ФС. Павел Лузин
1486
@pavelluzin_fc
Канал инвестиционного советника и инвестора. Акции | Облигации | IPO | Рекомендации
-
ФС. Павел Лузин
Международное рейтинговое агентство Fitch снизило долгосрочный рейтинг дефолта США с "ААА" до "AA+" из-за ухудшения финансовых показателей и роста государственного долга. Согласно сообщению Fitch, снижение рейтинга США объясняется прогнозируемым ухудшением налогово-бюджетных показателей в ближайшие годы, высоким и постоянно растущим уровнем долга, а также недостаточным уровнем управления, по сравнению с другими странами, имеющими рейтинги "АА" и "ААА". Это проявилось в постоянных политических противоречиях вокруг вопроса о лимите государственного долга, которые регулируются в последний момент. Снижение рейтинга США может отразиться на рынке акций в нескольких направлениях. Во-первых, инвесторы могут начать чувствовать неуверенность и сомнения в отношении американской экономики и финансового рынка. Это может привести к снижению спроса на акции и снижению цен на них. Что уже подтверждает рост VIX на 10%. Во-вторых, снижение рейтинга может увеличить стоимость заемных средств для правительства США, что может привести к сокращению бюджетных расходов и инвестиций. Это может негативно повлиять на рынок акций компаний, зависящих от государственных контрактов или финансирования. В-третьих, снижение рейтинга может вызвать увеличение волатильности на финансовых рынках, поскольку инвесторы будут ожидать нестабильности и возможных последствий для мировой экономики. Это может привести к колебаниям цен акций и уменьшению торгового объема. Но нужно понимать что реакция рынка акций на снижение рейтинга может быть неоднозначной. На графике отметил то, что в ближайшее время ожидаю от рынка. -
ФС. Павел Лузин
Продолжение: Психология стадного инстинкта: Инвесторы подвержены стадному инстинкту, который заставляет их принимать решения в соответствии с действиями большинства, а не собственного анализа и опыта.. Это может привести к тому, что инвесторы следуют трендам на рынке или принимают решения на основе чьих то мнений. Когда рынок падает, всем становится страшно, слабые начинают продавать, весь интернет "пестрит" новостями что всему пришел конец. И все продают. И вы тоже. Но продаете не потому что так нужно по вашей риск стратегии, не потому что у компании очень плохие финансовые результаты, а потому что все продают. Так же работает и с покупкой. Особенно это было наглядно в 2021 году, когда из каждого телеграм канала почти любого блогера про деньги, сыпались рекомендации и сигналы. Платный телеграм с сигналами, значит сигналы надежные. Вот только работает это так: человек, который дает эти сигналы, возможно, знает даже меньше вас. И его знания фондового рынка ограничиваются тем же самым, растущим 2021 годом. Неопытные и наивные инвесторы, которые хотят переложить ответственность за принятие решений на кого-то другого, с большой радостью, покупают все что им посоветует блогер. Все они получили огромные убытки. Иллюзия контроля: Инвесторы могут заблуждаться, думая, что они контролируют ситуацию, когда на самом деле, в большинстве случаев, они полагаются на везение или случайные факторы. Эта иллюзия контроля может привести к слишком высокому уровню уверенности и неосновательным рисковым решениям. Нужно признавать, что существуют внешние факторы, влияющие на инвестиции, которые выходят за пределы вашего контроля. Нужно быть всегда на чеку. И быть готовым к "черным лебедям". Если вы чувствуете спокойствие и эйфорию от рынка, нужно быть вдвое-втрое внимательнее. Взять для примера, тот же 2021 год. Рынок рос каждый день. Каждый, даже самый неопытный инвестор считал что все под контролем. Все это закончилось огромными убытками для них. Не нужно забывать про то, что риск присутствует всегда, как бы вы небыли уверены. -
ФС. Павел Лузин
5 психологических проблем инвестора на фондовом рынке. Инвестирование – это увлекательная и волнующая деятельность, но, как и в любой другой сфере, инвесторы сталкиваются с рядом психологических проблем, которые могут оказать негативное влияние. В этом посте рассмотрим несколько психологических проблем, с которыми сталкиваются инвесторы. Так же можно прочитать на ДЗЕН. Эмоциональные реакции: Инвестиции основаны на финансовых знаниях и рациональных рассуждениях, но часто инвесторы подвержены эмоциональным реакциям, таким как страх, жадность и паника. Это может привести к неправильному принятию решений, основанных на эмоциях, вместо анализа данных и фактов. Важно научиться контролировать эмоции и принимать решения на основе здравого смысла и объективного анализа. Представьте инвестора который купил акции отличной компании, но в момент общего снижения цен на рынке. Он моментально начинает переживать негативные эмоции, страх потерять все деньги. Начинает думать о том, что акции которые он выбрал недостаточно хороши. Зря я их купил... и продает с убытком. А цена на акции восстанавливается уже через несколько недель и заметно прибавляет в цене. Жадность же, может заставить человека переступить через страхи. Тогда инвестор переступает через свои риск стратегии, часто появляются маржинальные сделки и плечи. Подтверждение собственных предубеждений: Люди имеют тенденцию придерживаться своих убеждений и искать информацию, которая подтверждает их точку зрения, игнорируя или недооценивая факторы, которые могут указывать на обратное. Это может привести к упущению важной информации и неправильным инвестиционным решениям. Рекомендуется быть открытым к различным точкам зрения и осуществлять всесторонний анализ, прежде чем принять окончательное решение. Часто бывает что инвестор активно следит за новостями о компании и видит только положительные сообщения. Он игнорирует или мало внимания уделяет информации о финансовых проблемах, судебных исках, или любых других проблемах, которые могут негативно сказаться на цене акции. При этом, положительные новости, даже самые незначительные, еще больше укрепляют его уверенность. Инвестор попал в психологическую ловушку, влюбленность в бумагу. Несколько раз на ней он уже заработал и она стала для него "своей". Но цена все ниже и ниже. А инвестор никак не примет тот факт, что его убыток будет становиться все больше, отрицая это и надеясь на скорое восстановление цен, которого, скорее всего не будет. Страх перед потерей: Инвесторы боятся потерять свои инвестиции, что может привести их к нерациональным решениям, таким как продажа активов в неблагоприятный момент или отказ от рисковых инвестиций вовсе. Один или два раза попытался войти в рынок, получил негативный результат. Теперь больше нет желания и уверенности заходить снова. Особенно часто это встречается в момент медвежьего рынка или затяжной коррекции. Вошли раз, цена еще ниже, вошли два, цена все равно, еще ниже. Наконец, выходим. Т.к. в силу вступает первая проблема (страх потерять все). Вот смотришь, а рынок уже давно находится в бычьей фазе. Все растет каждый день, но вы уже не входите, т.к. боитесь опять получить те же убытки. Однако, чтобы добиться успеха и впечатляющих результатов, инвесторы должны быть готовы к потерям, но иметь стратегию управления рисками, основанную на долгосрочных целях и планах. При правильном подходе, каким бы он не был правильным, так или иначе, но вы будете терпеть бумажные убытки в какой-то момент времени и это нормально, а разумный риск вознаграждается. -
Реклама
-
ФС. Павел Лузин
Сегодня дам список интересных и полезных сайтов на которых можно узнавать большое количество разной информации об акциях, как российских так и зарубежных. Сохраняйте себе. Для тех кто инвестирует в зарубежные акции: 1. Yahoo Finance (finance.yahoo.com) - предлагает широкий выбор финансовых инструментов, включая акции, облигации, валюты и фонды. Пользователи могут получать актуальные данные, новости, аналитические отчеты и графики. 2. Bloomberg (www.bloomberg.com) - глобальный источник финансовой информации и новостей. Здесь вы найдете глубокую аналитику, обзоры рынка и эксклюзивные интервью с экспертами. 3. Seeking Alpha (www.seekingalpha.com) - сайт, где опытные инвесторы и эксперты публикуют свои идеи и аналитические отчеты. Пользователи могут читать статьи, комментировать и делиться своим мнением. 4. Morningstar (www.morningstar.com) - специализированный сайт, предлагающий подробные данные о взаимных фондах и их производительности. Здесь вы найдете аналитические отчеты, рейтинги и рекомендации. 5. MarketWatch (www.marketwatch.com) - сайт, предлагающий актуальные новости, аналитику и финансовые данные. Здесь вы можете создавать персонализированные портфели и отслеживать свои инвестиции. 6. Investopedia (www.investopedia.com) - мощный образовательный ресурс для инвесторов. Здесь вы найдете понятные объяснения финансовых терминов, статьи, видеоуроки и симуляторы торговли. 7. CNBC (www.cnbc.com) - ведущая телекомпания, которая предлагает широкий спектр новостей, интервью, аналитики и видео-контента о финансовых рынках. 8. Finviz (www.finviz.com) - специализированный сайт по бумагам США, предлагающий все. Анализ акций\графиков, рекомендации и отчеты, скринер акций и куча других полезных инструментов. 9. Google Finance (www.google.com/finance) - простой и удобный в использовании сайт, предлагающий финансовые данные, новости, графики и сравнительный анализ акций и фондов. Сайты для тех кто инвестирует в российские бумаги, рассчитанные на русскоязычное население: 1. Investing.com (https://ru.investing.com/): Этот сайт предлагает обширную информацию о мировых фондовых рынках, а также инструменты для анализа данных. Здесь можно найти актуальные новости, графики и технический анализ с акциями, фондами, валютами и другими инструментами. 2. TradingView (www.tradingview.com) Обширная платформа в которой можно получать информацию о компании, отчеты, прогнозы, аналитика. Большой функционал при работе с графиками и прочее. Так же, тут можно следить за идеями других пользователей. Можете на меня подписаться) 4. Finam.ru (https://www.finam.ru/): Этот сайт предлагает полезные инструменты и сервисы для инвесторов на фондовом рынке. На Finam.ru можно найти актуальные курсы акций и облигаций, инвестиционные идеи, аналитические обзоры и многое другое. 5. Московская Биржа (https://www.moex.com/): Это официальный сайт Московской Биржи, главной торговой площадки в России. Здесь можно получить информацию о торгах, котировках, новостях и других событиях на российском фондовом рынке. -
ФС. Павел Лузин
Последствия отсутствия торговой стратегии: 1. Непредсказуемые торговые решения: Отсутствие торговой стратегии может привести к принятию непредсказуемых решений на рынке. Инвестор может быть склонным реагировать на эмоции или сиюминутные изменения рынка, что ведет к необдуманным операциям и потенциальным убыткам. В портфеле появляется все больше и больше минусовых позиций, которые вряд ли будут закрыты с небольшим, допустимым убытком. Вероятность того, что подобные бумаги останутся в портфеле, до делистинга, увеличивается с каждым днем. 2. Распыление средств: Отсутствие торговой стратегии может привести к случайным или нерациональным инвестициям, что может привести к неправильному распределению средств. Это может означать, что некоторые активы будут переоценены, а другие будут недооценены, что может негативно сказаться на общей производительности портфеля. Покупать сотни и тысячи акций в портфель, не самая лучшая стратегия. "Желательно" знать об эмитентах, которые в ваших портфелях, как можно больше информации. Когда у вас сто и более бумаг, самостоятельно отслеживать их финансовое состояние практически невозможно. Заключение Торговая стратегия, либо инвестиционная стратегия, максимально важны. Поэтому нужно заранее определиться, а что именно вы хотите от рынка. Сколько вы готовы ждать от него этого, сколько вы ему готовы отдать в замен на потенциальный результат. Понимая что именно вам нужно и на что ради этого вы готовы пойти и сколько готовы потерять, значительно облегчит процесс принятие решения о приобретении того или иного инструмента. Я провожу много встреч, в том числе с частными и совершенно не опытными инвесторами и, практически, каждый из них не имеет представления о том, что именно ему нужно. Что вас интересует? Вот есть деньги, надо их прокрутить и что то заработать. Сколько вы планируете заработать? Ну чем больше тем лучше. На какой срок вы готовы разместить средства? Ну мне возможно они понадобятся, но полгода-года подержать готов. 13% годовых вас устроит? Почему так мало? Вон акции выросли на 40% за прошлый год. Может купить Tesla на все? И все в таком духе... По опыту могу сказать, что задавая неправильные вопросы и не ставя четких целей в инвестировании, вы скорее всего, окажетесь разочарованным. С проработкой стратегии и постановкой реальных целей в инвестициях я могу помочь, т.к. моя работа заключается в первую очередь, в том, чтобы "на берегу" рассказать что может быть, как много раз было, и как еще много раз будет, чтобы частные инвесторы делали как можно меньше ошибок. Пишите мне в телеграм @luzinpavel -
ФС. Павел Лузин
Важность торговой стратегии в инвестировании и последствия ее отсутствия. Правильное инвестирование требует не только финансовой осведомленности, но и наличия четко определенной торговой стратегии. Торговая стратегия - это детальный план действий, который помогает инвестору принимать рациональные решения на рынке. В этом посте мы рассмотрим важность торговой стратегии в инвестировании и какие могут быть последствия, если у инвестора отсутствует такая стратегия. Основная часть: 1. Управление рисками: Торговая стратегия помогает инвестору управлять рисками, связанными с инвестированием. Она позволяет определить уровень риска, с которым инвестор готов работать, и принимать соответствующие меры для минимизации потенциальных убытков. Перед тем как начать инвестировать, нужно четко определить свой риск профиль и работать только с теми инструментами, которые ему соответствуют, более же рискованные инструменты не использовать. 2. Целеустремленность: Торговая стратегия помогает инвестору быть целеустремленным и последовательным в инвестиционных решениях. Она дает инвестору ясное представление о его инвестиционных целях и помогает ему добиваться их с помощью конкретных действий. Если у инвестора нет цели, то процесс инвестирования становится бессмысленным и неинтересным. А отсутствие интереса, как и отсутствие цели и, соответственно, отсутствие стратегии, приведет к неоправданным покупкам или ненужным действиям. 3. Улучшение эмоционального состояния: Наличие торговой стратегии помогает инвестору справляться со своими эмоциями, что является важным аспектом успешного инвестирования. Она позволяет снизить влияние эмоций, таких как страх или жадность, на принятие решений, и обеспечить более обдуманный и объективный подход. В тяжелые для рынка времена, имея четкую стратегию, вы заранее будете знать что и как надо делать при наступлении тех или иных обстоятельств. А когда вы знаете что нужно будет сделать, то эмоциональное состояние сильно облегчается и нервничать и переживать уже не будет необходимости. 4. Создание сбалансированного портфеля: Торговая стратегия помогает инвестору создать сбалансированный портфель, что является ключевым элементом диверсификации рисков. Она позволяет определить, какие активы и инструменты должны быть включены в портфель, чтобы достичь оптимального баланса между риском и потенциальной доходностью. Часто смотрю в портфели инвесторов и вижу там совершенно несоответствующие их риск профилю инструменты. При соблюдении стратегии инвестирования, заранее обдуманной, вы минимизируете наличие рискованных или заведомо убыточных позиций в портфеле. Как правило, подобные позиции в портфеле появляются в моменты эмоционального подъема или наоборот, упадка, а отсутствие стратегии не запрещает вам делать глупости. Наличие же стратегии, глупости делать запрещает. -
ФС. Павел Лузин
Чуть подробнее про ЭТО. -
ФС. Павел Лузин
Акции со скидкой! Всем добрый день! Хочу рассказать про возможность покупки АДР (депозитарные расписки) наших компаний, которые торговались на зарубежных рынках. Все мы знаем что теперь они больше не торгуются, а ценники на эти бумаги сильно упали. Компании, чьи акции там оказались заблокированы, ведут/планируют работу по возврату этих бумаг в Россию, а конкретно, на Мосбиржу. Процесс называется “редомициляция” если я ничего не путаю) Смысл в том, что можно купить со скидкой 30-40-50% бумаги, которые “расконвертируют” в обычные на мосбирже, вопрос только времени. Продав по рыночной цене можно получить отличный результат. Воспользоваться такой возможностью можно через меня @luzinpavel На данный момент, есть предложения по бумагам FixPrice Ozon Скоро будут: Яндекс Лукойл. Все вопросы сюда @luzinpavel -
ФС. Павел Лузин
Всем добрый день! Некоторое время был в отпуске и ничего не публиковал. В ближайшее время буду писать что-нибудь полезное для вас. Напоминаю что ко мне всегда можно обратиться и задать вопрос @luzinpavel Немногие знают что веду страницу не только в telegram, но и на других сервисах. Предлагаю посмотреть список, возможно, там вам будет комфортнее или удобнее знакомиться с материалом. ДЗЕН VC.RU ВКОНТАКТЕ На днях сделал профиль в Тинькофф ПУЛЬС, публикаций пока нет, но будут. Так же буду публиковать идеи и разборы в TradingView. -
ФС. Павел Лузин
Задали вопрос о том "в какой момент лучше брать облигации?", немного "поразмышлял" в статье на дзене ТУТ. 
-
ФС. Павел Лузин
Вчера Фридом Брокер предлагал сделку IPO, но не в привычном виде, а возможность купить бумаги до открытия торгов на NYSE. Тикер CAVA без lock-up периода. Кто успел купить, получили отличный результат. IPO 22 $ - открытие 40$. Похоже что сезон IPO возвращается. Данная сделка была недоступна для Цифра брокер. В ближайшие дни Фридом брокер даст доступ еще к одному IPO, в чистом виде. Freedom Capital выступает в качестве со-менеджера размещения. Будет интересно понаблюдать. За подробностями всегда можно обратиться @luzinpavel 
-
ФС. Павел Лузин
Инфляция в США стремительно снижается. Вышли цифры за МАЙ, фактические данные оказались ниже прогнозных. Текущая инфляция в США 4%. Рынок отреагировал скачком вверх. Но, думаю, эти данные, уже учтены рынком в том росте который был последние две недели. Завтра за два часа до закрытия торгов, будет решение по процентной ставке. Предыдущее значение 5,25%, прогнозируют 5.25%. Предполагаю, что при инфляции в 4 %, ставку могут даже снизить на 0,25, что еще сильнее "толкнет" рынок вверх, а ставка 5,25, вероятнее, воспримется рынком спокойно. Возможны разные варианты, точно будет волатильность. 
-
ФС. Павел Лузин
Всем добрый день! Информация по Цифра брокер. С 1 июля Цифра прекратит давать доступ к американским бумагам с приставкой .US. Для кого-то это не новость, но многие еще не знают. Читайте внимательно. С 1 июля 2023 года, цифра брокер перестанет давать доступ к операциям с американскими бумагами .US. После 1 июля вы не сможете больше покупать и ПРОДАВАТЬ Эти изменения не касаются бумаг на Санкт-Петербургской бирже. .SPB такие бумаги продолжат торговать в обычном режиме. По бумагам .US есть несколько вариантов. 1. Продать их до 1 июля. Продолжить работать с бумагами SPB. 2. Если не хотите продавать, можно "пакетно" перевести к брокеру, который продолжит давать доступ к Америке, пока эта процедура бесплатная. Там продолжить работу в обычном режиме. 3. Оставить все как есть. После 1 июля вы не сможете продать бумаги .US, для закрытия позиций придется переводить бумаги к другому брокеру, но вывод бумаг уже будет платный и не пакетный. Не затягивайте. Более подробно можно узнать у меня @luzinpavel Просьба переслать пост тому, кого это может коснуться. Вопрос важный. Делаем репост. -
ФС. Павел Лузин
Немного про облигации. Подробно в статье ТУТ. 
-
ФС. Павел Лузин
Что такое американские опционы? Опцион это "контракт", дающий право его обладателю что-то купить по определенной заранее цене в будущем. Сделал небольшую вводную статью про опционы. Подробнее в статье 
-
Реклама
-
ФС. Павел Лузин
Что такое breakout? Если говорить про рынок акций, то breakout это "прорыв", явление, когда цена на актив "прорывает" вверх или вниз, определенный ценовой уровень. Как правило прорыв происходит с большими объемами. Другими словами, это резкий скачек цены. В некоторых случаях на этом можно заработать. Подробнее о breakout в статье. 
-
ФС. Павел Лузин
Вышли очередные данные по безработице в США + индекс цен производителей. Инфляция в производственном секторе снижается, число заявок по безработице увеличилось. Цифры позитивные для рынка акций, но рынок пока смотрит вниз. Видимо нужно дождаться пятницы и отчетов банков. Все самое интересное завтра. 
-
ФС. Павел Лузин
Пару дней назад писал что фьючерс на SP500 уперся в верхнюю границу канала. После выхода данных, границу канала начали тестировать, если это не ложный пробой и данные по безработице и отчеты банков это подтвердят, то можем легко сходить на 4300 