ИнвестоБлог. Страница 19

​​ВТБ решил стать банком номер один в кошельках россиян

Новая стратегия ВТБ до 2023 года предполагает цифровую трансформацию и расширение спектра услуг — «от здоровья до отдыха»
ВТБ около месяца держал в тайне свою стратегию на ближайшие годы, принятую наблюдательным советом 23 апреля. Пока своими планами банк поделился только с аналитиками.

«Банк №1 в кошельке клиентов»

​​Как JPMorgan, Johnson & Johnson и другие хотят достичь капитализации в $3,1 трлн с помощью блокчейна

Блокчейн может помочь решить фундаментальную проблему бизнеса, известную как «проблема вымогательства». Она мешает компаниям объединять свои усилия и в итоге получать большую прибыль
В октябре 2017 года крупнейший банк США JPMorgan Chase без привлечения лишнего внимания объявил, что небольшая группа банков тестирует денежные переводы между собой с помощью блокчейн-технологии. Руководитель подразделения международных платежей JPMorgan Эмма Лофтус сообщила, что блокчейн-платформа упростит выполнение регуляторных требований благодаря переходу сделок в распределенный реестр, а это, в свою очередь, поможет сократить сроки проведения операций «с недель до часов».

Одиннадцать месяцев спустя эта небольшая группа банков, получившая название Interbank Information Network (IIN), насчитывала уже 76 членов. В их числе партнеры-основатели Royal Bank of Canada и Australia and New Zealand Banking Group, а также международные гиганты вроде Banco Santander, Société Générale, Mizuho Bank и Commercial Bank of Africa.

Читать далее...

​​Большая часть госдолга России в евро оказалась в руках россиян

Иностранцы в начале года держали лишь 18,5% российских бондов, номинированных в евро, показала статистика Центробанка. До этого Минфин отчитывался, что иностранцы выкупили 76% выпуска еврооблигаций в евро
20 мая Центробанк опубликовал статистику валютной структуры внешних долговых требований и обязательств России. На нее первым обратил внимание РБК. Из данных ЦБ следует, что на 1 января 2019 года иностранцам принадлежали российские бонды, номинированные в евро, на общую сумму €324 млн (Центробанк отражает статистические данные в долларах США — $371 млн, сумму в евро оценил РБК по курсу ЦБ на последний день декабря). Вместе с тем, пишет РБК, данные Минфина на тот же период показывают, что внешний долг России по евробондам составлял €1,75 млрд. Таким образом, выходит, что иностранцам к началу года принадлежали лишь 18,5% госбумаг в евро.

России удалось занять €750 млн у иностранцев вопреки угрозе санкций

​​Хакеры похитили биткоины на $40 млн у одной из крупнейших криптобирж мира

Гонконгская криптовалютная биржа Binance сообщила о хакерском взломе, в результате которого украдены 7000 биткоинов. Операции с криптовалютами приостановлены на неделю
Хакеры взломали систему безопасности одной из крупнейших криптовалютных бирж Binance, расположенной в Гонконге, и украли 7000 биткоинов, что по действующему курсу составляет почти $41 млн. Об этом сообщила сама Binance на своем сайте.

Для покрытия ущерба площадка пообещала не задействовать средства пользователей: Binance использует накопления из своего фонда Secure Asset Fund for Users (SAFU). Внесение и выведение средств на бирже приостановлены как минимум на неделю, пока идет расследование инцидента.

Площадка зафиксировала атаку 7 мая в 17:15 UTC (20:15 мск).

​​Мошенники начали применять схему с подменой номера против менеджеров банков

Злоумышленники теперь пытаются обмануть звонками с подменой номера не только клиентов, но и высокопоставленных сотрудников банков. Иногда им это удается: один из банковских служащих предоставил данные своих карт и лишился почти 800 000 рублей
Мошенники начали применять схему с подменой телефонного номера против сотрудников банков, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на источники в двух кредитных организациях. При этом злоумышленники нацелились на людей, занимающих руководящие позиции в банках. Первые попытки обмануть работников банков были зафиксированы в конце апреля и, как пишет газета, оказались удачными.

​​До 94 рублей за доллар: эксперты предсказали ослабление российской валюты

Аналитики ожидают снижения рубля к доллару к середине лета и его дальнейшего ослабления к концу года
Основными факторами ослабления рубля в этом году станут ожидаемое снижение ставки ЦБ и перспектива новых санкций, пишет РБК со ссылкой на опрошенных макроэкономистов. Большинство опрошенных ожидают небольшого снижения рубля к доллару к середине лета и дальнейшего постепенного ослабления российской валюты к концу года.

При этом разброс между самыми оптимистичными и самыми пессимистичными прогнозами аналитиков широк

​​«Минфин подвинулся»: ВТБ выплатит по дивидендам 15% от прибыли вместо 50%

Как и предполагал глава ВТБ Андрей Костин, банку сделаны уступки по вопросу о выплате дивидендов в связи с новыми требованиями к капиталу по стандартам «Базель III». Вместо 50% от чистой прибыли, которые должны платить госкомпании и госбанки, ВТБ заплатит 15%
Наблюдательный совет ВТБ по итогам 2018 года рекомендовал выплатить дивиденды в размере 15% от чистой прибыли по МСФО, заявил первый вице-премьер, министр финансов Антон Силуанов, который возглавляет наблюдательный совет госбанка, передает «Интерфакс ». Остальная часть прибыли «пойдет на повышение уровня достаточности капитала банка», сказал Силуанов.

Общий принцип, который действует для государственных компаний и банков, — они должны платить дивиденды в размере от 50% от чистой прибыли по МСФО. По словам Силуанова, решение об «исключении из общего принципа» было принято в связи с «ростом требований Банка России к достаточности капитала системно значимых банков, обусловленным внедрением стандарта «Базель III»».

Читать далее...

​​ФРС сохранила процентную ставку

Федрезерв не стал менять базовую процентную ставку. Накануне Трамп призвал регулятора снизить ставку на процентный пункт, чтобы стимулировать рост экономики
Федеральная резервная система (ФРС) сохранила процентную ставку по федеральным кредитным средствам в диапазоне от 2,25% до 2,5% годовых. В сообщении регулятора отмечается, что данные, полученные после предыдущего заседания в марте, указывают на уверенные темпы роста экономической активности и продолжающееся укрепление рынка труда. При этом отмечается, что годовая инфляция в США остается ниже целевой отметки в 2%.

В сообщении Федерального комитета по открытым рынкам отмечается, что регулятор намерен «проявить терпение« при принятии решений о любых дальнейших изменениях базовой ставки. Вместе с тем Федрезерв снизил ставку по избыточным резервам банков c 2,4% до 2,35%.

Подробнее...

​​Росстат нашел у россиян 1,75 трлн рублей непосчитанных доходов

Статистическое ведомство посчитало динамику денежных доходов населения по новой методологии. Выяснилось, что снижение доходов в 2018 году по сравнению с 2013 оказалось меньше, чем считалось раньше
Росстат пересчитал динамику реальных располагаемых доходов россиян (доходы минус обязательные платежи, скорректированные на индекс потребительских цен) по новой методике.

Из новых данных Росстата следует, что реальные денежные доходы населения в 2018 году по сравнению с 2013 годом снизились не на 10,2%, как считалось ранее, а на 8,3%.

«В 2014 году снижение доходов населения оказалось несколько сильнее, чем показывали оценки по старой методологии, в 2015-2017 годах – несколько слабее, в 2018 году и прежняя, и обновленные методологии показали, что темпы изменения реальных располагаемых доходов оказались близки к нулю», - говорится в сообщении Росстата.

Несколько выше оказалась оценка номинальных денежных доходов населения – в 2018 году они составили 58,163 трлн рублей по новой методологии и 57,456 трлн рублей — по старой (рост по сравнению с 2013 годом – 30,5% и 27,7% соответственно).

В 2016-2018 годах совокупные денежные доходы по новым расчетам оказались на 1,75 трлн рублей выше, чем это считалось ранее.

​​Вернуть былой блеск. Пять причин, почему инвесторам пора вкладываться в золото

Время замедления и страхов — лучшее время для золота
С ноября 2018 гола стоимость золота выросла примерно на 5%, а активы фондов, инвестирующих в благородный металл, достигли 2200 тонн — это максимумы с 2013 года.

Шансов показать устойчивый рост за последние годы у золота почти не было. Это консервативный актив, не генерирующий процентной прибыли, и, конечно, он мало интересовал инвесторов на фоне бурно растущих рынков. За пять с небольшим лет индексы S&P 500 и Dow Jones выросли более чем на 70%, а высокотехнологичный NASDAQ прибавил свыше 100%.

Однако резкий спад на биржевых площадках в декабре 2018 года, в результате которого основные американские индексы просели на 15-16%, показал, что участники рынка всегда золото «держат в уме» и готовы быстро наращивать его покупки в случае активизации рисков.

В золото пора вкладываться, и вот почему.

​​Третья попытка: потекут ли деньги в «российские офшоры»

Недавно Госдума в первом чтении приняла законопроект, который продлевает амнистию капиталов до 29 февраля 2020 года. Это уже третья по счету кампания. Будет ли она успешной?
Государство уже который год готово «прощать» бизнесменам неуплату налога на доходы, нарушения валютного законодательства и правил декларирования иностранных компаний и счетов. Для этого достаточно в рамках амнистии капиталов подать специальную декларацию, указав в ней свои активы, счета и компании, приложив уведомления об контролируемых иностранных компаниях (КИК), и так далее.

Условия предыдущих двух кампаний были более чем привлекательными: доплачивать налог было не нужно (тогда как в других странах нередко приходилось уплатить какую-то сумму — возможно, по льготной ставке), возвращать активы в Россию — тоже.

Читать далее...

​​ЦБ обнаружил схему вывода пенсионных денег через рынок облигаций

Банк России обнаружил схему незаконного вывода пенсионных накоплений через манипулирование на рынке облигаций. В схеме было задействовано 68 выпусков облигаций, с которыми совершили 653 сделки
Банк России обнаружил схему незаконного вывода средств пенсионных накоплений через манипулирование на рынке облигаций, рассказал журналистам директор департамента ЦБ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях.

Участниками схемы, сделки по которой осуществлялись на рынке облигаций с 10 марта по 22 декабря 2015 года, стала компания «КИТ Финанс Трейд» и управляющая компания «Тринфико». «Тринфико» управляла средствами пенсионных накоплений негосударственного пенсионного фонда «Аквилон». Суть схемы заключалась в систематических операциях по покупке и обратной продаже облигаций — управляющая компания НПФ систематически продавала бумаги по заниженной цене. В схеме было задействовано 68 выпусков облигаций, с которыми совершили 653 сделки. Речь идет, в частности, об облигациях Росбанка, «Газпрома», Альфа-банка, РЖД, НЛМК, «Мегафона» и т. д.

Читать далее...

​​Иностранные инвестиции в капитал российских компаний показали рекордный отток

Чистый отток прямых иностранных инвестиций в капиталы российских компаний по итогам 2018 года составил более $6 млрд. Это рекордный результат за всю историю наблюдений.
По итогам 2018 года чистый отток прямых иностранных инвестиций из капиталов российских предприятий составил $6,464 млрд, следует из опубликованной ЦБ статистики. Это рекордный отток за все время наблюдений (с 1997 года). Общий объем инвестиций в нефинансовый сектор экономики составил $5,938 млрд (минимум с 2002 года).

Более того, это всего четвертый отрицательный результат по итогам года в истории — ранее такое наблюдалось в 2003-м (минус $2,1 млрд), в 2012-м (минус $866 млн) и 2015 (минус $445 млн) годах. В 2017 году приток иностранных инвестиций в капиталы российских компаний составлял $9,705 млрд, в 2016-м — $18,238 млрд.

Согласно статистике ЦБ, в 2018 году в капитал российских компаний из-за рубежа было инвестировано $15,994 млрд, в то время как изъяли средств иностранные инвесторы на $22,407 млрд (самый крупный объем с 2015 года, тогда зарубежные инвесторы изъяли вложения на $32,326 млрд).

​​ФНС рассказала о наказании за использование новых схем мошенничества с НДС

В ведомстве объяснили суть схемы «массовый подписант» при начислении НДС и рассказали, что за ее использование грозит недобросовестному бизнесу
Схема мошенничества «массовый подписант», использование которой бизнесом недавно обнаружила Счетная палата, не всегда является нарушением, говорится в ответе пресс-службы ФНС на запрос Forbes.

Данная схема используется бизнесом при подаче налоговых деклараций в электронной системе администрирования НДС (АСК НДС), которая была запущена в 2015 году. Суть схемы в том, что один человек подает налоговые декларации сразу за нескольких налогоплательщиков. Как рассказали в ФНС, подписание одним лицом документов за несколько организаций – это не всегда нарушение.

В частности, такая практика может быть связана с бурным ростом бизнеса, например, при расширении его филиальной сети.

​​Давление на доходность: как повышение НДС отразилось на инвесторах

Несмотря на то что услуги брокерских и управляющих компаний не облагаются НДС, инвесторы все же столкнутся с общим снижением доходности из-за повышения этого налога. За счет чего это произойдет?
С 1 января в России был повышен налог на добавленную стоимость (НДС) с 18% до 20%. Этот шаг был аргументирован стремлением обеспечить финансирование майских указов Путина и попыткой изыскать дополнительные 600 млрд рублей в год на различные инфраструктурные проекты. В результате увеличилась нагрузка как на бизнес, так и на конечных потребителей. Особенность этого вида налога как раз в том, что касается он практически каждого, поскольку растет налогооблагаемая база всех производственных и товарных цепочек. В этой связи частные инвесторы все чаще спрашивают брокеров, не приведет ли повышение НДС к росту их собственных издержек и, как следствие, снижению доходности портфеля.

Прежде всего нужно рассмотреть затраты частных инвесторов на проведение торговых операций. Плательщиками НДС являются организации и индивидуальные предприниматели, поэтому что-то декларировать самостоятельно точно не нужно, независимо от того, равна ставка 18% или 20%.

Увеличатся ли тарифы, в первую очередь комиссии, со стороны брокерских компаний?

​​Затишье перед бурей: на чем заработать в апреле

Рынки акций становятся все более токсичными: угрозы накапливаются по разным направлениям, и уже даже стали появляться намеки на грядущую рецессию в глобальной экономике. Тем не менее апрель может оказаться вполне спокойным и успешным месяцем для инвесторов
В апреле откровенно апокалиптических сценариев для инвесторов пока не просматривается, но на рынке будет сохраняться напряженная ситуация. Ни по Brexit, ни по торговым войнам, ни по макроэкономической статистике в ключевых регионах пока нет откровенно положительных новостей, которые могли бы поддерживать ралли на фондовых биржах.

С начала этого года американский индекс S&P 500 демонстрирует практически безоткатный рост, игнорируя слабые прогнозы компаний из своей расчетной базы по будущим прибылям. Однако, несмотря на нескончаемый оптимизм инвесторов в акции, долговые рынки сигнализируют об ухудшении ситуации в мировой экономике. Инверсия кривой доходности на американском рынке, когда процентные ставки по долгосрочным облигациям ниже, чем по краткосрочным, сохраняется. А это явление — один из самых ярких индикаторов грядущей рецессии. Если эта конструкция в ближайшее время не изменится, S&P 500 уже в апреле может опуститься с текущего уровня 2870 пунктов до отметки 2600 пунктов.

Не видно блестящих перспектив и у российского фондового рынка. Даже при отсутствии новых санкций накопившиеся проблемы способны если не спровоцировать его обвал, то по крайней мере помешать индексам расти. При этом стоит учитывать, что с начала 2019 года на российском фондовом рынке отмечался значительный приток иностранных денег.

​​Спрос на долгосрочную аренду растет

Снижение доступности жилья и падение реальных доходов населения вынуждает многих россиян откладывать покупку собственной квартиры. Как следствие — спрос на долгосрочную аренду растет.
Средняя стоимость аренды однокомнатной квартиры в России в марте составила 15,9 тыс. руб., это на 4,6% больше аналогичного показателя прошлого года. Такие данные приводят в "Авито Недвижимость". С ними соглашаются аналитики ЦИАН, согласно расчетам которых, за март средняя стоимость аренды однокомнатного жилья выросла на 0,3% относительно предыдущего месяца, пишет "Коммерсант".

Согласно расчетам ЦИАН, в Москве в марте аренда однокомнатной квартиры в среднем стоила 35,8 тыс. руб. в месяц, двухкомнатной — 51,1 тыс. руб. в месяц. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года эти показатели увеличились на 10% и 12% соответственно. В Санкт-Петербурге динамика похожа.

Подробнее...

​​Зависимость от бакса. Почему россияне боятся остаться без наличных долларов

Россияне привыкли считать наличные доллары самым надежным инструментом сбережения, хотя с ним и связаны значительные риски. В чем причина такой любви к баксу и есть ли реальные альтернативы ему?
Недавняя статья о масштабах распространения наличных долларов в мире и проблемах, с которыми могут столкнуться россияне — любители «живой» американской валюты, неожиданно вызвала большой интерес, в том числе и в социальных сетях. Оказалось, что россияне ужасно боятся лишиться этого средства сбережения.

Почему так происходит и можно ли бороться с этой зависимостью?