Банковское обозрение. Страница 127

❗️Артем Сычев покидает пост первого заместителя главы департамента информационной безопасности ЦБ. 📱Об этом он сообщил на своей странице в Facebook. 👤«С 14 марта я покидаю Банк России. Завершилась работа над реализацией "Основных направлений развития информационной безопасности кредитно-финансовой сферы на период 2019-2021". Многое достигнуто, что-то еще в работе, а что-то не удалось реализовать. Надеюсь, команда ДИБ сможет довести до конца то, что начато и приступить к новым интересным задачам», — написал Артем Сычев, уточнив, что открыт для новых предложений. 📍Артем Сычев работал в Банке России более десяти лет. 📍Курировал разработку нормативной базы, регламентирующей обеспечение информационной безопасности организаций финансовой сферы, а также стандартов и рекомендаций по защите информации. 📍Принимал активное участие в создании Центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере (ФинЦЕРТ). #БО_новости

🪨«Подводные камни» импортозамещения 📌Стоит рассмотреть анализ итогов развития IT в финансовом секторе в 2021 году не только на примере законченных проектов, но и в контексте импортозамещения. 📆В феврале 2021 года при Комитете Госдумы по финансовому рынку была создана рабочая группа по переходу финансовых организаций на отечественное ПО и оборудование, которую возглавила Мария Шевченко, председатель совета директоров «Киви Банка». 👤На этом посту она в интервью TAdviser рассказала о том, сколько стоит импортозамещение IT в банках и почему это сложно.

🏦ЦБ зафиксировал исторический рекорд выдачи ипотеки ❗️На российском рынке ипотечных жилищных кредитов в 2021 году был достигнут новый исторический максимум за период с 2009 года по количеству и объему предоставленных кредитов — банки выдали 1,9 млн ИЖК на общую сумму 5,7 трлн рублей, что по сравнению с 2020-м больше на 7,2 и 28,2% соответственно. Об этом свидетельствуют данные обзора ЦБ «Сведения о рынке ипотечного жилищного кредитования в России». 📈Наибольший объем ИЖК за 2021 год был предоставлен в: 🔹Москве— 875,6 млрд рублей; 🔹Московской области — 481,1 млрд; 🔹Санкт‑Петербурге — 370,8 млрд. 📉Наименьший объем ИЖК за 2021 год был предоставлен в Республике Ингушетия — 1,7 млрд. 📌В целом средний размер ипотеки в 2021 году увеличился до 3 млн рублей, что на 0,5 млн превышает показатель 2020 года. 📆В декабре 2021 года средний размер ИЖК возрос до 3,4 млн рублей — с 3,2 млн в ноябре 2021 года. 📈Лидирующие позиции по среднему размеру ИЖК, как и прежде, занимали: 🔹Москва (7,3 млн рублей); 🔹Московская область (5 млн); 🔹Санкт-Петербург (4,7 млн). 📉Наименьший средний размер ИЖК отмечался в Ингушетии Курганской и Челябинской областях — 2,1 млн в каждом регионе. 📍Средневзвешенная процентная ставка по ипотеке, предоставленным в рублях, возросла c 7,36% в декабре 2020 года до 7,81% годовых в декабре 2021-го. #БО_новости

🚗В 2021 году поставлен исторический рекорд выдачи автокредитов 📆В 2021 году россияне взяли автокредитов  на 1 119,4 млрд рублей, это рекордная сумма за всю историю наблюдений. ❗️Результат 2020 года — 768,8 млрд рублей — на 45,6% уступает рекорду 2021 года. 🌇В топ лидеров по объему выданных в 2021 году автокредитов вошли: 🔸Москва - 138,6 млрд; 🔸Подмосковье - 88,6 млрд; 🔸Петербург - 77,4 млрд  рублей. 💭В НБКИ объяснили рекордные объемы выдачи автокредитов дефицитом новых машин и окончанием в 2021 году действия госпрограммы льготного автокредитования. #БО_новости

👤Об индивидульном жилищном строительстве, спросе на новостройки и стимулировании ипотеки рассказала Нина Крючкова, вице-президент, лидер трайба «Ипотека» банка «Открытие»

🏦ЦБ предложил изменить порядок возврата похищенных средств 👤Директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров на Инфофоруме рассказал о планах регулятора изменить порядок возвращения клиентам банков похищенных мошенниками средств. ❗️По его словам, если кредитная организация не учла рекомендации регулятора, необходимо вернуть клиенту всю утраченную в результате действий злоумышленников сумму. ✅Вадим Уваров  напомнил, что еще в прошлом году ЦБ предложил для случаев, когда «банк плательщика не учел нашу информацию в своих бизнес-процессах», вернуть клиенту всю похищенную сумму, которой он лишился при использовании мошенниками методов социальной инженерии. #БО_новости

❗️Алексей Ветохин возглавил главную инспекцию Банка России 📆Приказом председателя Банка России с 3 февраля Алексей Ветохин назначен руководителем главной инспекции Банка России. 👤Алексей Ветохин более 18 лет работал в региональных отделениях и центральном аппарате Банка России, в том числе во внутреннем аудите. 💬«Профессиональный опыт Алексея Ветохина как нельзя лучше соответствует его нынешнему назначению — он длительное время занимался инспектированием кредитных организаций и знает эту работу изнутри. За последние пять лет подтвердил свою профессиональную и управленческую зрелость, работая в должности заместителя руководителя Службы текущего банковского надзора», — отметил первый заместитель председателя Банка России Дмитрий Тулин.

📌115 Private бал 👤На что стоит обратить внимание банкирам из розничного и корпоративного блоков в части предоставления консалтинга по 115-ФЗ и при чем здесь технологии private banking?

📌Минфин ожидает сокращение выдачи ипотеки в 2022 году 👤Замминистра финансов РФ Алексей Моисеев заявил об ожидаемом ведомством в 2022 году сокращении выдачи ипотеки на фоне рекордного в этом отношении 2021 года. 📉Алексей Моисеев сообщил о возможном годовом сокращении выдачи на 15% в денежном выражении, и на 20-25%  — в количественном. ✅Он уточнил, что на фоне предыдущих рекордных лет стабилизация является естественным процессом. ❗️При этом спрос на приобретение недвижимости сегодня остается высоким. #БО_новости

👤Екатерина Гарцева (Сбербанк): Многомиллионная армия самозанятых 📆В конце 2021 года произошло знаковое событие: впервые число официально зарегистрированных самозанятых превысило число ИП. 🔹Если по итогам 2020 года в стране насчитывалось 1,5 млн самозанятых, то через год — уже 3,6 млн. 🔹Индивидуальными предпринимателями же в России, по данным на 31 января 2021 года, являются 3,5 млн человек.

🏦ЦБ изменил порядок расчета долговой нагрузки по потребкредитам 📆С 1 февраля Банк России ужесточает правила расчета среднемесячных платежей физлиц по долгосрочным потребкредитам для оценки показателя долговой нагрузки (ПДН). 📌Эта мера связана с ростом количества долгосрочных потребкредитов на фоне  избыточной долговой нагрузки россиян. 🧮Теперь среднемесячные платежи рассчитываются исходя из предположения, что задолженность по ним амортизируется в течение четырех лет (ранее — пять лет). 📈Сегмент потребкредитования в 2021 году вырос на 20,1% (в 2020 году — на 8,8%). С 1 июля 2022 года для снижения рисков планируется введение макропруденциальных лимиты по потребкредитам. #БО_новости

📌Голубые океаны загородной и бизнес-ипотеки 🏡Ипотека остается драйвером кредитования, но продавать квартиры станет сложнее. 🤔Как удовлетворить трансформирующийся спрос клиентов на недвижимость?

🚎В наземном транспорте Москвы появится система Face Pay 📆С 2023 года в наземном транспорте Москвы и на МЦД можно будет производить оплату проезда через Face Pay. Об этом сообщил заместитель мэра столицы по вопросам транспорта Максим Ликсутов. ❗️Он уточнил, что внедрение Face Pay будет поэтапным. 🚊Оплата проезда по биометрии при помощи камер на турникетах — Face Pay — заработала на всех станциях столичной подземки в октябре 2021 года. 👥Сегодня эта опция является ежедневной практикой почти 5,5 тыс. пассажиров, время от времени к «оплате лицом» прибегают до 70 тыс. человек. ✅Для пользования сервисом необходимо привязать банковскую карту и «Тройку» к приложению «Метро Москвы». При оплате проезда пассажир смотрит в камеру перед турникетом, и деньги списываются автоматически. #БО_новости

👥Эксперты прогнозируют в 2022 году рост ставок по ипотеке до 16% из-за возможного повышения ключевой ставки до 11%. ❓Что влияет на ценообразование и есть ли механизмы для предоставления комфортных условий по ипотеке?

❗️Банки обяжут более наглядно раскрывать условия вкладов 📄Проект указания Банка России предписывает кредитным организациям более подробно и наглядно раскрывать условия вкладов. 📌Таблица с основными условиями вклада должна находиться в начале договора, а также присутствовать на сайте и в офисах банков. В таблице необходимо указывать: 🔸Величину ставки; 🔸Порядок выплаты процентов; 🔸Ограничения на пополнение вклада; 🔸Досрочное снятие денег и прочее. 👤Глава Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ Михаил Мамута отметил, что нередко банки предлагают вклады с высокими процентами, но чтобы получить их, нужно, например, внести на счет большую сумму. Теперь вкладчик будет проинформирован о подобных условиях заблаговременно в наглядной форме. #БО_новости

❗️Чистая прибыль банков в 2021 году составила 2,4 трлн рублей 💰Чистая прибыль российских банков в 2021 году составила рекордные 2,4 трлн рублей, указывает ЦБ. Это почти вполовину больше показателя 2020 года. 📌Среди причин увеличения прибыли сектора регулятор называет рост объемов бизнеса и комиссионных доходов, низкие расходы на резервы. 📆При этом в декабре чистая прибыль банков сократилась на 111 млрд рублей в годовом соотношении из-за формирования резервов на возможные потери у ряда крупных банков и роста операционных расходов, в том числе на праздничные промо-акции и бонусы. 📈В прошлый раз рекордную чистую прибыль в 1,7 трлн рублей банки получили в 2019 году. #БО_новости

❓Что могут сегодня разглядеть видеосистемы, установленные в банке и чего ждать от них завтра? 📹Рынок систем видеонаблюдения и видеоаналитики — в числе тех, для кого пандемия стала мощным стимулом к росту. По оценкам аналитиков MarketsandMarkets, объем мирового рынка видеонаблюдения увеличится в период 2020–2025 годов с 45,5 до 74,6 млрд долларов, а среднегодовой рост составит 10,4%. 👤Мировой рынок технологий распознавания лиц будет расти еще быстрее (на уровне 16,6% в год) и достигнет 7 млрд долларов к 2024 году. По расчетам аналитиков Brandessence Market Research, к 2027 году объем этого рынка достигнет 11,6 млрд долларов.

📌ЦБ не согласен с концепцией Минфина по регулированию криптовалют 🏦ЦБ не согласен с рядом инициатив Минфина по регулированию крипторынка, которые не подразумевают запрет криптовалют. 🗯ЦБ указывает, что Минфин видит банк организатором системы обмена цифровых валют, отвечающим за управление рисками в сфере антиотмывочного регулирования. Эта ситуация может нарушить развитие конкуренции. 🌐Регулятор отмечает, что вовлечение в криптовалютный оборот финансового сектора будет означать создание параллельной финсистемы, которая действует по своим правилам. ❗️Предлагаемый в концепции Минфина допуск криптовалют в российскую финансовую систему создает огромный риск для финансовый стабильности, считает ЦБ. #БО_новости