Рисковик. Страница 8
14185
@riskovik
Информация о рисках и проблемах банков - «Рисковик» @riskovik - реальный рисковик, травит #Байки_рисковика, помнит Дусю и Некурящего с форума МБК, вхож в клуб «инсайдеров», пишет обзоры, делится опытом.
-
Рисковик
НКР ожидает в базовом сценарии, что чистая прибыль банковского сектора в 2023 году может составить 2,4-2,6 трлн рублей и обновить рекорд 2021 года (2,37 трлн рублей). Рентабельность капитала сектора по итогам года вернется к уровню 2020-2021 годов и составит 16-18%. Как отмечает агентство, за первый квартал 2023 года российские банки уже заработали 881 млрд рублей чистой прибыли, то есть рентабельность капитала составила 32%. Значительный вклад в столь высокие показатели, по мнению НКР, внесли разовые факторы (прежде всего валютная переоценка), хотя и без их учета чистая прибыль составила 500 млрд рублей (рентабельность 18%). Совокупная прибыль 10 крупнейших отечественных банков по итогам 2023 года может приблизиться к рекордной отметке в 2 трлн рублей. "Результаты Сбербанка за первый квартал текущего года позволяют предположить, что его годовая прибыль составит 1,3-1,5 трлн рублей. Не менее 300 млрд рублей может получить второй крупнейший банк страны - ВТБ", - отмечают в агентстве. ratings.ru/files/r…2023.pdf -
Рисковик
Помните пост про моего старого друга Олега Вдовина? Первый автор за всю историю нашего канала, которому вы поставили столько лайков!) Публикую его канал еще раз - https://t.me/profit. Олег на рынке с 2008 года, пережил 4 кризиса, заработал на них. Ведет публичный портфель и статистику сделок в нём. За 2022 год +74,6%. Канал у него полностью бесплатный. Никаких VIP чатов, марафонов и курсов он не продаёт. Обязательно подписывайтесь на канал Олега, вам придёт полное понимание фондового рынка! 
-
Рисковик
ЦБ: Результаты мониторинга максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц: 2022 год I декада марта — 20,51%; II декада марта — 19,81%; III декада марта — 18,58%; I декада апреля — 16,58%; II декада апреля — 15,03%; III декада апреля — 13,00%; I декада мая - 12,1%; II декада мая — 11,80%; III декада мая — 9,85%; I декада июня — 9,09%; II декада июня — 8,14%; III декада июня — 7,72%; I декада июля — 7,65%; II декада июля — 7,65%; III декада июля — 6,93%; I декада августа — 6,83%; II декада августа — 6,86%; III декада августа — 6,84%; I декада сентября — 6,84%; II декада сентября — 6,74%; III декада сентября — 6,54%; I декада октября — 6,67%; II декада октября — 6,79%; III декада октября — 6,84%; I декада ноября — 6,98%; II декада ноября — 7,06%; III декада ноября — 7,30%; I декада декабря — 7,39%; II декада декабря — 8,19%; III декада декабря — 8,18%. 2023 год I декада января — 8,13%; II декада января — 8,04%; III декада января — 8,04%. I декада февраля — 7,93%; II декада февраля — 7,93%; III декада февраля — 7,68%; I декада марта — 7,68%; I декада марта — 7,68%; III декада марта — 7,68%; I декада апреля — 7,68%; II декада апреля — 7,68%. -
Реклама
-
Рисковик
Акции First Republic Bank после обнародования данных об упавших депозитах подешевели почти на 50%. К закрытию биржи акции First Republic Bank находились на историческом минимуме — около 8,1 доллара за ценную бумагу. -
Рисковик
Злоумышленники с начала весны стали пытаться использовать фейковые отзывы на крупных сайтах, например VC.ru и Banki.ru, чтобы провести подозрительные операции, ранее заблокированные банком. В сообщениях от лица реальных клиентов злоумышленники требуют с помощью скандальной риторики провести операцию, которую банк ранее заблокировал из-за ее подозрительности. Схема обмана начинается с того, что мошенники с помощью методов социальной инженерии убеждают клиентов перевести им свои деньги, либо получают доступ к их личному кабинету для самостоятельного осуществления операции. Однако такие денежные переводы имеют особенные признаки, по которым служба антифрод-мониторинга их выявляют, а сотрудники Центра блокируют для проверки легитимности трансакции. Чтобы разблокировать операцию, мошенники стали публиковать посты на крупнейших профильных сайтах с отзывами потребителей (VC.ru и Banki.ru) от лица самих клиентов. В этих отзывах злоумышленники давят на жалость, оскорбляют сотрудников банков, а также вводят в заблуждение читателей сайтов. Всё для того, чтобы сбить с толку службу безопасности и техподдержку кредитной организации и убедить ее разрешить перечисление средств. Чтобы в конечном итоге украсть деньги. В банке связались с клиентами, от имени которых были написаны сообщения на форумах. Те подтвердили, что таких отзывов не оставляли. Бывают случаи, когда мошенники даже убеждают клиентов оставлять отзывы и от своего имени. Находясь под психологическим давлением, они описывают вымышленные ситуации, чтобы ускорить разблокировку средств по наводке злоумышленников. iz.ru/1503750…v-v-seti -
Рисковик
С 23 мая Тинькофф-банк поднимет стоимость оповещений об операциях по дебетовым и кредитным картам с 59 руб. до 99 руб. в месяц. Об этом сообщила пресс-служба банка. Услуга оповещения останется бесплатной в рамках подписки Tinkoff Pro и для клиентов Tinkoff Premium и Private. Для пользователей мобильного оператора «Тинькофф Мобайл» цена на оповещения составит 59 руб. в месяц, как раньше. -
Рисковик
На внеочередном собрании акционеры ВТБ одобрили увеличение уставного капитала через дополнительную эмиссию обыкновенных акций по открытой подписке на сумму 93 млрд руб. по номиналу. По открытой подписке будет размещено 9,3 трлн акций. Номинальная стоимость каждой акции — 0,01 руб. В начале апреля заместитель председателя правления ВТБ Дмитрий Пьянов сообщил, что в рамках рыночной допэмиссии можно привлечь капитал в диапазоне 50–120 млрд руб. ВТБ ожидает, что ее регистрация состоится в конце мая или начале июня. https://www.kommersant.ru/amp/5953390 😏Самый убыточный банк 2022 года хочет пополнить капитал. -
Рисковик
ЦБ: Чистая прибыль сектора в марте составила значительные 330 млрд руб. (доходность на капитал в годовом выражении – 32%), что на 13% выше, чем в феврале (293 млрд руб., 29%). Прибыль выросла главным образом за счет увеличения чистых процентных и комиссионных доходов на ~15% на фоне умеренного роста бизнеса и большего количества дней в марте. Кроме того, положительное влияние оказал ряд разовых событий, в частности доходы от операций с ценными бумагами (11 млрд руб. после убытка в размере 6 млрд руб. в феврале). Рост прибыли поддержала и валютная переоценка на фоне ослабления рубля (61 млрд руб. в марте, 73 млрд руб. в феврале 25 ). За 1к23 сектор заработал 881 млрд руб., но без учета валютной переоценки и корректировок прибыли прошлых лет результат был бы ниже (примерно 500 млрд руб. Ю). Количество прибыльных банков в марте снизилось до 235 (72% от общего числа) по сравнению с 246 в феврале (75%), однако их доля в активах сектора выросла до 98% с 94% По итогам 1к23 количество прибыльных банков составило 270 (83% от общего количества) с долей в активах сектора 98%. -
Рисковик
На Всероссийской банковской конференции 25 мая выступят представители Банка России, Госдумы, Минфина, Минэкономразвития XXIII Всероссийская банковская конференция «Банковская система России: текущие задачи кредитования экономики» пройдет 25 мая 2023 года в Москве. Традиционно в мероприятии участвуют представители Банка России, министерств и ведомств, Госдумы, Совета Федерации, ведущих кредитных организаций, экспертного сообщества. На конференции выступят директор департамента банковского регулирования Банка России Александр Данилов, председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, старший управляющий директор-главный аналитик Сбербанка Михаил Матовников. Приглашены заместитель министра финансов РФ Алексей Моисеев, первый заместитель министра экономики РФ Илья Торосов, заместители Председателя Банка России Ольга Полякова, Алексей Заботкин, специальный представитель Президента РФ по вопросам цифрового и технологического развития Дмитрий Песков. Основные темы конференции - стимулирующее банковское регулирование для проектов технологического суверенитета, векторы структурной трансформации российской экономики, развитие инструментов финансирования проектов. Мероприятие пройдет в гибридном формате - с возможностью очного или онлайн-участия. Организатор - Ассоциация банков России. Подробности и регистрация: https://bit.ly/3GYJnju -
Рисковик
Сбербанк запустил переводы по номеру счета в китайских юанях по России. Также возможны переводы в белорусских рублях в банки Белоруссии. Для перевода нужно иметь сберегательный счет в соответствующей валюте. Комиссия составляет 1% от суммы переводимой валюты. -
Рисковик
«Семейная ипотека» остается самой популярной программой, выдачи которой в марте выросли на 42% (до 143 млрд руб. с 100 млрд руб.), составив ~50% выдач по госпрограммам. Выдачи «Льготной ипотеки» также увеличились (+32%, до 119 млрд руб. с 90 млрд руб.), поддержанные в том числе комбинированными с ней программами «льготной ипотеки от застройщика», ставки по которым при этом чуть выше (до 5%), чем были в начале года. После объявления Банком России в начале года мер в отношении кредитов с низким показателем ПСК отмечается нормализация ставок по выдачам в сегменте ДДУ (в марте средневзвешенная ставка выросла до 5,6% с 3,5% в декабре 2022 года). -
Рисковик
27 апреля присоединяйтесь к вебинару «Как перестать бояться BCP, DRP и ЦБ РФ» Эксперты «Инфосистемы Джет» представят кейсы по разработке и реализации планов обеспечения непрерывности бизнеса (BCP), обсудят требования Банка России к операционной надёжности (включая основные требования новых стандартов ГОСТ Р 57580.3-2022, ГОСТ Р 57580.4-2022), а также разберут особенности разработки DR-планов и проектирования отказоустойчивой ИТ-инфраструктуры. В программе: 🔹Непрерывность бизнеса: теория (совсем немного) и практика. 🔹Операционная надёжность: что с требованиями. 🔹Инфраструктура в общем и DRP в частности. ✅ Регистрация 
-
Рисковик
По итогам 2022 года выручка от услуг доверительного управления и комиссионных доходов УК ФКБС составила 293 млн рублей. В сумму вошли выплаты со стороны ЦБ по договору доверительного управления в размере 281,5 млн рублей. Кроме того, агентские услуги принесли УК доход в размере 11,9 млн рублей. В результате управляющая компания по итогам 2022 года получила чистую прибыль - 68 млн рублей (убыток за 2021 год составлял - 38,2 млн.руб.) В предыдущие три года компания показывала убытки, а в 2017 и 2018 годах прибыль составила 16 млн рублей и 52,7 млн рублей соответственно. amfbc.ru/wp-cont…arch.pdf -
Рисковик
Из обзора ЦБ «О развитии банковского сектора в марте 2023 года»: 🔹Корпоративный кредитный портфель вырос на 932 млрд руб., или +1,5% (в феврале также +1,5%). Были прокредитованы компании широкого круга отраслей, наиболее значимо – горная металлургия, нефть и газ, торговля, фармацевтика, а также строительство жилья. 🔹 Выдачи рыночной ипотеки выросли на 30% (предварительно до 277 млрд руб. в марте с 213 млрд руб. в феврале), а льготной – на 40% 4 (до 293 млрд руб. с 209 млрд руб.). По предварительным данным , ипотека в марте ускорилась до 2,1% с 1,5% в феврале, что в целом соответствует среднемесячным темпам за 2021 год (+2,3%). 🔹 В марте, после умеренного роста в январе – феврале (+0,5%), потребительское кредитование оживилось – темпы выросли до 1,4%, что в целом соответствует среднемесячному приросту 2021 года (+1,5%). 🔹 Данные за март недоступны к моменту выхода настоящего материала, при этом в феврале доля проблемных кредитов осталась на прежнем уровне: в корпоративном кредитовании – 6,5%, в розничном – 5,2%, в необеспеченном потребительском кредитовании – 8,9%, в ипотеке – 0,7% 🔹 В январе реструктурировано 228 млрд руб. корпоративных кредитов, а в феврале – 253 млрд руб., что ниже докризисного уровня (среднемесячный объем реструктуризаций в 2021 году составлял 311 млрд руб.) 🔹 Портфель долговых ценных бумаг снизился на 183 млрд руб. (-1,0%) главным образом из-за временного технического эффекта от погашения валютных корпоративных облигаций на сумму ~300 млрд руб. в рублевом эквиваленте. На время проведения корпоративных процедур требования к эмитенту учитываются банком в составе прочих активов. При этом банки приобрели новые выпуски ОФЗ на сумму ~130 млрд руб. (72% от размещений). 🔹 В марте средства населения (без счетов эскроу) умеренно выросли (+272 млрд руб., или +0,7%, в феврале +2,0%). • Остатки в рублях увеличивались как на текущих счетах (+320 млрд руб., или +2,7%), в том числе благодаря конвертации валютных средств в рубли, так и на срочных депозитах (+191 млрд руб., или +0,9%). При этом процентные ставки по вкладам сохранялись на уровне третьей декады февраля – 7,68%. Средства в валюте сократились на 3,2 млрд долл. США (-238 млрд руб. в рублевом эквиваленте, или -6,0%), в том числе из-за продолжающейся конвертации в рубли. Рост средств на счетах эскроу существенно ускорился по сравнению с февралем (+164 млрд руб., или +4,2%). 🔹 Объем госсредств в банках значительно увеличился (+2,1 трлн руб., +30,3%), в том числе от ФК (+1,3 трлн руб.) и субъектов РФ (+0,8 трлн руб.), в основном из-за размещения налоговых поступлений за февраль и март www.cbr.ru/Collect…3_03.pdf -
Рисковик
Банк «Уралсиб» опубликовал отчетность по РСБУ за 2022 год. По итогам 2022 года прибыль составила 12,4 млрд руб., увеличившись в 1,7 раза по сравнению с 2021 годом. Активы банка выросли с 525,2 млрд руб. в 2021 году до 689,5 млрд руб. в 2022 году. Собственные средства (капитал) банка за 2022 год увеличились с 65,2 млрд руб. до 77,3 млрд руб. www.uralsib.ru/api/dir…md1a.PDF -
Реклама
-
Рисковик
Акционеры Сбербанка на годовом собрании приняли решение выплатить рекордные дивиденды за 2022 год, сообщил министр финансов РФ Антон Силуанов, возглавляющий набсовет Сбербанка. Банк выплатит дивиденды за 2022 год в размере 25 рублей на одну обыкновенную и привилегированную акции, добавил президент - председатель правления Сбербанка Герман Греф. Всего на выплату дивидендов за 2022 год кредитная организация направит рекордные 565 млрд рублей. Чистая прибыль Сбербанка по МСФО в 2022 году сократилась в 4,6 раза - до 270,5 млрд рублей по сравнению с рекордной прибылью за 2021 года в 1 трлн 245,9 млрд рублей. Банк в 2022 году сократил чистую прибыль по РСБУ с учетом событий после отчетной даты (СПОД) в 4,1 раза - до 295,8 млрд рублей по сравнению с 1 трлн 219,9 млрд рублей прибыли за 2021 год. -
Рисковик
Банки взыскивают с международного рейтингового агентства Fitch деньги за неоказанные услуги - в середине апреля такой иск к филиалу Fitch Ratings CIS Ltd. в российский арбитражный суд подал МТС-банк, а в конце 2022 г. его удалось выиграть Локо-банку, следует из судебной картотеки. В марте 2022 г. большая тройка международных рейтинговых агентств Fitch, Moody's и S&P Global Ratings приостановили свою деятельность в России из-за спецоперации и введенных санкций. Позже они отозвали все свои кредитные рейтинги, присвоенные российским компаниям. Иск МТС-банка в Арбитражный суд Москвы связан с невыполнением обязательств со стороны Fitch по присвоению рейтингов за 2022 г. В октябре 2021 г. Локо-банк заплатил Fitch 44 000 фунтов стерлингов (около 4,5 млн руб.) за предоставление рейтингов вплоть до октября 2022 г., следует из решения суда. Но когда весной 2022 г. агентство прекратило свою коммерческую деятельность в России, 1 апреля оно уведомило Локо-банк об отзыве всех ранее предоставленных рейтингов и расторгло соглашение в одностороннем порядке. Fitch отказалось возвращать денежные средства за услуги, которые фактически не оказало, следует из решения суда. После нескольких неудачных попыток Локо-банка связаться с Fitch и вернуть деньги самостоятельно он в июне 2022 г. подал иск в Арбитражный суд Москвы с требованием возместить часть аванса в размере 25 541,91 фунта стерлингов (около 2,6 млн руб.). -
Рисковик
Экс-руководителей банка «Рублев» осудили за хищение Суд установил, что два менеджера банка заведомо выдали невозвратный кредит и причинили финорганизации ущерб в размере 99,2 млн руб. Басманный райсуд Москвы признал бывших членов совета директоров банка «Рублев» виновными в хищении имущества кредитной организации (дело № 01-0028/2023). Григорию Гуревичу назначили четыре года лишения свободы, а Сергею Шаповалу — три. Как следует из материалов дела, они выдали заведомо невозвратный кредит. Причиненный банку ущерб в размере 99,2 млн руб. был погашен в ходе следствия. В январе Гуревича с женой Верой Артяковой АСГМ привлек к субсидиарной ответственности на 7,8 млрд руб. по обязательствам банка. «Рублев» лишился лицензии летом 2018 года. Центробанк отметил, что бизнес-модель банка была ориентирована на привлечение денег населения и их размещение в активы неудовлетворительного качества.