Лимон на чай. Страница 10

«Продавай в мае и уходи». Следовать ли этой поговорке сейчас? Есть поговорка: «Продавай в мае и уходи». Считается, что лучше всего покупать акции в ноябре-апреле, а продавать — в мае, что подтверждается статистикой. РБК подсчитали, что с 1896 года американский рынок рос в среднем на 1,46% с мая по октябрь и на 6,63% — с ноября по апрель. То есть конец/начало года — лучшее время, чтобы вложиться. А дальше идёт замедление роста, когда акции стоит продать. У правила «Продавай в мае» есть проблема Это, что называется, средний показатель по больнице. Иногда случается ровно наоборот, и можно не угадать. Кроме того, могут быть форсмажоры. Кто мог предположить, что в 2022 году начнётся вот это всё… Не говорю уже о последствиях, которые будут позже. Как действовать сейчас? Думаю, в 2022-м всё складывается против правил: рынок будет расти до осени, а потом упадёт. В общем, «Покупай (а не продавай) в мае». И почему я считаю так, писал подробнее тут. Если вкратце, сейчас может быть краткосрочный рост рынков. Этой возможностью стоит пользоваться, чтобы выйти из акций в которых вы застряли. А особо рисковые могут попытаться на этом быстро заработать. @lemonfortea, Евгений Коваленко

​А какая зарплата сделает вас счастливым? Сервис по поиску работы SuperJob провёл исследование в 563 городах РФ и выяснил: — В среднем, россиянам для счастья нужна зарплата ₽190 тыс. в месяц. Год назад запросы были ниже: ₽170 тыс. — Женщинам достаточно ₽166 тыс., а мужчинам — не ниже ₽216 тыс. — Люди возрастом от 35 до 44 лет хотели бы получать ₽214 тыс. в месяц. — А молодёжи до 24 лет хватило бы и ₽146 тыс. Давайте сравним цифры аналитиков SuperJob — голосуйте в опросе ниже👇 @lemonfortea, Евгений Коваленко

На что сейчас ставит Уоррен Баффетт 91-летний гуру инвестирования признался, что сейчас с инвест-идеями — не густо. Тем не менее, через свою компанию Berkshire Hathaway он прикупил американских компаний на $51 млрд. Вот самые крупные покупки Уоррена Баффетта в 2-м квартале 2022 года: 1. Нефтедобытчиков Chevron и Occidental Petroleum на $33 млрд. 2. Производителя компьютерной техники HP на $4,4 млрд. 3. Игровую компанию Activision Blizzard на $5,6 млрд. Как видим, основную ставку Уоррен Баффетт сделал на нефтедобытчиков. Думаю, на его решение повлияли рост цен на нефть за год ($68 → $107), а также прогнозы. Например, в Morgan Stanley считают, что нефть будет стоить $120 к концу этого года. Отрасль нефтедобычи растёт, другие сектора США сыпятся, поэтому ставка старика выглядит логичной. Вообще интересно, что задумал Баффетт… Он потратил $51 млрд на покупку акций — максимум с 2016 года, когда знаменитый инвестор вложил $37,2 млрд в Precision Castparts. С тех пор Баффетт лишь продавал акции. А сейчас, когда аналитики предсказывают скорую рецессию в США, вкладывается в фондовый рынок по-крупному. Наводит на мысли, что Баффетт всё-таки ждёт рост рынка в будущем, несмотря на проблемы в США. А снижением акций пользуется, чтобы прикупить их «по скидке». @lemonfortea, Евгений Коваленко

​Как спасти свои деньги от безумного роста цен Инфляция — один из главных вызовов для экономики в 2022-м году. По самым оптимистичным прогнозам, цены в России вырастут в среднем на 23%. Что ждёт экономику, фондовый рынок и нас с вами? Разбираем в новом видео на YouTube-канале «Лимон на чай». Переходите по этой ссылке и не забывайте подписаться!

Кто торгует криптой — давайте обменяемся опытом Последние несколько месяцев я занимаюсь трейдингом криптой на фьючерсах У кого есть такой же опыт - напишите в личку, интересно пообщаться: @evgenlimonad

Получится ли у нас заработать на нерезидентах? На российском рынке почти 50% активов принадлежит нерезидентам (преимущественно иностранным фондам и компаниям). Сейчас они не могут торговать акциями в России. Но чиновники уже готовят механизмы безопасного допуска нерезидентов к торгам. Исходя из открытых источников рассматривается 3 варианта: 1. Допустить без всяких дополнительных условий. Если власти откажутся от любых ограничений, жду серьёзного обвала на рынке, т.к. нерезиденты бросятся продавать активы по любым ценам 2. Создать отдельный рынок. Нерезиденты будут «вариться в одном котле», без других участников. Но в этом случае непонятно главное: если иностранцы станут продавцами, кто будет покупателем? Правительство и наши госкомпании? 3. Что-то среднее между 1 и 2 вариантом. Например, власти позволят нерезидентам торговать в одно время, а резидентам — в другое, либо разделят резидентов на «дружественных» и «недружественных». Правительство в этом случае будет подстраховывать и вливать деньги, чтобы не дать рынку обвалиться. Из всех трёх схем мне по душе первая. Да, будет больно, но зато это удачный момент подобрать российские акции с огромной скидкой. Третья версия интересна, но пока не очень понимаю, как это реализовать. Ну а второй вариант и вовсе похож на национализацию, со всеми ее последствиями... Пока это всё рассуждения. И власти сами не знают, на чём остановиться. Возможно, что они запустят процесс только после того, как Запад разморозит резервы Центробанка. Мол, вы дадите нам доступ к нашей заначке, а мы вашим инвесторам — к рынку. @lemonfortea, Евгений Коваленко

​Что делать, если ваши деньги «застряли» в ETF и ПИФ Биржевые фонды и ETF давали возможность инвесторам вложиться сразу во множество компаний. Удобно, доступно и поэтому — популярно. Но сейчас мы не можем продавать и покупать БПИФы и ETF. Почему, и что делать — говорим в новом видео. Переходите по этой ссылке.

А как вы инвестируете в драгоценные металлы? Ряд банков заметил, что россияне стали чаще покупать золото в слитках. В неспокойные времена вообще растёт интерес к драгметаллам, а недавняя отмена НДС на хранение слитков усилила эту тенденцию. Да, золото — хороший защитный актив в кризис. Но напомню, что у него есть свои недостатки. Нужно правильно хранить, ухаживать, а потом заморочиться с продажей, потому что за слитками не стоит очередь из покупателей. Для меня физическое золото — один из вариантов разнообразить портфель. И в идеале, стоит инвестировать в разные активы, связанные с драгоценными металлами. Например: слитки, ETF или акции золотодобывающих компаний на худой конец. @lemonfortea, Евгений Коваленко

Тиньков — на пенсию, акции банка — на 40% вверх Семейный фонд миллиардера продаёт всё, чем владел в «Тинькофф», а точнее, в TCS Group, материнской компании банка. Разговоры о продаже начались сразу после того, как Тиньков признался, что серьёзно болен. А санкции Запада и высказывания Олега против украинского конфликта только ускорили процесс. Теперь банк дистанцируется от личности основателя, чтобы обезопасить себя. Вчера вышла новость, что Владимир Потанин, российский миллиардер, выкупит у семьи Тинькова все 35% TCS Group. Сделка уже одобрена ЦБ РФ, но её сумма пока не разглашается. А Олег сказал, что теперь отправится на пенсию и будет больше времени проводить с семьёй. Как отреагировали акции TCS Group? Позитивно. Они росли уже на слухах о возможной сделке, а всего за три торговых дня подорожали более чем на 40%. Дело в том, что акции TCS Group сильно зависели от самой персоны Тинькова. Например, в 2020 году они упали на 26% после того, как появилась информация о болезни миллиардера. Теперь, когда неопределённость ушла, инвесторы выдохнули и кинулись скупать бумаги банка. Но я бы пока не спешил инвестировать, а понаблюдал за стратегией нового руководства. Пока известно лишь, что компания собирается провести ребрендинг, дабы ещё больше уйти от личности Тинькова. Посмотрим, что это даст. @lemonfortea, Евгений Коваленко

Не получается у ЕС усидеть на двух стульях С одной стороны, ЕС призывает газовые компании на оплату в рублях. Мол, это будет нарушением санкций и финансированием экономики РФ. При этом Европа планирует нарастить закупки через государства, готовые платить по российской схеме. Например, через Венгрию. В принципе, я и предполагал, что ЕС будет закупаться газом через обходные страны. Видимо, и от нашего топлива отказаться хочется, и себя под удар ставить не могут. Посмотрим, что в итоге победит — принципы или кошелёк. @lemonfortea, Евгений Коваленко

​«Яндекс» растёт, несмотря ни на что Российский IT-гигант выпустил отчёт за 1-й квартал 2022 года. Там я нашёл много интересного. Вот ключевые итоги: 1. Выручка взлетела на 45%, до ₽106 млрд. 2. Число подписчиков «Яндекс Плюс» выросло за год на 36% (до 12,2 млн). 3. Объём товаров, проданных через интернет, увеличился в 2,6 раза, до ₽64,6 млрд. Конечно, это не все цифры. В «Яндексе» подготовили слайд с итогами 1-го квартала, а я любезно его позаимствовал, чтобы поделиться с вами) И да, «Яндекс» сейчас выглядит крайне интересным Котировки компании поднялись на 11% за 5 дней на фоне публикации сильной отчётности. Но даже с учётом этого «Яндекс» потерял в цене с начала года аж 60%. В компании мне нравятся темпы развития, доминирующее положение на рынке, и то, что там много источников дохода. А ещё сегодня «Яндекс» продаст «Вконтакте» свои сервисы «Яндекс.Дзен» и «Новости». Они приносили убытки и требовали много денег, так что без этого балласта компании станет легче. Отталкивала только дороговизна акций. Ну и риски из-за ухода иностранных компаний, а также попадание под санкции. Но сейчас, похоже, «Яндекс» можно брать на долгосрок, если вы, конечно, готовы ко всем рискам. @lemonfortea, Евгений Коваленко

Как спекулянты зарабатывали тысячи процентов на депозитарных расписках, и почему эту лавочку прикрыли «Сбер», «АФК Система», ММК и другие наши компании выпускали за рубежом депозитарные расписки. Это что-то типа акций, но за границей. Так вот самое интересное, что из-за санкций депозитарные расписки наших компаний рухнули за рубежом до копеек. Так, например, «Сбербанк» подешевел в Лондоне на 95%, до $0,01. Притом, что у нас его акции падали лишь до ₽112, а сейчас поднялся до ₽126. Позже власти РФ и вовсе запретили нашим компаниям торговать расписками. И теперь иностранцы вместо расписок получат обычные акции, с которыми ещё нужно придумать, что делать. Но интересней другое. В России нашлись хитрые инвесторы, которые покупали у иностранцев расписки на наши акции за гроши, обменивали на обычные акции, а потом продавали. И ещё зарабатывали на разнице курса валют. Центробанк увидел угрозу в этой схеме. Такая бесконтрольная торговля расписками могла привести к обвалу рынка, поэтому ЦБ РФ прикрыл эту лавочку. Теперь вы можете продать всего 0,2% в день от общего количества ваших бумаг. Грубо говоря, если у вас 1000 расписок, то в сутки вы сможете обменять их лишь на 2 акции. Это не коснётся тех инвесторов, которые купили расписки до 1 марта 2022 года. Всё, что было куплено раньше, под ограничения не попадёт, выводите и продавайте сколько угодно. Вообще это ограничение от ЦБ скорее для спекулянтов, кто пошёл на хитрость. Для рядового инвестора, покупающего акции на долгосрок, ничего не изменилось. @lemonfortea, Евгений Коваленко

«СПБ Биржа» запускает торги акциями КНР Запустить торговлю китайскими акциями непросто. Но питерская площадка, видимо, не боится трудностей. Она уже несколько лет смотрит на восток, а вчера заявила, что до запуска торгов бумагами КНР — считанные недели. Точной даты по-прежнему нет, но счёт пошёл на недели. А за это время инвесторам расскажут, когда стартует покупка акций КНР и как будет выглядеть технически. Для котировок «СПБ Биржи» новость — положительная. За счёт китайских акций компания может компенсировать часть прибыли, потерянной из-за санкций. Для нас это тоже знаковое событие. Замедление роста экономики КНР, вспышка COVID-19, геополитические риски — всё это привело к падению китайского фондового рынка. А значит, мы можем купить китайские акции «со скидкой», что крайне интересно для долгосрочного инвестора, готового ждать. @lemonfortea, Евгений Коваленко

Мы перекрыли вентиль Польше и Болгарии. Чем это грозит «Газпрому?» Польша и Болгария отказались платить за газ рублями. В ответ «Газпром» прекратил поставки с сегодняшнего дня и того момента, пока указанные страны не зачислят деньги на счёт. При этом транзит через Польшу и Болгарию продолжится. Что будет с ними? Польша уже имеет долгосрочный контракт до 1 октября 2022 года и не планирует его продлевать. Вместо этого она планирует увеличить закупки норвежского газа и построить плавучий терминал к 2025 году. У Польши также есть заполненные на 85% хранилища, которые позволят обеспечивать газоснабжение несколько месяцев. Болгария имеет альтернативные источники ресурсов, в том числе поставки из Катара и Алжира. Также она будет наращивать закупки из Греции, Турции и Азербайджана. И Польше, и Болгарии придётся напрячься. Зима ещё нескоро, но если наши партнёры хотят провести её в тепле, нужно закачивать нужные объемы прямо сейчас. За месяц-два эту проблему не решишь. А что будет с «Газпромом»? Отказ Польши и Болгарии на нём едва скажется. На обе страны приходится 5% от всех европейских доходов «Газпрома». Тем более, что потеря в объёмах полностью компенсируется ростом цен. А газ в Европе уже подорожал на 21%. Другое дело, что Польша и Болгария — «первые ласточки». А дальше могут подтянуться другие, что станет уже существенным ударом по доходам «Газпрома». Как вариант, мы можем продавать больше Китаю и Индии. Да вот только неизвестно, в каком объеме и, главное, по какой цене… Вполне может быть, что Пекин сейчас будет выжидать и вступит в дело, когда у России не останется другого выбора, как пойти на его условия. @lemonfortea, Евгений Коваленко

​Инвесторы заработали в 2021 на крипте +400%. Обгоним их в 2022? В 2021 году инвесторы по всему миру заработали на крипте $162,7 млрд. Это на 400% больше, чем в 2020 ($32,5 млрд). Что круто — Россия находится в топ-7 стран по размеру дохода на криптовалюте. Я сам раньше нейтрально относился к крипте и, честно говоря, даже скептически. Но сейчас вижу, что она становится спасительной гаванью. Судите сами: за пару месяцев 2022 года я сделал более 300% прибыли на краткосрочных сделках с криптой. Ещё чуть-чуть, и догоню результат мировых инвесторов за весь 2021 год. Да и где ещё можно получить такую доходность? Да и глядя на то, что происходит сейчас в мире, вижу у крипты в долгосроке есть хорошие перспективы. Я уже делился своим текущим планом по инвестированию и как я планирую действовать в этот кризис. Запись можете посмотреть вот тут: ▪️ Получить запись вебинара

Какие компании захотели вернуться на российский рынок? С тех пор, как начался военный конфликт, из России ушло более 750 компаний, и этот список пополняется. Однако некоторые бренды уже заявили о том, что не прочь вернуться. Кто собирается возвращаться: 1. Шведский магазин мебели IKEA; 2. Строительная сеть OBI; 3. Производитель шин Continental; 4. Производитель развлекательного контента Warner Bros; 5. Inditex, которая владеет брендами Zara, Oysho, Massimo Dutti, Uterque, Stradivarius, Pull & Bear, Bershka и др. Пока список небольшой. Но это только начало. Всё-таки на Россию приходится в среднем по 5-10% выручки этих компаний. Думаю, что в результате «бабло опять победит зло». Вопрос только сколько это займёт времению @lemonfortea, Евгений Коваленко

NASDAQ банит россиян. Но паниковать рано Биржа NASDAQ сообщила, что с 29 апреля российские клиенты не смогут торговать там. Надо понимать, что NASDAQ — крупнейшая американская площадка, но не весь рынок США. Есть ещё биржа NYSE, куда наши инвесторы имеют доступ. Да и в целом ограничения коснутся только тех россиян, которые торговали через иностранных брокеров или же брокеров РФ с доступом к NASDAQ. В основном же мы получаем доступ к акциям США через «СПБ Биржу», которую пока никто не собирается отключать от западных рынков. Так что в основном рядовых инвесторов ограничения по NASDAQ никак не затронут. @lemonfortea, Евгений Коваленко

Илон Маск купит Twitter. А что будет с акциями? О покупке Twitter Маск говорил давно. Сначала просто хвалил соцсеть, затем в апреле купил 9,2% акций Twitter, ну а вчера вышла новость, что Илон Маск выкупит компанию за $44 млрд. Зачем ему вообще Twitter? Сам Маск говорит, что он хочет поддержать свободу слова на платформе. Ему не нравится, что Twitter часто блокирует профили людей за то, что они выражают «неугодное» мнение. Но мы можем предположить, что Маску нужен Twitter, чтобы наращивать своё политическое влияние. Сейчас у Илона на аккаунте 83 млн подписчиков. Там бизнесмен пиарит проекты, спорит с политиками и продвигает свою точку зрения. А когда Twitter станет его собственностью, у Маска будет всё, чтобы защитить свой главный маркетинговый инструмент от блокировок. Что делать инвесторам? После сделки Twitter станет частной. Компания уйдёт с биржи, её акции перестанут торговаться. Их можно будет купить или продать только на внебиржевом рынке. И сейчас у нас есть ровно 2 варианта: А. продать акции сейчас на росте; Б. продать их владельцам компании, когда от них придёт предложение о покупке. Есть ещё вариант оставить акции себе. Но потом будут проблемы с их продажей, продать можно будет только вне биржи, да и неизвестно, будут ли дивиденды или нет… Я бы продал сейчас, пока есть возможность. Но можно сначала дождаться конкретики. И если верить WSJ, то о деталях сделки будет объявлено после закрытия рынка в следующий понедельник. После этого и можно принимать решение. @lemonfortea, Евгений Коваленко