил 173%. Данный сегмент генерирует для операторов стабильный денежный поток, который они направляют на развитие экосистемных сервисов. Возможности прироста новых клиентов в сегменте мобильной связи исчерпаны, поэтому у операторов просто нет иного выбора, кроме как развивать свои экосистемные сервисы, для повышения лояльности действующей клиентской базы и роста среднего чека. В прошлом году выручка МТС от мобильной связи составила 334,9 млрд руб. Если ориентироваться на консервативный темп роста в пределах +4%, то в этом году показатель может составить 348,3 млрд руб. Таким образом, индексация тарифов на дополнительные 5% принесет компании 17,4 млрд руб., которые она может направить как на модернизацию сетей, так и на развитие экосистемных проектов. Без этой опции компании бы пришлось увеличивать чистый долг, а так получается, что и волки сыты, и овцы целы. Продолжаю держать бумаги МТС в своём портфель и готов докупать их в периоды сильных коррекций на рынке, поскольку мажоритарий в лице АФК Системы заинтересован в получении щедрых дивидендов. Что касается Ростелекома, то дивидендное ожидание сильно затянулось, и рекомендацию Совета директоров за 2022 год мы не услышали до сих пор. Очень хочется верить в самый позитивный сценарий, но в любом случае я рассчитываю на диапазон выплат 5-6 руб. на бумагу Автор: Козлов Юрий Комментируйте на Смартлабе: https://smart-lab.ru/blog/919111.php #MTSS держим? 👍— даааа 🐳— нееее

​Доллар крепчает🔥Акции и инвестиции 📈USDRUB +2.2% Доллар продолжает брать новые максимумы, в моменте котировки поднимались выше 91 рубля💪 📈Сегежа +4.2% Инвесторы надеются, что девальвация рубля поможет компании улучшить финансовое положение🧐 📈Русал +2.6% Русал начинает отыгрывать девальвацию рубля💪 📈СПБ Биржа +6% Биржа опубликовала итоги торгов за июнь 2023 года, стоимостной объём сделок в Режиме основных торгов по иностранным ценным бумагам вырос на 21,58% к маю 2023 года. Среднедневной объём торгов в июне увеличился на 27,12% по сравнению с маем и составил $0,18 млрд👏 📈Лукойл +1.3% Ирак активировал контракт по месторождению Эриду с участием Лукойла, добыча в 25 тыс. б/с начнется через 2-3 года🧐 📉Газпром -0.1% Увеличил транзит газа через Украину до максимума с начала года на фоне роста спотовых цен в Европе. Акции пока не реагируют, видимо не все телеграм каналы понимают ситуацию😉 📈Московская биржа +1% Количество физлиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже, в июне 2023 года увеличилось на 388 тыс., до 25,95 млн человек🥳 📈ДВМП +1.3% FESCO совместно с ГК «Росатом» к 2027-му году реализует стратегический проект по созданию Восточного транспортно-логистического узла (ВТЛУ) для перевалки транзитных контейнерных грузов с объемом инвестиций порядка 18 млрд руб. и созданием более 300 рабочих мест. Компания планирует к 2028-му году увеличить мощность Владивостокского морского торгового порта до 1,2 млн контейнеров в год — президент FESCO Аркадий Коростелё🧐 📉Башнефть ап -2.2% Продолжает снижаться в ожидании дивидендной отсечки, сегодня акции последний день торгуются с дивидендом 199,89 руб. на акцию. Инвесторы опасаются, что в следующем году дивиденд будет меньше. Кроме того, выплаты по топливному демпферу продолжают снижаться👉 Бюджет России снизил в первом полугодии 2023 года выплаты нефтяным компаниям по топливному демпферу до 542,6 млрд рублей, что почти в 2,5 раза ниже, чем в аналогичном периоде прошлого года😔 📈OZON +1.3% Оформить заказы на Ozon теперь могут жители Армении. К заказу доступны 196 млн товарных наименований. Средний срок доставки — 7 дней👏 📈Электроцинк +9.8% Продолжает ралли на пустом месте, за 3 дня акции прибавили более 72%🚀 Комментируйте на Смартлабе: https://smart-lab.ru/blog/919267.php

Мосбиржа - итоги торгов за июнь 2023 года. Читать далее 👉 https://smartlab.news/i/86078

​Как разбогатеть без усилий Появилась возможность заработать на дивидендную пенсию каждому россиянину. Для этого нужно выполнять лишь пару упражнений каждую неделю. Вы не подумайте, я пишу этот пост не потому что я умный, богатый и красивый. Просто счастьем и знаниями нужно делаться, если они, конечно же, есть. Так как мы с вами собираемся богатеть? Конечно же сейчас поступим по опыту многих инфоцыган, которые говорят что-то по типу «вот тут я писал», " вот там я говорил", «вот здесь я пророчил». А дальше они просят что-то оплатить. Но мы с вами не продаёмся. Мне всего лишь нужно напомнить с чего всё произошло. В конце сентября рынок был настолько депрессивен, что все считали, что лучше не будет никогда. Сбер пошёл ко дну где-то в район 100 рублей и ниже. Поэтому мне пришла в голову мысль устроить реальную проверку теории о дивидендной пенсии. Для этого, если вы помните, нужно планомерно из недели в неделю или из месяца в месяц закидывать на брокерский счёт равные суммы и докупать акции не смотря на их цены. Поэтому я создал пост и предложил проголосовать за сумму еженедельных пополнений. Случилось это тут: • Рис. 1 Я не говорю что я такой молодец. Но всё просто выглядело именно как уже конец и ничего больше не хотелось. Ну и ещё мне повезло. В общем в том посте, по итогу голосования в комментариях, выявился средний размер еженедельных пополнений в 6113 рублей. Впоследствии я написал по этому итогу второй пост и положил начало эксперимента. С этого момента, с 40-ой недели 2022 года началась история, которая уже длится 9 месяцев. Напомню, что этот брокерских счёт ведётся в настоящих деньгах и не прошло ни одной недели, когда бы я забыл закинуть туда эти несчастные 6113 рублей. С момента первого транша прошло 39 недель или 9 месяцев. За это время неспешно были переведены средства в размере 238'407 рублей. Если не верите, то можете проверить на моём канале. Там я еженедельно отчитываюсь за этот портфель. И там же мы голосовали за покупки акции российских компаний, которые теперь лишь пока докупаю. На сегодняшний день состав портфеля такой: • Рис. 2 Причина всех этих телодвижений в том, что очень хочется доказать некое утверждение. Суть его заключается в необязательном участии в жизни фондового рынка, в изучении компаний и возможности траты своего личного времени на более полезные вещи. На жизнь, на удовольствие, на счастье. Итоговые результаты портфеля за 9 месяцев вырисовываются в следующий график: • Рис. 3 Сразу отсеку тех, кто с медвежьими лапами полезет на обеденный стол с криками «так тут слишком маленькая доходность». А почему? потому что внесение средств было не сразу, а постепенно. Это таки раз. Второе — это задача портфеля. В согласии с ней, мы должны уделять ему минимальное время и ко всему прочему не продавать. Иначе это уже превратиться в другой, спекулятивный портфель. Жаль, что за 9 месяцев за счёт роста и дивидендов этот портфель не достиг суммы в 300к рублей, но с учётом сегодняшней недели порог уже пройден. Всего за это время было получено 18049,34 рублей дивидендов с учётом вычета налога. На графике видно, как красная кривая уходит больше верх. Пока это не из-за дивидендов, а из-за изменения стоимости акций, что входят в портфель. Но, надеюсь, через 2-3 года всё изменится и рост будет уже за счёт дивидендов, на которые были куплены акции, на которые капнули дивиденды… А потом пенсия, которая будет точно выше, чем государственная. Отвечая на вопрос заголовка, скажу, что разбогатеть без усилий не получится, но можно попробовать обеспечить себе дополнительную пенсию, чтобы потом не жить на гроши. И естественно это при условии, что у вас нет возможности или желания тратить своё драгоценное время на изучение ценных бумаг и отчётов компаний. Автор: Виктор Петров Комментируйте на Смартлабе: https://smart-lab.ru/blog/919094.php

​Норникель (GMKN) - обзор операционных показателей по итогам 1кв2023г • Капитализация: 2,2 трлн ₽ / 14700₽ за акцию • Выручка 2022: 1184 млрд ₽ (-10% г/г) • скор. Чистая прибыль 2022:402 млрд ₽ (-22% г/г) • P/E ТТМ: 5,7 • fwd P/E 2023:4,5 • P/B:4,7 Средние цены на основные металлы компании с начала года: • Никель: 24360$ (-15% г/г) • Медь:8841$ (-9,5% г/г) • Платина: 985$ (-0,6% г/г) • Палладий:1485$ (-32,5% г/г) По всем металлам происходит серьёзное падение цен, что логично в условиях более жесткой ДКП во всем мире. Восстановление деловой активности в КНР оказалось ниже прогнозов многих аналитиков. Тем не менее, текущие цены уже приближаются к предельному уровню допустимых издержек у многих конкурентов (по некоторым металлам), так что вряд ли цены могут надолго уйти существенно ниже. Норникель в этих условиях имеет все шансы сохранить чистую маржу более 30%. Менеджмент подтверждает, что сейчас никаких дисконтов на сырьё компании нет, но также пропала и премия на высокосортный никель (раньше она составляла порядка 4-6% к биржевым ценам). У Норникеля примерно 93% выручки приходится на экспорт, так что компания в полной мере является бенефициаром текущего ослабления рубля. Оно должно в значительной степени компенсировать сокращение добычи и падение цен. Данные по добыче за 1кв2023г: • Никель: 46,7 тонн (-9% г/г) • Медь: 108 584 тонн (+19% г/г) • Платина: 180 тыс. тр. ун. (+11% г/г) • Палладий: 721 тыс. тр. ун. (+2% г/г) Операционные результаты Норникеля за 1кв2023г в целом на уровне достаточно слабого 1кв2022г и только по добыче меди есть существенное восстановление. При этом, надо учитывать, что продажи в 2023м скорее всего будут ниже объема производства. Текущий прогноз на 2023г в среднем по всем металлам предполагает небольшое сокращение производства (в пределах 2%). В 2023г по-прежнему ожидается пик капитальных затрат, которые оцениваются в$4,7 млрд (+9,3% г/г), но теперь компания отправила на пересмотр среднесрочный прогноз по Capex. Это может быть как позитивно (если затраты понизят и исключат большую часть ESG проектов), так и негативно (если прогноз будет повышен на фоне удорожания импортного оборудования). Ранее компания ожидала уменьшение CAPEX начиная с 2026 года, а с 2028 возврат их до значений ниже 2021 года. Сейчас на рынках платины и никеля уже сформировался профицит (2й год подряд), дефицит на рынке меди и палладия сокращается (особенно по палладию, где в среднесрочной перспективе ожидается формирование профицита). При этом компания отмечает и ощутимое падение запасов, что должно немного компенсировать текущее положение. Исходя из имеющихся у нас данных, можно предположить, что ГМК покажет за 1П2023г около 540-570 млрд рублей выручки (-14,5-17% г/г) при чистой прибыли не более 200-220 млрд рублей (-49-53,5% г/г), а во 2п2023 результаты, ожидаю лучше. Соотношение ND/EBITDA за 2023 год скорее всего будет приемлемым (немного выше 1). Вывод: Комфортный курс USD/RUB во-многом компенсирует падение цен на никель, палладий и другие металлы, но у компании скорее всего вырастут и расходы на закупку импортного оборудования. Дивиденды за 2023г уже будут выплачиваться по новой див. политике и их наличие в ближайшие 1-2 года не гарантировано из-за высоких капитальных затрат. Тем не менее, данная компания интересна в плане раскрытия стоимости именно в долгосрочной перспективе благодаря своей корзине металлов (особенно медь и никель) и высокой конкурентоспособности производства.По данным товарам в перспективе до 2030 года ожидается дефицит и рост потребления на 30+% в самых скромных прогнозах. Пока это подтверждается ростом потребления и устойчиво высокими ценами на данные 2 металла, несмотря на проблемы мировой экономики. Компания оценена достаточно интересно и я по-прежнему считаю адекватной ценой для ГМК не менее 20000₽ рублей за акцию, здесь давит на цену только приостановка дивов. Автор: TAUREN Пишите свои мысли в комментарии: https://smart-lab.ru/blog/918639.php #GMKN тарим? ❤️— конечно! 💔— нет!

​Что лучше: американский доллар или китайский юань? С начала текущего года доллар вырос к рублю уже примерно на 25%, и котировки #USDRUB сейчас активно приближаются к верхней границе обновлённого диапазона, который совсем недавно озвучил вице-премьер РФ Андрей Белоусов. Если сравнить динамику рубля с валютами крупнейших развивающихся экономик, то можно увидеть, что многие из них также демонстрируют снижение к доллару в этом году. Так, турецкая лира «похудела» на 39,4%, южноафриканский рэнд на 9,8%, и даже китайский юань растерял около 5,1%. Как известно, мировой валютный рынок традиционно функционирует на следующих трёх базовых правилах: 1️⃣ Американский доллар – это по-прежнему “старшая” валюта, а потому валюты всех других государств либо дружно укрепляются к американцу, либо дружно дешевеют. В свою очередь, доллар чувствителен к монетарной политике ФРС США. 2️⃣ Валюты развитых государств (страны G7) растут/падают к доллару меньше, чем валюты развивающихся экономик, к которым относится Россия. 3️⃣ Валюты развивающихся экономик генерируют опережающие сигналы: они раньше начинают падать/укрепляться к доллару, чем валюты развитых стран. 📉Текущая ситуация на валютном рынке указывает на то, под давлением находятся многие валюты развивающихся экономик, и движение по рублю не является событием из ряда вон выходящим. Если бы снижение наблюдалась только по рублю, то всё можно было бы списать на геополитику, однако нынешний тренд уже сигнализирует о замедлении роста всей мировой экономики, и развивающимся странам приходится девальвировать свои национальные валюты, чтобы компенсировать потери по экспорту. ❓Какую динамику мы можем увидеть во втором полугодии? 🇺🇸 Буквально на прошлой неделе глава ФРС США Джером Пауэлл поведал о том, что монетарный регулятор настроен на дальнейшее повышение процентных ставок. Текущая ставка составляет 5,25% и находится на 16-летнем максимуме, однако Пауэлл считает, что этого недостаточно для решения инфляционной проблемы, и настраивает инвесторов ещё на два повышения ставки на горизонте ближайших нескольких месяцев. Таким образом, регулятор желает довести показатель до 5,75%. На этом фоне почти наверняка валюты развивающихся стран продолжат снижаться по отношению к доллару и дальше, причём такую динамику будет демонстрировать в том числе и китайский юань, поскольку монетарным властям Поднебесной приходится прибегать к плавной девальвации юаня для стимулирования экспорта, на фоне слабого потребительского спроса на внутреннем рынке. Из двух зол всегда выбирают меньшее, поэтому на коррекциях разумно покупать всё-таки американский доллар и/или замещающие облигации в данной валюте, нежели китайский юань, который выглядит более слабо в паре #USDCNY, да и облигации российских компаний в юанях дают заметно более низкую доходность, чем те же замещающие облигации, представленные в долларах. Автор: Козлов Юрий Комментируйте на Смартлабе: https://smart-lab.ru/blog/918854.php Что лучше? 👍 — бакс 🔥 — юань 🫡 — рубль!

Недавние события показали, что кризис может прийти в любой момент, а рынок акций - рухнуть. Как держать руку на пульсе событий и сориентироваться что делать? В папке собраны лучшие инвест-аналитики: инвестиционные идеи, рыночные инсайты, быстрая публикация главных новостей без цензуры, обзоры компаний, рыночный юмор и многое другое. Просто  нажмите на добавить и они появятся у вас: t.me/InvestPAPKA

​"Полицейский разворот" в долларе🔥Акции и инвестиции 📈USDRUB +1% Доллар сделал «полицейский разворот» показав новый максимум, котировки поднялись выше 90 рублей и вернулись в исходное положение. Телеграм каналы рекомендуют фиксировать прибыль🤔 ЦБ дал комментарий по поводу роста доллара👉 снижение курса рубля происходит в основном из-за изменения торгового баланса. Лично я не вижу нечего необычного в курсе 90 руб. за доллар, вот по 60 руб. было удивительно и я вам неоднократно об этом говорил😉 📈GLTR +4.1% Ходят слухи, что Globaltrans скоро опубликует план редомициляции. Компания официально не подтверждает эту информацию🤷‍♂️ 📈Лукойл +2.9% Лукойл пытается отыграть укрепление доллара, кстати, не без помощи телеграм каналов😉 📈Россети ЦП +6.8% Есть мнение, что рост связан с возможным возвратом дебиторской задолженности от ТНС Энерго 👉 Совкомбанк и группа компаний «ТНС энерго» в рамках ПМЭФ подписали соглашение о сотрудничестве. Банк обещает предоставить финансирование для новых проектов компании, оказать помощь в оптимизации долгового портфеля и при необходимости организовать сопровождение выхода «ТНС энерго» на публичные долговые рынки. Правда есть проблема, новости уже почти месяц🤷‍♂️ Так что очень похоже на разгон😉 📈МТС +2.1% Отскок после затяжного падения, за последние 4 дня акции потеряли более 8.5%🧐 📉Башнефть ап -3.4% Снижается в преддверии дивидендной отсечки, завтра последний день акции торгуются с дивидендом. Инвесторы опасаются, что в следующем году дивиденд будет меньше чем в текущем🧐 📉Ставропольэнергосбыт ап -7.8% В лидерах падения после дивидендной отсечки, на данный момент падение больше размера дивиденда🤔 📉СмартТехГрупп (CarMoney) -8.9% Вечеринка закончена(размещение), а тот кто последний будет платить по счёту😉 📈Электроцинк +24% Акции в лидерах роста без явных новостей, Мосбирже даже пришлось проводить дискретный аукцион. Интересно, что на данный момент все производственные процессы на предприятии остановлены и завод законсервирован, но это не мешает акциям расти😉 Комментируйте на Смартлабе: https://smart-lab.ru/blog/918905.php

​Что такое валюта БРИКС? Вскоре появится новая валюта БРИКС. При чём не потому новая, что заменит собой старую, а вообще появится с нуля, хотя и будет призывать заменить старую клушу — доллар. Первое, что приходит на ум, — это альтернативный евро, который используется внутри стран. В данном случае БРИКСы не будут замещать внутренние валюты стран. Скорее, по крайней мере вначале, будут использоваться для трансграничных транзакций между странами — участницами БРИКС. Для этого валюта БРИКС будет обеспечена золотом, а не филькиной грамотой. Страны Брикс разрабатывают платёжную систему Брикс пэй (Brics pay) для транзакций между странами участницами без необходимости конвертации в национальные валюты или в мерзкие зелёные бумажки. К нему рассматриваются даже смежные вопросы про криптовалюту Брикс и цифровую валюту ЦБ. Это будет делаться для дедоларизации отношений. — Кто такие БРИКС? Переписывать википедию не буду. Скажу только, что основали БРИК в 2006 году: Бразилия, Россия, Индия, Китай. Потом к ним присоединилась ЮАР и пришлось добавить Брик до БРИКС. Место экономики в мире по ВВП по ППС: • Китай — 1 место • Индия — 3 место • Россия — 6 место • Бразилия — 8 место • ЮАР — 32 место Общая площадь БРИКС 39,7 млн кв.км. — это больше четверти всей суши Земли. Население 3,21 млрд человек (уже, наверное больше) — это 41,5% от всего мирового населения. — Заявки на вступление в БРИКС подали: • Аргентина • Иран • Алжир • Египет • Бахрейн • Саудовская Аравия • ОАЭ • Бангладеш Может кого пропустил, но прошу понять и забыть. Так вот, помимо тех, кто подал заявки есть ещё куча стран, которые планируют это сделать и в их числе также Турция. В общем, колесо раскручивается всё сильнее и скоро лишних европейских и американских пассажиров может сдуть с дивана сильных мира сего. — Деньги — БРИКСы Насколько я помню, доля в торгах между Китаем и Россией достигли 80% в национальных валютах. При этом 88% международных рассчётов до сих пор проводятся в долларах — этих мерзких зелёных бумажках. Ну и 58% мировых валютных резервов тоже в долларах. Китайское правительство вообще назвало доллар главным источником нестабильности и неопределённости в мировой экономики и пора его мочить в сортире (последнее может быть ошибкой перевода). — Экспорт стран за 2022 год составил: • Китай — 3,59 трлн $ • Индия — 0,452 трлн $ • Россия 0,591 трлн $ • Бразилия — 0,334 трлн $ • ЮАР — 0121 трлн $ Для примера, совокупный экспорт из США был 2,058 трлн $. За 2022 год, по объёму ВВП БРИКС обогнал G7. Доля в мировой экономики оказалась 31,5% и 30,7% соответственно. При чём за 2021 год БРИКС впервые обогнал G7. Похоже, этот факт входит в привычку и разница продолжит нарастать. И вскоре когда будут говорить «мировое сообщество» будут иметь ввиду БРИКС, а не этого, как его… ну этот… ЖЭ7 или что-то вроде того. Мир уже много лет дедолларизируется, дедолларизируется да всё не выдедолларизируется. Похоже, хороших карт в колоде всё меньше, а те что розданы, в основном у Китая и других членов БРИКС. Китай давно наращивает силу и бросил вызов США. После пришествия Трампа, США забилась в конвульсиях и попытках исправить положение, но пока это слабо помогает. Бриксы будут неподвластны санкциям и вопрос об их появлении уже будут подниматься на ближайшей встрече БРИКС в ЮАР 22-24 августа 2023 года. Напомню, что пока бриксы планируется использовать исключительно в транзакциях между странами-участницами БРИКС. Автор: Виктор Петров Комментируйте на Смартлабе: https://smart-lab.ru/blog/918834.php