InvestFuture. Страница 183

Как начать инвестировать в 30 лет и куда вложить деньги? / Безопасная стратегия инвестирования

🤔 Разбираем основные правила для тех, кто решил начать формировать инвест. портфель, чтобы накопить на квартиру, образование детей или пенсию.

❗️ Главное - не расстраивайтесь, если вы еще не накопили огромных денег в свои 30 лет. Выбрав правильный путь, вы имеете все шансы улучшить свое финансовое положение и добиться прогресса в достижении своих инвестиционных целей. С чего начать? 📝

• Развивайте полезные привычки. Например, регулярно откладывайте деньги.

• Выплатите все долги, особенно те, что взяты под высокие проценты.

• Если актуально, решите жилищный вопрос. Рассмотрите все варианты и определите самый выгодный.

• Наконец, откройте счет у надежного брокера, имеющего лицензию банка России.

• Помните о диверсификации и выбирайте понятные активы.

🎬 Подробнее о правилах и безопасной стратегии инвестирования - смотрите видео!

⚡️ Главные новости на сегодняшнее утро:

🇷🇺 Центральный НИИ эпидемиологии Роспотребнадзора разработал и зарегистрировал первую в мире тест-систему для выявления британского штамма COVID-19. Набор реагентов успешно прошел клинические испытания и обладает высокой точностью.

🇷🇺 Правительство РФ сформировало новый пакет поддержки малого и среднего предпринимательства, направленный на сохранение занятости. В пакет вошли пять видов поддержки.

🇺🇸 Сенат США оправдал в субботу Дональда Трампа по обвинению в подстрекательстве толпы к нападению на Капитолий в прошлом месяце. Сенат проголосовал 57 голосами "за" и 43 голосами - "против", не набрав необходимого большинства в две трети голосов, необходимых для обвинительного решения.

🇺🇸 Корпорация Apple обращалась к японскому автоконцерну Nissan по вопросу сотрудничества в рамках проекта по разработке самоуправляемого электромобиля. Переговоры были прерваны на ранней стадии из-за разногласий относительно брендинга потенциальной продукции.

🇯🇵 Ключевой индекс Токийской фондовой биржи Nikkei в понедельник поднялся выше 30 тыс. пунктов, что стало максимум более чем за 30 лет. С начала февраля Nikkei прибавил порядка 6%.

🌎 Популярная криптовалюта Dogecoin, за последнюю неделю рухнула на 20% до 0,06247 цента, после достижения рекордной стоимости в 0,087159 цента. Это ставит Dogecoin за пределы топ-10 криптовалют на 12-е место.

📊 Что повлияет на рынки сегодня?

🧠 Начните неделю правильно - с зарядки для ума!

Номинальный ВВП страны увеличился по сравнению с реальным предшествующего года на 500 млн у.е. и составил 3000 млн у.е. Дефлятор ВВП равен 1,25. Как изменился реальный ВВП за год?

Решение и комментарии вечером, следите за публикациями!

📌 Главное за неделю. #IF_главное

🏛 Истфак: причины кризиса 2008 года

🤑 Как хранить крипту?

💸 Рассказали про БПИФ FMUS и разницу в бизнес-моделях Amazon и Alibaba

🏦 Поговорили про ЦБ и цифровизацию и почему не нужно держать деньги под подушкой

🧐 Как у компаний появились тикеры?

⚖️ Невероятные прибыли и убытки на фондовом рынке

🎞 Что посмотреть на досуге?

🎬 Как инвестировать в серебро, 6 правил пользования кредиткой, распаковка Amazon vs Alibaba, инвест-шоу, стрим с Игорем Рябеньким и книжная рубрика

🎥 Мини-сериал - Private banking (рус. Банковские игры)

Непопулярный, но отлично снятый швейцарский сериал о драме маленького швейцарского банка.

Каролине, бывшей наркоманке и действующему психиатру, неожиданно достается доля банка от своего отца, попавшего в кому. Героиня ничего не понимает в банковском деле, однако верит, что она была выбрана не просто так.

Банк - дело всей жизни её родителя, поэтому она встаёт на пути у партнёров, пытающихся его продать.

☕️ Приятного просмотра!

🎬 Смотреть фильм

🎞 Больше фильмов

#IF_art

📊 Различия бизнеса Amazon и Alibaba

Amazon и Alibaba — два мировых лидера в индустрии электронной коммерции и облачных сервисов.

В 2020 году на долю Amazon пришлось ~48% оборота всей электронной коммерции в США, а на долю Alibaba ~56% всей онлайн-торговли в Китае.

У обеих компаний много общего: основная выручка поступает за счет электронной коммерции, обе компании активно развивают облачные сервисы, цифровой мультимедийный контент, финтех-подразделения (Alipay & Amazon Pay) и инвестируют в новые стартапы, такие как ИИ и машинное обучение.

💻 Однако их главные сегменты - e-commerce - значительно отличаются: Alibaba не занимается прямыми продажами и не владеет складскими помещениями, как Amazon.

🇨🇳 #BABA работает в формате различных маркетплейсов - электронных торговых площадок, на которых производители продают свои товары напрямую потребителям:
• Taobao - крупнейшая и наиболее прибыльная платформа, генерирует доход за счет рекламы.
• Tmall - площадка для крупных брендов, реализующих продукцию потребителям в Китае, генерирует доход за счет разовых платежей и комиссионных.
• Aliexpress - мелко-оптовый и розничный маркетплейс с доставкой товаров по всему миру, генерирует доход за счет комиссии.

🇺🇸 #AMZN — это традиционный магазин, но в сети интернет. Amazon предоставляет возможность нескольким млн поставщиков продавать свои товары через ее онлайн-платформу, но с использованием “кассы” Amazon.

Компания получает доход как за счет наценки на самостоятельно реализуемые ей товары (12 млн наименований), так и за счет различных комиссий за реализацию партнерских товаров (350 млн).

🔎 Более подробное сравнение компаний можно посмотреть в рубрике "Распаковка" или в статье на Яндекс.Дзен.

#IF_инвестиции

📚 Как построить экосистему в своей голове? Эластичное мышление Леонарда Млодинова / Обзор книги

Леонард Млодинов - физик-теоретик и автор бестселлеров. Его книга "Эластичность. Гибкое мышление в эпоху перемен", написанная в легком и доступном стиле, посвящена крайне актуальному вопросу: способности приспосабливаться к безумному ритму жизни. Проблема является одной из ключевых для нового направления психологии - экопсихологии. Это дисциплина, стремящаяся помочь сформировать и развить конструктивное мышление.

📝 Автор поделил произведение на 4 части:

• Причины адаптации нашего мышления к изменениям, и то, почему наш мозг в этом хорош
• Как люди обрабатывают информацию таким образом, чтобы внедрять инновации для решения проблем? Что мы чувствуем, когда постигаем новое?
• Как мозг атакует проблемы и генерирует новые идеи и решения? О чем и почему мы думаем, когда не думаем? Как происходит озарение?
• Детальная карта нашего мышления. Автор рассказывает о положительных аспектах разногласий. Описывает методы раскрепощения и своеобразную пользу состояния "подшофе"

🧐 Главная идея работы - поиск баланса межу аналитическим и эластичным мышлением.

Обсуждаем и разыгрываем книгу Леонарда Млодинова "Эластичность. Гибкое мышление в эпоху перемен" в очередном выпуске книжной рубрики. Там же - подведение итогов конкурса прошлой недели!

🎬 Смотреть видео!

💳 Приобрести книгу

🎧 Прямой эфир с Игорем Рябеньким: самое интересное.

Вчера в гостях у InvestFuture - Игорь Рябенький, венчурный инвестор.

Вместе с Игорем обсудили тему венчурных инвестиций и стартапов. Он рассказал о ситуации в этой отрасли в России и в мире. Поговорили о новых трендах и перспективных направлениях. Затронули интересный вопрос, касающийся привлечения стороннего капитала в собственный проект: когда и на каких условиях начинать работать с венчурными инвесторами?

🎬 Обо всем это подробнее - смотрите видео!

#IF_вопрос_из_зала

Привет, друзья! Разбираем несколько вопросов в аудио формате:

1. В 2019 году открыла брокерский счет. Потихоньку покупаю, создаю диверсифицированный портфель (мне 44 года), делаю это для детей, так как у меня есть дополнительный доход и на пенсии думаю жить на него. Моим детям 16 и 11 лет. Вопрос: по достижении ими возраста, когда можно будет открыть счет, и они созреют для инвестиций, как мне переоформить на детей всё что я накуплю?

2. ВТБ запустил новый фонд "ЗПИФ Рентный доход." Можете проанализировать его?

3. ВТБ начал выпуск бессрочных субординированных облигаций с купоном 5% в долларах и 3,75% в евро. Бумаги доступны только квалифицированным инвесторам. В чем риски таких облигаций?

Ну и как всегда ждем новые вопросы в комментариях ☺️

Доллар и нефть: тренды в феврале 2021. Что будет с рублем и рынками? / Макро

🇷🇺 За прошедшую торговую неделю рубль существенно укрепился по отношению к доллару. Тенденция может продолжиться и дальше. Нефть вопреки всем негативным прогнозам уверенно движется к 70$ за баррель, что фундаментально обоснованно. Возможные санкции не являются серьезным риском до тех пор, пока они носят персональный характер, но громкие заявления российских политиков вызывают опасения.

🇺🇸 ФРС не планирует менять направление кредитно-денежной политики. Инфляция не вызывает у власти беспокойства, а ставку оставят низкой настолько долго, насколько это возможно. Инвесторов не устраивают отрицательные доходности по казначейским облигациям США, и они продолжают направлять деньги на развивающиеся рынки.

📊 Основные мировые индексы продолжают уверенно расти. Участники торгов настроены оптимистично, а любой намек на просадку тут же выкупается. Облигации перестали быть надежными активами с хорошей доходностью. Теперь они скорее уменьшают капитал, чем дают стабильную прибыль. Именно поэтому наблюдается повышенный интерес к акциям как со стороны розничных, так и со стороны институциональных инвесторов.

🎬 Обо всем этом подробнее - смотрите видео!

📉 Финансовый кризис 2008 года: причины

Мировой финансовый кризис 2008 года является одной из самых крупных экономических катастроф в истории. Индекс S&P500 обвалился более чем на 40%, 30 млн человек потеряли работу, а мировая экономика долгое время пыталась прийти в себя.

🏠 Как надулся ипотечный пузырь?

Причиной случившемуся стала система секьюритизации. Работает она следующим образом: местные банки выдают кредиты заемщикам, далее перепродают их инвестиционным банкам, которые делают из приобретенных кредитов ценные бумаги (англ. securities) и "впаривают" их клиентам.

Заемщики становятся должны не кому иному, как покупателям ценных бумаг, не имеющим никакого контроля за процессом. Таким образом, ни местные, ни инвестиционные банки не заинтересованы в качестве кредита. Главной целью стало "слепить и сбагрить" как можно больше CDO – облигаций, обеспеченных долговыми обязательствами.

Платежеспособность заемщиков перестала волновать всех участников цепочки (кроме инвесторов). Кредиты стали выдаваться всем подряд без первоначальных взносов, проверки доходов и т.д.

По отчёту Goldman Sachs на 27 апреля 2006 года, заемщики в среднем брали 99,3% стоимости дома.

🏦 Банкам нет дела

Инвестиционные банки (да-да, те самые Morgan Stanley, Goldman Sachs и многие другие) смешивали в CDO плохие (рискованные) активы с хорошими, подкупали рейтинговые агентства и продавали инструменты с якобы лучшим кредитным рейтингом - AAA. Ценные бумаги с высоким кредитным рейтингом массово скупались пенсионными фондами, крупными инвесторами и многими другими участниками рынка.

По данным ФРС, объем непогашенной ипотечной задолженности в США с 2001 по 2008 года увеличился почти в 2 раза.

Рискованные (субстандартные) ссуды имели более высокий процент к погашению, поэтому инвест. банки активно навязывали CDO с высокой долей субстандартных кредитов, тем самым получая более высокую прибыль. Самым ярым "торгашом" таковых стал небезызвестный Lehman Brothers.

🏛 Регуляторам нет дела

Цены на рынке недвижимости взлетели. Что же в это время делали регуляторы? Ничего. Председатель ФРС Аллан Гринспен имел широкие полномочия по регулирования ипотечного рынка, однако отказался ими пользоваться. Его последователи поступали также.

Банковское лобби в то время составляло примерно 5 человек на одного члена Конгресса. Однако нельзя сказать точно, в чем была причина политики невмешательства со стороны органов власти (даже когда проблема всплыла на поверхность): во взятках или в модной в то время идеологии полной свободы рынка.

🗽 В преддверии краха

В период пузыря банки активно брали заемные средства, чтобы выкупать больше кредитов и создавать больше CDO. Размер финансовых рычагов был неприемлем даже для самого смелого риск-менеджмента.

Внутри финансовой системы США существовала и другая угроза – кредитные дефолтные свопы, выпускаемые страховой компанией AIG. Этот инструмент позволял шортить CDO. В 2007 году аудиторы AIG забили тревогу, однако были проигнорированы.

Goldman Sachs и Morgan Stanley оказались умнее своих "коллег", начав еще в 2007 году шортить CDO. Перестали ли они активно навязывать их клиентам? Нет.

💥 Крах

В 2008 году резко подскочило количество невыплат по кредитам. Рынок долговых обязательств рухнул. Инвестиционные банки остались с огромными кредитами и неликвидной недвижимостью. В сентябре 2008 года один из крупнейших - Lehman Brothers - объявляет о банкротстве.

Потратив сотни миллиардов долларов, правительство спасло AIG и большую часть инвест. банков. Фондовый рынок рухнул, безработица в США и Европе достигла 10%. Рабочие места стали утекать из развитых стран в развивающиеся.

Почти никто из виновников случившегося не понёс никакого наказания.

📍 Кто выиграл во всем этом хаосе? Топ-менеджеры инвестиционных банков, сделавшие миллиарды долларов на чужом несчастье, и небольшая группа аналитиков, сумевший предугадать надвигающийся коллапс.

#IF_истфак

​​Риски новых санкций, итоги заседания ЦБ и расследование по GameStop / Новости рынков

🏦 ЦБ оставил ключевую ставку на уровне 4,25%. Регулятор намекнул на прекращение цикла смягчения кредитно-денежной политики.

🇷🇺 Неоднозначное заявление Сергея Лаврова об отношениях России и ЕС вызвало небольшую панику на отечественном рынке. Министр озадачился риском новых санкций, якобы представляющих угрозу для экономики страны.

🔍 Власти США инициировали расследование по пампу акций GameStop и ряду других активов. В первую очередь проверка затронет брокера Robinhood и соц. сеть Reddit.

Обсуждаем эти и другие актуальные темы в дайджесте новостей на YouTube канале InvestFuture.

🎬 Смотреть видео!

⚡️Главные новости экономики за 12 Февраля:

🇷🇺 В МИД РФ пояснили слова Лаврова: Россия готова к разрыву с Евросоюзом, если он состоится по инициативе Брюсселя. Москва со своей стороны настойчиво призывает ЕС к равноправному и взаимоуважительному сотрудничеству.

🇷🇺 Mаil.ru Group, USM, МегаФон, РФПИ и Ant Group создают совместные предприятия в области платежей и финансов. В платежном СП Mаil.ru станет крупнейшим акционером с долей 40%. Компания внесет в предприятие активы на сумму ₽4,5 млрд, в том числе 100% сервиса «Money.Mаil.Ru» и платежную систему VK Pay.

🇷🇺 Банк России будет изучать ситуацию, связанную со спекуляциями на рынке США инвесторов с форума Reddit, для анализа возможных изменений в регулировании фондового рынка.

🇺🇸 Сверхбогатые люди Америки увеличили свои пожертвования на благотворительность в 2020 году. Согласно рейтингу 50 крупнейших благотворителей 2020 года передали некоммерческим организациям 24,7 млрд долларов по сравнению с 15,8 млрд долларов в 2019 году.

🇪🇺В Европе повальное увлечение SPAC начинает набирать обороты. Все большее число "фирм с пустыми чеками" собирают средства с целью купить европейского теха. Европа в значительной степени упустила этот бум: в прошлом году на континенте было зарегистрировано всего три SPAC.
—————
📊 Как закрылся рынок РФ
📊 Ход торгов США

😱 Всё перегрето, а на облигациях не заработать?

Прошедший год подарил инвесторам впечатляющую доходность. В авангарде лидеров роста стал технологический сектор и электронная коммерция, здравоохранение продемонстрировало среднестатистический рост, а явными аутсайдерами стали недвижимость, энергетические и коммунальные компании.

🤔 Перед инвесторами встает резонный вопрос: "Что дальше?". Покупка очередной IT-компании или биотеха кажется всё более и более рискованной идеей.

Очевидный выход - обратить внимание на сектора, которые не смогли "стрельнуть" в 2020, однако имеют большие перспективы в ближайшие несколько лет.

С прицелом на 1-3 года интереснее всего выглядят недвижимость и потребительский сектор. Оба выиграют от инфляции, которая, по мнению многих аналитиков, неминуемо грядет.

🤓 REITs мы уже разобрали, а чтобы не пропустить разбор потребительского сектора - подпишитесь на IF Stocks!

⚖️ Невероятные прибыли и убытки на фондовом рынке

Последние месяцы рынок акций иррационален как никогда. Сговорившиеся пользователи Reddit, эпатажный Илон Маск, ажиотаж вокруг новых реформ и другие факторы провоцируют невиданную волатильность. Что делать на таком рынке долгосрочному инвестору?

💰 Трехзначные доходности за несколько дней

В конце января группа смелых частных инвесторов решила пойти против крупных хедж-фондов. Трейдеры с Reddit начали скупать акции компаний, которые активно шортили институциональные инвесторы, чем спровоцировали череду шорт-скивзов (подробнее про шорт-сквиз).

Самым ярким примером стали бумаги GameStop, которые росли на сотни процентов. Ситуацией на фондовом рынке озадачились даже власти США. Брокеры были вынуждены несколько раз приостанавливать торги, чем вызвали негодование пользователей. Многие трейдеры с Reddit умудрились в разы увеличить свой капитал, а хедж-фонды были вынуждены закрывать «короткие» позиции с большими убытками.

Например студент Массачусетского технологического института по имени Анубхав Гуха умудрился с 500$ сделать 20.000$, которые он планирует потратить на свое обучение. Это один из удачных примеров того, как человек успел вовремя выйти из сделки. Однако многие лишились своих денег, решив ждать дальше.

🧐 Мнение экспертов

Из-за случившегося фондовый рынок могут чаще начать ассоциировать с игрой в казино. Знаменитый американский финансист Майкл Бьюрри, разбогатевший на ипотечном кризисе, отозвался о взлете GameStop, как о неестественном, безумном и опасном явлении.

Многие эксперты сходятся во мнении, что трейдеры из интернета действительно могут стать силой, которая способна двигать рынки. Однако не исключена вероятность, что целенаправленные действия розничных инвесторов контролировались крупными игроками, которые остались в тени.

🏅 Обратная сторона медали

Илон Маск своими твитами спровоцировал взлеты множества активов. Иногда ситуация доходила до абсурда. Так, миллиардер посоветовал начать всем пользоваться мессенджером Signal, а розничные инвесторы, не разобравшись, начали скупать акции компании Signal Advance, которая работает в области здравоохранения.

Пока неопытные и неразборчивые "трейдеры" скупают сомнительные активы и акции компаний с запредельными мультипликаторами, крупные участники торгов, пользуясь ситуацией, закрывают позиции. Стало известно, что брат Илона Маска продал крупный пакет акций Tesla на сумму $25,6 млн.

Незнание и азарт порою приводят к очень печальным последствиям. 20-летний трейдер с RobinHood покончил с собой после того, как увидел на своем счету отрицательный баланс в $730 тысяч. Молодой человек использовал рискованные финансовые инструменты с большим кредитным плечом. Брокер ошибочно отобразил информацию на счете, а служба поддержки не могла подробно разъяснить ситуацию.

📝 Если вы придерживаетесь стратегии долгосрочного инвестирования, рекомендуем воздержаться от участия в «хайповых» историях. Выбирайте надежные активы, соответствующие вашему инвест-профилю.

🎬 Хотите узнать подробнее о правилах долгосрочного инвестирования? Смотрите:

• Как начать и не потерять деньги
• От чего отталкиваться при составлении портфеля
• Как не допустить распространенные ошибки

И другие ролики по теме на YouTube канале InvestFuture.

#IF_личные_финансы

​​Игорь Рябенький / Пятничный стрим

💥 Сегодня в гостях у InvestFuture - Игорь Рябенький, серийный предприниматель, венчурный инвестор, суперангел и автор книги "Лёгкий венчур". Игорь - основатель инвестиционной компании AltaIR Capital, под управлением которой более $400 млн.

Сегодня узнаем:

✏️ Как работают венчурные инвестиции
✏️ Что нужно для создания успешного стартапа
✏️ Стоит ли начинать бизнес в России

Пишите вопросы в комментариях, мы соберем самые интересные и зададим нашему гостю!

🎁 Автор самого интересного вопроса получит книгу "Легкий венчур: Практическое пособие для начинающих ангелов и будущих единорогов" в подарок от издательства "Альпина Паблишер"!

🎬 Смотреть эфир в 19:00!

⚡️ Главные новости на сегодняшнее утро:

🇷🇺 Россия исходит из того, что переговоры между Евросоюзом и РФ продолжатся, в том числе в формате "Лавров - Боррель". Об этом сообщил постпред РФ при ЕС Владимир Чижов.

🇷🇺 Аналитики составили портрет «нового инвестора» в России. Почти четверть россиян (24%) проявляют интерес к теме инвестиций, а 9% — уже имеют инвестиционный опыт.

🇺🇸Компания Bumble, приложение для знакомств, в котором женщины делают первый шаг, сделала свою 31-летнюю основательницу миллиардером. Акции Bumble, взлетели на 67% во время его торгового дебюта до 72 долларов, оценивая долю главного исполнительного директора Уитни Вулф Херд в 1,5 миллиарда долларов.

🇺🇸 Соединенным Штатам хватит запасов вакцины, чтобы привить 300 млн американцев вакциной от нового коронавируса к концу июля. Об этом заявил в четверг президент США Джо Байден, выступая в Национальных институтах здравоохранения.

🇺🇸 Байден предупредил двухпартийную группу сенаторов, что Китай агрессивно опережает Соединенные Штаты в инфраструктуре. «знаете ли, если мы не двинемся с места, они съедят наш обед», - сказал Байден после встречи с членами комитета по окружающей среде и общественным работам.

🇻🇪Инфляция в Венесуэле за 2020 год составила почти 3 000%. По данным ЦБ страны, максимальный рост цен был зафиксирован в декабре (77,5%).

📊 Что повлияет на рынки сегодня?

​​Нефть: впереди новый суперцикл роста? Свежие прогнозы по рынку акций и рублю / Новости рынков

🏦 Bank of America в ближайшее время ожидает коррекцию. Аналитики полагают, что причиной станет вынужденное поднятие ставки ФРС.

🇷🇺 Бюджет России может заметно снизиться из-за перехода мировой экономики на ВИЭ. Эксперты считают, что избежать такого сценария можно лишь путем диверсификации доходов государства.

📊 Райффайзенбанк не верит в сильный рубль. Основная угроза - риск новых санкций.

Обсуждаем эти и другие актуальные темы в дайджесте новостей на YouTube канале InvestFuture.

🎬 Смотреть видео!