Путь инвестора. Страница 6
19985
@daoinvestora
Вместе изучаем "с нуля" как стать инвестором без специальных знаний.
-
Путь инвестора
Высокодивидендная стратегия инвестирования «Собаки Доу». О высокодивидендном инвестировании в целом — в посте выше. В начале календарного года инвестор равными долями покупает десять самых доходных акций индекса Dow Jones Industrial Average — тех, у которых самая высокая дивидендная доходность. Напомню, что в этот индекс входят всего 30 компаний. Он повторяет то же через год. При этом он продаёт те акции, которые больше не попадают в первую десятку. Те, которые снова находятся в десятке, он докупает ещё. При этом соблюдается ребалансировка портфеля так, чтобы всех акций в портфеле было поровну в перерасчёт на деньги. Инвестируя по этой стратегии российском рынке, можно использовать индекс Московской биржи. Повышение дивидендной доходности стабильной компании означает либо, что компания по каким-либо причинам повышает свои дивиденды, либо падает цена на их акции. Смотрите постом выше определение дивидендной доходности. Когда у компании повышается дивидендная доходность, это благоприятный момент для инвестора. И именно в этот момент компания попадает в верхнюю часть списка по дивидендной доходности. Руководство компаний идёт на повышение дивидендов, чтобы удержать инвесторов. Оно уверено, что сможет и далее поддерживать этот уровень дивидендов. Другими словами, более высокая дивидендная доходность — это показатель того, что цена этих акций вырастет в будущем. Посмотрим на эту картину с другой стороны. Дидендная доходность обратно пропорциональна популярности акции. Более высокую дивидендную доходность показывают те акции, которые упали в цене, но при этом имеют больший потенциал для восстановления. Следующий пост будет посвящён особенностям и недостаткам стратегии «Собаки Доу», а также ожидаемой доходности портфеля, составленного по ней. -
Путь инвестора
Как именно составлен дивидендный портфель канала, описанный выше, и что вообще означает понятие «дивидендный портфель»? Кстати, делюсь промокодом этого сервиса ведения портфеля (скриншот оттуда) на 20%: DAOINVEST. А если в вашем портфеле до 7 бумаг, то сервис даёт вести такой портфель по бесплатному тарифу. Расскажу об этом в трёх постах. 1️⃣В первом разберу понятие дивидендной стратегии в общих чертах. 2️⃣Во втором — о конкретной стратегии, использованной для этого портфеля. 3️⃣Третий будет посвящён особенностям и недостаткам стратегии «Собаки Доу», а также ожидаемой доходности портфеля, составленного по ней. В этой статье речь пойдёт о высокодивидендной стратегии инвестирования. Для начала ознакомимся с важным термином — дивидендная доходность. Дивидендная доходность — это отношение дивидендных выплат за прошедший год к цене акции. Самое главное и очевидное преимущество стратегии высокодивидендного инвестирования — это высокая дивидендная доходность. Вы будете получать хорошие дивиденды от акций, которыми владеете. Недостатки стратегии. ◻️Постоянно надо платить налоги на дивиденды, потому что они этим самым налогом облагаются. ◻️Зависимость от движения процентных ставок. Когда ставка Центробанка повышается, акции становятся менее интересны для инвесторов. Они отказываются от них в пользу депозитов и облигаций. Понижается спрос на акции, и, как следствие, снижается и их цена. ◻️Сложно составить международный портфель. Один из вариантов стратегии высокодивидендного инвестирования известен как “Dogs of the Dow” — «Собаки Доу». Именно о ней будет следующая статья. Чтобы прочитать ее, закрепите канал у себя в топе. -
Путь инвестора
Как менялись дивиденды последние два года? Дивидендный портфель канала составлен по стратегии “Dogs of the Dow” — «Собаки Доу». Эта стратегия обещает высокие дивиденды. В октябре 2020 года я завершила составление портфеля. То есть, почти весь 2020 год портфель ещё был не полностью составлен. Поэтому для сравнения подходят только 2021 и 2022 годы. Также была проведена ребалансировка в октябре 2021 года. Сравним дивиденды за 2021 и 2022. В позапрошлом году дивидендная доходность составила 8,74%. А прошлом — почти на 3% меньше, а именно, 5,92%. Среднегодовая за два года — 7,33%. Все цифры указаны с учётом налога на дивиденды. Вот такие дивиденды приносит эта стратегия на Московской бирже. Кстати, когда я решила составить портфель по этой стратегии, то рассчитывала на доходность около 7,83%. А реальная оказалась ровно на половину процента ниже ожидаемой. В общем-то, неплохо, с учётом ситуации. -
Реклама
-
Путь инвестора
Биткоин вырос на 28% с начала этого года. Сделайте первый шаг в мир криптовалюты прямо сейчас на бесплатном 3-х дневном марафоне. Чего ожидать от рынка криптовалюты в 2023-2024 годах? Большинство ждут буллрана – продолжительного периода роста цен на активы. И это не удивительно – даже в России интерес к криптовалюте растет с каждый днем. Например, прямо сейчас Россия и Иран обсуждают создание стейблкойна. Это такие криптовалюты, с фиксированным курсом и привязаны к $, например. Он будет обеспечиваться золотом и станет альтернативой доллару и рублю при товарообороте. 💲 Для понимания масштабов: оборот стейблкоинов превзошел все платежные системы, выпускающие карты, кроме Visa. В стейблкоинах за 2022 год было совершено операций на $7,4 трлн, тогда как Mastercard показала $2,2 трлн. 📌 Давайте подытожим по-простому: зачем нам сейчас заходить на рынок криптовалюты? ◻️Заработать большие деньги на росте активов; ◻️Повысить доходность инвестиционного портфеля; ◻️Освоить инструмент, который становится неотъемлемой частью нашей жизни Интеграция криптовалюты в финансовые системы по всему миру существенно усилит и ускорит рост рынка. Бесплатный 3-х дневный марафон, на который я вас приглашаю, — это самый простой и доступный шаг на пути к изучению криптовалют. Об этом свидетельствуют уже более 500+ отзывов. Не упустите шанс освоить новый финансовый инструмент, который позволит вам создать капитал и увереннее чувствовать себя в новых реалиях. 📆 Старт марафона уже в это воскресенье, 22 января в 20:00. Каждому участнику организаторы приготовили полезные бонусы, а также шанс выиграть 50 000 рублей. 🎁 Присоединяйтесь по этой ссылке. 
-
Путь инвестора
А теперь, сколько было выплачено дивидендов? Дивидендный портфель канала отдельный и состоит исключительно из российских акций. Он тоже публичный, и его можно посмотреть тут. Дивидендная прибыль за 2022 год составила 3,96%. 
-
Путь инвестора
Какую прибыль принесли купоны по облигациям за прошлый год? Открываем публичный портфель канала и смотрим: За 2022 год облигации принесли выплаты по купонам на 4,22%. Весь портфель можно посмотреть по ссылке выше. 
-
Путь инвестора
BTC хоронили 458 раз. А я приглашаю вас на открытый марафон по криптовалютам. 🏦 Goldman Sachs, крупнейший инвестиционный банк в мире: 2017: Биткойн - это средство для мошенников и пирамида 2018: Биткойн никогда не вернется 2020: Биткойн не является реальным активом 2021: Биткойн будет предложен клиентам ……. 2022: Привлечение $2 млрд для покупки активов. 🇺🇸 JPMorgan, банк, который входит в ТОП4 в США: «Мы заменяем недвижимость (!) цифровыми активами в качестве нашего предпочтительного альтернативного класса активов». 🇸🇻 А Сальвадор на текущем падении потратил еще 1.5 млн.$, купив биткоин по 19 тыс.$. Теперь у страны крипты на 103,9 млн.$. «За биткоином будущее, благодарю тех, кто продает монеты так дешево» – слова президента. График роста криптоинвесторов очень похож на график роста пользователей интернета. 📈 Но даже несмотря на огромный рост числа держателей цифровой валюты, в сравнении с развитием интернета, мы все еще находимся в 1994 году. Поэтому я приглашаю вас на открытый марафон по криптовалютам: 📅 22, 23, 24 января в 20:00 по МСК. На марафоне вы узнаете, как крипта позволяет любому человеку, вне зависимости от уровня дохода, страны, размера капитала и свободного времени, инвестировать и получать прибыль. А также за 3 дня вы узнаете: ◻️В чем ценность биткоина? Это пузырь или новая валюта? ◻️С чего начать работу, как купить и где безопасно хранить крипту? Какой капитал нужен? ◻️9 стратегий инвестирования в крипту ◻️Как зарабатывать даже без вложений и на падении рынка? ◻️Структуру долгосрочного портфеля в крипте: какой % капитала вкладывать и как распределять активы. ◻️Сколько и как можно заработать на крипте. Марафон состоит из более чем 15 тем и 6 часов контента «без воды», с ответами на вопросы. ✅ Как итог: вы разберёте основы, научитесь покупать и хранить крипту, изучите актуальные стратегии, структуру портфеля, убережетесь от частых ошибок и потери денег. Будет понятно всем: даже если вы впервые слышите о крипте. Прошлый марафон прошли более 9200 тыс. человек, и он получил 500+ положительных отзывов! 🎁 Призовой фонд за активное участие на марафоне – 50.000 рублей! Запишитесь на марафон прямо сейчас по этой ссылке и получите за 3 дня всю основную информацию о заработке и инвестиции в криптовалюту. 
-
Путь инвестора
Пополнять портфель или подождать? На этих 4 представленных графиках с сайта Jpmorgan мы видим, в какой момент акции компаний начинали восстановление после кризисов разных лет. Индекс S&P 500 обозначен голубым пунктиром. ВВП — желтым, а зарплаты — фиолетовым, прибыль компаний — красным. После каждого кризиса акции компаний начинали расти раньше, чем остальные три экономических показателя. Что это может означать для инвестора? Возможно, не стоит дожидаться восстановления экономики. А вместо этого продолжить пополнять портфель уже сейчас. 
-
Путь инвестора
Открылся новый канал и там уже 60000 подписчиков!🔥 Там будут только внутридневные и внутринедельные идеи на рынке США, РФ, ГОНКОНГА, КИТАЯ. 🎁 Из бонусов! Купили подписку американской инвестиционной компании за 12000$ и разбираем там идеи. Вот например. 👇 Топ 10 акций Гонконга с апсайдом 200% роста в течение 6 месяцев. ЧТО ДАЕТ ТАКОЙ РЕЗУЛЬТАТ? Фундаментальный анализ + технический анализ + ДОРОГОСТОЮЩИЕ ИНДИКАТОРЫ!!!!!!!!!!!! Депозит сейчас: 3000000₽ Публичная цель за год: 10000000₽ Все успели вступить? Вот ссылка: https://t.me/+P3I_MB8gaHs5ODAy -
Путь инвестора
Как воспользоваться льготой долгосрочного владения ценными бумагами? Если инвестор владел бумагой в течение 3 лет, а затем продал и получил прибыль от этой продажи, то эта прибыль налогом облагаться не будет. Это льгота по долгосрочному владению. Но как ее применить на практике? Нужно что-то для этого делать? ◻️Некоторые брокеры применяют эту льготу автоматически, и делать ничего не нужно. Например, Тиньков и ВТБ. ◻️Брокер Открытие предлагает применить льготу самостоятельно через личный кабинет инвестора. ◻️А вот в БКС (куда мне пришлось перевести все иностранные бумаги весной 2022 года) нужно ехать, чтобы подписать заявление в офисе до 20-го января года, следующего за годом, когда была продажа. Общих правил для брокеров относительно этой льготы нет. И поэтому, чтобы не пришлось платить налог после 3 лет владения, следует уточнить у своего брокера, что именно для этого нужно. -
Путь инвестора
От каких рисков вашему капиталу требуется защита в ближайшие несколько лет? ◻️Инфляция ◻️Долгосрочная рецессия ◻️Остановка свифтов в недружественных валютах ◻️Риски санкций против НКЦ и отдельных компаний ◻️Ограничения для инвесторов ◻️Другие риски, связанные с ситуацией А инструменты для этого: ◻️ОФЗ и банковский вклад, описано в этом посте https://t.me/daoinvestora/2259 ◻️Замещающие облигации — https://t.me/daoinvestora/2268 ◻️Облигации российских компаний в юанях ◻️Фьючерсы на фонды на мировые индексы — https://t.me/daoinvestora/2270 -
Путь инвестора
Наконец-то канал реального трейдера, который ориентируется на движение крупных игроков! Плавая среди китов, можно быть тоже китом, пускай и маленьким, но у самого маленького кита пасть больше, чем у самой большой собаки. 🐳 Примеры сделок: 🇷🇺 #MTLR +10.09% 🇺🇸 #NVDA +18.69% 🇺🇸 #RUN +23.77% 🇷🇺 #KMAZ +10.63% Торговые идеи по этой эксклюзивной стратегии бесплатно публикуют в этом канале, подписываемся: https://t.me/+sYdYJvJ7d9lhNDNi 
-
Путь инвестора
Как можно снизить риск инвестирования, помимо диверсификации портфеля? Ниже график из исследования, которое проводилось для российского рынка. На этой картинке представлена статистика индекса РТС 1995-2019 годов. Инвестирование на год было чревато потерей почти всего капитала, но и при этом сулило доходность до 370%. Это уж как повезёт. Зато инвестирование на срок 15 лет выглядело безопасным. Вывод такой. Результаты инвестирования более предсказуемы на долгосрочной перспективе от 15 лет. Это справедливо как для акций, так и для облигаций. Итак, мы можем снизить риск инвестирования следующими способами: ◻️Диверсификация ◻️Инвестирование на более долгий срок 
-
Путь инвестора
Как можно диверсифицировать инвестиционный портфель по валюте, «не выходя» из России? Российские компании предлагают свои облигации в юанях. Их доходность находится в диапазоне 3%-4%. При этом инвестор получает выплаты именно в юанях, в отличие от замещающих облигаций и фьючерсов из постов выше. Примеры облигаций на юани — на картинке. -
Путь инвестора
Стоит ли открыть ИИС до конца года? Пока не совсем ясна судьба ИИС типа А и Б в 2023 году. И поэтому я открыла ИИС, чтобы он уже у меня был с минимальным сроком на три года, а не на пять лет, как предполагается у ИИС третьего типа. О нем — в двух предыдущих постах. У меня уже был брокерский счёт, у брокера были все мои документы, и открытие заняло несколько минут через приложение брокера. Какого типа вычет я выберу — есть время подумать, так как тип ИИС инвестор выбирает при подаче документов на вычет, а не сразу при открытии. А чтобы было с чего получать вычет, если я выберу тип А, я пополнила счёт на 1000₽. Тип ИИС выбирают один раз, и поменять его невозможно. 
-
Реклама
-
Путь инвестора
Условия вычета и досрочное снятие средств с ИИС третьего типа. О сроках, лимите и вычете — постом выше. Что нужно, чтобы получить вычет? Чтобы получить налоговый вычет по ИИС типа А, нужно: Подходящий доход, например, зарплата (доход от инвестирования не подходит) Взнос на ИИС Владение бумагами в течение 3 лет Для вычет по ИИС типа Б: Владение бумагами в течение 3 лет А для вычета по третьему новому типу ИИС будет нужно дополнительно к этим требованиям использовать вычет для определённых целей, таких как первый взнос на ипотеку или покупка квартиры. Можно ли досрочно снять деньги? По ИИС типов А и Б не получится снять деньги раньше трёх лет, не потеряв налоговый вычет. Их можно снять, но в этом случае вычет налога приведется вернуть, если он уже был получен. В случае с ИИС типа А придётся заплатить штраф. Хотя, можно отправлять на другой счёт купоны, дивиденды и погашения облигаций. При этом в случае с ИИС типа Б они будут облагаться налогом, отправляясь на другой счёт, что делает такой фокус бессмысленным. А ИИС третьего типа предполагает, что деньги можно будет получить досрочно, если попадёшь в тяжелую жизненную ситуацию. В какую именно — пока ждём информацию. -
Путь инвестора
ИИС третьего типа: срок, лимит и вычет. Пресс-служба ЦБ заявила о планах отменить ИИС типа А и Б после введения ИИС третьего типа. После этого открыть ИИС типа А и Б уже будет нельзя. На какой срок можно открыть ИИС терьего типа? Этот проект задуман для поддержания инвестирования на долгий срок. И поэтому его нужно будет открывать, чтобы получить налоговые льготы, минимум на 5 лет. Это — если открыть ИИС третьего типа в 2024 году, а затем минимальный срок будет увеличиваться с каждым годом, и так до 10 лет. Таков примерный план. Для сравнения, два старых типа ИИС предполагали минимальный срок всего в 3 года. Будет ли лимит? Лимита на годовой взнос не планируется. У старых ИИС он был 1 млн рублей. Как будет происходить вычет? В течение первого года существования ИИС инвестор получит вычет налогооблагаемой базы до 400 тысяч рублей и сможет вернуть до 52 тысяч рублей налога на доходы физических лиц (как у ИИС типа А). А начиная со второго года от налога будет освобождаться финансовый результат (как у ИИС типа Б). Стоит ли открыть ИИС, пока типы А и Б ещё не отменили? Посмотрим в следующем посте. -
Путь инвестора
Хотите подготовиться к 2023 году? ◻️Сформулировать для себя зажигающие цели на 12 месяцев и на несколько лет вперед? ◻️Составить личный план, с помощью которого сможете превратить цели в реальность, избежать потерь и увеличить капитал? 19 декабря в 20:00 МСК состоится большой предпраздничный эфир от «Школы практического инвестирования» для инвесторов и будущих инвесторов. Организаторы подготовили для всех участников эфира сюрпризы, а также невероятно выгодные специальные предложения по всем продуктам за этот год: ◻️По основному тренингу «Формула Совеременного Инвестирования» ◻️Тренингу «Криптофундамент» ◻️Тренингу по недвижимости «Метры в Капитал» ◻️А также по инвестиционному клубу Если вы ждали лучшего момента, чтобы начать инвестировать и достигать свои большие цели – вот он, прямо сейчас. Ведь кризисы заканчиваются, а после них всегда появляются как победители, так и проигравшие. Записи не будет, ведь это мероприятие стоит того, чтобы вы присутствовали на нем лично. Зарегистрируйтесь сейчас по этой ссылке, и увидимся 19 декабря в 20:00 МСК.