Финансовый Караульный. Страница 156

Ужесточение борьбы с отмыванием денег в США. Изменения в законодательстве предусматривают, что если иностранный банк имеет счет в Соединенных Штатах, Казначейство и Министерство юстиции могут запросить у него записи, связанные с любым счетом, а не только с корреспондентским счетом в США.@BlackAudit

​​и о погоде: в якутске -49 (минус сорок девять), уважаемые

и вот какие новости приходят из этого холодного края: сбербанк страхование отказало (отказало??) ипотечникам в выплате страховки. их дом треснул и больше не пригоден для жилья.

ух

улица автодорожная, 8/4, дом 1983 года постройки, канализация течет, электрика коротит, ни косметического, ни какого-то иного ремонта не было никогда. а, еще там подтопления. полный набор, как любят страховщики.

в июне 2020, как и положено - ночью, что-то треснуло. набежали всякие мчс, натыкали маячков и приказали спать спокойно. а в 10 утра треснуло снова.

мэрия наняла специалистов, дом признали аварийным (офигеть, а ведь могли и не признать) и далее - тишина.

в доме 18 квартир. было. из них 8 - в ипотеке. из них 7 - в ипотеке сбера банка уважаемого. из этих семи семеро платили страховку сберу страхованию. восьмой же (умненький) брал ипотеку в газпроме и страховку не платил.

когда дом обрушился страховщик принял решение об отказе в выплате ввиду отсутствия факта наступления страхового случая.

ипотечники обратились в прокуратуру, прокуратура перенаправила их в центробанк, который ответил: идите на йух. в смысле в суд.

то есть понимаете, надзорные органы нарушений не видят. наверное потому, что треск в июне 2020 года случился по собственной инициативе, а не в следствии цунами.

банк выдал положительное заключение и деньги. страховщик все застраховал. бизнес такой бизнес

в следующем посте видео как это было (заодно видно что кредитует и страхует сбер)

Пару слов о банке «Траст», в котором со дня на день ожидается глобальная чистка, о которой все говорят. Что там вообще происходит, почему главным действующим лицом там стал именно CEO-арестант Михиаил Хабаров, а не Президент - Александр Соколов.

Все очень просто. В своем стремлении к демократизации управления ЦБ перегнул палку. Нанятые эффективные менеджеры быстро смекнули, насколько «Траст» лакомый кусок. С одной стороны – важный финансовый институт, с другой – просто коллекторы под вывеской Госбанка. От красивой задачи «оздоровления банковской системы» не осталось и следа. Назначенный ЦБ Соколов – номинал, зицпредседатель Фунт, терпила – называть можно как угодно, но суть одна – в «Трасте» решают совсем другие ребята.

Долгое время банк контролировала «Альфа» Из кредитного портфеля (размером более 2 триллионов) ее представители искали бизнесы для «Альфы», клиентов для «Альфы». Часть менеджеры продали с дисконтом, по остальному задача отжать по максимуму.

Вообще, чтобы таких вещей не происходило, у «Траста» существует наблюдательный совет. Но его возглавляет одиозная Ксения Юдаева, доктор философии из MIT, выпускница Гуриева. Штрихи к портрету: работала в Карнеги, 50 лет, замужем не была, детей нет. Ну как тут перестать воровать с такими «аудиторами»?

Тинькофф опустился ниже некуда. Ситуация просто из ряда вон. Клиентка банка попыталась осуществить перевод на сумму 9560 руб, но операция была заблокирована автоматической системой банка. Далее девушке поступил звонок от сотрудника банка для подтверждения перевода. После того, как сотрудник завел разговор о cvc, у девушки возникло подозрение, что звонит мошенник (помимо этого были слышны фоном посторонние шумы и чужие разговоры). Она сообщила звонившему, что сама перезвонит в банк, так как сомневается, что звонивший действительно сотрудник банка. На что сотрудник (а это был действительно сотрудник банка) выкрикнул: «пошла на х*й, с*ка». Тинькофф, вы вообще где сотрудников набираете? На зоне?@BlackAudit

В 2021 году экономический рост экономики в СКФО будет значительно меньше, чем по России

Экономический рост в наступившем году в большинстве регионов СКФО обещают значительно ниже, чем в средлнем по России, и лишь в Северной Осетии - на уровне среднероссийского (3,3%).

Реальные доходы населения (то есть доходы с поправкой на инфляцию) вырастут в большинстве регионов Северного Кавказа, за исключением Ставропольского края, где обещают продолжение их снижения на 0,5%. В Ингушетии, кстати, прогноз доходов не опубликован.

Потребительская инфляция (рост цен на товары и услуги) ни в одном из регионов Северного Кавказа не будет ниже среднероссийской (3,6%). Причем лидером удорожания станет Дагестан, где цены увеличатся не менее чем на 4,2%.

Самый разнонаправленный прогноз касается демографии. Ставрополье будет двигаться в общероссийском тренде на депопуляцию (не прирост, а убыль населения). Лидерами же останутся Дагестан, Ингушетия и Чечня, где естественный прирост населения будет измеряться двузначно.

Каждый второй россиянин сталкивался с банковскими мошенничествами, следует из опроса ЦБ. В то же время в 2020-м уровень доверия клиентов кредитных организаций к безопасности финансовых сервисов вырос с 70 до 73% 🤔

Представьте, что Вы пришли на рынок за продуктами. Так вот, в 50% случаях Вам могут продать просроченный / бесполезный товар, обвесить или подрезать у Вас кошелек / бумажник.
При этом Вы наблюдаете на отдельных участках рынка местных секьюрити, "безразличных" к происходящему (воркующих с продавщицами у прилавков или тыкающих кнопки в своих смартфонах), и настроение (доверие) повышается...

Предметная область роли не играет. ))) Будьте внимательны и надейтесь только на себя!

https://iz.ru/1112751/2021-01-18/tcb-nazval-chislo-postradavshikh-ot-bankovskogo-moshennichestva

Походу, Тинькофф нанимает бывших сотрудников тюремных колл-центров Сбербанка. Объясним. Девушка из Санкт-Петербурга делала перевод на сумму в 9560 рублей. Служба безопасности банка этот перевод заблокировала, после чего перезвонила девушке, чтобы та подтвердила операцию.

И тут начинается самое интересное. Сотрудник Тинькофф Банка, после подтверждения девушкой операции, называет её номер карты и просит продиктовать CVC-код. Девушка была смышленая и сказала, что перезвонит сама в банк для подтверждения операции — все-таки мало ли, вдруг он мошенник? Но это было бы слишком просто. В конце разговора состоялся примерно такой диалог:

Сотрудник: Я с вами не договорил
Девушка: Извините, зато я договорила, до свидания
Сотрудник: Пошла на##й, сука!

Да, уже позже выяснилось, что это был не мошенник, как могло показаться, а реальный сотрудник Тинькофф Банка. Банк отказался выдавать запись разговора девушке, сославшись на пункт 3.4.3 УКБО. Но, что интереснее, сотрудники поддержки даже не извинились перед своим клиентом за такое поведение коллеги — просто написали «коллеги подтвердили факт некорректной консультации» и, как бы, всё.

В общем, Тинькофф Банк в этот раз знатно опозорился. Складывается ощущение, что после ухода Олега Тинькова, сотрудники банка распустились до нельзя. Надеемся, что вскоре Тинькофф изменится в лучшую сторону, ибо второй Сбер нам уж точно не нужен.

Самолет с Навальным резко развернулся и летит в сторону Воронежа.

ИТАЛЬЯНЦЫ НЕ НАЧАЛИ РЕВОЛЮЦИЮ🙁
"Акция #ioapro (я открываю) обратилась в пшик", - пишут итальянские СМИ. Вместо обещанных одним из лидеров "бунтующих фартуков" 20-30 тысяч заведений (50 000 по прогнозам соцсетей) в назначенный вечер открылись лишь десятки заведений. Посетители и владельцы были оштрафованы на 400 евро каждый.

Акция была направлена против мер очередного указа премьер-министра об ограничительных мерах, подписанного 14 января. Заведениям по всей стране запрещено работать после 18, в том числе в ряде случаев - на вынос.

Запланированную акцию осудили основные отраслевые ассоциации. Они заявили, что против нарушения закона и рекомендовали другую форму протеста: зажечь свет, накрыть столы, но не открываться для посетителей. Так и выгдядит большинство фото в соцсетях с этой акции. Ассоциации также обещали встречу с профильным министром для "выработки конкретного плана действий".

Ну что ж. По крайней мере, на такой отраслевой протест невозможно повесить ответственность за рост заражений ("Число заражений растет и без нас" пишут на витринах владельцы закрытых заведений).

Из искры разгорится пламя или выученная покорность детектед? А пока в Европе нового средневековья просыпаются цеха и ассоциации.

https://www.google.com/amp/s/www.ilfattoquotidiano.it/2021/01/16/la-campagna-ioapro-fa-flop-poche-riaperture-in-tutta-italia-le-associazioni-di-ristoratori-non-si-protesta-violando-la-legge/6067507/amp/

С нового года Минфин США и офис Генерального прокурора США получили расширенные полномочия для проведения расследований в отношении иностранных банков. Закон о полномочиях в области национальной обороны, принятый 1 января 2020 года, позволяет министру финансов или генеральному прокурору запрашивать в суде данные, относящиеся к любому счету в иностранном банке с корреспондентскими счетами в США, в случае если эти данные являются предметом федеральных уголовных расследований или исков о конфискации имущества в США.

Вся сущность Сбера в одном твите. «Пока не выйдет», — именно так ведь надо отвечать людям, которые страдают и ждут хоть какого-то приемлемого уровня услуг от банка принадлежащего Правительству и купленного на деньги простых россиян.

Сммщики не дают этим самым россиянам никаких объяснений и подробностей, и, конечно же, никаких, даже примерных сроков, чтобы, не дай бог, не поселить в них надежду на благополучное решение вопроса.

Клиентоориентированность на уровне.

​Традиционный недельный дайджест Е-Магии

👉 Крупнейший британский банк HSBC транзакции, связанные с криптовалютными активами

👉 Минфин США намерен обязать криптовалютные биржи сообщать личность клиента во всех случаях, когда цена операции превышает $3000

👉 Банки боятся, что большая часть безнала перекочует в цифровой рубль

👉 Deutsche Bank намерен простить Дональду Трампу долг в размере $300 млн, лишь бы перестать с ним сотрудничать

👉 Число необанков растёт, несмотря на типичную для них проблему: разрыв между объёмами клиентской базы и капитала

👉 Госконторам штата Флорида запретили инвестиции в активы и кредитные инструменты компаний Facebook, Twitter, Apple, Amazon, Google

👉 Банки против инициативы Госдумы обязать их сообщать клиентам причины отказов по кредитам

👉 Индекс Бигмака показывает, что рубль недооценён к доллару на 68%

👉 В Пакистане запущены две майнинговые фермы с господдержкой

👉 Сооснователь Qiwi Сергей Солонин вложил $1,5 млн в бразильскую онлайн-школу цифровых профессий EBAC Online

👉 ЦБ запретил «дочке» Сбера «ЮMoney» проведение платежей в пользу иностранных компаний и физических лиц – нерезидентов

👉 Технологии open source меняют рынок платёжных систем

👉 Новый сервис от Snapchat — Spotlight (аналог TikTok) — раздаёт пользователям миллионы за вирусное видео

👉 Spotify создаёт фейковых музыкантов с фейковыми песнями и загоняет их в топ

Топов Донхлеббанка отправили в колонию

Суд в Ростове вынес приговор бывшему председателю правления Донхлеббанка Игорю Яковлеву и бывшему главному бухгалтеру — члену правления Марине Трушенко.

В 2017 году осужденные Яковлев и Трушенко с целью скрыть от ЦБ недостачу 127 млн руб. в кассе и на счетах клиентов Донхлеббанка в дополнительном офисе «Зерноград» с декабря 2017 года по март 2018-го направляли регулятору сфальсифицированные документы учета и отчетности за 2017 год. Действия банкиров были направлены на уклонение от формирования дополнительного резерва и избежание назначения в банке временной администрации.

Ленинский райсуд признал Яковлева и Трушенко виновными и назначил им наказание в виде лишения свободы сроком на два с половиной года и полтора года соответственно с отбыванием в колонии-поселении.

Яковлев также проходит по уголовному делу о хищении денежных средств Донхлеббанка в ноябре. Средства вкладчиков выводились по стандартной схеме — путем выдачи заведомо невозвратных кредитов подконтрольным однодневкам. После ареста Яковлев заявил, что выводом денег из Донхлеббанка занимался не по собственной инициативе, а по указанию основного акционера — владельца крупного санкт-петербургского строительного холдинга «Норман» Владимира Смирнова.

До краха Донхлеббанк обслуживал строительный холдинг «Норманн» основного акционера Владимира Смирнова, которого задержали по обвинению в хищении 1,5 млрд рублей средств дольщиков. Сейчас около 6 тыс. обманутых дольщиков ждут достройки семи жилых комплексов в Петербурге и области, на достройку которых выделено более 8,5 млрд рублей.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

«Тинькофф» занял выжидательную позицию, дабы безболезненнее пережить период смутного безвременья и потенциального двоевластия

После того, как выяснилось, что раковый банкстер Олег Тиньков больше не контролирует папу «Тинокофф-Банка» TCS Group, активность банка от греха подзаморозилась.

Отцу-основателю ныне принадлежит 35% голосов в капитале компании (а не 84% как раньше), да и другие соратники тоже изрядно облегчились, о чём мы писали под Новый Год. Как уверяют граждан – это "общий курс на то, чтобы сделать компанию более привлекательной для инвесторов".

С раздачей кредитов населению, однако притормозили весьма изящно. Чтобы выдать кредит в 67 тыс руб Тинькофф ныне требует отдать в залог квартиру. С одной стороны, кредит, мол, одобрен, с другой – вряд ли кто из трудящихся на такую сделку с дьяволом пойдёт...
Браво, Олег Юрьевич!

@IlfPetrov

💰 2021 год может стать годом банкротств. Помочь особо предприятиям государство не смогло. Но подсобить лишенным дохода гражданам сумело.

Списать с себя долги теперь можно без суда, бесплатно и супер быстро. Процесс называется внесудебное банкротство физических лиц.

В ожидании экономического кризиса Госдума с идеями сверху ускоренно приняла поправки в закон "О несостоятельности (банкротстве)". Само банкротство физических лиц стало доступно с 2015 года. Однако, после анализа практики сложных для обычного человека судебных баталий, в 2016 году в Госдуму внесли поправки для запуска механизма банкротства без суда. Пандемия привела к тому, что этот процесс уже запущен с 1 сентября 2020 года.

Достаточно двух условий для бесплатного и по укороченной процедуре снятия с себя всех обременений: долг должен быть от 50 тыс. до 500 тыс. рублей, а у гражданина не должно быть имущества и финансов для его погашения. Заявки на такое банкротство принимают в МФЦ. В начале 2021 года подвели итоги весьма востребованной услуги и выяснили, что в МФЦ провели хорошую разъяснительную работу. За четыре месяца почти 2000 россиян начали процесс внесудебного банкротства, который должен занять не более 6 месяцев.

Однако, желавших это сделать было почти в 3 раза больше. Мы проанализировали причины, почему не всегда даже при соблюдении формальных причин можно получить одобрение.

1️⃣ Под условие внесудебного банкротства попадают только должники по кредитам и займам. При наличии других долгов процедуру запустить нельзя. Нельзя также списать часть долга или долг перед отдельными кредиторами.

2️⃣ У должника может быть жилое имущество, в котором он не проживает, возможно даже забыл про его существование (например, доли в садовых товариществах или деревенские дома).

3️⃣ Распространенная практика оформления долевой собственности родственников в данном случае может стать препятствием. Закон запрещает выписку человека из единственного жилья, но не запрещает его продажу. Владение без пользования автомобилем также преграждает путь к банкротству без суда. Должник может быть поставлен в положение необходимости продажи своей доли в имуществе. А это обязывает к обращению в суд.

4️⃣ В отличие от работы ФССП, часто ограниченных пределами одного субъекта РФ, услуги МФЦ универсальны по всей стране. И наличие имущества в другом регионе становится также основанием для отказа в заявке на банкротство.

5️⃣ Не все кредиторы отказались от судебных взысканий. Исполнительные листы по решениям судов, должны быть возвращены кредиторам, от которых нет других претензий и инициирования повторного взыскания. Проверить это можно на сайте ФССП.

Тем не менее отмечается совершенствование правовой грамотности граждан. Если в сентябре отказ получал каждый 5-ый обратившийся, то в декабре таких было уже менее 60%.

‼️ Что можно посоветовать?

Не копите долги, оплачивайте коммунальные услуги, услуги Интернет и связи, своевременно платите налоги и штрафы. Все это надо делать прежде всего. Тогда кредитные долги до 500 тыс. руб. можно будет списать по внесудебному банкротству.

#финансы #общество

Похоже, крутое пике, в котором находится питерский ЭКСИ–банк, принадлежащий банкстерше-пенсионерке Прасковье Копаневой, в ближайшей перспективе плохо закончится для банка и судьбу его лицензии уже обсуждают в ЦБ. Рассчитывать на хорошее будущее у банка такого размера и таким качеством активов не приходится.

ЭКСИ отлично себя чувствовал при экс главе терруправления ЦБ в Санкт-Петербурге Савинской, но с уходом последней, дела пошли гораздо хуже. Окончательным ударом стал невозвратный кредит в 400 млн рублей, который легковерная Копанева предоставила коварно обманувшему ее другому питерскому банку МБСП, принадлежащему банкстеру Сереже Бажанову, прямо накануне банкротства МБСП. @banksta

Чтобы выдать человеку кредит в размере 67 тысяч рублей в Тинькофф-Банке потребовали отдать в залог квартиру. Страшно представить, что случилось бы, если бы клиенту потребовалось тысяч 100. Видимо, пришлось бы продать душу.
Как вариант, таким изящным способом Тинькофф-Банк отказывает в кредите: с одной стороны, кредит одобрен, с другой - клиент вряд ли захочет возиться с оформлением залога и проходить все бюрократические процедуры ради 67 тысяч. @fatcat18

Хайпожорство на персональных данных достигает нового уровня: посыпались обвинения, что отечественные банки используют в приложении аналитику Яндекса и Google (читай, западные сервера). При этом в самом первоисточнике наброса сразу идет оговорка «конечно, личные данные никакие не передаются».

Но первой части сказанного уже достаточно, чтобы в медиа-пространстве зазвонить в колокола. Дальше такими темпами можно ожидать претензии, что приложения банков в целом находятся в AppStore и Google Play. А там и до маразма можно дойти, что и разработаны на иностранных компьютерах.

При этом, те же авторы начинают вопить, видя новые патриотические ограничительные инициативы в отечественном цифровом пространстве. А касательно аналитики у Сбера или кого угодно еще – все используют общепринятые инструменты по анализу действий клиентов на сайтах или в приложении, чтобы собирать статистику, находить ошибки или исправлять неудобства. При этом ни у какой из этих аналитических систем клиентские данные никуда не утекают и точка. Был бы уже давно скандал в противном случае. Остальное – говноедство.