Обложка канала

Рисковик. Страница 47

14185 @riskovik
Открыть

Информация о рисках и проблемах банков - «Рисковик» @riskovik - реальный рисковик, травит #Байки_рисковика, помнит Дусю и Некурящего с форума МБК, вхож в клуб «инсайдеров», пишет обзоры, делится опытом.

  • Рисковик

    НБКИ: Количество новых выданных потребительских кредитов в России в апреле 2022 года составило 580 тыс. единиц. По сравнению с предыдущим месяцем этот показатель вырос на 30,9% (в марте 2022 года было выдано 440 тыс. потребкредитов), а по сравнению с аналогичным периодом прошлого года показатель снизился на 57,4% (в апреле 2021 года — 1,36 млн кредитов). В регионах РФ больше всего потребительских кредитов в апреле 2022 года было выдано в Москве (29,7 тыс.), Московской области (25,1 тыс.), в республиках Башкортостан (24,8 тыс.) и Татарстан (21 тыс.), а также в Краснодарском крае (20,9 тыс.) и Санкт-Петербурге (18,6 тыс. ед.). Показатели по выдаче потребкредитов схожи с «карантинными» апрелем и маем 2020 года, есть тенденция к постепенному восстановлению после первого шока санкций.

  • Рисковик

    Старший вице-президент Сбербанка, руководитель SberCIB Андрей Шеметов принял решение покинуть Сбербанк. В банке подтвердили эту информацию. Андрей Шеметов уже почти два месяца в отпуске и все это время не бывает в банке. https://tass.ru/ekonomika/14635513

  • Рисковик

    UniCredit и Citigroup ищут новых владельцев своим активам в России. Компании ведут переговоры с банками, не попавшими под санкции. Citigroup намерена продать бизнес, а UniCredit готова обменять российский кредитный портфель на иностранный портфель контрагента. В России Юникредит-банк входит в список системно значимых, занимая 10 место по капиталу и 13 по активам (в начале февраля они превышали 1 трлн руб.) С марта кредитная организация не раскрывает отчетность из-за временного запрета ЦБ. Но, по данным материнской UniCredit, в первом квартале российская «дочка» зафиксировала убыток в €915 млн. Ситибанк на начало года занимал в России 25 место по капиталу и 20 по размеру активов, превышающих 707 млрд руб.

  • Реклама

  • Рисковик

    ЦБ: Результаты мониторинга максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц: I декада марта — 20,51%; II декада марта — 19,81%; III декада марта — 18,58%. I декада апреля — 16,58%. II декада апреля — 15,03%; III декада апреля — 13,00%; I декада мая - 12,1%.

  • Рисковик

    Начавшийся в России экономический кризис по силе будет сравним с потрясениями 1990-х, признал Центробанк в опубликованном в среду ежеквартальном докладе о денежно-кредитной политике. «Кризис 2022 года — один из самых существенных вызовов, стоящих перед российской экономикой с 1990-х годов», — сообщают аналитики Банка России. ЦБ не ждет отмены санкций в обозримом будущем. Прогноз составлен до 2024 года, и по меньшей мере до этого времени снятия ограничений не будет, полагает Банк России. Не вернутся и отдельные компании, остановившие поставки в Россию. Поскольку внешние условия для российской экономики остаются сложными и значительно ограничивают экономическую деятельность, Банк России существенно пересмотрел макроэкономический прогноз. ЦБ прогнозирует: 🔹 В 2022 году произойдет падение валового продукта на 8—10%. 🔹 В 2023 году ВВП в лучшем случае будет нулевым, а в худшем — опустится еще на 3%. 🔹 В 2024 году предполагается рост на 2,5—3,5%. Перенос ослабления курса рубля в цены завершен, говорится в докладе. В марте годовая инфляция составила 16,7% и стала рекордной с 2015 года, напомнил Банк России. Сильнее всего выросли цены на автомобили, бытовую технику и электронику. Уже во второй половине марта рубль укрепился, эффект ажиотажного спроса спал — в результате рост цен на многие товары замедлился. ЦБ прогнозирует: 🔸 В 2022 году инфляция останется на уровне 18—23%. 🔸 В 2023 году инфляция будет в пределах 5—7%. 🔸 К 2024 году инфляция должна опуститься к целевым 4%. При развитии ситуации в соответствии с базовым прогнозом Банк России видит пространство для снижения ключевой ставки в 2022 году. ЦБ прогнозирует: 🔹В 2022 году ставка останется на уровне 12—14%. 🔹В 2023 году — 9—11%. 🔹В 2024 году — 6—8%. Для адаптации экономике России нужно пройти два этапа, считают в Банке России. При этом первый — уже начался: он может занять полтора — два года. В этот период ЦБ будет поддерживать стабильность цен. Второй этап начнется сразу после первого — тогда можно ждать стабилизации экономики. Большую часть пути адаптации российская экономика пройдет уже к середине 2023 года. Среди основных проинфляционных рисков ЦБ отмечает: 🔸 Дальнейшее усиление внешних ограничений. 🔸 Более значительное снижение потенциала российской экономики, чем предполагается в базовом сценарии. 🔸 Рост инфляционных ожиданий в условиях их повышенных и незаякоренных уровней. Значимым фактором, влияющим на динамику инфляции и инфляционных ожиданий, будет оставаться динамика обменного курса рубля. 🔸 Дополнительные решения по существенному изменению параметров бюджетной политики, неизвестные на момент подготовки базового прогноза Банка России.

  • Рисковик

    ❗️Сбербанк предупредил, что попавшее в магазин App Store приложение «Сбербанк онлайн сайт» является мошенническим. В пятницу, 13 мая это приложение поднялось на седьмое место в топе наиболее скачиваемых. По словам представителя Сбербанка, его служба безопасности уже работает над блокировкой этого приложения. Официальное приложение «СберБанк Онлайн» недоступно для обновления и скачивания в магазине App Store и Google Play из-за санкций. Пользователи платформы Android могут скачать его с официального сайта Сбербанка.

  • Рисковик

    По состоянию на 1 апреля 2022 г. общий объём застрахованных средств всех категорий вкладчиков в банках составил 42 866 млрд руб., сократившись за I квартал 2022 г. на 4,7% (в I квартале 2021 г. снижение составляло 1,6%). В том числе: • вклады населения – 33 217 млрд руб. (77,5% общей суммы вкладов); • вклады индивидуальных предпринимателей – 1 099 млрд руб. (2,6% общей суммы вкладов); • вклады юридических лиц – 4 700 млрд руб. (11,0% общей суммы вкладов). • средства на счетах эскроу – 3 640 млрд руб. (8,5% общей суммы вкладов); Средний размер вклада физического лица составил 284 тыс. руб. При этом в 30 крупнейших по объему вкладов банках средний размер вклада физического лица варьируется в достаточно широком диапазоне – от 120 тыс. до 1,7 млн руб. Средний размер средств на счетах эскроу составил 6,5 млн руб. Количество застрахованных вкладчиков всех категорий составило 244,1 млн субъектов, включая 241,4 млн физических лиц (в том числе 3,5 млн индивидуальных предпринимателей) и 2,6 млн юридических лиц. Установленные законом максимальные размеры возмещения в 1,4 млн и 10 млн руб. на одного вкладчика (по соответствующим видам вкладов) обеспечивают полную страховую защиту 98,3% всех вкладчиков действующих банков (98,5% в части физических лиц и 87,1% в части юридических лиц). https://www.asv.org.ru/download/?type=document&id=607362

  • Рисковик

    Банк России опубликовал итоги обследования временной администрацией Консервативного коммерческого банка (ККБ), который был расчетным центром платежной системы WebMoney. ККБ лишился лицензии 11 февраля 2022 г. Из отчета следует, что ККБ в день отзыва лицензии без разрешения временной администрации удалось перевести в другой банк с помощью системы передачи финансовых сообщений SWIFT минимум 7,6 млрд руб. Роль временной администрации выполняло Агентство по страхованию вкладов (АСВ), 21 апреля суд запустил процедуру принудительной ликвидации ККБ. Средства ККБ в банках на 11 февраля по результатам обследования оказались на уровне 2,5 млрд руб. и снизились на 7,6 млрд руб. Снижение связано с четырьмя операциями, указано в отчете: несанкционированный платеж по системе SWIFT, инкассация наличной валюты с последующим зачислением на корсчет в уполномоченном банке, перевод денег на корсчет в ЦБ (возврат депозита) и корректировки по МСФО. По последним трем операциям общая сумма на 11 февраля суммарно составила менее 700 млн руб.

  • Рисковик

    Правительство Швейцарии разблокировало активы, принадлежащие россиянам, на сумму 3,4 млрд швейцарских франков, которые были заморожены из-за санкций в ответ на спецоперацию России на территории Украины, сообщает Bloomberg со ссылкой на власти страны. На начало апреля Швейцария заморозила российских активов примерно на 7,5 млрд швейцарских франков. По оценкам банковского лобби Швейцарии, в швейцарских банках находится до $213 млрд российского капитала, а два крупнейших банка страны — UBS и Credit Suisse — на своих счетах держат десятки миллиардов франков обеспеченных российских клиентов.  Так, сразу же после начала военной операции Credit Suisse заморозил около 10,4 млрд швейцарских франков из этих средств.

  • Рисковик

    Введенный Россией контроль за движением капитала превратил рубль в самую эффективную валюту мира в этом году, пишет Bloomberg. Агентство отмечает, что с начала года российская валюта выросла на 11% по отношению к американскому доллару, став лидером по росту среди 31 основной валюты, которую отслеживает издание. На международном валютном рынке курс рубля вырос на 12%. Аналитики агентства считают, что рост российской валюты не заслуживает доверия, поскольку многие трейдеры перестали торговать рублем из-за того, что его стоимость «на мониторе» не соответствует его реальной цене.

  • Рисковик

    ЦБ РФ: В марте 2022 г. кредитные организации предоставили 162,8 тыс. Ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) на общую сумму 521,3 млрд руб. против 135,7 тыс. ИЖК на сумму 476,9 млрд руб. в феврале. По сравнению с аналогичным показателем годом ранее количество предоставленных ИЖК в марте 2022 г. сократилось на 8,6%, при этом объем предоставленных ИЖК увеличился на 4,0%.  В совокупности за I квартал 2022 г. было выдано 393,4 тыс. ИЖК на сумму 1 325,1 млрд руб., что меньше по количеству и больше по объему показателей I квартала предыдущего года, когда было предоставлено 418,2 тыс. ИЖК на сумму 1163,8 млрд руб.   Средневзвешенная процентная ставка по ИЖК в рублях в марте 2022 г. осталась на прежнем уровне и составила 8,05% (8,10% в феврале), что связано в том числе с увеличением объемов выдачи ИЖК по ДДУ, средневзвешенная ставка по которым традиционно ниже за счет программ государственной поддержки ипотечного кредитования.  Так, ставка по ИЖК по ДДУ в рублях в отчетном месяце составила 5,54% (5,94% месяцем ранее).  Одновременно в марте 2022 г. продолжилось увеличение сроков кредитования: средневзвешенный срок по ИЖК, предоставленным в рублях, составил 266,1 месяца, что на 32,3 месяца, или 2,7 года, больше аналогичного показателя марта 2021 года.

  • Рисковик

    ЦБ РФ: Приказом Председателя Банка России с 12 мая 2022 года Сергей Белов назначен заместителем Председателя Банка России. В этой должности он будет курировать работу Департамента наличного денежного обращения, Объединения «РОСИНКАС», а также деятельность Департамента полевых учреждений. Заместитель Председателя Банка России Михаил Алексеев принял решение продолжить карьеру вне Банка России и покинет свой пост с 1 июня 2022 года.

  • Рисковик

    Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) выйдет из всех проектов в России «как можно скорее», сообщила президент банка Одиль Рено-Бассо. ЕБРР приостановил инвестиции в российские проекты в июле 2014 года. Банку по-прежнему принадлежит 3,6% в МКБ, а также доля в 6% в Мосбирже.

  • Рисковик

    АЕБ: Продажи новых легковых и легких коммерческих автомобилей в России в апреле 2022 года упали на 78,5%, или в 2,7 раза, - до 32,706 тыс. машин по сравнению с 151,964 тыс. в апреле 2021 года. В марте продажи сократились на 62,9%, или в 2,7 раза. В январе-апреле продажи снизились на 43% - до 293,846 тыс. Среди лидеров продаж по маркам автомобилей в апреле первые 10 позиций занимают: Lada (8,506 тыс., -78%), Kia (4,604 тыс., -76%), Hyundai (4,150 тыс., -73%), Renault (2,231 тыс., -84%), ГАЗ (1,892 тыс. -61%), УАЗ (1,620 тыс., -36%), Skoda (1,104 тыс., -89%), Mitsubishi (867, -58%), VW (825, -91%), Haval (812, -73%). Первенство по популярности у российских автомобилистов в апреле, как и в марте, заняла модель Lada Granta. Было продано 2,598 тыс. авто этой модели. По сравнению с апрелем прошлого года продажи снизились в 5,4 раза. На 2-м месте в прошлом месяце была модель Lada Vesta. За минувший месяц было продано 1,977 тыс. авто этой марки, что в 5,7 раза меньше, чем годом ранее. На 3-м месте - Lada Niva - 2,941 тыс. (снижение в 2,8 раза). В десятку также вошли Hyundai Solaris - 1,804тыс. (снижение в 2,9 раза), Kia Rio - 1,660 тыс. (снижение в 4,2 раза), Hyundai Creta - 1,162 тыс. (снижение в 5.5 раза), Renault Logan - 902 (снижение в 4 раза), Lada Largus VP - 840 (снижение в 4,1 раза), Skoda Rapid PA II - 686 (снижение в 6,4 раза), Renault Duster - 644 (снижение в 5,7 раза). aebrus.ru/upload/…2022.pdf

  • Рисковик

    Эквифакс: Российские банки в марте 2022 года на фоне резкого роста ставок стали реже одобрять кредитные заявки. Уровень одобрения заявок упал до минимумов 2014 года. Доля одобренных заявок за кредитами наличными в марте снизилась до 25% (-18 п.п. к февралю), то есть банки отказали 75% желающим взять подобный кредит. В сегменте POS-кредитов уровень одобрения в марте снизился до 17% (-12 п.п. к февралю), в сегменте кредитных карт — до 20% (-7 п.п. к февралю). Уровень одобрения по автокредитам сократился до 32% (-12 п.п. к февралю). В то же время риск-политика банков в сегменте ипотечного кредитования изменилась незначительно — уровень одобрения ипотечных кредитов составил 59% (-2 п.п. к февралю).

  • Реклама

  • Рисковик

    Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) ожидает падение ВВП РФ в 2022 году на уровне 10%, а в 2023 году прогнозирует нулевую динамику. Новая оценка ЕБРР, опубликованная во вторник, не изменилась по сравнению с прогнозом банка от 31 марта. Падение ВВП Украины, согласно прогнозам ЕБРР, в 2022 году может составить 30%, что значительно хуже мартовских ожиданий банка (падение на 20%). При этом ЕБРР ожидает значительный отскок экономки Украины в 2023 году - рост сразу на 25% (в марте прогноз на 2023 год предполагал рост на 23%), "но это предполагает, что к тому времени уже начнутся существенные восстановительные работы". ВВП Белоруссии, по прогнозу ЕБРР, в 2022 году снизится на 4% (в марте банк прогнозировал снижение белорусской экономики в 2022 году на 3%), в 2023 году ожидается нулевая динамика экономики (прогноз не изменился с марта). ЦБ РФ ожидает падение ВВП РФ в 2022 году на 8-10%, в 2023 году - снижение в диапазоне от 0 до 3%, а рост только в 2024 году - на 2,5-3,5%. По предварительному прогнозу Минэкономразвития, падение экономики РФ в 2022 году ожидается в базовом сценарии на 8,8%, в консервативном сценарии на 12,4%. По базовому сценарию министерства (который находится еще в стадии согласования и обсуждения) рост ВВП РФ в 2023 году ожидается на уровне 1,3%, в 2024 году - 4,6%, в 2025 году - 2,8%.

  • Рисковик

    Пять российских губернаторов объявили об уходе в один день. Вслед за губернатором Томской области Сергеем Жвачкиным 10 мая о своём уходе с руководящих постов объявили ещё четыре главы регионов. Губернатор Кировской области Игорь Васильев, глава Марий Эл Александр Евстифеев и губернатор Саратовской области Валерий Радаев заявили, что уходят в отставку. А глава Рязанской области Николай Любимов заявил, что доработает до конца срока, но в выборах губернатора осенью 2022 года участвовать не будет.

  • Рисковик

    Банк "ФК Открытие" сообщил, что завершил юридическое присоединение РГС банка, развитие автобизнеса в группе продолжится под брендом "Открытие Авто". Трансформация сетей отделений двух кредитных организаций уже завершена: классическая сеть отделений РГС банка присоединена к сети "Открытие", а сеть удаленных точек продаж РГС банка в автосалонах (более 700) продолжит функционировать в прежнем формате под брендом "Открытие". Информационные системы банков будут полностью объединены до конца 2022 года. Направление автобизнеса возглавит Марина Дембицкая, ранее занимавшая пост члена правления, директора по развитию розничного бизнеса РГС банка. "Открытие" и сам в будущем может быть объединен с другим банком. На прошлой неделе стало известно, что правительство обсуждает идею его присоединения к ВТБ. ЦБ уже поддержал объединение, заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина. "Открытие" по итогам 2021 года занимал 8-е место в рэнкинге с активами 3,2 трлн рублей, РГС банк - 42-е место с активами 152,3 млрд рублей.