Обложка канала

Рисковик. Страница 10

14185 @riskovik
Открыть

Информация о рисках и проблемах банков - «Рисковик» @riskovik - реальный рисковик, травит #Байки_рисковика, помнит Дусю и Некурящего с форума МБК, вхож в клуб «инсайдеров», пишет обзоры, делится опытом.

  • Рисковик

    Ozon завершил реогранизацию своих банков – "Еком банка" и "Озон банка", объединенная финансовая организация продолжит работу на базе универсальной лицензии под брендом "Ozon банк". Весной 2021 года Ozon стал собственником Оней банка (впоследствии переименован в "Ozon банк"). Актив был приобретен у Совкомбанка. Из-за якобы аффилированности Ozon банка с Совкомбанком в феврале 2022 года OFAC ввел санкции против актива – Ozon удалось опротестовать это решение, санкции были сняты чуть более чем через месяц. Тем не менее, за это время Ozon успел зарегистрировать новую банковскую "дочку" – "Еком банк" – с универсальной лицензией ЦБ на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте. В сентябре Ozon принял решение объединить свои банковские активы; сообщалось, что из-за наличия универсальной лицензии именно "Еком банк" станет правопреемником всех прав и обязанностей "Озон банка", работавшего на базовой лицензии.

  • Рисковик

    Банк России повысил оценку оттока капитала из России в 2022 году: положительное сальдо финансовых операций частного сектора теперь оценивается в 227 миллиардов долларов против февральских 217 миллиардов долларов, при этом вывод денег из страны по сомнительным основаниям является "совсем небольшим" и составляет лишь 1 миллиард долларов, следует из заявления главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной. Финансовые операции частного сектора представляют собой данные об операциях, отраженных в финансовом счете платежного баланса. Когда сальдо финансовых операций частного сектора положительное, то это означает, что приобретение резидентами иностранных финансовых активов превышает их обязательства перед нерезидентами, и в стране складывается ситуация чистого кредитования нерезидентов или оттока капитала. Глава ЦБ также призвала не путать показатель сальдо финансовых операций частного сектора с оттоком капитала, поскольку сам ЦБ под термином "отток капитала" понимает вывод средств из России по сомнительным основаниям. "Его (положительное сальдо финансового счета) нельзя путать с оттоком капитала, иногда такая путаница есть. То, что мы называли всегда оттоком капитала — это вывод денег по сомнительным, подозрительным основаниям, он сейчас совсем небольшой — около миллиарда долларов, по которым могут быть проблемы", — указала Набиуллина.

  • Рисковик

    Знаете, как видит налоговик вашу компанию? Посмотрите, как лежат ваши отчеты в @NalogTreeBot или узнай у кого покупает твой конкурент, и как вас видит налоговая. Узнайте налоговые риски вас и своих контрагентов. Вы можете получить: 1. Дерево связей вас и конкурентов 2. Книги покупок и продаж партнеров и конкурентов 3. Архивные выписки 4. Индивидуальную карту налогоплательщика (ИКН) 5. Досье налогоплательщика 6. Списки 550/639/ЦБ/ЗСК Вся налоговая информация по любой компании в одном боте! А теперь еще и качественный бумажный НДС! Позаботьтесь о своих вычетах! Пишите: @NalogTreeNDS Мы – производители и готовы ответить на любые вопросы. Теперь у вас есть все для роста вашего бизнеса. Любая налоговая информация: @NalogTreeBot Качественная оптимизация: @NalogTreeNDS

  • Реклама

  • Рисковик

    Агентство по страхованию вкладов (АСВ) от лица банка «Югра», признанного банкротом в 2018 году, подало иск к владельцу кредитной организации Алексею Хотину на сумму свыше 180 млрд руб. Это следует из картотеки московских судов. Иск подан также к некоторым другим структурам, с которыми может быть связан Алексей Хотин: к Новой Печорской энергетической компании, компаниям «Скважины Сургута», «Юкатекс Югра». Заседание по этому делу пройдет 30 мая в Замоскворецком суде Москвы. Это уже второй иск банка к Алексею Хотину. Первый был подан 25 апреля 2022 года, его также рассматривал Замоскворецкий суд, который прекратил производство по этому делу 29 июня. 14 июня апелляция Мосгорсуда оставила это решение без изменений. Позднее в октябре кассационный суд направил дело на новое разбирательство.

  • Рисковик

    Банк России дестимулирует выдачу ипотечных кредитов, полная стоимость (ПСК) которых существенно ниже рыночного уровня. С 30 мая 2023 года по таким ссудам, выданным после 15 марта 2023 года, банкам необходимо будет формировать дополнительные резервы. Соответствующие изменения внесены в Положение Банка России № 590-П. Под повышенное резервирование подпадают ипотечные кредиты, полная стоимость которых существенно ниже рыночного уровня (рыночной процентной ставки, РПС) — в качестве такового применяется значение доходности 10-летних ОФЗ, усредненное за три предшествующих дате выдачи календарных месяца (если кредит выдается в рамках госпрограмм, то за вычетом размера возмещения). Резерв увеличивается на 30%, если ПСК ниже РПС более чем на 1/5, и на 50%, если ниже более чем на 1/2.

    2760.pdf

    application/pdf

  • Рисковик

    В «Обзоре рисков финансовых рынков» (.pdf) ЦБ говорится, что в случае роста доходностей рублевых облигаций в портфелях банковского сектора в среднем на 5 п. п. отрицательная переоценка составит 0,91 трлн руб. Регулятор утверждает, что это не повлияет на банковский сектор и на отдельные банки. Кроме того, подобная ситуация не приведет к снижению нормативов достаточности капитала ниже нормативного значения ни у одного из банков. Также был просчитан сценарий, когда банкам пришлось продавать облигации, которые отражались на счетах до погашения. В этом случае прогнозируется отрицательная переоценка портфелей ценных бумаг на 1,58 трлн руб. Тогда у восьми банков (на которые приходится 0,62% от активов всего банковского сектора) один из нормативов достаточности капитала опустится ниже нормативного значения. Банк России отмечает, что при подобном сценарии предоставит необходимую ликвидность кредитным организациям, как это было в 2020 и 2022 годах. В отчете регулятора говорится, что «эффекты заражения» из-за проблем западных банков маловероятны, поскольку российский финансовый рынок «в значительной степени» изолирован в связи с санкциями и ответными мерами валютного регулирования. Тем временем риски для банковского сектора представляют сокращение мировых цен и спроса на товары российского экспорта в случае мировой рецессии, добавил ЦБ. Вероятность такого сценария невысока, считает регулятор, однако за последнее время выросла.

    ORFR_2023-03.pdf

    application/pdf

  • Рисковик

    В феврале 2023 года средний размер выданных автокредитов (на новые автомобили и автомобили с пробегом) составил 1,22 млн. руб., увеличившись на 3,8% по сравнению с предыдущим месяцем (в январе 2023 года – 1,18 млн. руб.). В то же время, по сравнению с аналогичным периодом прошлого года средний чек автокредита в феврале текущего года, наоборот, снизился на 8,2% (в феврале 2022 года - 1,33 млн. руб.) В феврале 2023 года самый большой средний размер выданных автокредитов в регионах РФ (среди 30 регионов – лидеров в данном сегменте розничного кредитования) был отмечен в Москве (1,77 млн. руб.), Московской области (1,58 млн. руб.), Санкт-Петербурге (1,50 млн. руб.), а также в Ленинградской (1,40 млн. руб.) области и Ханты-Мансийском АО (1,30 млн. руб.). https://nbki.ru/company/news/?id=1825873

  • Рисковик

    Снова не знаешь, с чего платить налоги? Бизнес не растет? Налоги забирают всю прибыль? Контрагенты не платят? Оптимизаторы подводят? От государства одни проверки? Стал ходить к психологу? Меняй мышление. Канал «Бенефициар» – это не просто про бизнес. ✔️Это уникальные работающие сегодня методики работы с банками, советы, как вывести из-под 115-ФЗ и ЗСК, как арестовать счет и защититься от мошенников. Реальные хаки, как обезопасить (https://t.me/benefitsar/86) бизнес. ✔️Это полноценный комплексный сервис, где можно оптимизировать (https://t.me/benefitsar/385) налоги, заказать любой пробив, получить консультацию, решить вопрос с ФНС, ФССП, МВД, ФТС. Здесь для бизнесмена все в одном месте: Что сказать налоговикам при проверке Как победить ФНС в суде Где брать любую закрытую информацию Как органы выбирают «клиентов» Как избежать возбуждения уголовного дела при проверке Как скрыть свои доходы и расходы Как работать с ЗСК Подожди платить. Глянь «Бенефициар»

  • Рисковик

    Ассоциация банков России (АБР) направила письмо в Минпромторг, в котором просит предоставить субсидии представителями платежной индустрии для импортозамещения POS-терминалов для приема карт ушедшей с российского рынка французской компании Ingenico. «По данным АБР, на долю терминалов Ingenico приходится порядка 50% всех работающих аппаратов на рынке, или около 2 млн шт. По предварительным оценкам, платежная отрасль потратит на вынужденную замену оборудования как минимум 40 млрд руб.», — говорится в письме АБР. Ingenico была одним из лидеров по поставкам терминального оборудования в Россию, но продала свой бизнес и ушла с рынка РФ в середине 2022 года. В конце марта компания прекратила техподдержку действующих устройств. Процесс замены может занять 1-2 года, а субсидии помогут ускорить процесс.

  • Рисковик

    Банк «Траст» продаст 100% акций пермской птицефабрики «Комсомольская», занимающейся производством столового куриного яйца. Как следует из информации, опубликованной на сайте Российского аукционного дома, торги по этому лоту пройдут в середине мая. Стартовая стоимость предприятия – 1,95 млрд руб. «Комсомольская» – крупнейшая фабрика по производству столовых яиц на Урале, говорит представитель «Траста». Согласно рейтингу Росптицесоюза, в 2022 г. она занимала 10-е место в России с объемом выпуска 683 млн шт. и долей рынка 2%. В состав лота входят комбикормовое производство на 110 000 т, инкубаторы, цеха по выращиванию птицы, сортировке и упаковке яиц.

  • Рисковик

    Российская экономика сократится на 0,2% в текущем году, следует из доклада Всемирного банка. Ранее прогноз организации на 2023 г. был более пессимистичным. По оценкам Всемирного банка, добыча нефти в стране сократится на 7% из-за новых санкций, введенных в отношении нефтегазового сектора. В то же время дефицит бюджета можно контролировать за счет относительно небольшого уровня госдолга и накопленных резервов. По итогам 2022 г. прогнозы Всемирного банка не реализовались: организация ожидала сокращения ВВП России на 8,9%, а фактически оно составило 3,5%.

  • Рисковик

    Раскрытые фин.результаты системно значимых банков за 2022 год (млрд. руб.)

  • Рисковик

    Альфа-банк по итогам 2022 года получил чистый убыток по РСБУ в 117,1 млрд руб. против 136,6 млрд руб. прибыли годом ранее. В последний раз финорганизация сообщала об убытках по итогам года 14 лет назад. «В первой половине 2022 года банк зафиксировал разовый убыток в связи с тем, что часть активов в иностранной валюте была заморожена, кроме того, валютная переоценка оказала влияние на финансовый результат и отчетность по РСБУ»,— сообщил главный управляющий директор Альфа-банка Владимир Верхошинский.

  • Рисковик

    ХКФ-банк опубликовал годовую отчетность по РСБУ (.pdf). Активы банка снизились на 9,1%, до 262,7 млрд руб., обязательства — на 8,3%, до 213 млрд руб. Отток розничных вкладов был частично компенсирован приростом средств от банков, которые увеличили остатки на счетах в ХКФ-банке в 50,9 раза, до более 6 млрд руб. Вклады физлиц (в том числе ИП) сократились на 24,5 млрд руб., до 165,1 млрд руб. Банк получил прибыль, хотя и снизил ее почти в пять раз, до 1,56 млрд руб. При этом размер капитала сократился на 12,6%, упав ниже 50 млрд руб. По МСФО рейтинговое агентство АКРА ожидало у ХКФ-банка убытка (отчетность пока не опубликована). По РСБУ чистые процентные доходы банка после создания резервов (они выросли в 2,1 раза, превысив 18 млрд руб.) снизились в 4,1 раза, до 4,3 млрд руб., комиссионные доходы — почти на 10%, до 6,5 млрд руб. В ХКФ-банке уточнили, что сделок по продаже портфелей в 2022 году не было. Это может означать, что кредитный портфель гасился естественным путем. При этом сделка по продаже портфеля карт рассрочек Совкомбанку на результаты прошлого года не влияет, в портфеле ХКФ-банка она занимала 5%.

  • Рисковик

    ВТБ в 2022 году из-за санкций получил рекордные убытки - 🔻756,8 млрд рублей по российским стандартам бухучета и 🔻613 млрд рублей по МСФО. Первые месяцы 2023 года для банка стали прибыльными. В январе-феврале он заработал 91,7 млрд рублей. В целом за первый квартал банк планирует получить порядка 140 млрд рублей чистой прибыли, из которых 31 млрд рублей - эффект от консолидации РНКБ и чуть больше 50 млрд рублей - положительная переоценка открытой валютной позиции. https://www.interfax.ru/amp/894498 🤦‍♂️Вот он - «виновник» убыточности банковской системы за 2022 год.

  • Реклама

  • Рисковик

    С российского рынка в этом году могут уйти 25-30 банков, оценили в АКРА. Главной причиной сокращения числа кредитных организаций в 2023 году станет добровольный уход иностранных игроков. Сообщил глава рейтингового агентства АКРА и экс-зампред ЦБ Михаил Сухов. По его словам, темпы окажутся не слишком быстрыми из-за необходимости принятия административных и внутренних корпоративных решений. Основная часть придется на добровольную сдачу лицензии как российскими, так и иностранными банками, однако будет и некоторое число ее отзывов, скорее всего, у контролируемых резидентами компаний.

  • Рисковик

    Банк «Заречье» отчитался о результатах за 2022 год. Убыток за отчетный период составил 25 млн рублей против убытка в 76 млн, полученных в 2021 году. Активы банка сократились на 33% с 3,5 млрд до 2,3 млрд рублей благодаря снижению чистой ссудной задолженности с 2,5 млрд до 1,78 млрд рублей. Вкладной портфель физических лиц снизился в 2 раза до 449 млн рублей. Общий объем средств клиентов сократился с 2,4 млрд до 1,25 млрд рублей.

  • Рисковик

    Председателем правления банка "Зенит" с 31 марта назначен Дмитрий Романов, до этого занимавший должность управляющего директора филиала "Приволжский" (Альметьевск, Татарстан). Решение акционеров о назначении Романова вступило в силу после согласования его кандидатуры Банком России. Сергей Кулаковкин, исполнявший обязанности главы банка с февраля 2023 года, назначен первым зампредседателя правления "Зенита". В новой должности он будет отвечать за развитие корпоративно-инвестиционного бизнеса и блока МСБ. Романов с 2001 по 2019 годы работал на различных должностях в банке "Девон-кредит". После присоединения "Девон-кредита" к "Зениту" возглавил филиал банка в Приволжском федеральном округе. Предыдущий председатель правления "Зенита" Александр Тищенко ушел в отставку в феврале 2023 года. В конце марта в отставку подал первый заместитель председателя правления "Зенита" Алексей Хорохордин, курировавший работу с проблемными активами и юридический блок. Банк "Зенит", основным акционером которого является "Татнефть", по итогам 2021 года занимал 32-е место по размеру активов (253,1 млрд рублей) в рэнкинге