Обложка канала

Рисковик. Страница 50

14185 @riskovik
Открыть

Информация о рисках и проблемах банков - «Рисковик» @riskovik - реальный рисковик, травит #Байки_рисковика, помнит Дусю и Некурящего с форума МБК, вхож в клуб «инсайдеров», пишет обзоры, делится опытом.

  • Рисковик

    Средний возраст легкового автомобиля в России составляет 14 лет. Наиболее молодой автопарк имеет Москва — в столице среднему авто 10,4 года, второе место занимает Татарстан — 10,6 года и на третьем — Санкт-Петербург — 10,8 года. В остальных регионах средний возраст автомобилей превышает 11 лет. Лидирующее место в списке субъектов со старым автопарком у Камчатки — 24,4 года. Второе и третье место присвоено Еврейской АО и Приморскому краю, их показатель составляет 22,2 и 22 года соответственно. https://m.autostat.ru/press-releases/51289/

  • Рисковик

    "Эквифакс": Средний размер потребительского кредита в России в марте упал в 1,4 раза — до 138,4 тысячи рублей. Это минимальный уровень за более чем семь лет. По данным компании, в прошлом месяце банки сократили размер выдаваемых потребкредитов в среднем на 43,5 процента, или 106,7 тысячи рублей, до 138,4 тысячи рублей. Более ранней статистики у компании нет. Одновременно в марте резко сократился срок выдачи потребительских кредитов — на семь месяцев, до двух лет и одного месяца.

  • Рисковик

    Рейтинговое агентство «Эксперт РА» снизило рейтинг банка «Международный финансовый клуб» (МФК), основным акционером которого является бизнесмен Михаил Прохоров, на две ступени, до уровня «ruBB-», по рейтингу установлен негативный прогноз. Агентство отметило, что на снижение рейтинга повлияло ослабление ликвидной позиции банка и увеличившийся размер стресс-теста капитала на фоне отрицательной переоценки портфеля ценных бумаг. Агентство указывает на сокращение доли высоколиквидных активов с 19% на начало 2022 года до менее чем 11% на 1 апреля. На 1 марта у банка наблюдался существенный рост однодневных обязательств — банк привлекал однодневное финансирование от ЦБ. Из-за этого МФК в течение четырех дней нарушал норматив Н2. По словам аналитиков, средства десяти крупнейших кредиторов формировали 56% пассивов банка, а на средства ЦБ приходилось 28%. По состоянию на 1 марта почти 80% общего объема розничных пассивов формировали около 100 счетов физических лиц и индивидуальных предпринимателей с остатками более 20 млн рублей.

  • Реклама

  • Рисковик

    НБКИ: Доля российских заемщиков с избыточной долговой нагрузкой немного снизилась за последние полгода. Так, на 1 апреля текущего года доля граждан с показателем долговой нагрузки (ПДН) более 50% составила 13,6% против 15,4% на 1 октября 2021 года, то есть снизилась за шесть месяцев на 1,8 процентного пункта. В абсолютных цифрах число заемщиков с высокой или избыточной закредитованностью составляет сегодня порядка 6 млн человек. Наибольшая доля заемщиков, у которых на обслуживание кредитов уходит более половины ежемесячного дохода, зафиксирована в апреле в Амурской области (24,3%), Еврейской автономной области (22,6%), Северной Осетии (21,9%), Хакасии (21,7%) и Республике Коми (19,9%), наименьшая — в Москве (8,5%), Смоленской области (8,9%), Подмосковье (9%), Дагестане (9,1%) и Курганской области (9,3%). Доля граждан с ПДН более 50% уменьшилась за полгода в большинстве регионов, наиболее заметно — в Новгородской (минус 6,5 п. п.), Кировской (минус 5,8 п. п.), Архангельской (минус 5,5 п. п.), Томской (минус 5,2 п. п.) областях и Бурятии (минус 4,8 п. п.). Доля наиболее закредитованных заемщиков увеличилась, в частности, в Дагестане (плюс 1,3 п. п.), Хакасии (плюс 0,7 п. п.), Пензенской области (плюс 0,6 п. п.). В Москве и Санкт-Петербурге эта доля уменьшилась на 1,7 п. п.

  • Рисковик

    Сбербанк остановил масштабную атаку с Украины на банковские карты россиян — после начала спецоперации было совершено несколько сотен тысяч попыток списаний средств, заявил зампред правления банка Станислав Кузнецов. «Хочу рассказать об атаке, которая была проведена на многих граждан России, имеющих банковские карты. Почти сразу после начала спецоперации мы остановили массовые списания средств с карт наших клиентов. Причем количество попыток списаний доходило до десятка тысяч в минуту. Наше расследование показало, что эти списания инициировала одна украинская компания — разработчик мобильных приложений». По словам зампреда правления Сбера, эта компания с 50 различными официальными приложениями в нарушение требований международных платежных систем собирала и хранила данные банковских карт своих клиентов. Кузнецов подчеркнул, что все было совершенно легально: в приложениях продавали подписку на планы питания, фитнес-программы и пр. «В один день компания инициировала массовые списания по всей накопленной базе данных».

  • Рисковик

    История ставок от Тинькофф. Главное - при повышении не торопиться, а при понижении не тормозить. Ну и выбор между сохранением ликвидности и возможностью закрыть процентный gap.

  • Рисковик

    15 апреля Банк России сообщил на своем сайте о новых мерах для поддержки финансового сектора. Несоблюдение надбавок к нормативам достаточности капитала допустимо, указывает Центробанк, но выплаты дивидендов и бонусов менеджменту банк в такой ситуации должен ограничивать. Также необходимо направить регулятору упрощенный план восстановления величины капитала с конкретным набором мер. 🔹Поскольку правительственная комиссия может одобрить ряд сделок по продаже иностранных компаний на территории РФ новым собственникам для сохранения рабочих мест, ЦБ вводит особый порядок сделок по выкупу акций резидентами у нерезидентов. Регулятор не будет применять повышенные коэффициенты риска в отношении кредитных требований по финансированию таких сделок до конца 2022 года. Банки также смогут игнорировать предписание относить такие сделки не выше, чем к третьей категории качества. Их также не будут вычитать из капитала банка. 🔹ЦБ разрешает банкам отложить формирование резервов на возможные потери по заблокированным в рамках санкций активам и в отношении требований к Национальному клиринговому центру и Национальному расчетному депозитарию. 🔹При отсутствии актуальной финансовой информации в отношении эмитентов ценных бумаг при оценке рисков разрешается использовать данные на 1 июля 2021 года. При этом все еще нужно проверять отсутствие признаков банкротства или дефолта. 🔹Центробанк не будет применять меры, если фактические значения норматива структурной ликвидности упадут ниже установленного значения из-за изменения ресурсной базы, потери доступа к активам или пролонгации кредитов. 🔹Коэффициент риска 150% до конца года не будут применять по требованиям к банкам России Белоруссии при расчете нормативов по стандартному подходу. Это должно поддержать межбанковское кредитование. При расчете величины рыночного риска по долговым ценным бумагам российских банков будут использовать коэффициент риска 8%, а к облигациям банков, в отношении которых применяются повышенные коэффициенты, — 12%. 👉Центробанк также планирует послабления в отношении профессиональных участников рынка ценных бумаг, негосударственных пенсионных фондов и управляющих компаний. www.cbr.ru/press/p…press/pr

  • Рисковик

    Потеря банками РФ половины капитала на сегодняшний день вполне вероятный сценарий, заявил первый зампред ЦБ РФ Дмитрий Тулин. "Потеря половины капитала банковского сектора представляется на сегодняшний день вполне вероятным сценарием, но нас не страшит", - сказал Тулин. "К началу года на 1 января капитал банковского сектора в общем измерении регуляторном составлял около 12,5 трлн рублей. Так называемый запас капитала либо запас прочности по капиталу со всеми его разновидностями и видами, он был около 7 трлн рублей. Что это означает, такое сопоставление: запас 7 трлн против капитала 12,5 трлн рублей? Это означает, если бы банки все были однородны с точки зрения фактического показателя достаточности капитала, то банки могут потерять чуть больше половины своего капитала вследствие какого-то кризиса, удара и при этом даже соблюдать обязательные нормативы достаточности капитала, то есть запас прочности казался даже каким-то избыточным" https://www.interfax.ru/russia/834982

  • Рисковик

    ЦБ: Результаты мониторинга максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц: I декада марта — 20,51%; II декада марта — 19,81%; III декада марта — 18,58%. I декада апреля — 16,58%.

  • Рисковик

    Банк России приказом от 15.04.2022 № ОД-761 аннулировал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества расчетная небанковская кредитная организация «Синергия» АО РНКО «Синергия» (рег. № 2884-К, г. Москва). По величине активов кредитная организация занимала 364 место в банковской системе Российской Федерации. Основанием для аннулирования лицензии у АО РНКО «Синергия» послужило ходатайство кредитной организации, направленное в Банк России в связи с решением общего собрания акционеров о ее добровольной ликвидации (согласно статье 61 Гражданского кодекса Российской Федерации). www.cbr.ru/press/p…press/pr

  • Рисковик

    Банк России ежедневно назначает цену, по которой покупает золото у банков, и, как правило, она ниже бенчмарка LBMA, говорится в материалах золотодобытчика Petropavlovsk. Например, в среду эта цена составляла $1660 за унцию. Это на 15-16% ниже бенчмарка (утренний бенчмарк LBMA составлял $1975 за унцию). Дисконт ограничивает и цены, по которым банки покупают золото у недропользователей, отмечает Petropavlovsk.

  • Рисковик

    ЦБ рассматривает смягчение требований к продаже валютной выручки экспортерами. В частности, обсуждается продление сроков обязательной продажи выручки (сейчас экспортеры должны реализовать ее за три дня с момента зачисления на счет), а также изменение минимального порога реализации, например, на основе расходов на импорт и других параметров.  Экспортеры  столкнулись со сложностями при продаже валютной выручки, поскольку не находили спроса на валюту на рынке. Из-за санкций Евросоюза объемы ввоза товаров в Россию снизились — импортерам не нужна валюта в прежнем количестве. На Мосбирже в отдельные дни удавалось реализовать в лучшем случае половину из необходимых 80% валютной выручки.

  • Рисковик

    Тинькофф банк в рамках расширенной банковской лицензии получил право на проведение операций с драгоценными металлами. Как следует из материалов банка на сайте ЦБ РФ, кредитная организация 11 апреля 2022 года получила универсальную лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами.

  • Рисковик

    Внешний долг России в I квартале 2022 года уменьшился на $ 26,5 млрд и составил $ 453,5 миллиарда. Об этом сообщает Центробанк РФ. Это минимальный объем внешней задолженности за последние 13 лет. «По оценке Банка России, внешний долг Российской Федерации по состоянию на 1 апреля 2022 года составил 453,5 миллиарда долларов США, снизившись с начала года на 26,5 миллиарда долларов США, или на 5,5 процента. На динамику показателя повлияло главным образом сокращение иностранной задолженности прочих секторов», — говорится в сообщении регулятора. Отметим, минимальная задолженность по внешнему долгу у России была на 1 апреля 2009 года — она составляла $ 445,5 миллиарда. Напомним, 6 апреля минфин России впервые получил отказ от иностранного банка-корреспондента по выплате купонного дохода в размере $ 649,2 миллиона. Однако сообщалось, что ведомству удалось расплатиться по евробондам в рублях.

  • Рисковик

    Народный банк Казахстана и казахстанский дочерний банк Сбербанка подписали соглашение, по которому по договору цессии выкуплена часть кредитного портфеля клиентов розничного бизнеса "дочки" Сбербанка на сумму 330 млрд тенге, говорится в совместном сообщении банков. Официальный курс на 13 апреля - 449,74 тенге/$1. Сделка затронула автокредиты, оформленные по программе льготного кредитования Банка развития Казахстана, а также часть беззалоговых кредитов, займов на неотложные нужды и ипотечных кредитов. По состоянию на 1 апреля 2022 года кредитный портфель потребительских займов "дочки" Сбербанка равен 1,1 трлн тенге. https://www.interfax.ru/business/834696

  • Реклама

  • Рисковик

    На открытом аукционе банк непрофильных активов «Траст» продает права требования к нефтяной группе «Руспетро». В Российском аукционном доме состоятся торги. Начальная цена — 8,9 миллиарда рублей. Заявки будут приниматься до десятого июня включительно. 16 июня состоится аукцион. За 2021 год выручка «Руспетро» достигла 3,5 миллиарда рублей, EBITDA — 1,2 миллиарда рублей. Основной актив группы «Руспетро», ОАО «Инга», является владельцем лицензий на добычу нефти и газа на Поттымско-Ингинском и Восточно-Ингинском участках в Ханты-Мансийском округе (ХМАО). В «Руспетро» также входит АО «Транс Ойл» с лицензией на Пальяновский участок в ХМАО. Общие запасы, извлекаемые компанией, составляют 127 миллионов тонн нефти и 23 миллиарда кубометров газа. В прошлом году добыто 118 тысяч тонн нефти.

  • Рисковик

    Немецкая OBI GmbH передает в управление свой российский бизнес – сеть магазинов OBI – основателю консалтинговой группы «Аудит груп» и юридического агентства «Сезар консалтинг» Борису Любошицу. В дальнейшем бизнес ритейлера в России перейдет российскому инвестору, который будет развивать компанию на территории страны, скорее всего, с постепенным отказом от товарного знака OBI. Любошиц в этой сделке представляет интересы немецкого холдинга и потенциального покупателя.

  • Рисковик

    НБКИ: выдача автокредитов в марте сократилась на 77,4% по сравнению с предыдущим месяцем. в феврале 2022 года в России было выдано 16,2 тыс. автокредитов (на новые автомобили и автомобили с пробегом). По сравнению с предыдущим месяцем число выданных автокредитов «упало» на 77,4% (в феврале 2022 года – 71,9 тыс. ед.). В свою очередь по отношению к  аналогичному периоду прошлого года количество выданных кредитов на покупку автомобилей сократилось на 82,2% (в марте 2021 г. – 91,1 тыс. ед.) Наибольшее количество автокредитов в регионах РФ в марте 2022 года было выдано в Москве (1,26 тыс. ед.), Московской области (0,93 тыс. ед.), Санкт-Петербурге (0,88 тыс. ед.), а также в республиках Башкортостан (0,67 тыс. ед.) и Татарстан (0,63 тыс. ед.). https://www.nbki.ru/company/news/?id=884292