Как капиталисты не попадают в черный список банков?

По мотивам ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" 115-ФЗ

Если вы не хотите чтобы счет вашей компании заблокировали, то:

1. Если вам звонит менеджер банка и предлагает отказаться от операции с новым контрагентом — отказывайтесь. Нет транзакции — нет проблем.

2. Указывайте детальное назначение платежей. Например, вместо просто «по договору» пишите «по договору аренды помещения» или «за установку защиты от протечек Нептун по спецификации №Х к договору ХХ». Чем подробнее расписано назначение — тем меньше вопросов у банка.

3. Не снимайте наличные. У многих банков есть удобная альтернатива для предпринимателя — бизнес-карта. По ней видны все операции, дополнительных документов не требуется. Если наличка все же нужна, то при снятии важно хранить чеки и собирать авансовые отчёты. Но это будет подозрительно для банка, а для нас — муторно.

4. Обратите внимание на платные compliance-сервисы (доступны в ключевых digital-банках), они выясняет причины отказов или блокировок и дадут рекомендации: что безопасно, а какие сделки и контрагенты принесут риск.

5. Если вы работали с банком, и вдруг он начал отказывать — не переходите в другой. Скорее всего, в другом банке тоже откажут. Найдите источник проблемы.

#блокировка #счет