Платежи в кризис: кому директора перечисляют деньги сразу, а кто может подождать

С кассовыми разрывами в период коронавируса сталкиваются все компании. Не хватает денег на оплату счетов. Прогнозировать поступления от покупателей и партнеров проблематично. Для сохранения финансовой стабильности предлагаю пересмотреть правила управления платежами.

✅Контролируйте все исходящие платежи независимо от суммы. Постарайтесь максимально ограничить полномочия главного бухгалтера, даже если ранее он самостоятельно принимал решение по платежам до 10-15000 руб. Издайте соответствующий приказ и под подпись ознакомьте бухгалтерию.

✅Смотрите на приоритетность платежей
Если раньше счета оплачивались по мере поступлений, то сейчас необходимо ориентироваться на график платежей по договорам. Это в приоритете. Предлагаю ранжировать платежи на следующие категории:

✔️Нельзя задерживать. В этой группе будут срочные платежи (зарплата, платежи по гос. контрактам).
✔️Надо оплатить (оплата товаров, услуг (сырье, комплектующие), платежи по кредитам).
✔️Аренда, оплата счетов мелких поставщиков.
✔️Можно отложить без последствий для компании. Обычно это выплаты по договорам с минимальными штрафами и пенями, платежи (хозтовары, канцелярия). Все, что находится в этой группе, оплачивается по остаточному принципу.

Как определить приоритетность платежей?

Оцените поставщика по значимости, проанализируйте возможные штрафы и пени.

Что делать?
✅Сократите количество платежных дней
Если раньше бухгалтер оплачивал счета до 15:00 каждого дня, то теперь это делать можно только в один день недели, строго по пятницам. Не забудьте сообщить это контрагентам.

✅Ищите источники пополнения оборотных средств
Если обмелели расчетные счета, ищите варианты, где найти деньги. Рефинансируйте старые займы, обратитесь за кредитом в банк.

✅Жестче контролируйте поступление средств на счета.
Постарайтесь обсудить дисциплину с ключевыми клиентами. Подпишите дополнительное соглашение к договорам купли-продажи и предусмотрите санкции за нарушение графика платежей.

А как вы управляете платежами в кризис? Напишите в комментариях!