Путь инвестора. Страница 20

​​Как вести учёт инвестиций? Можно использовать приложение своего брокера. У моего брокера есть кое-какая статистика в приложении, но она не очень полная и наглядная. Некоторые пользуются Excel. Это хороший вариант, кто умеет им хорошо пользоваться. Тут можно придумать удобную таблицу с формулами. И ещё есть специальные сервисы для ведения портфеля. Предлагаю посмотреть на сервис, которым пользуюсь я, и откуда иногда беру скриншоты для постов. Сразу скажу, у сервиса есть браузерная версия и приложение для телефона. Это сервис Intelinvest. Он платный, около 1300₽ на год по стандартному тарифу. Хотя есть и бесплатный тариф для тех инвесторов, у кого пока до 7 ценных бумаг. В следующем посте я укажу промокод на скидку 20% для тех, у кого бумаг больше и тех у кого больше одного портфеля. Кстати, у меня два портфеля, и оба я веду на Intelinvest. В левом правом углу можно переключаться между портфелями. А ещё можно выбрать «составной портфель», как на скриншоте. И тогда сервис «объединит» ваши несколько портфелей в один. На главной странице мы сразу видим стоимость портфеля, прибыль, доходность и изменения за день. Если навести курсор на одно из этих значений, то всплывет подсказка с информацией, что это такое и как рассчитывается. Бумаги можно добавлять вручную. А если их у вас уже много, то удобнее создать на сайте или в приложении вашего брокера документ Excel и загрузить его прямо на Intelinvest. Они подгрузятся вместе со всеми сделками: покупки, продажи, дивиденды и купоны.

Почему в составе фонда FXEM нет стран Ближнего Востока, Китая и Индии? И есть ли в нем Россия? FXEM — это новый фонд на развивающиеся страны, кроме Индии и Китая. Об этом фонде можно прочитать в этом посте https://t.me/daoinvestora/1999. Интересно, что в 2000 году на развивающиеся рынки приходилось около 3% мировой капитализации и 24% мирового ВВП. А сегодня эти цифры составляют 14% и 43% соотвественно. Ожидаемая доходность этих рынков составляет 8,6% в долларах. Почему нет Ближнего Востока? На страны Ближнего Востока приходится менее 6% капитализации всех развивающихся стран. Кроме того, в этих странах не развита торговая и биржевая инфраструктура, что затрудняет доступ даже для профессиональных участников рынка. Почему нет Китая? На Китай уже давно есть отдельный фонд с тикером FXCN. А Индии? А на Индию скоро запустят отдельный фонд. Его тикер будет FXIN. Очень интересно, следим за новостями. Есть ли Россия? Около 13% акций фонда FXEM приходятся на акции российских компаний. В их числе всего 11 компаний.

​​У вас есть 5 тысяч в месяц? Узнайте, как их инвестировать! Приглашаю вас на бесплатный вебинар уже сегодня в 20.00 Мск. Если вы недавно начали инвестировать на фондовом рынке или только задумываетесь об этом, то этот вебинар будет вам очень полезен, и именно сейчас. Посмотрим, чем именно. За 90 минут вы узнаете: ◻️Каких целей можно добиться с помощью инвестирования, как и за какой срок. ◻️Куда мы инвестируем? Обзор инвестиций: акции, облигации, ETF, БПИФ, криптовалют. ◻️Как не терять деньги на инвестициях или что такое инвестиционный портфель. ◻️Комбинация двух инвестиционных инструментов с гарантированной доходностью до 15%. ◻️Как определять, акции какой компании стоит купить? ◻️Как построить капитал за 3-5 лет, а не тратить на это 10-20 лет, как остальные. ◻️Разбор инвесторов с капиталами до 70 млн, начинавших с сумм от 1 тыс. до нескольких млн. Узнайте подробнее о вебинаре и зарегистрируйтесь по кнопке⤵️

Лестница облигаций. Когда мы владеем облигацией, то всегда сохраняется риск изменения ее цены. Рассмотрим три варианта развития событий после покупки облигации. 1️⃣ Ставка ЦБ останется прежней. В этом случае цена облигации не изменится. 2️⃣ Ставка снизится. Тогда цена нашей облигации вырастет. И если мы решим ее продать до срока погашения, то сможем это сделать по цене выше покупки. 3️⃣ Ставка вырастет. Вот, в этом случае облигация подешевеет. Если нам понадобятся деньги в этот момент, и мы не сможем ждать до погашения, то мы сможем продать нашу облигацию лишь по цене ниже покупки. Именно поэтому, когда ожидается повышение ставки, рекомендуют покупать короткие облигации со сроком погашения 1-3 года, а при прогнозе снижения ставки — более длинные 5-10 лет. Чем короче облигация, тем меньше изменение ставки отразится на ее цене. Чтобы снизить риск снижения ставки, придумали стратегию «лестница облигаций». В чем она состоит? В начале года, например, сейчас покупаем 5 облигаций разных эмитентов с разным сроком погашения от 1 до 5 лет. У всех облигаций будут разные купоны, и среднюю купонную доходность можно посчитать как среднее арифметическое. Средний срок портфеля получится 3 года. Через год облигация погасится, и мы получим ее номинал и купон, которые реинвестируем в покупку новой облигации со сроком погашения 5 лет. Так, облигации со сроком 2, 3 и 4 года постепенно заменятся на 5-летние. В результате, средний срок погашения не изменится. Все облигации заменятся на новые. Пользоваться этой «лестницей» можно столько, сколько необходимо. «Лестница облигаций» обеспечивает предсказуемую доходность, корректировку денежных потоков, снижения риска ликвидности, риска дефолта и риска повышения ставки ЦБ. Я попробовала отобрать облигации для этой стратегии с помощью специального сервиса. Получилось много картинок, поэтому статью я опубликовала в своём основном блоге, и она доступна вот по этой ссылке sponsr.ru/daoinve…lestnica.

​​Новые пользователи получат $5-50 на Bybit, вам просто нужно присоединиться к группе активностей Bybit. Чтобы выполнить шаги и получить приз, завершите регистрацию. Это у вас всего займет 5 минут, подробности условий в группе.  Bybit: Основанная в марте 2018 года, Bybit является одной из самых быстрорастущих криптовалютных бирж с более чем 3 миллионами зарегистрированных пользователей. Присоединяйтесь скорее!

​​Что происходит в Казахстане и на что это влияет в мире финансов? Произошли протесты из-за подорожания сжиженного газа. Вслед за этим оппозиция выдвинула также и политические требования. Президент Казахстана Токаев обвинил в этой ситуации газовые компании и министерства, и правительство ушло в отставку. А 5-го января уже объявили чрезвычайное положение и отключили всю связь. И тут получили развитие две ситуации в мире валюты и акций. 1️⃣Кризис в Казахстане отразился на курсе рубля к доллару. Рубль резко подешевел. Тут можно продать валюту, если она уже есть, и немного заработать на разнице. 2️⃣Так как Казахстан является крупным поставщиком урана, выросли в цене цены урановых компаний других стран, например канадской Cameco Corporation с тикером CCJ.

Что за «всепогодные фонды»? Никогда их не покупала. А вдруг стоит? Посмотрим. Всепогодный фонд от «Открытия» с тикером OPNW инвестирует равными долями в пять ETF. Это: ◻️SPY на S&P 500, ◻️EEM на развивающиеся рынки, ◻️GLD на золото, ◻️IYR на американскую недвижимость, ◻️LQD на корпоративные облигации инвестиционного рейтинга. В свою очередь, каждый из этих пяти фондов берет комиссию от 0,09% до 0,7%. Комиссия самого OPNW составляет 0,99%. Общая комиссия составляет 1,34%. Все эти фонды, кроме фонда на золото, платят дивиденды. Эти дивиденды, попадая внутрь OPNW, облагаются налогом 30%. Является ли OPNW чём-то оригинальным и незаменимым? Ищу. ◻️На акции американских компаний можно купить тот же FXUS с комиссией 0,9% против 1,34%. Он зарегистрирован в Ирландии, и поэтому дивиденды, попадающие в него от американских компаний, облагаются налогом всего 15% против 30%. Уже есть в портфеле канала. ◻️Как фонд акций развивающихся стран может подойти VTBE. Общая комиссия 0,89%. Об этом фонде я писала в этом посте https://t.me/daoinvestora/1760. ◻️На золото — FXGD с комиссией 0,45%. Тоже есть портфеле. ◻️На недвижимость — FXRE, комиссия 0,6%. О нем тут https://t.me/daoinvestora/1972. ◻️В качестве фонда на американские облигации можно рассмотреть VTBI с общей комиссией 0,44%. Подробно о фонде читайте тут https://t.me/daoinvestora/1887. В портфеле канала другой фонд на американские облигации — VTBH, так как в нем облигации более короткие. Ну, OPNW добавлять в портфель смысла я не вижу, а вот VTBE и FXRE, скорее всего, скоро в него попадут.

Бесплатный вебинар «Как начать безопасно инвестировать и создать капитал в несколько миллионов рублей с нуля». Рекомендую прямо сегодня посмотреть этот вебинар. Когда: сегодня в 20.00. Проверьте, подходит ли вебинар именно вам: ✔️Вы можете легко откладывать от 5.000 рублей ежемесячно. ✔️Либо у вас уже есть накопления от 300.000 рублей, и вы желаете их сохранить и приумножить. ✔️Или вы уже инвестируете и готовы актуализировать свои навыки инвестора. На вебинаре вас ждёт: ◻️Обзор инвестиций: акции, облигации, ETF, БПИФ, криптовалюты. ◻️Каких целей можно добиться с помощью инвестирования, как и через какой срок. ◻️Как не терять деньги на инвестициях или что такое инвестиционный портфель. ◻️Комбинация двух инвестиционных инструментов с гарантированной доходностью до 15% годовых. ◻️Как определять, акции какой компании стоит купить. ◻️Как построить капитал за 3-5 лет, а не тратить на это 10-20 лет как остальные. ◻️Разбор инвесторов с капиталами до 70 млн, начинавших с сумм от 1 тыс. до нескольких млн. Узнайте подробнее о программе вебинара, его авторе и зарегистрируйтесь по кнопке⤵️

​​«Райффайзен — Тактическая Стратегия Биржевых фондов». БПИФ с тикером RQIE от Райффайзена инвестирует в европейские акции, облигации и инструменты хеджирования. У фонда динамичная стратегия. При повышенной волатильности акций фонд выходит из них и заходит в облигации. Проверим, вдруг этот фонд просто инвестирует в один из иностранных ETF, как и AKQU из поста выше. Кстати, эти правила найти бывает не так просто. И вот что в них указано. Фонд RQIE обеспечивает соответствие изменений расчетной цены изменениям количественных показателей индекса «Райффайзен Тактическая Стратегия Биржевых фондов», рассчитываемого Публичным акционерным обществом «Московская Биржа ММВБ-РТС». Итак, есть определённый индекс, который рассчитывает АО Московская биржа. Этот индекс и отслеживает фонд RQIE по определённой формуле. Она частично приведена на картинке. В этом же документе описано, во что инвестирует фонд. Это паи (акции) иностранных фондов и инструменты денежного рынка. Доля паев (акций) иностранного инвестиционных фондов составляет не менее 80% Привожу цитату из другого документа — «Порядок расчета индексов стратегий биржевых фондов» с сайта Райффайзена: «База расчета каждого Индекса формируется из ETF европейских и американских компаний, которые могут быть включены в портфель биржевого паевого инвестиционного фонда (БПИФ) согласно действующим правилам и законодательным ограничениям.» В этом же документе приведена формула расчёта с картинки. Комиссия RQIE 0,89%, а торгуется фонд в евро на Московской бирже. Стратегия есть, комиссия приемлемая. У фонда есть шанс попасть в портфель канала.

Декабрьская покупка для портфеля канала. Последней в 2021 году покупкой портфеля будет фонд на акции. Раз уж сейчас на фондовом рынке распродажа, я купила полупроводники. ◻️1100 акций БПИФ Тинькофф Насдак полупроводники с тикером TSOX. Об этом фонде и других фондах о полупроводниках можно прочитать выше на канале. Это отраслевой фонд, и считается желательным отводить на такие инвестиции не более 5% от портфеля. Еще буду докупать. Весь публичный портфель нашего с вами канала. Делюсь промокодом на этот сервис (скриншот оттуда) на 20%: DAOINVEST. А если в вашем портфеле до 7 бумаг, то сервис даёт вести такой портфель по бесплатному тарифу.

Какие компании и инструменты можно использовать для инвестиций в отрасль полупроводников? ◻️Европейская STMicroelectronics, тайваньские TSMC и UMC, американские Nvidia, Intel, AMD, Broadcom, корейский Samsung. ◻️Есть и ETF на полупроводники — iShares Semiconductor ETF с тикером SOXX и комиссией 0,43%. Это для тех, у кого есть доступ на американскую биржу. ◻️На Московской бирже тоже есть фонд, правда, это БПИФ «Атон цифровое будущее» с тикером AMSC. Этот фонд инвестирует в тот же SOXX и берет за это 0,8% комиссии. Общая комиссия получается 1,23%. ◻️БПИФ Тинькофф Насдак полупроводники на индекс PHLX Semiconductor Sector Index с тикером TSOX. Фонд покупает акции напрямую, а не через другой фонд, как предыдущий. Комиссия 0,69%. Обратите внимание. Все эти три фонда инвестируют в основном в американские полупроводниковые компании. И TSOX становится в вишлист для портфеля канала.

​​Новый фонд на Московской бирже на акции развивающихся рынков без Китая и Индии. Тикер FXEM. Кстати, брокер может добавлять новые инструменты не сразу после их появления. Например, фонд FXRE на американскую недвижимость у моего брокера пока не появился. И новый FXEM появится тоже не моментально. Инвестируя в акции развивающихся стран, инвесторы ожидают более высокую доходность, но и более сильную волатильность по сравнению с развитыми странами. Ценность развивающихся рынков заключается в низкой корреляции с рынками развитыми. На Китай фонд уже есть, тикер FXCN, и он уже ужасно просел в портфеле канала (вслед за всем Китаем). А отдельный фонд на Индию, по слухам, скоро тоже появится в линейке Финекса. FXEM составлен в соответствии с капитализацией. При этом доля одной страны не может превышать 15%. Сейчас в фонде около 300 компаний из 15 стран. Смотрите картинку. Интересно, что наибольшая доля портфеля в фонде приходится на производителя полупроводников Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd. Я как раз в декабре купила фонд на полупроводники, только он состоит из американских компаний. Фонд FXEM ребалансируется ежеквартально. Комиссия FXEM 0,7%, а цена одной акции на старте торгов 1$. Акции можно купить в рублях и долларах. И FXEM становится кандидатом на попадание в портфель канала.

​​БПИФ с динамичной стратегией. «Райффайзен — Тактическая Стратегия Биржевых фондов». БПИФ с тикером RQIE от Райффайзена инвестирует в европейские акции, облигации и инструменты хеджирования. У фонда динамичная стратегия. При повышенной волатильности акций фонд выходит из них и заходит в облигации. Проверим, вдруг этот фонд просто инвестирует в один из иностранных ETF, как и AKQU из поста выше. Кстати, эти правила найти бывает не так просто. И вот что в них указано. Фонд RQIE обеспечивает соответствие изменений расчетной цены изменениям количественных показателей индекса «Райффайзен Тактическая Стратегия Биржевых фондов», рассчитываемого Публичным акционерным обществом «Московская Биржа ММВБ-РТС». Итак, есть определённый индекс, который рассчитывает АО Московская биржа. Этот индекс и отслеживает фонд RQIE по определённой формуле. Она частично приведена на картинке. В этом же документе описано, во что инвестирует фонд. Это паи (акции) иностранных фондов и инструменты денежного рынка. Доля паев (акций) иностранного инвестиционных фондов составляет не менее 80% Привожу цитату из другого документа — «Порядок расчета индексов стратегий биржевых фондов» с сайта Райффайзена: «База расчета каждого Индекса формируется из ETF европейских и американских компаний, которые могут быть включены в портфель биржевого паевого инвестиционного фонда (БПИФ)...» В этом же документе приведена формула расчёта с картинки. Комиссия RQIE 0,89%, а торгуется фонд в евро на Московской бирже. Стратегия есть, комиссия приемлемая. У фонда есть шанс попасть в портфель канала.

Думаете, что криптовалюты - это только биткоин? И весь этот блокчейн - для спекулянтов и инсайдеров? Если ответили «да», жду вас на канале @ivanovinvest_rus. Здесь — только факты. Никакой рекламы. Никто ничего не «втюхивает». IvanovInvest — только полезная информация! Кредо канала: о сложном — просто. • Стейблкоины, секьюрные токены, NFT и pay-to-earn игры. Смотрите и читайте регулярные ликбезы — и эти слова обретут понятный вам смысл. • Вообще никогда не вникали в криптовалюты, не знаете, где купить, как продать, что делать с налогами и как вывести кэш — рубрика #Новичкам вам поможет. Вот тут, например, рассказываю, с чего начать. • Освоили базу и хотите больше? Детали про фарминг, вампирские атаки, флэш лоаны и фронт раннинг майнеров, кросс-чейн мосты, модели офф-чейн голосований и защит от хакерских атак, а также эксклюзивные инсайты с топовых конференций — в постах и горячих дискуссиях под ними. Присоединяйтесь к финансовому коммьюнити @ivanovinvest_rus. Вместе сделаем криптовалюты осознаннее. #промо

​​Ого, как просел дивидендный портфель! В октябре он достиг своего максимума со стоимостью 87 577₽, а вчера упал до 77 053₽. И, возможно, будет дешеветь и дальше. А вот и сам дивидендный портфель. Российские акции сейчас дешевеют. Многие говорят, что стоит к этому относиться как к распродаже на фондовом рынке. Это так и есть. Сейчас можно купить акции дешевле, чем некоторое время назад. Главное — помнить, что падение может продолжиться. Никто не знает, когда наступит тот самый минимум — время самых дешёвых бумаг. А между тем, в декабре по акциям дивидендного портфеля канала частично были и частично ожидаются дивиденды от НЛМК, Лукойла и Детского мира на общую сумму 947₽.

Вот почему трейдеры-любители зарабатывают 100-300 тыс. р. в месяц Они понимают основы и могут отслеживать колебания цены.  Скачки на рынке можно предугадать и вовремя зайти. Для этого достаточно читать по 10 минут в день @ask_bid.  Здесь вас научат не только тому, как найти точки входа, но и заплатят за чтение постов.  Ссылка для перехода > t.me/ask_bid

Новый фонд на Московской бирже «Альфа-капитал квант», который появился пару месяцев назад. Тикер фонда — AKQU. Цена за пай около $100, и его можно купить только за доллары. В презентации фонда указано, что AKQU инвестирует в акции американских компаний и его состав определяет некий алгоритм. Также нам обещают устойчивое опережение динамики 500 наиболее ликвидных акций США и сохранение доходности при любой ситуации на рынке. На сайте Альфа-груп в анонсе о фонде сообщается, что внутри фонда будет до 30 акций крупнейших американских корпораций, изменения состава происходят почти каждый торговый день. Как же узнать, что внутри фонда? Посмотреть правила доверительного управления. В правилах доверительного управления AKQU можно найти информацию о том, что фонд обеспечивает изменения цены «изменениям количественных показателей средневзвешенный значений цен на паи (акции)» фонда Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP US Equity). Этот фонд Invesco собирает в равных долях пятьсот акций индекса S&P 500. Не совсем ясно, чем именно занимается AKQU: покупает акции фонда Invesco или же покупает отдельные акции, которые содержит Invesco. Думаю, что первый вариант. Ни о каком алгоритме в правилах доверительного управления не сказано. Общая комиссия AKQU составляет 4,5%. И тут уже можно сделать вывод. Всегда при выборе фонда читать официальный документ — правила доверительного управления.

❗️В каких точках входить в рынок, чтобы стабильно иметь прибыль? Как научиться видеть сильные движения рынка и зарабатывать на них регулярно? ☝️ Ответы на эти вопросы даст профессиональный трейдер - Виктор Тарасов, на бесплатном мастер-классе. Он покажет работающую стратегию, и два варианта входа в позицию, в которых вероятность правильного движения достигает 75%. Объяснит все тонкости работы со стопами, ведения прибыльной позиции и фиксации прибыли, которые наработал за 24 года беспрерывной торговли. 📺 Мастер-класс пройдет 14-16 декабря, в 19.00 по Мск. Участие будет полезно трейдерам и инвесторам любого уровня. Это позволит значительно улучшить вашу торговлю! Регистрируйтесь на мастер-класс по кнопке ниже и задавайте вопросы в прямом эфире -