С сегодняшнего дня с наличными нужно быть внимательнее. Требования к переводам и операциям через банкомат стали жёстче.

❗️Теперь информация абсолютно обо всех операциях с наличными на сумму от 600 тысяч рублей подлежит передаче в Росфинмониторинг. То есть налоговая может поинтересоваться, откуда у человека деньги, и затребовать данные об источнике средств.

❗️Под прицел попадают схемы, связанные с возвратом неиспользованных авансов за услуги мобильной связи (от 100 тысяч рублей), и всё, что касается ставок в азартных играх (от 600 тысяч рублей).

❗️Появляется обязанность банков отчитываться по операциям лизинга как с юридическими, так и с физическими лицами, если сумма операции будет от 600 тысяч рублей.

❗️Бухгалтеры больше не могут выдавать деньги из кассы, если их вернуло подотчётное лицо. Прежде их придётся прогнать через расчётный счёт.

❗️По каждому расчёту по сделкам с недвижимостью, если сумма более трёх миллионов рублей, банк будет запрашивать пояснения и документы по договору

Если регулярно снимаете крупные суммы наличных, рано или поздно попадаете на карандаш финразведки, у которой возникнут серьёзные вопросы к вам.

Из хороших новостей: теперь в случае блокировки операции или счёта банки обязаны уведомлять своих клиентов о причинах этого, даже если блокировка вызвана подозрением в попытке проведения сомнительной операции.

@LifeNews