Рисковик. Страница 13
14185
@riskovik
Информация о рисках и проблемах банков - «Рисковик» @riskovik - реальный рисковик, травит #Байки_рисковика, помнит Дусю и Некурящего с форума МБК, вхож в клуб «инсайдеров», пишет обзоры, делится опытом.
-
Рисковик
Инвесторы вывели с начала марта из шести крупнейших американских банков $165 млрд на фоне банкротства Silicon Valley Bank (SVB) и Signature Bank. В совокупности Citigroup, Morgan Staney, Bank of America, Goldman Sachs, JPMorgan Chase и Wells Fargo потеряли 13% рыночной стоимости. В начале 2022 года индекс KBW, который отслеживает 22 крупных банка, торговался в среднем в 1,5 раза больше балансовой стоимости. На прошлой неделе этот мультипликатор упал ниже 1 впервые с 2020 года. www.ft.com/content…d15a71c3 -
Рисковик
Федеральная резервная система может влить до двух триллионов долларов в банковскую систему США и облегчить кризис ликвидности, пишет Вloomberg со ссылкой на данные JPMorgan Chase & Co. "Использование программы срочного финансирования банков ФРС, вероятно, будет масштабным", — говорится в документе. Максимальная сумма "вливаний" от ФРС достигнет почти двух триллионоы долларов. Это близко к номинальной сумме облигаций, которые находятся в руках американских банков, не входящих в пятерку крупнейших. При этом в банковской системе США все еще есть резервы на три триллиона долларов. Значительная их часть принадлежит крупным банкам. Однако, по мнению издания, крупнейшие банки вряд ли воспользуются программой. -
Рисковик
ЦБ: Результаты мониторинга максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц: 2022 год I декада марта — 20,51%; II декада марта — 19,81%; III декада марта — 18,58%; I декада апреля — 16,58%; II декада апреля — 15,03%; III декада апреля — 13,00%; I декада мая - 12,1%; II декада мая — 11,80%; III декада мая — 9,85%; I декада июня — 9,09%; II декада июня — 8,14%; III декада июня — 7,72%; I декада июля — 7,65%; II декада июля — 7,65%; III декада июля — 6,93%; I декада августа — 6,83%; II декада августа — 6,86%; III декада августа — 6,84%; I декада сентября — 6,84%; II декада сентября — 6,74%; III декада сентября — 6,54%; I декада октября — 6,67%; II декада октября — 6,79%; III декада октября — 6,84%; I декада ноября — 6,98%; II декада ноября — 7,06%; III декада ноября — 7,30%; I декада декабря — 7,39%; II декада декабря — 8,19%; III декада декабря — 8,18%; 2023 год I декада января — 8,13%; II декада января — 8,04%; III декада января — 8,04%; I декада февраля — 7,93%; II декада февраля — 7,93%; III декада февраля — 7,68%; I декада марта — 7,68%. -
Реклама
-
Рисковик
Credit Suisse займет у ЦБ Швейцарии до $53,7 млрд. Credit Suisse намерен «получить доступ к покрытой кредитной линии, а также краткосрочному механизму поддержки ликвидности» Нацбанка Швейцарии. (На фото - топ-менеджер банка) 🤦♂️ 
-
Рисковик
TCS Group в 2022 году сократила чистую прибыль по МСФО в три раза - до 20,8 млрд рублей по сравнению с 63,4 млрд рублей в 2021 году, следует из отчета группы. Ранее сообщалось, что чистая прибыль группы за 9 месяцев 2022 года составила 10,1 млрд рублей. Таким образом, в четвертом квартале она достигла 10,7 млрд рублей (в четвертом квартале 2021 года - 16,6 млрд рублей). Чистый процентный доход до вычета резервов в 2022 году вырос на 8,6% - до 144 млрд рублей, после вычета резервов снизился на 31,1% - до 76,4 млрд рублей. Расходы группы на резервы по кредитам в 2022 году составили 65,4 млрд рублей, что в 3 раза больше расходов за 2021 год (21,7 млрд рублей). Кредитный портфель группы после вычета резервов в 2022 году практически не изменился и составил 606,5 млрд рублей. Объем резервов в 2022 году вырос на 61,6% - до 125,7 млрд рублей. 😉Лед публикации отчетности тронулся? Ждем еще те банки, кому есть чем похвастаться по итогам непростого 2022 года. -
Рисковик
Moody's объявило о срочном проведении аудита шести американских банков с целью пересмотра действующих рейтингов в сторону понижения. Как сообщает Reuters, проверка будет проведена в отношении First Republic Bank (FRC.N), Zions Bancorporation (ZION.O), Western Alliance Bancorp (WAL.N), Comerica Inc (CMA.N), UMB Financial Corp и Intrust Financial Corporation. Эти финансово-кредитные организации обслуживают начинающих клиентов и имеют схожие с SVB инвестиционные портфели. -
Рисковик
Credit Suisse - активы $578 млрд SVB - активы на конец 2022 года - $212 млрд, он был 16-м по величине банком США, а объем депозитов составлял около $175 млрд. На 31 декабря 2022 года Signature Bank имел общие активы на сумму около $110,36 млрд и общие депозиты на сумму примерно $88,6 млрд. 12 марта, First Republic Bank заявил, что получил доступ к дополнительной ликвидности от ФРС и JPMorgan Chase, что дало ему доступ к средствам на общую сумму $70 млрд. По данным The Wall Street Journal, активы First Republic составляют около $213 млрд. 😏 Уже с уверенностью можно сказать - эффект домино пока продолжается. Масштабная поддержка западного банкопада ожидаема, но ее последствия - как минимум очередной инфляционный всплеск.. -
Рисковик
Акции банка Credit Suisse упали почти на 30%, опустившись ниже отметки в два швейцарских франка, следует из данных Bloomberg. Ранее председатель Нацбанка Саудовской Аравии Аммар Аль Худайри, который стал крупнейшим акционером в конце прошлого года, заявил, что саудовский нацбанк не будет увеличивать свою долю в Credit Suisse выше текущего уровня чуть менее 10%. «Ответ абсолютно отрицательный, по многим причинам, помимо самой простой причины, которая является нормативной», – сказал Аль Худайри. Как пишет агентство, Credit Suisse уже несколько месяцев проводит сложную реорганизацию, в ходе которой планируется выделить инвестиционно-банковское подразделение, чтобы сосредоточиться на ключевом бизнесе по управлению капиталом. Председатель правления Аксель Леманн заявил на конференции, что государственная помощь «не обсуждается», а усилия по возвращению к прибыльности несопоставимы с серьезными проблемами ликвидности, с которыми сталкиваются мелкие кредиторы в США. Главный исполнительный директор банка Ульрих Кернер призвал к терпению и сказал, что финансовое положение организации является стабильным. www.vedomosti.ru/finance…se-upali Credit Suisse обратился за поддержкой к Национальному банку Швейцарии Об этом сообщает Financial Times со ссылкой на источники. Credit Suisse, который вчера, 14 марта, сообщил о проблемах с отчетностью, просит SNB сделать обнадеживающее отрасль заявление о том, что банк находится в приемлемом состоянии. С тем же запросом банк обратился в Службу по надзору за финансовыми рынками Швейцарии (FINMA). Ни SNB, ни FINMA пока не сделали никаких заявлений по поводу ситуации в Credit Suisse. Вчера, 14 марта, Credit Suisse сообщил, что обнаружил «существенные недостатки» в своих финансовых отчетностях. Банк заявил, что «внутренний контроль группы за финансовой отчетностью не был эффективным» в 2021 и 2022 годах. После этого многие эксперты заговорили о том, что у Credit Suisse могут быть очень серьезные проблемы. В последнее время Credit Suisse регулярно оказывался в центре скандалов, а прошлый год он закончил с рекордным убытком $7,9 млрд. Европейский банковский индекс снизился сегодня, 15 марта, на 7%. https://www.kommersant.ru/amp/5875490 -
Рисковик
Роберт Кийосаки, знаменитый инвестор и писатель, полагает, что после банкротства Silicon Valley Bank и закрытия Signature Bank череда неприятностей для финансового сектора только начинается. В интервью Fox Business он рассказал, какой банк может стать следующим. Кийосаки заявил, что видит проблему на рынке облигаций: он «рушится», и это «самая большая проблема для экономики». «Я думаю, что следующий банк — это Credit Suisse», — сказал он. По мнению инвестора, американский доллар ослабнет. Государство будет печатать все больше и больше денег, чтобы «не дать этой штуке утонуть», прокомментировал Киойсаки с долларовой купюрой в руках. В условиях инфляции, полагает он, акции будут «хорошими», но он рекомендует на волатильном рынке инвестиции в золото и серебро. Кийосаки указал, что экономика попадает в замкнутый круг: чтобы избежать проблем, будут печататься деньги, но это вызовет, в свою очередь, другую проблему — скачок инфляции. «ФРС и FDIC (Федеральная корпорация страхования вкладов) сигнализируют о гиперинфляции, которая делает золото и серебро еще лучше, потому что эта штука (доллар) — мусор. Мы собираемся напечатать как можно больше, чтобы не дать краху ускориться. Но это парни, которые его вызывают». Роберт Кийосаки — предприниматель, инвестор, оратор, автор бестселлеров «Богатый папа, бедный папа», «Квадрант денежного потока» и др. -
Рисковик
Центробанк сообщил о ликвидации двух кредитных учреждений — Связного Банка и Русского Земельного Банка. Решения приняты на основании сообщений управления Федеральной налоговой службы по Москве, которое 6 марта 2023 года внесло соответствующие изменения в Единый государственный реестр юридических лиц. -
Рисковик
Информационное сообщение для российских держателей еврооблигаций АО "ГТЛК" Юридическая компания a.t.Legal, действующая в интересах своих доверителей, в рамках подготовки к судебным процессам о взыскании с АО "ГТЛК" накопившейся за 2022-2023 годы задолженности по еврооблигациям, выпущенным его дочерней компанией GTLK Europe DAC и компанией специального назначения GTLC Europe Capital DAC, приглашает заинтересованных держателей еврооблигаций, права на которые учитываются российскими депозитариями, к сотрудничеству в целях выработки единого подхода к сложившейся ситуации, формирования инициативной группы для подготовки и подачи в суд коллективных исков и последующего участия в судебных процессах. Ваши обращения просим направлять по корпоративному электронному адресу юридической компании [email protected], по телефонам +7 (495) 621-7439,+7 (495) 621-8613, по почте 101000, Москва, Мясницкая ул., д. 7, стр. 1 с пометкой "для Вадима Резниченко"! К обращению просим прикладывать копию актуальной выписки по счету депо владельца еврооблигаций, выданную российским депозитарием, а также указывать контактное лицо, электронную почту и телефон для связи! Наш сайт в Интернете: https://atlegal.ru С уважением, команда a.t.Legal -
Рисковик
Медиарейтинг банков за февраль 2023 года. http://www.finmarket.ru/main/article/5912553 
-
Рисковик
Рыночная капитализация финансовых компаний со всего мира за два дня торгов после банкротства Silicon Valley Bank снизилась на $465 млрд, сообщает Bloomberg. Именно на столько упала совокупная стоимость компаний, включенных в индексы MSCI World Financials и MSCI EM Financials. Сегодня, 14 марта, стоимость финансовых компаний продолжила сокращаться. По итогам торгового дня на азиатских рынках индекс MSCI Asia Pacific Financials упал на 2,7%, до минимума с 29 ноября 2022 года. Так, японская Mitsubishi UFJ Financial Group потеряла в цене сразу 8,3%, южнокорейская Hana Financial Group — 4,7%, а акции австралийской ANZ Group подешевели на 2,8%. -
Рисковик
Американские власти в понедельник объявили аукцион на покупку SVB. HSBC уже приобрел британское подразделение банка за £1. В понедельник упали европейские и азиатские акции, потянув за собой фондовые индексы. Общеевропейский Stoxx 600 снизился на 2,5%, акции европейских банков в среднем упали на 6%, бумаги Commerzbank подешевели на 12%, Credit Suisse — на 9,4%, а HSBC — на 3,5%. Сегодня президент США Джо Байден также заявил, что власти гарантируют доступ вкладчиков банка к своим депозитам, но руководство банка будет привлечено к ответственности, а правила для кредитных организаций ужесточат. 
-
Рисковик
Сбербанк (пока, насколько я могу судить - единственный из крупнейших банков) - отчитался за 2022 год по МСФО. www.sberbank.com/ru/inve…presults Прибыль за 2022 год 270,5 млрд. руб., против 1 245,9 млрд. руб. за 2021 год. В целом, с учетом ситуации в минувшем году - можно сказать, что Сбер - «прорвался». Основные цифры не ушли в пике, большинство статей пассивов в плюсе, в активах в целом - тоже вполне достойно. 😏Здесь главное, что Сбер возобновил публикацию отчетности, что пока нельзя сказать про остальных. Будем смотреть - но в целом лучше показать такие результаты, чем не показывать никакие. -
Реклама
-
Рисковик
Вслед за Silicon Valley Bank (SVB) в Соединенных Штатах закрылся банк с аналогичным портфелем акций Signature Bank — регулятор в штате Нью-Йорк принял такое решение из-за системных рисков, говорится в совместном заявлении Министерства финансов США, Федеральной резервной системы и Федеральной корпорации по страхованию вкладов. Все вкладчики банка, как и в случае с SVB, будут иметь полный доступ к своим вкладам, а налогоплательщик не понесет никаких убытков. Высшее руководство отстранили от должности. По данным Департамента финансовых услуг Нью-Йорка, коммерческий Signature Bank имел общие активы на сумму около $110,36 млрд и общие депозиты на сумму примерно $88,59 млрд по состоянию на 31 декабря 2022-го. -
Рисковик
JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup и Wells Fargo в четверг, 9 марта, всего за один день торгов потеряли 52 миллиарда долларов от своей стоимости. Распродажу их бумаг спровоцировали сообщения о проблемах у двух других игроков — Silvergate Bank и Silicon Valley Bank (его проблемы тянутся с 2022 года и связаны с сотрудничеством с криптовалютными компаниями: они начали массово выводить свои деньги, пытаясь пережить крах криптобиржи FTX. Банк понес огромные убытки и в среду, 8 марта, объявил о начале ликвидации). На ближайшем заседании 22 марта американский ЦБ, как ожидается, повысит ставку еще на 25 б.п., до 5 процентов. Рынок полагает, что ФРС к июню поднимет ставку до 5,5 процента. Чем выше регулятор повысит ключевую долларовую ставку и чем дольше будет держать ее на пиковой отметке, тем выше вероятность финансового кризиса и глобальной рецессии. Не стоит забывать, что в 2008 году американская экономика рухнула именно под ставкой ФРС на уровне 5,25 процента. Происходящее в американском банковском секторе нельзя считать локальной проблемой: это вполне тянет на начало нового мирового финансового кризиса, сравнимого с 2008 годом. -
Рисковик
Базирующийся в Калифорнии банк Silicon Valley Bank признали банкротом, что стало вторым крупнейшим банкротством в истории США после закрытия банка Washington Mutual в 2008 г., пишет The Associated Press. Silicon Valley Bank входил в число 16 крупнейших банков страны и специализировался на работе со стартапами. В числе пострадавших в результате краха калифорнийского банка оказался в том числе провайдер интернет-телевидения Roku: по данным издания, около 26% его средств ($487 млн) были размещены в SVB, а депозиты не были застрахованы. В рамках ареста банковские регуляторы Калифорнии и Федеральная корпорация страхования вкладов (FDIC) передали активы банка вновь созданному учреждению — Банку страхования вкладов Санта-Клары. Выплаты застрахованных депозитов начнутся в понедельник. Silicon Valley Bank, обслуживал почти половину венчурных технологических стартапов в США. Банкротство SVB уже привело к снижению индекса Nasdaq на 1,76% (он отражает отражают ситуацию на рынке высоких технологий США). Также на 1-1,5% снизились индексы Dow Jones и S&P 500. Ситуация развивалась стремительно: фактически, SVB обанкротился за 48 часов. В среду компания объявила о неудачных вложениях и намерении продать новых акций на 2,25 млрд долларов для компенсации потерь. Это вызвало панику у венчурных фондов, которые посоветовали своим портфельным компаниям срочно выводить деньги из банка. Уже в четверг акции SVB рухнули, потянув за собой другие банки. Уже утром в пятницу торги акциями SVB были остановлены (также были остановлены торги акциями First Republic, PacWest Bancorp и Signature Bank), а регулятор сообщил о банкротстве финансового учреждения. Уже очевидно, что пострадают многие технологические стартапы: они банально не смогут вовремя выплачивать заработную плату своим работникам. А некоторые стартапы и вовсе могут не пережить банкротство SVB. Объем активов SVB на конец прошлого года оценивался на уровне 209 миллиардов долларов. Финансист и глава хедж-фонда Scion Asset Management Майкл Бьюрри отметил схожесть между обвалом акций SVB Financial Group на этой неделе и крахом корпорации Enron в начале 2000-х годов.