Финансовый Караульный. Страница 151

Налоговики допущены до банковской тайны. Закон принят, и теперь банки обязаны предоставлять налоговикам документы физических лиц и индивидуальных предпринимателей: от копий паспортов до карточек с образцами подписей. Всё в рамках законных оснований - но в это слабо верится.@BlackAudit

🍽 Попросили Сергея Миронова — вице-президента Федерации рестораторов и отельеров России — прокомментировать сегодняшнее послабление пандемийных ограничений:

Москва не стала затягивать со снятием ограничительных мер, и, как только ситуация начала стабилизироваться, приняла ряд быстрых и очень своевременных решений. Если говорить про ресторанный бизнес, те рестораны, которые специализированы на бизнес-ланчах для офисных работников наконец после долгого перерыва смогут заработать в полную силу и получат поток гостей.

Очень хорошо, что Москва не играет в перестраховки, как некоторые регионы, и как только появляется возможность — делает всё для того, чтобы люди снова смогли начать полноценно работать, зарабатывать и в целом быстро вернуться к привычной жизни.

🛡 ФНС глубже запускает руки в банковскую тайну

Господа законодатели из ГД приняли закон (что интересно, эти поправки были внесены во II чтении) - банки теперь обязаны выдавать налоговикам все документы по физикам и ИП:

✔️копии паспортов граждан, имеющих право распоряжаться деньгами на счёте клиента,
✔️доверенности на получение денег со счёта,
✔️документы по открытию, ведению и закрытию счетов,
✔️карточки с образцами подписей и оттисков печати,
✔️информацию о бенефициарных владельцах и выгодоприобретателях.

Налоговая сможет получить все эти документы в рамках налоговой проверки, истребования документов о налогоплательщике и налоговом агенте, а также вынесении решения о взыскании налога или приостановке операций по счёту.
//Банковская тайна

Вдогонку к предыдущей новости: Тинькофф-Банк получил от ЦБ очередной штраф за нарушения закона о кредитных историях. Аналогичный штраф был вынесен и в отношении «Открытия», но это уже стало привычным делом для банка. @fatcat18

Клиенты Тинькофф-Банка жалуются на испорченную банком кредитную историю. В отчетах бюро кредитных историй, заказанных клиентами, обнаруживаются заявления на получение кредита с последующим отказом в кредите, при том, что никаких заявлений люди не подавали.
В Тинькофф-Банке разводят руками, пытаются убедить клиентов, что те потеряли паспорт, но обещают убрать эти данные из кредитной истории, чем лишь подтверждают, что это косяк банка. @fatcat18

Грузия надеется возобновить переговоры с российской стороной об открытии сухопутной границы для туристов уже в феврале.

И вот ответ ЦБ на вопрос об исполнительных листах внутри страны. С 1 октября 2021 года банки будут блокировать операции по исполнительным листам, если посчитают их сомнительными. Теперь блокировки переводом по исполнительным листам, судебным приказам и удостоверениям комиссий по трудовым спорам станут не таким уж и редким явлением. Чтобы избежать блокировки или потери денег, необходимо будет предоставить документы, которые подтвердят реальность долга. В противном случае денег не видать.@BlackAudit

Суд приостановил рассмотрение апелляций бывших топ-менеджеров и собственников ныне санируемого МИнБанка на взыскание с них 198 млрд руб

Как рассказал РИА Новости адвокат Андрей Литвинов, представляющий нескольких ответчиков, такое решение Девятый арбитражный апелляционный суд принял в среду в связи со смертью в ноябре 2020 года от ковида основного ответчика – экс-бенефициара и предправления Московского индустриального банка Абубакара Арсамакова.

Производство приостановлено до определения наличия или отсутствия наследников Арсамакова, уточнил Литвинов.

Арбитражный суд Москвы в августе полностью удовлетворил иск ЦБ РФ о взыскании убытков с 18 бывших контролирующих лиц МИнБанка. В сумму иска ЦБ включил свои расходы на санацию, а именно – на докапитализацию и поддержание ликвидности за счет средств ФКБС.

Как пояснили юристы ЦБ в суде, претензии к ответчикам связаны не с конкретными сделками, причинившими ущерб, а с бездействием контролирующих лиц, не принимавших мер по повышению качества управления банком, в том числе качества контроля рисков.

Ответчики же заявили, что проблемы связаны с предпринимательскими рисками после кризиса 2014 года, т.к. банк кредитовал реальный сектор экономики, серьезно пострадавший от кризиса.
А40-14903/2020
https://t.me/zarbitrazhy/1518

Вымогательство или грабеж? Как бороться с блокировкой счетов по 115-ФЗ

Типичная история предпринимателя: Тинькофф-банк заблочил счет по 115-ФЗ и требует 20%-й откат. Предприниматель не согласился и пошел в суд, наказал банк.

Мне отказали в предоставлении услуг дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и потребовали целый пакет документов для доказательства легальности моих операций. А затем предложили вывести средства в другой банк под «добрые» 20% заградительной комиссии (повышенный тариф при закрытии счета по 115-ФЗ).

В тот момент эмоции переполняли меня, ненависть к Олегу Тинькову не давала спокойно дышать. Когда выяснилось, что собранные документы им не нравятся и все, чего хочет банк, — это забрать пятую часть моих денег — я был готов к резким поступкам. Но мы пошли в суд и решили вопрос там.

В результате мы заключили мировое соглашение, к тому времени банк уже давно закрыл счет, а я немного остыл. Да, Олега Тинькова я по-прежнему недолюбливаю, но теперь мы с коллегами знаем, как действовать в подобной ситуации.

Почитайте, очень интересно. Вывод простой: не бойтесь судиться с банком.

Схема обналичивания денежных средств путем выкупа долгов по безнадежным исполнительным производствам.

Сам схематоз строится на модификации классической схемы с исполнительными листами.
В данном случаи ребятки приобретают безнадежные к взысканию долги юридических лиц.

Естественно все это дело официально оформляется договором цессии с обращением в ФССП России для возбуждения исполнительного производства.

После этого компании, со счетов которых планируется осуществить вывод средств, самостоятельно перечисляют денежные средства в оплату по таким исполнительным листам за третьих лиц - должников.
В схеме могут участвовать физические лица, которые действуя по доверенности, выданной взыскателем, обналичивают поступающие от органов исполнительного производства денежные средства.
@tot115fz

Суд и расследование дела Верхневолжского банка (ВВБ) превратился в фарс. Судья поверил следствию, что один из крупнейших банков Крыма разграбил ранее судимый житель села Тойбохой в Сахе Иван Николаев и пара пенсионерок. Никаких денег у них не нашли.
Стоит отметить, что судья был шокирован бредовости дела и дважды возвращал это дело прокурору для устранения нарушений УПК. За дыру в 5,7 млрд подсудимые получили по три года колонии.

После оглашения нынешнего приговора подсудимые отправились по домам, поскольку назначенный им срок уже отбыли в СИЗО и под домашним арестом. Клоунады добавляет и заявление на Лубянку, которое якобы лично принес уголовник Николаев замруководителю службы управления собственной безопасности ФСБ. https://t.me/banksta/12598

20 самых подешевевших российских акций 2020 года.

​​Сбер вышел на третье место рейтинга Brand Finance Global 500 по «силе бренда» – показатель учитывает инвестиции в маркетинг и рекламу, акционерный капитал, а также результаты деятельности компаний. Лидирует в этом рейтинге китайский WeChat.

В общем списке самых дорогих брендов мира Сбер занял 41 позицию, став при этом самым дорогим среди российских публичных компаний.

"23 января" стало именем нарицательным"
#ВРоссии #политика
@FederalCity
Читать статью на Яндекс.Дзен
Читать статью на сайте ИА FederalCity

@buroics_taxi, @byvshie1991, @glavmedia, @govoritfursov,
@daydaynews, @ia_steklomoy, @internetsmi, @kaktovottak, @karaulny_accountant, @Kolesnikova_22, @kremlebezBashennik, @krimski, @MonitoringBY, @MOS_NEWS, @polit22, @realtribune, @russica2, @ScreenShotTrue, @sinelor, @socialteh, @SocOprosRu, @vibornyk, @zyuganov

🛡 ГД приняла в I чтении законопроект о вооружении для сотрудников ЦБ, Росинкас и Сбера.

Фактически, на данный момент у сотрудников этих организаций есть около 40 000 единиц огнестрельного оружия, цели наличия которого до внесения законопроекта были законодательно довольно размыты. То есть получать они его получали, но для каких именно целей конкретно по пунктам прописано не было.

Теперь же в законе (если господа законодатели не внесут какие-либо правки) будет указано следующее:

✔️ Банк России, Российское объединение инкассации, публичное акционерное общество "Сбербанк России" имеют право получать во временное пользование стрелковое оружие для охраны при транспортировании (перевозке) денежных средств, драгоценных камней, драгоценных металлов, внутренних ценных бумаг и валютных ценностей (в том числе при инкассации наличных денег), а также по охране объектов, предназначенных для их хранения.

✔️ Работники ЦБ, Росинкас, Сбербанка, , осуществляющие функции охраны, имеют право задерживать на месте правонарушения лиц, совершивших противоправные посягательства на охраняемое имущество, транспорт, предназначенный для его транспортирования (перевозки), объекты ЦБ, Росинкас, Сбербанка, предназначенные для его хранения, а также в отношении работников ЦБ, Росинкас, Сбербанка.

✔️ Задержанные работниками ЦБ, Росинкас, Сбербанка лица подлежат незамедлительной передаче в органы внутренних дел (полицию).

Законопроект регулирует полномочия ЦБ, Росинкас, Сбербанка на получение и применение огнестрельного оружия и наделяет их сотрудников отдельными полномочиями ведомственной охраны.

Господа депутаты радостно сообщают, что "законопроект предлагает устранить существующие правовые пробелы и правовую неопределённость". Мы же скажем, что из работников ЦБ, Росинкас, Сбера создают клон Росгвардии размером, для начала, в 40 000 единиц огнестрельного оружия, которые получат право "задерживать граждан".

Выводы делайте сами.
//Банковская тайна

ЕС ограничивает максимум для платежей наличными. И снова борьба с отмыванием денег. Предлагаемый лимит - 10 тыс евро. Предложение должно быть согласовано со странами-членами ЕС. Благодаря своей анонимности и отсутствию возможности отслеживания, наличные деньги способствуют незаконному отмыванию денег. Но не все страны готовы поддержать эту инициативу - в Германии наличные пользуются большим спросом у населения.@BlackAudit

Артем Аветисян увеличил уставный капитал своей компании МК «Финвижн Холдингс» на 1.6 млрд. рублей.

МК «Финвижн Холдингс» (акционер банка «Восточный») было замешано в корпоративном конфликте вокруг банка «Восточный», в результате которого  было возбуждено уголовное дело по факту хищения у банка более 2.5 млрд. рублей.

В рамках уголовного дела был арестован основатель фонда «Baring Vostok» Майкл Калви и ряд его  коллег.

Уставный капитал МК «Финвижн Холдингс» составлял 20 млн. рублей теперь увеличен до 1.689 млрд. рублей.
@ruarbitr

В ГК «ВЭБ. РФ» выросла целая армия недовольных «инсайдеров».

Госкорпорация проиграла иск о защите деловой репутации к очередному своему бывшему сотруднику Юрию Литовкину, начальнику Управления ведения кредитных досье Департамента проблемных активов.

Юрий Литовкин был уволен в связи сокращением штата, что его безусловно расстроило и он направил массу обращений в МВД, Счетную Палату, Правительство, Минэкономразвития, где изложил требования о содействии ему в восстановлении на работе и за одно рассказал «как все устроено в бизнесе корпорации».

Как  сообщила ГК «ВЭБ. РФ» в своем исковом заявлении:

«из распространенных сведений следует, что корпорация: систематически нарушает бюджетное законодательство, осуществляет нецелевое использование средств федерального бюджета, а также скрывает финансовые нарушения должностных лиц;

осуществляет незаконную, непрозрачную и неуправляемую деятельность;

предоставляет контрагентам, государственным органам и общественности заведомо ложную информацию о своей деятельности;

утверждения содержат обвинение истца и его должностных лиц в совершении нарушений административного и уголовного законодательства, что порочит деловую репутацию корпорации».

Суд естественно отказал в удовлетворении иска, так как в жалобах в госорганы можно смело излагать свою позицию и это не является распространением информации, порочащей деловую репутацию.

Юристам ГК «ВЭБ. РФ» за процесс ставим бал «фиаско», странно, что глава «ВЭБ» как бывший юрист из копании Александра Мамута «АЛМ Фельдманс» не проконтролировал ситуацию с подачей иска.

Отмечаем, что это уже второй процесс «ВЭБ. РФ» о защите деловой репутации, который госкорпорация проигрывает своему сотруднику.
@ruarbitr