Рисковик. Страница 12
14185
@riskovik
Информация о рисках и проблемах банков - «Рисковик» @riskovik - реальный рисковик, травит #Байки_рисковика, помнит Дусю и Некурящего с форума МБК, вхож в клуб «инсайдеров», пишет обзоры, делится опытом.
-
Рисковик
UniCredit — в 2022 году увеличил прибыль до 56,5 млрд руб. Это в четыре раза больше, чем в 2021 году. Клиенты банка забрали со счетов примерно четверть средств — 240 млрд руб. Из отчетности компании следует, что основной отток средств с клиентских счетов пришелся на компании — 218 млрд руб., физлица забрали почти 100 млрд руб. Активы банка за 2022 год, согласно отчетности, сократились на 17%, до 1 трлн руб. Кредитный портфель организации сократился на 27%, до 699,65 млрд руб. Чистые процентные доходы банка увеличились на треть — до 48,4 млрд руб. -
Рисковик
Фора-Банк расширяет географию присутствия Опираясь на 30-летний опыт работы, АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) начал новый 2023 год с активного открытия новых офисов. Запланировано появление не менее 10 отделений банка в московском регионе, Санкт-Петербурге, Краснодарском крае. Фора-Банк расширяет сеть в соответствии с принятой стратегией развития: в 2022 году открылись для посетителей 5 новых офисов Фора-Банка в Москве, Ярославле, Нижнем Новгороде, Истре и Серпухове. На текущий момент региональная сеть банка включает 6 филиалов и 142 офиса в 17 регионах. Банк представлен в городах федерального значения — Москве и Санкт-Петербурге, а также Калужском и Ярославском регионах, Ростове-на-Дону, Перми, Ставрополе, Нижнем Новгороде, Краснодаре, Сочи и других городах. Выстроена разветвленная сеть в Московской области. «Наша цель — сократить до минимума дистанцию между нашими клиентами и сотрудниками, принимающими решения. Это помогает обеспечить индивидуальный подход и учесть пожелания каждого», — говорит Председатель Правления АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) Сергей Витальевич Балакин. Стратегию банка положительно оценивают в профессиональном сообществе. По итогам национальной банковской премии – 2022 Фора-Банк одержал победу в номинации «Банк, который рекомендуют друзьям». Банк вошёл в ТОП 30 самых эффективных и рентабельных банков (рейтинг опубликован в газете «Комерсантъ», выпуск №174 от 21.09.2022), в ТОП 10 банков с наиболее развитой филиальной сетью в ЦФО, 2022 (по материалам сервиса Brobank.ru). АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) – универсальный коммерческий банк, работающий с предприятиями всех форм собственности и частными лицами с 1992 года. Банк входит в ТОП-100 ведущих банков России и имеет обширную сеть в 17 регионах страны – более 140 офисов. Банку присвоены кредитные рейтинги трёх ведущих агентств: ВB-|ru| по версии ООО «Национальное Рейтинговое Агентство» от декабря 2022 г. (прогноз «стабильный»), B+(RU) по версии «Аналитического Кредитного Рейтингового Агентства» (АО) от июля 2022 г. (прогноз «стабильный»), ruB по версии АО «Эксперт РА» от мая 2022 г. (прогноз «стабильный»). -
Рисковик
Единственный акционер Промсвязьбанка (ПСБ) принял решение о присоединении Московского индустриального банка (МИнБа), говорится в сообщении, опубликованном на "Федресурсе". В январе ПСБ внес в уставный капитал 100% акций МИнБа, который находится на санации с 2019 года. В мае 2022 года ЦБ сообщал, что присоединение МИнБа к ПСБ предполагается не позднее мая 2023 года. Промсвязьбанк через Росимущество принадлежит государству. На базе ПСБ создан банк для обслуживания крупных госконтрактов и гособоронзаказа. https://www.interfax.ru/amp/892790 -
Реклама
-
Рисковик
Альфа-банк вновь предъявил иски к «Связному». В суд поступило два иска банка к владельцу ритейлера и заявление «Связного» о собственном банкротстве. По первому иску сумма требований составляет 7,67 млрд руб. Третьим лицом в деле выступает операционная компания ритейлера ООО «Сеть Связной». Ко второму иску, по которому банк требует с ответчика 548 млн руб., в качестве третьего лица помимо «Сети Связной» привлечен российский офис южнокорейского производителя электроники Samsung – ООО «Самсунг электроникс рус компани». Других деталей по искам в КАД нет. Оба иска поданы к DTS Retail как к поручителю по кредитам, которые банк выдал «Сети Связной». -
Рисковик
Сегодня, 23 марта, комитет по денежно-валютной политике Банка Англии проголосовал за повышение ключевой кредитной ставки на 0,25 п. п., до 4,25%. Это самый высокий уровень с октября 2008 года, когда ставка составляла 4,5%. В среду Федеральный резервный фонд США также повысил ключевую ставку на 0,25 п. п., до уровня 4,75–5%. Сегодня о повышении ставки на 0,5 п. п., до 1,5%, объявил Национальный банк Швейцарии. -
Рисковик
На платежной конференции АБР выступят представители Банка России, НСПК, ведущих участников рынка XVI Международная конференция «Платежная индустрия – антихрупкость и трансформация в эпоху перемен», организованная Ассоциацией банков России, пройдет 13 апреля в гибридном формате – с возможностью очного и онлайн-участия. В работе конференции примут участие директор департамента национальной платёжной системы Банка России Алла Бакина, генеральный директор НСПК Владимир Комлев, представители банков, маркетплейсов, финтех- и ИТ-компаний. Основные темы конференции: состояние и направления развития национальной платежной системы в России, влияние цифровизации на платежную индустрию и новые платежные технологии, криптовалюты и цифровые валюты центральных банков, перспективы развития Системы быстрых платежей и практика применения конкретных сервисов СБП. Организуемая Ассоциацией банков России конференция входит в число ключевых мероприятий отрасли и пользуется поддержкой регуляторов как площадка для обсуждения наиболее актуальных проблем и трендов платёжной индустрии России и стран СНГ. Подробности и регистрация: http://bit.ly/3LIksEi -
Рисковик
ЦБ исключил банк «Хоум кредит» из реестра организаций, признанных значимыми на рынке платежных услуг, следует из реестра Банка России. -
Рисковик
Журнал Forbes впервые представил рейтинг 50 надежных банков соседних стран. В десятку лучших в 2023 году вошли пять кредитных организаций из Казахстана, три банка из Грузии и два — из Узбекистана. Кто вошел в топ-10: 🔹Citibank Kazakhstan (Казахстан). Единственный американский банк, представленный в Казахстане, входит в международную корпорацию Citigroup. 🔹Отбасы банк (Казахстан). Единственный банк Казахстана, контролируемый государством. 🔹Народный банк Казахстана, или Halyk Bank (Казахстан). Холдинг принадлежит дочери и зятю первого президента Казахстана Нурсултана Назарбаева Динаре и Тимуру Кулибаевым. Это крупнейший банк Казахстана — с 30% всех кредитов и депозитов в стране. 🔹Kaspi Bank (Казахстан). Казахстанский розничный системообразующий банк и финтех-компания, предоставляет торговую платформу для трейдеров, онлайн-сервис потребительского кредитования, P2P-переводы и другие услуги. 🔹ProCredit Bank (Грузия). Часть немецкой материнской группы коммерческих банков для малых и средних предприятий под названием ProCredit Holding. 🔹Halyk Bank Georgia (Грузия). Грузинская «дочка» крупнейшей казахстанской кредитной организации — Народного банка Казахстана. 🔹ForteBank (Казахстан). Шестой по активам среди казахстанских банков, оказывает услуги для физических и юрлиц, включает подразделения маркетплейса, оператора мобильной связи и туристического сервиса. 🔹Asaka Bank (Узбекистан). Банк с государственным участием, учрежденный в 1995 году. Имеет 22 филиала и семь мини-банков по всей стране, а также два центра розничных услуг в Ташкенте. Сейчас банк активно готовят к приватизации. 🔹АКИБ «Ипотека-банк» (Узбекистан). Банк был создан решением президента Узбекистана для «внедрения системы льготного долгосрочного ипотечного кредитования» в стране. Его главный акционер — Министерство экономики и финансов Узбекистана (97,2%). Сейчас идет процесс приватизации банка (продажи венгерскому OTP Bank). 🔹TBC Bank (Грузия). Частный банк, один из двух крупнейших по активам в стране — на него приходится около 40% активов сектора. -
Рисковик
Еще 50 банков могут объявить о своем банкротстве. Об этом заявил бывший вице-президент финансовой корпорации Lehman Brothers Лоуренс Макдональд, отмечая, что такое событие произойдет, если США не решат структурную проблему. Макдональд также отметил, что банкротство нескольких крупных банков в США схоже с ситуацией 2008 года. В тот период банк из США Lehman Brothers, который занимался инвестициями, заявил о своем банкротстве. После этого почти во всех странах мира начался спад экономики. Вице-президент финансовой корпорации Lehman также отметил, что в 2023 году региональные банки в США могут потерять сотни миллиардов долларов. Однако эти деньги могут уйти на счета крупных банков, заключил он. -
Рисковик
Крупнейший пенсионный фонд Швеции Alecta продал все свои акции в испытывающем трудности американском банке First Republic Bank с убытком в 7,5 миллиарда крон (728 миллионов долларов), передает агентство Bloomberg со ссылкой на гендиректора фонда Магнуса Биллинга (Magnus Billing). В документе Alecta, который приводит агентство, компания заявила, что продала все акции банка 15 марта, а ее общий инвестированный капитал в First Republic составлял 9,7 миллиарда крон (941 миллион долларов). Шведский фонд покупал акции банка с 2019 года, что сделало его пятым по величине акционером First Republic. На прошлой неделе фонд также заявил, что ожидает полного списания своих инвестиций стоимостью 1,1 миллиарда долларов в Silicon Valley Bank (SVB) и Signature Bank. Финансовый надзорный орган Швеции потребовал от фонда объяснений, как и почему Alecta, управляющая деньгами 2,6 миллиона шведов, инвестировала в сумме около 21,8 миллиарда крон (2,1 миллиарда долларов) своих средств в банки, связанные с крахом SVB. -
Рисковик
Рейтинговое агентство Moody`s изменило прогнозы по долгосрочным депозитным и приоритетным необеспеченным рейтингам швейцарского банка UBS со стабильного на негативный. Об этом сообщается на сайте агентства. Агентство отметило, что приобретение Credit Suisse грозит UBS значительными финансовыми, культурными и связанными с франшизой интеграционными трудностями. Среди них Moody`s выделяет: необходимость сохранения ключевого персонала CSG на время осуществления сделки, необходимость свести к минимуму потерю дублирующих друг друга клиентов в швейцарском банковском бизнесе и бизнесе по управлению активами, необходимость унифицировать культуры двух несколько разных организаций, в то же время гарантируя, что общий риск-аппетит и средства контроля поддерживаются на уровнях, определенных UBS. -
Рисковик
Банк России разрешил турецкому владельцу Кредит Европа банка консолидировать 100% в рамках внутригрупповой сделки, говорится в отчетности Credit Europe Bank N.V. за 2022 год. Российские банки в прошлом году перестали раскрывать своих акционеров. Ранее опубликованная схема владения Кредит Европа банком выглядела следующим образом: порядка 90% акций кредитной организации принадлежало турецкому FIBA Holding, еще 10% - Credit Europe Bank N.V., конечным собственником которого является холдинг. В первом полугодии 2022 года Credit Europe Bank N.V. договорился с FIBA Holding о продаже 10%-ной доли в уставном капитале российского банка. Продажа одобрена Банком России в марте, говорится в отчетности. Ожидается, что сделка будет завершена в первой половине 2023 года. Бенефициаром Кредит Европа банка является турецкий FIBA Holding бизнесмена Хюсню Озйегина. По состоянию на конец 2021 года банк обслуживал более 6 млн физических лиц, 5,6 тысячи корпоративных клиентов и 15 тысяч предприятий МСП. -
Рисковик
На прошлой неделе Банк России зафиксировал повышенное количество хакерских атак на банки — все они отражались штатно. Сразу несколько российских банков рассказали о DDos-атаках на свои сервисы на прошлой неделе — среди них были «Уралсиб», Росбанк и Ак Барс Банк. Атаки в основном были направлены на официальные сайты банков и ресурсы, которые используются для предоставления услуг и сервисов. -
Рисковик
UBS приобрел Credit Suisse Национальный банк Швейцарии объявил о слиянии двух крупнейших банков страны — UBS и Credit Suisse (CS). UBS согласился выкупить все акции Credit Suisse по цене 0,5 швейцарского франка за каждую. Таким образом, общая сумма сделки превысит $2 млрд. Нацбанк сообщил, что сделка уже была одобрена всеми регуляторами — как Швейцарии, так и США и Европы. Правительство страны через Нацбанк также предоставит UBS всю необходимую поддержку для завершения сделки, говорится в заявлении. Кроме того, Credit Suisse и UBS могут получить кредит на 100 млрд швейцарских франков на привилегированных условиях для поддержания уровня ликвидности. А UBS получил от правительства гарантии возмещения ущерба в случае финансовых потерь от приобретения убыточных активов Credit Suisse на сумму 9 млрд франков. Теперь власти ждут от UBS отчета о будущих необходимых сокращениях рабочих мест в результате слияния двух банков. -
Рисковик
Крупнейший банк Швейцарии UBS ведет переговоры о приобретении второго по размеру банка страны Credit Suisse, пишет Financial Times. Ранее Credit Suisse опубликовал доклад, в котором признавалась слабость внутреннего контроля. Акции банка рухнули почти на 30%. 16 марта Национальный банк Швейцарии был вынужден выдать кредит Credit Suisse в размере до 50 млрд франков (примерно $53,7 млрд). Однако это не удержало акции кредитного учреждения от падения — крупные инвесторы отказались обеспечивать дополнительный капитал банку, а вывод средств богатыми клиентами продолжился. В итоге, как говорится в статье, к завершению торгов 17 марта капитализация Credit Suisse упала до $8 млрд против $56,6 млрд у UBS. -
Реклама
-
Рисковик
Сбербанк хочет выплатить рекордный объем дивидендов за 2022 год Их размер составит 565 млрд рублей, а доходность – около 15% годовых. Таким образом, дивиденды составят 25 руб. на одну акцию с доходностью около 15% годовых исходя из цены бумаг «Сбера» в последние дни. 565 млрд руб. дивидендов – это в два раза больше всей чистой прибыли банка по МСФО за прошлый год. Дивидендная политика Сбербанка предусматривает выплату не менее 50% прибыли по МСФО при условии норматива достаточности общего капитала не менее 12,5%. Достаточность базового капитала в 2022 г. составила 14,8%. Достаточность капитала Сбербанка после выплаты дивидендов будет выше ограничений ЦБ и лимитов, установленных наблюдательным советом, отметил Греф. В 2023 г. Сбербанк ждет возврат на капитал около 20%. Этот уровень рентабельности означает, что годовая прибыль вернется к уровню 2021 г. и превысит 1,2 трлн руб. Сбербанк впервые с начала спецоперации раскрыл показатель капитала – он вырос на 3% до 5,8 трлн руб. -
Рисковик
Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых. 🔹В феврале годовой темп прироста потребительских цен снизился до 11,0% (после 11,8% в январе). По прогнозу Банка России, в ближайшие месяцы показатель годовой инфляции временно опустится ниже 4% под влиянием эффекта высокой базы прошлого года. В то же время устойчивое инфляционное давление будет постепенно увеличиваться с умеренно низких значений. В базовом сценарии с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция составит 5,0–7,0% в 2023 году. 🔹Денежно-кредитные условия оставались в целом нейтральными. С момента предыдущего заседания Совета директоров Банка России по ключевой ставке доходности ОФЗ и процентные ставки на кредитно-депозитном рынке существенно не изменились. Кредитная активность, несмотря на некоторое замедление в начале 2023 года, в целом оставалась высокой, прежде всего в корпоративном сегменте. Увеличились средства населения и организаций на текущих счетах и депозитах в банках. Весомый вклад в этот рост продолжало вносить увеличение бюджетных расходов. 🔹Экономическая активность. ВВП по итогам 2022 года снизился на 2,1%, что лучше февральской оценки Банка России. Оперативные данные в I квартале 2023 года указывают на продолжающееся восстановление экономической активности. Расширение внутреннего спроса способствует улучшению деловых настроений, несмотря на некоторое ухудшение внешних условий. -
Рисковик
Мобильные приложения банков «Левобережный», «Приморье», «Уралсиб», «Санкт-Петербург», Металлинвестбанка, МТС-банка, СДМ-банка, Московского кредитного банка (МКБ), УБРиР, Ланта банка и «Зенита» удалены из магазина приложений Google Play. 24 февраля Минюст США включил в SDN-лист 11 российских банков.