Инвест портфель


❓Что такое инвестиционный портфель?
👉🏻Любые деньги (кроме текущего оборота), активы и инвестиционные вложения, которые у вас есть составляют ваш портфель.
👉🏻Соответсвенно, портфель - один, другое дело, что в нем могут быть разные активы под разные цели:
🔹Заначка «на черный день» дома - портфель;
🔹ПИФы, акции, облигации - портфель;
🔹Банковский депозит и квартиры под сдачу - тоже портфель.
👉🏻Портфельный подход хорош тем, что позволяет получать доходность суммарно большую, чем по каждому отдельному инструменту, но при этом риск снижается.
👉🏻Создатель этой теории, Гарри Марковиц, в 1990 году получил Нобелевскую премию за «новаторские работы по экономике финансов».
👉🏻Обязательно должно быть три составляющих: денежные активы, защитные активы и активы роста.
🔹Денежные позволят решать текущие вопросы при необходимости;
🔹Защитные принесут невысокую доходность, но сработают на снижение риска;
🔹А активы роста - позволят заработать.
👉🏻Вот один из примеров портфелей моих клиентов:
🔹Денежные активы: 0,65% - подушка безопасности;
🔹Защитные активы: 5,54% - накопительное страхование, фонды облигаций, ETF на еврооблигации России и гособлигации США;
🔹Активы роста: 93,81% - западные акции, российские акции, ПИФы, ETF российские и западные.
👉🏻Портфель рисковый, но при этом сбалансированный. У клиентки есть достаточный задел в виде недвижимости и стабильной работы, чтобы позволить себе рисковать в инвестициях.
👉🏻И еще один пример портфеля:
🔹Денежные активы: 7,1% - вклад в банке;
🔹Защитные активы: 78,5 - квартира для сдачи, облигации;
🔹Активы роста: 14,4% - ПИФы, ETF.
👉🏻Это портфель для семейной пары, 51 год жене, 58 лет мужу. Пенсия на носу, важен был минимальный риск и гарантия пассивного дохода.
❗️Четкого рецепта в каких пропорциях и что именно должно быть в портфеле - нет. Сколько людей, сколько семей - столько и ситуаций.
👉🏻Книги по теме:
🔹"Разумный инвестор" Бенджамин Грэм;
🔹"Разумное распределение активов" Уильям Бернстайн.
👉🏻Подробно о портфельной теории я говорю на курсе "Сам Себе Инвестор", который стартует 1 октября. Продажи идут, ссылка на курс - http://nastyadocs.ru/training/invest5.html.