Практика личных финансов. Страница 6
9903
@romanfinance
Канал о личных финансах и инвестициях на практике Самые актуальные инвестиционные кейсы и решения
-
Практика личных финансов
Обзор Sunny Optical: производитель камер для Айфонов Sunny Optical Technology — инвестиционный холдинг, который проектирует, разрабатывает, производит и продает оптические продукты, сопутствующие товары и научные приборы. Компания делает камеры для последних моделей iPhone и сенсоры для автомобилей. Из 35 современных моделей автомобилей, оснащенных технологией LiDAR, 21 используют сенсоры Sunny Optical. В 2021 году 70% камер и систем распознавания на новых автомобилях китайского производства были также произведены Sunny Optical. Как видно на изображении выше — это прибыльный и растущий бизнес, но есть нюансы. Подробнее о компании, аргументах «за» и «против» читайте в обзоре journal.tinkoff.ru/news/re…-optical Удачных инвестиций! @romanfinance 
-
Практика личных финансов
Дефляция — это инфляция наоборот. То есть цены не растут, а падают. Может показаться, что это здорово, но все намного сложнее. В России дефляция продолжается уже второй месяц. Во многом это откат после мартовского повышения цен, но чиновники еще в июне пугали нас «сползанием в дефляционную спираль». Спираль дефляции — страшная штука. Например, Япония, попавшая в нее в 90-е годы, до сих пор не смогла оправиться. Фондовый рынок упал в 1989 и до сих пор торгуется на 25% ниже максимумов 89-го. Говорить о том, что в России действительно реализуется такой сценарий, пока рано, но на всякий случай рассказал в Т–Ж, что стоит делать инвесторам в условиях дефляции — на примере той же Японии. https://journal.tinkoff.ru/russian-deflation/ Удачных инвестиций! @romanfinance 
-
Практика личных финансов
💣 Долговой кризис Европы 2.0 В начале 2010-х Европа столкнулась с долговым кризисом, вызванным мировым финансовым кризисом 2008 года и долговыми проблемами в странах Южной Европы — Португалии, Греции, Испании и Италии. Тогда ситуацию удалось спасти благодаря экстренному выкупу проблемных долгов и снижению процентных ставок. Сегодня на горизонте новый кризис и перспективы нерадужные. За десять лет после греческого кризиса Европа так и не создала механизма, который решал бы долговые проблемы, а не тушил их новыми деньгами. Рекордно высокая инфляция требует от ЕЦБ решительных действий, но регулятор загнал себя в цугцванг: любой ход с его стороны приведет к усугублению экономических проблем. Подробнее об истории долгового кризиса в Европе и перспективах европейской экономики, рынков и евро читайте в моей новой большой статье для Т—Ж. https://journal.tinkoff.ru/europe-debt-crisis/ Удачных инвестиций! @romanfinance -
Реклама
-
Практика личных финансов
🏙 Дом достроишь — заплачу В Китае набирает популярность «ипотечный бойкот» — движение дольщиков, которые отказываются платить по ипотеке из-за задержек в сдаче домов. Это началось в конце июня как небольшая акция протеста покупателей квартир крупнейшего застройщика Китая — Evergrande, а к началу августа под угрозой оказалось 7% ипотечного портфеля в Китае на сумму $350 миллиардов. Бойкот охватывает 300 недостроенных объектов недвижимости в 90 городах Китая. Пока размер просроченных платежей невелик — $320 миллионов, но число участников «ипотечного бойкота» быстро растет. Сумма выданных китайскими банками ипотечных кредитов и кредитов застройщикам — $5,5 трлн, как показано на графике ниже. За 10 лет эта сумма выросла почти в 10 раз. В период быстрого экономического роста рынок недвижимости рос и приносил хорошую прибыль — с 2012 стоимость квартиры в Китае в среднем выросла на 150%, а в крупных городах — на 200%. Недвижимость — основа благосостояния в Китае. Около 78% активов домохозяйств сосредоточено в недвижимости, а размер рынка превышает $50 триллионов, что в 2 раз больше в сравнении с рынком недвижимости в США. Поэтому китайская экономика болезненно переживает проблемы в этом секторе. Ситуация сложная — 8 миллионов домов остаются недостроенными. По оценкам Nomura, китайские застройщики сдали около 60% домов, которые они продавали в период с 2013 по 2020 год. На прошлой неделе правительство выделило $148 миллиардов на завершение стройки, но и этого мало, хотя и сдержит пыл разгневанных дольщиков. Проблемы в секторе недвижимости продолжают расползаться по экономике Китая, а их решение будет зависеть от властей. Вероятно, Банку Китая придется выкупать проблемные долги на свой баланс — благо ситуация с госдолгом в Китае сильно лучше в сравнении с Европой и США и пространства для маневра должно хватить для мягкой посадки. А пока я бы избегал инвестиций в акции строительных компаний и банков Китая. Удачных инвестиций! @romanfinance 
-
Практика личных финансов
🚘 «Делимобиль» просит в долг Лидер индустрии каршеринга в России «Делимобиль» выходит на рынок облигаций и предлагает 13% годовых на 3 года. Дебютный выпуск облигаций начнет торговаться 10 августа, а сбор заявок на участие в размещении пройдет до 5 августа. За 2021 год в сравнении с 2020 рынок каршеринга в России вырос на 85% — до 68 миллиардов рублей. Главные драйверы роста каршеринга в России — Москва и города-миллионники. Доля «Делимобиля» в Москве — 44%. Полученные в ходе размещения облигаций деньги компания планирует потратить на расширение бизнеса в регионах, увеличение автопарка и развитие собственной сети станций технического обслуживания. В статье для Т—Ж я разобрал бизнес «Делимобиль» и аргументы «за» и «против» участия в размещении их облигаций. Читайте по ссылке journal.tinkoff.ru/news/id…il-bonds Удачных инвестиций! @romanfinance 
-
Практика личных финансов
⚡️ С августа у меня освобождается 1 место в личное наставничество. С участниками наставничества мы будем работать в индивидуальном формате в течение 3 месяцев — с августа по октябрь. Участники получат полный доступ к Инвестклубу на 6 месяцев, а Инвестклуб — это: ✅ Образовательная платформа с курсом «Осознанный инвестор». В нем 9 модулей: от работы экономики до спекулятивных стратегий на ETF ✅ Пополняемая библиотека инвестора с электронными книгами Рэя Далио, Говарда Маркса и других авторов. ✅ 8 готовых инвестиционных портфелей в рублях и валюте для разных профилей риска ✅ Еженедельные инвестпланерки в Zoom с разбором рынков, главных новостей и поиском идей — 25 планерок за полгода ✅ Обзоры спекулятивных идей по российским, американским, китайским акциям и глобальным ETF ✅ Канал и чат в Telegram для обсуждения идей и вопросов участников В рамках личной работы в дополнении к материалам клуба участники наставничества получают: 💡 Еженедельные звонки со мной для обсуждения уроков и новостей 💡 Помощь в формировании личной стратегии инвестиций и портфель 💡 Помощь в открытии брокерских счетов в России и за рубежом с подачей необходимых документов 💡 Разработку личного плана обучения и проработку интересующих тем После личной работы мои ученики самостоятельно ищут идеи для инвестиций, анализируют компании и секторы, оптимизируют налоги и эффективно управляют портфелем в тяжелые периоды рынка 🔥 Если вы готовы к работе и хотите улучшить свои навыки в управлении инвестициями, присоединяйтесь к команде. Чтобы занять место, пишите мне в личные сообщения на @romafinance и я расскажу детали. UPD: места закончились Удачных инвестиций! @romanfinance -
Практика личных финансов
⚡ А вот еще один мой обзор китайской компании для Т—Ж В нем я разбрал Sino Biopharmaceutical — фармацевтическую компанию, входящую в сотню крупнейших публичных компаний Гонконга. На 25 июля 2022 компания занимала 84-е место по капитализации на Гонконгской фондовой бирже. Sino Biopharmaceutical производит дженерики и биоаналоги для лечения гепатита, опухолей, офтальмологии и заболеваний сердечно-сосудистой системы, а также анальгетики и препараты традиционной китайской медицины: journal.tinkoff.ru/news/re…biopharm Приходите на мастер-класс и научитесь делать такие обзоры самостоятельно ☝️ @romanfinance 
-
Практика личных финансов
«СПБ-Биржа» запустила торги акциями китайских компаний с биржи Гонконга. Пока доступно 12 акций, но к концу года биржа планирует увеличить число гонконгских бумаг до 200, а в течение 2023 года — до 1000 наименований. Все это нужно научиться анализировать, поэтому я организую мастер-класс по работе с китайскими акциями. ⚡ Вот 2 главных фактора, почему в этом стоит разобраться: 1. Минфин России планирует ограничить доступ инвесторов к акциям компаний из «недружественных» стран, оставив доступ к акциям Китая и других стран БРИКС. 2. Гонконгский доллар привязан к доллару США и копирует его динамику — это заменит уходящие американские активы. 🗓️ Когда: четверг 04/08 в 18:00 мск в прямом эфире в Zoom. Запись будет. Подробности и запись на сайте https://romanfinance.club/hongkong Удачных инвестиций и до встречи в эфире! @romanfinance 
-
Практика личных финансов
Сегодня в Т—Ж вышел мой обзор по Xiaomi 📱 Xiaomi — китайская корпорация, которая разрабатывает и продает смартфоны, оказывает услуги в области интернета вещей, производит и продает товары для жизни и делает много других полезных вещей. Компания работает в Китае и на глобальных рынках. Вот пара аргументов в ее пользу: 1. На долю смартфонов Xiaomi приходится 63,6% выручки компании. Доля 5G-устройств среди новых продаваемых смартфонов вырастет с текущих 53 до 78% к 2026 году и превысит миллиард устройств в год. Это поможет сохранить высокие темпы роста продаж. 2. В марте 2021 года Xiaomi анонсировала запуск подразделения по производству электромобилей и планирует потратить на его развитие 10 млрд долларов в следующие 10 лет. Рынок электрокаров огромен, и он вырастет в 10 раз за следующие 15 лет, а Китай будет лидировать в этом росте. Но даже у этой компании не все так радужно: https://journal.tinkoff.ru/news/review-xiaomi/ @romanfinance 
-
Практика личных финансов
🎙️ Акции с Гонконга vs Банк России С 20 июня Санкт-Петербургская биржа открыла доступ к 12 акциям с биржи Гонконга. До конца года планировала расширить список до 50, а к концу 2023 — до 1000 эмитентов. Но у Банка России на этот счет другие планы. Новая концепция защиты розничных инвесторов предполагает запрет на покупку иностранных ценных бумаг для неквалифицированных инвесторов. Что в этой ситуации делать инвесторам, насколько реален этот запрет и кто самый интересный эмитент из тех 12, которые стали доступны для инвестиций — об этом я и рассказал в выпуске. Слушайте выпуск в Apple Podcasts и Яндекс.Музыка Удачных инвестиций! @romanfinance 
-
Практика личных финансов
Европейские политики в ужасе от собственных санкций. Они дали мощнейший скачок российской экономике за последние 10 лет. Последние 4 года мировой истории показывают, как легко можно лишиться привычного распорядка жизни в один день. Один из самых известных инвесторов России завёл канал в Телеграм, где честно рассказывает о финансах, инвестициях и экономике. По его словам, он устал от лжи о долларе по 200 и Stepn. Нужен честный ресурс, где о деньгах можно узнать правду. Простым языком объясняет важные темы. Стоит ли сейчас покупать крипту, как быть с валютными вкладами, куда вкладывать и откуда сейчас выводить деньги. Подписывайтесь, это единственный такой канал в Telegram: @elashkov_invest #promo -
Практика личных финансов
⚡ ЦБ хочет запретить инвестиции в иностранные активы Банк России 20 июля представил концепцию совершенствования защиты розничных инвесторов, которая сильно усложнит жизнь и ограничит инвестиционные возможности для неквалифицированных инвесторов, если будет принята в изначальном виде. В этой концепции ЦБ предлагает временно ограничить для неквалифицированных инвесторов доступ к иностранным ценным бумагам. Причем речь идет обо всех иностранных бумагах, не только американских или европейских компаний, но и эмитентов из Китая и других стран. Также ЦБ планирует увеличить с 6 до 30 миллионов размер активов, требуемых для получения статуса квалифицированного инвестора, увеличить количество вопросов в тестировании для получения доступа к сложным финансовым инструментам с 8 до 11 и ввести единый реестр квалифицированных инвесторов. Регулятор считает, что это поможет защитить инвесторов в России. Брокерские счета открыты у 20 миллионов россиян, но большинство из них неактивны. 5 миллионов россиян столкнулись с блокировками активов из-за санкций. По информации на конец сентября 2021 года, россияне вложили в иностранные ценные бумаги 1 трлн рублей. Чтобы не допустить риска блокировки в будущем, ЦБ думает об ограничении инвестиций в глобальные активы. Важно заметить, что пока это только предложения и мысли регулятора, которые он будет обсуждать с законодателями, профессиональными участниками рынка и правительством. Уже после этих обсуждений разработают конкретные законопроекты, которые в итоге могут сильно отличаться от первоначальных рекомендаций. ⚡ Я думаю, что в итоговом варианте предложения ЦБ трансформируются в ограничение на торговлю акциями из списка «недружественных стран». А вот бумаги китайских компаний как раз придут на замену американцам. Санкт-Петербургская биржа планировала запуск акций компаний из стран БРИКС. Также руководство биржи озвучивало планы о предоставлении доступа через свою площадку к бумагам материкового Китая с бирж Шанхая и Шэньчжэня. И такое развитие событий было бы логичным с точки зрения смещения фокуса с Запада на Восток, сохранило бы бизнес Санкт-Петербургской биржи и брокеров. В случае полного запрета на работу с иностранным акциями доходы брокеров и управляющих упадут, что замедлит и усложнит развитие инвестиционного рынка в России, поэтому профучастники будут влиять на ЦБ для принятия выгодного для всех решения. Так что я не впадаю в панику и не записываюсь в ряды «всепропальщиков», а спокойно изучаю новых эмитентов с Гонконга. Даже если запрет введут, я смогу их покупать через Interactive Brokers. Так что лучше разобраться в вопросе сейчас, чтобы быть готовым к решению регулятора. Тем более большинство российских брокеров уже дали доступ к бумагам. Удачных инвестиций! @romanfinance 
-
Практика личных финансов
Мы ездим на Алтай 1-2 раза в год уже 7 лет. Эти места давно нельзя назвать бюджетными, по крайней мере те, которые мы выбираем. За эти деньги мы могли бы слетать в Турцию, Египет или Тайланд, но мы выбираем Алтай, потому что здесь действительно круто и мы здесь отдыхаем душой. Участник наставничества спросил меня: «А почему ты говоришь, что Алтай такой крутой? Тебе есть с чем сравнить?» Я проехал за рулем трассу D400 в Турции вдоль средиземноморского побережья от Антальи до Фетхие и обратно. Проехал 1000 километров по дорогам Тосканы. Проехал Военно-Грузинскую дорогу от Тбилиси до Казбека и обратно. Поэтому да, мне есть с чем сравнить и Алтай — это любовь. Кстати, National Geographic включил Чуйский тракт в список самых красивых дорог мира. Езжайте по нему за перевалы до Монголии — там самая красота. Там почти нет связи, нет нормальных заправок и сетевых магазинов. Но есть нетронутая природа, горные реки, захватывающие дух виды с перевалов и такое звездное небо, какого я не видел нигде. @romanfinance 
-
Практика личных финансов
🤔 Чего ждать от рубля? 😳 Как долго продлится рецессия в США и Европе? 😨 Как выбирать и анализировать китайские акции? 😱 Куда инвестировать во время кризиса? 😎 Ответы на эти и другие вопросы получают участники Инвестклуба и Инвестпланерок. Сегодня у меня для вас специальное предложение — закрытая распродажа доступа к клубу и планеркам. Инвестклуб со скидкой 30% 🔥 Подписка на 3 месяца — 10.500 вместо 15.000 🔥 Подписка на 6 месяцев — 18.900 вместо 27.000 🔥 Подписка на 12 месяцев — 33.600 вместо 48.000 Инвестклуб включает: — инвестпланерки — образовательный курс — готовые портфели и рекомендации — обзоры компаний и секторов — мастер-классы по рынкам и стратегиям — разбор вопросов в чате ✅ Для получения скидки введите промокод CLUB30 в карточке заказа на сайте https://romanfinance.club Инвестпланерки со скидкой 30% 🔥 Подписка на 12 месяцев — 10.500 вместо 15.000 В этом пакете только еженедельные Инвестпланерки. Для подключения пишите мне в Telegram на @romafinance и я расскажу детали. Предложение актуально до конца дня 20 июля ☝️ Удачных инвестиций ✊ -
Практика личных финансов
Как инвестировать в недвижимость, если нет лишних миллионов? Почему-то при слове «недвижимость» многие представляют элитные квартиры и миллионные вложения. Но как насчет земельных участков? ➡️ Это более стабильное направление. Земля не привязана к скачкам ипотеки, как квартиры, и не падает в цене. ➡️ Доходность здесь высокая. С капиталом от 200 000 рублей можно сделать +50% к капиталу. ➡️ Но стартовать можно и с минимальным капиталом от 30-50 тысяч рублей. Юлия Толстихина — эксперт по заработку на земельных участках. Она знает, как по закону получить участок в десятки раз дешевле рыночной стоимости. Или бесплатно – такая возможность тоже есть. В свои 33 года Юлия вышла на доход от 1 млн рублей в месяц, ее подписчики оформляют землю даже после ее бесплатных эфиров. Это самый понятный и открытый канал о заработке на земельных участках, что я видела. Всё описано человеческим языком и честно, без обещания «быстрых лёгких денег» Подписывайтесь, если вам интересна тема инвестиций без миллионных вложений 🔥 
-
Реклама
-
Практика личных финансов
🗞 Я в СМИ В июле я стал постоянным приглашенным экспертом в рубрике «Инвестидея недели» для Московских новостей. Каждую неделю здесь разбираются горячие идеи на российском рынке и их потенциал. Вот последние материалы с моими комментариями. Санкциям вопреки Почему санкции не мешают популярности Сбербанка у розничных инвесторов. https://www.mn.ru/smart/sankcziyam-vopreki «Зеленое» будущее «Норникеля» Почему упали акции «Норникеля», что будет с ценами на сырье и как они вырастут на «зеленых» технологиях. www.mn.ru/smart/z…rnikelya «Яндекс» радует инвесторов «Яндекс» придумал, как расплатиться с владельцами облигаций и избежать дефолта. www.mn.ru/smart/y…vestorov На следующей неделе возвращаюсь из путешествия по Алтаю и возобновим активность в канале. А пока напоминаю, что каждый понедельник стартует бесплатный марафон «Осознанный инвестор» — записывайтесь по ссылке https://romanfinance.club/marathon Удачных инвестиций! @romanfinance -
Практика личных финансов
Инвестиции в HAL и SLB: нужно больше черного золота Несмотря на 100% вероятность рецессии в США до конца 2022 года, я считаю нефтесервисные компании привлекательными для инвестиций. Главный довод — дефицит нефти, вызванный нехваткой CAPEX’а в секторе, и передел европейского рынка. Подробнее об устройстве нефтесервисного рынка, аргументах «за» и «против» я рассказал в статье для Т—Ж. https://journal.tinkoff.ru/news/review-hal-slb/ Приятного чтения ☝️ 
-
Практика личных финансов
Инвестиции от 56 т.р. в сервис доставки готовой еды по подписке “Я бы съел” с потенциалом роста х24. По прогнозам INFOLine объем рынка доставки готовых рационов в 2022 году достигнет 25 млрд. рублей (+40%). Этот сектор продолжает быстро расти. Сервис “Я бы съел” работает с 2020 года и формирует свою стратегию роста исходя статистических данных о рынке и прибыльной юнит-экономики. Компания ставит перед собой цель стать одним из лидеров рынка с годовым оборотом 4 млрд. рублей. Для этого предстоит выйти в города-миллионники и запустить дополнительные линейки питания. Сейчас один клиент стоит компании 2.962 ₽ и за год в среднем приносит 24.083 ₽. Вложения в трафик с первой сделки окупаются на 162%, а показатель ежемесячного удержания равен 61,3%. Рост компании прогнозируем и зависит только от денег, вложенных в рекламу. "Я бы съел" предлагает 11,76% долей в компании с порогом входа от 56.000 ₽. Финансовая модель и подробности предложения доступны на сайте или в чат-боте. *не является публичной офертой 