​​Кассовый разрыв — ловушка для предпринимателей Если бизнес процветает, а в графе «доход» стоит круглая сумма, кажется, что финансовые проблемы обошли стороной. Но когда наступает время выплачивать сотрудникам зарплату, закупать новый товар, оплачивать аренду и налоги, баланс уходит в ноль, и компания остаётся ни с чем. Такую ситуацию называют кассовым разрывом. Кассовый разрыв — временный недостаток денежных средств для погашения необходимых расходов. → Чем опасен кассовый разрыв? Помимо риска банкротства, есть ряд других негативных последствий: штрафы за просроченные платежи, ухудшение имиджа компании в B2B-сфере и нарушение запланированного производственного цикла, что сказывается на всей работе в целом. → Причины кассового разрыва 🍂 Сезонность Характерна для бизнеса, который активно приносит прибыль только в определённое время года. Например, горнолыжный курорт особенно популярен зимой, но в остальные месяцы его прибыльность снижается, в то время как налоги и плата за поддержание курорта не меняются. 📦 Поставщики Работа с поставщиками по предоплате — нередкая причина возникновения кассового разрыва. Время доставок не расписано по часам, вероятность задержек крайне высока, а, значит высока и вероятность того, что произойдёт кассовый разрыв. 💸 Дебиторская задолженность Это долги органов власти, юридических и физических лиц перед компанией. О дебиторской задолженности не понаслышке знают компании, которые работают с госкорпорациями и крупными бизнесами. Например, если компания поставляет госкорпорации канцелярские принадлежности с отсрочкой, деньги на её счёт придут не сразу, а значит при планировании финансовых затрат она должна это учитывать. → Как рассчитать кассовый разрыв? По формуле: ДС + ПД - ПП, где ПП — плата за поставки ПД — поступления на счёт ДС — количество средств у компании в течение дня → Как избежать кассового разрыва? 📋 Составьте финансовый план Самый очевидный и действенный совет — следить за своими финансами. Фиксируйте даты и суммы доходов и расходов, составьте бюджет движения денежных средств и ежедневно рассчитывайте остаток средств по формуле: денежные средства на начало дня + поступления от покупателей − выплаты поставщикам. Так вы сможете предвидеть кассовый разрыв. 👀 Следите за дебиторской задолженностью Чтобы обезопасить бизнес, просите у клиентов предоплату, а у поставщиков рассрочку. Прописывайте в договоре условия оплаты и установите размер неустойки в случае просрочки. 🤝 Работайте только с честными людьми Лучший вариант — работать с постоянными клиентами, проверенными временем. Если клиент новый, не стесняйтесь спрашивать предоплату. #Ферма_бизнес