Путь инвестора. Страница 22

Чтобы инвестировать через одного из брокеров из предыдущего поста, нужно получить статус квалифицированного инвестора.

Как это можно обойти?

Чтобы инвестировать в зарубежные ценные бумаги, при этом не являясь квалифицированным инвесторов, можно открыть счёт в зарубежном филиале российского брокера.

Варианты на Кипре:

◻️Just2Trade Online Ltd от Финам.
◻️Freedom Finance Europe Ltd
◻️Otkritie Broker LTD

В Эстонии:

◻️AS KIT Finance Europe

И на Кипре, и в Эстонии брокеры предоставляют страхование счетов до 20 тысяч евро.

В следующем посте рассмотрим плюсы и минусы этого способа.

​​56% на TELADOC. Как мы это сделали?

Всё начинается с определения основного тренда рынка и построения стратегии.
Мы в DRWN делаем это на профессиональном уровне ежедневно:
1. Экономим ваше время: всего 5 минут в день на полный обзор рынка
2. Прогнозируем основные тренды и их продолжительность
3. Формируем стратегии и тактики для торговли

Без воды и лишних деталей. Систематически и заранее, перед открытием рынка.
Подписывайтесь и начинайте торговый день осмысленно и уверенно!

Какие российские брокеры дают доступ на американские биржи? (Для квалифицированных инвесторов)?

Некоторые брокеры:

◻️ВТБ. Сумма инвестирования должна быть не менее 50 тысяч долларов. Минимальный размер сделки 10 тысяч долларов.
◻️Тинькофф. Минимальный размер сделки 3 тысячи долларов.
◻️Финам.
◻️Атон.
◻️Открытие.
◻️БКС.

Эти брокеры работают через субброкеров. О субброкерах я писала в этом посте https://t.me/daoinvestora/1655.

Возможны ограничения по сумме сделок (как у ВТБ и Тинькофф) и доступным ценным бумагам.

Здравствуйте!

❓ Как найти идеальную точку входа в рынок, чтобы поставить маленький стоп и его выбивало не чаще чем в 25% случаев?

☝️ Ответ на этот вопрос есть! 18 февраля, опытный трейдер Виктор Тарасов проведет бесплатный вебинар для торгующих трейдеров, на котором раскроет настоящие проблемы фундаментального и технического анализа из-за которых 95% теряют деньги и не могут стабильно зарабатывать, а так же объяснит логику входа в позицию, в которой рынок пойдет в вашу сторону с вероятностью до 75%. Это основа его системы торговли, за счет которой он живет с рынка уже 18 лет без единого убыточного месяца.

📺 Вебинар пройдет 18 февраля, в 19.30 по Мск. Записи не будет! Поэтому присоединяйтесь к живому вебинару, чтобы значительно улучшить свою торговлю и получить работающие фишки дающие стабильную прибыль.

Ориентировочное время вебинара 2 часа. Регистрируйтесь на вебинар и задавайте вопросы Виктору в прямом эфире по кнопке ниже -

Какие комиссии могут брать американские брокеры?

Работая с российским брокером, я плачу только комиссию за сделку 0,04% и депозитарную комиссию 0,06% годовых.

Зарубежный брокер может также брать оплату за:

◻️Торговую платформу
◻️Доступ к котировкам в реальном времени без задержки на 15 минут.
◻️Комиссию за неактивность. Если инвестор совершает сделок на сумму, меньше определенной, то ему придётся доплатить комиссию за обслуживание.
◻️Пополнение брокерского счёта и вывод денег с него.

В следующем посте посмотрим, через каких брокеров можно инвестировать из России на американских биржах.

Какую сумму покрывает брокерская страховка?

В России нет страхования капитала у брокера. Россия — 0₽.
В Европе — есть. До 20 тысяч евро.
В США — тоже есть. До 500 тысяч долларов.

Это страхование осуществляется государственными организациями. К примеру, в России есть Агенство страхования вкладов (АСВ). За исключением того, что страховка АСВ не распространяется на брокерские счета.

Иногда зарубежные брокеры предлагают и дополнительное страхование.

Как можно Диверсифицировать свой портфель?

Все знают о том, как важно диверсифицировать свой портфель. Но многие не задумываются, что вкладывать сбережения важно не только в разные акции и облигации, но и в разные финансовые инструменты.

Одним из перспективных финансовых инструментов является краудлендинг. Частные лица инвестируют в бизнес на специализированных интернет-площадках. Платформы получают все необходимые данные для качественного кредитного решения: БКИ, банковские транзакции, отчетность - и обрабатывают её с использованием современных технологий в сотни раз быстрее банков.

с 1 января 2020 года реестр ЦБ РФ официально контролирует деятельность краудлендинга. Например, JetLend, одна из крупнейших крауд-платформ, находится в реестре ЦБ.

Кредитуя компании напрямую через платформу JetLend, можно заработать 14-16 % годовых. Платформа проводит тщательный андеррайтинг каждого заемщика по более чем 100 риск-факторам. По итогам оценки всем компаниям присуждается рейтинг от ААА+ до C в зависимости от уровня надежности. Вы выбираете компании в соответствии со своим риск-профилем или настраиваете автоинвестирование.


Кредитуй бизнес вместе с JetLend.

​​Рейтинг брокеров.

Рейтинги есть далеко не у всех брокеров.

Единственный брокер с рейтингом, о котором мне удалось узнать, — это Interactive Brokers (IB).

Его рейтинг у рейтинговой компании Standard&Poor’s BBB+ со стабильным прогнозом.

Для сравнения, России Standard&Poor’s присвоило рейтинг BBB-.

Ещё один способ оценки рейтинга брокера — это рейтинг самой страны, где зарегистрирован брокер.

Критерии выбора брокера по схеме работы.

◻️Вариант №1 — брокер даёт прямой доступ на биржу.

◻️Вариант №2 — доступ через субброкера.

Об этих вариантах я писала в предыдущем посте.

◻️Вариант №3 — через представляющего брокера.

Инвестор открывает счёт у брокера — участника биржи. Все активы хранятся у него.

Но все взаимодействие происходит через представляющего брокера — introducing broker.

Какой смысл в такой схеме?

Комиссии и условия обслуживания у представляющего брокера могут быть привлекательнее, чем у брокера.

В следующем посе продолжу изучать критерии выбора брокера. Закрепите канал в топе⬆️

Выбираю зарубежного брокера.

Чтобы выйти на американскую биржу и составить портфель из американских ценных бумаг, мне понадобится открыть брокерский счёт у зарубежного брокера.

Сначала надо очертить цель в общем.

Каковы срок инвестирования, сумма и частота сделок?

У меня это — долгосрочное инвестирование от 20 лет. Я буду вносить 10 тысяч ежемесячно, в будущем, возможно, больше.

Все это важно для оценки расходов по комиссиям.

Кроме того, я уже знаю, что моими основными покупками будут ETF.

Каковы критерии выбора брокера?

Первый критерий — это схема работы брокера.

◻️Вариант №1 — брокер даёт прямой доступ на биржу.

◻️Вариант №2 — доступ через субброкера.

В этом варианте инвестор обращается к брокеру, тот открывает для него счёт. Далее средства, которые брокер получил от своих клиентов, объединяются в один счёт и поступают к субброкеру. Все клиенты брокера имеют единый на всех счёт у субброкера. Доступ на биржу даёт субброкер.

В этой схеме участником биржи является субброкер, а не брокер.

Эта схема довольно обычная и рабочая.

Минусы:

◻️Страховка — одна на всех клиентов брокера. Ее может не хватить.
◻️Возможен более высокий налог на дивиденды. Так, в США это будет 15% вместо 10%, так как субброкер платит налог как юридическое лицо (15%), а не физлицо (10%).

В следующем посте посмотрим, какие есть ещё схемы.

Хватит ли денег на американские ETF?

Так как я долгосрочный инвестор с ограниченным бюджетом, мне интересны акции фондов.

Посмотрим на некоторые цены на один лот:

Vanguard Energy ETF — 375$.
Vanguard Utilities ETF — 139$.
IShares Asia 50 — 99$.
Proshares Online Retail — 90$.
Vanguard Financials ETF — 78$.
IShares MSCI India ETF — 43$.
IShares Global Clean Energy ETF — 32$.

Я вижу, что имея 3200₽, я могу купить акцию фонда на Индию, а за 7400₽ — на Азию.

А если я решу купить акцию более дорогого фонда, например, за 375$, то поступлю следующим образом:

◻️В течение 3 месяцев парковать по 10000₽, покупая инструменты денежного рынка, такого, как FXMM, только, для удобства, американского. О денежном рынке — в этом посте https://t.me/daoinvestora/1281.
◻️Через 3 месяца продать их и купить целевую акцию.

Итак, мой вывод: денег хватит.

Предстоит выбрать брокера, тип портфеля и составить список ценных бумаг для покупки.

Откладывая по 10 тысяч в месяц, как я, стоит ли выходить на американскую биржу?

Зачем вообще туда выходить, я описала в этом посте https://t.me/daoinvestora/1650.

Недостаток всей этой истории — это самостоятельная подготовка декларации.

Но налог нужно платить только на дивиденды, купоны и финансовый результат при продаже ценных бумаг.

А пока я буду просто держать, к примеру, купленные акции фондов, если они не выплачивают дивиденды, то ни налогооблагаемой базы, ни налога не возникнет.

Это подходит для моей цели — долгосрочного инвестирования.

Отвечая на вопрос о 10 тысячах ежемесячно, я делаю вывод, что инвестировать за рубежом интересно на долгосрочной перспективе.

В следующем посте посмотрим, есть ли за рубежом инструменты, доступные за такую сумму.

​​Хотите научиться грамотно инвестировать в IPO?

Чтобы узнать все тонкости инвестирования в IPO, рекомендуем подписаться на телеграмм канал опытного инвестора Михаила Ритчера, который делится своими результатами и показывает, в какие IPO он инвестирует.

К примеру, на скрине компания Snowflake, которая выросла на 147% в первый день участия в IPO. Это много или мало? Такие компании как Apple, Google, Facebook, Amazon тоже когда-то выходили на IPO. И те, кто успел их купить сейчас очень довольны.

На своем канале Михаил Ритчер уже выложил компании в которые нужно инвестировать на этой недели. Также он публично ведет 3 инвестиционных портфеля. Осталось только повторить.

Следить за IPO и компаниями в которые инвестирует Михаил вы можете по ссылке ниже 👇

https://t.me/joinchat/AAAAAFFeUaasJKZol7WJ1Q

4 плюса и 1 минус инвестиций через американскую биржу.

◻️Плюсы:

На американской бирже можно купить любой ETF. Таких фондов у нас на Московской бирже ещё нет. Например, фонд на любую страну или фонд растущих дивидендов. Купив одну акцию такого фонда, можно было бы охватить всю Бразилию или все компании, которые повышают дивиденды каждый год.

Эти фонды есть на Питерской бирже, возможно, не все. Но на питерской бирже их могут купить только квалифицированные инвесторы.

Инвестируя через российского брокера, мы храним наши активы в российском депозитарии. А если через американского — то в американском. Хранить деньги и там, и тут, — это снижение риска.

Комиссии американских ETF намного меньше, а деньги инвестора застрахованы государством на 500 тысяч долларов.

◻️Минус — это самостоятельная подача декларации. Налоги тоже придётся считать самостоятельно.

Откладывая по 10 тысяч в месяц, как я, стоит ли выходить на американскую биржу? В следующем посте отвечу на этот вопрос. Закрепите канал в топе!

Шорт - тактика обогащения путём продажи ценных бумаг, взятых в долг у брокера, по высокой цене, а затем, когда цена упала, откупа ценных бумаг обратно. Трейдер возвращает бумаги брокеру, а себе забирает разницу от их продажи и покупки. Другое называние - короткая позиция.

Квазиказначейские акции — акции, которые были выкуплены дочерней компанией компании-эмитента этих акций.

Колл-опцион — это контракт, который позволяет купить (отозвать) у компании акции по определённой цене независимо от текущей рыночной цены.

Контанго - ситуация, когда цена на фьючерс выше рыночной. Ожидается рост цен в будущем.

Локап — время, когда нельзя продать акции, то есть выйти из позиции.

Лонг - тактика обогащения путём покупки ценных бумаг по низкой цене и перепродаже их позже по более высокой цене. Другое называние - длинная позиция.

Мажоритарий — это акционер, владеющий большим количеством акций. Большим обычно считают пакет от 15% всех акций компании.

Маркет-мейкер — это крупный игрок на бирже, который действует по договорённости с биржей. https://t.me/daoinvestora/1614

Медведи - трейдеры, которые пользуются тактикой короткой позиции, или позицией шорт.

Миноритарий — это акционер, владеющий небольшим количеством акций. Считается, что это до 1% акций.

МСФО — международные стандарты финансовой отчётности.

Мультипликаторы — коэффициенты, которые позволяют оценить компанию для покупки ее ценных бумаг.

НКД — накопленный купонный доход.

Облигации - ценные бумаги, которые свидетельствуют о том, что обладатель облигации дал взаймы определённую сумму той компании, которая выпустила облигации.

Обратный выкуп акций (buyback) — процесс, когда компания покупает свои же акции.

Обыкновенные акции - акции, которые своему собственнику дают право участвовать в управлении компанией. Компания может решить не выплачивать дивиденды по обыкновенным акциям.

Объёмы торгов - сколько ценных бумаг было продано и куплено на рынке за определённый период времени.

ОМС — обезличенный металлический счёт — счет, на котором хранится драгоценный металл без указания индивидуальных особенностей слитков, таких как серийный номер или производитель.

Опцион-кол (Option call) — право компании-эмитента досрочно погасить облигацию. То же, что отзывная оферта.

Опцион-пут (Option put) — право владельца облигации досрочно погасить облигацию. То же, что возвратная, безотзывная оферта.

ОФЗ — облигации федерального займа, или государственные облигации.

Плечо кредитное (leverage) — возможность совершать сделки на суммы намного больше, чем есть у него на депозите. Недостающие средства он занимает у брокера.

Привилегированные акции - акции, которые своему собственнику дают право получать дивиденды независимо от результатов работы компании за год. Не дают права участвовать в управлении компанией.

Пут-опцион — это контракт, который даёт компании право продать свои акции по определённой цене независимо от текущей рыночной цены.

Своп (swap) — это разница между кредитными ставками, которая начисляется или снимается со счета трейдера за использование заемных средств.

Скальпинг – это стиль торговли, когда трейдер совершает большое количество сделок в короткое время, например более 100 сделок внутри дня.

Совместный брокерский счёт (joint account) — брокерский счёт, владельцами которого являются два или более человек.

Спред — это разница стоимости между покупкой и продажей ценной бумаги.

Стоп (stop loss) — это выставленный заранее ордер на продажу для фиксации убытков. Бумага будет продана, как только ее цена снизится до этого значения.

Тейк (Take Profit) — это выставленный заранее ордер на продажу для фиксации прибыли. Бумага будет продана, как только ее цена вырастет до этого значения.

Тратта, переводной вексель, — вексель, выплату долга по которому можно передать третьему лицу. https://t.me/daoinvestora/1302

Форвардный контракт, или просто форвард, — это договор о том, что продавец продаст, а покупатель купит товар в определенном количестве по определенной цене в определенный момент в будущем.

Фьючерс- договор о том, что в будущем, в определённое время, продавец продаёт, а покупатель покупает тот или иной товар или ценные бумаги по определенной цене.

Хеджирование — защита от возможных финансовых рисков.

Обновлённый словарь терминов инвестирования, которые встречаются на канале. Новые термины: FPO, аллокация, вексель, тратта, денежный рынок и маркет-мейкер.

CRS — Common Reporting Standard – глобальный стандарт, который подразумевает автоматический обмен налоговой информацией между странами-участниками.

ETN (exchange traded notes) — долговые расписки банков с погашением в конце срока их действия.

ETF — Exchange traded fund или торгуемый на бирже фонд. Это инвестиционный фонд, которым может управлять сам инвестор.

FPO (Follow-on Public Offering) — дополнительная эмиссия акций. Эмитент выпускает дополнительные акции для обращения на рынке или для определённых инвесторов. В результате доля каждого владельца акции уменьшается. https://t.me/daoinvestora/1509

Free float — часть акций компании, которую компания-эмитент выставляет для продажи на бирже.

High yield investment project, hyip, хайп — инвестиционный проект с повышенной доходностью и повышенным риском.

Initial public offering (IPO) — первое публичное предложение. Процесс, когда компания впервые выставляет часть своих акций для продажи на бирже. https://t.me/daoinvestora/1573

Margin call – уведомление от брокера, что депозит трейдера подошел к критической черте, и необходимо внести дополнительные средства на счёт.

Secondary Public Offering (SPO) — вторичное публичное предложение. Продажа акций основными акционерами компании. В результате акции попадают в свободное обращение на бирже.

Stop Out — принудительное закрытие брокером сделок трейдера из-за нехватки средств на счете.

Акции - ценные бумаги, обладание которыми равнозначно обладанию доли кампании, которая выпустила акции.

Аллокация — распределение активов в соотвествии с целями инвестирования.

Аллокация в IPO — степень удовлетворения заявки на покупку акций во время первичного публичного размещения. https://t.me/daoinvestora/1575

Амортизации облигаций — возврат эмитентом основного долга по облигации частями в определенные даты в течение времени существования облигации.

Аннуитетный кредит — кредит, который предполагает выплату в течении всего периода кредитования равными долями.

АСВ — агентство по страхованию вкладов.

Бинарный опцион — это контракт, который покупает трейдер на бирже, и который фиксирует, что цена на определённый актив на бирже вырастет или упадёт до определённого уровня к определенному моменту в будущем. Также этот контракт фиксирует величину премии в случае правильного прогноза.

Боковик - ситуация на рынке, когда цена бумаг колеблется, но нет ни растущей, ни падающей тенденции.

БПИФ — паевые инвестиционный фонд, который торгуется на бирже.

Бэквардация - ситуация, когда цена на фьючерс ниже рыночной. Ожидается падение цены.

Быки - трейдеры, которые покупают ценные бумаги, когда они дешёвые, в надежде продать их, когда цена вырастет. Позиция быков - лонг.

Вексель — документ долгового обязательства. https://t.me/daoinvestora/1302

Волатильность - показатель изменчивости цены. Цена колеблется сильно - волатильность высокая. Если колебания маленькие, волатильность низкая.

Голубые фишки — акции самых крупных и стабильных компаний и сами эти компании.

Гэп дивидендный — разрыв цены акции после дивидендной отсечки.

Денежный рынок — часть финансового рынка, которую используют, например, чтобы взять кредит на срок до года или «припарковать» деньги также на срок до года. https://t.me/daoinvestora/1281

Дефолт облигации — это отказ эмитента облигации выполнять свои обязательства по этим облигациям.

Дисконт — разница между ценой приобретения и суммой погашения облигации.

Дифференцированный кредит — это кредит, который предполагает, что сумма выплат сокращается с каждым разом.

Еврооблигации — облигации государств или компаний, номинированные в иностранной валюте.

Казначейские акции — акции, которые были выкуплены компанией, которая их выпустила. Компания-эмитент покупает свои же собственные акции на фондовом рынке и владеет ими. https://t.me/daoinvestora/1523

Капитализация компании — общая стоимость всех акций компании на данный момент.

Подписывайтесь на канал об инвестициях. Автор дает качественную аналитику и рекомендации по инвестициям. Общий капитал в акциях более 5млн$, автор показывает среднюю доходность 10% в месяц.
Аккаунт на Тинькофф - https://tinkoff.ru/invest/social/profile/ilya.angeloff