​Американский регулятор потребует верифицировать личность владельцев криптовалютных кошельков

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) опубликовала правила, которые вводят новые требования по ведению учета и отчетности для банков и операторов денежных средств, взаимодействующих с «автономными или иным образом нерегулируемыми кошельками».

В случае введения в действия правил, озаглавленных «Требования к определенным операциям с конвертируемой виртуальной валютой или цифровыми активами», автономные кошельки начнут подпадать под жесткие стандарты борьбы с отмыванием денег, а это означает, что анонимные транзакции уйдут в прошлое.

FinCEN определяет автономные кошельки как «те кошельки, которые находятся в ведении финансового предприятия, не подпадающего под действие закона ‘О банковской тайне‘ и находящегося в иностранной юрисдикции, идентифицированной FinCEN».

В документе утверждается, что «конвертируемые виртуальные валюты» все чаще используются с целью «финансирования международного терроризма, распространения оружия, уклонения от санкций и операций по отмыванию денег».

Правила предусматривают введение процедуры верификации личности (KYC) при выводе средств на сумму более $3000. Если сумма сделки превышает $10 000, фирмы должны будут отчитываться перед FinCEN. В этом случае банки и операторы денежных средств будут предоставлять информацию, относящуюся к сделке клиента и его контрагента, включая имена и фактические адреса, позволяющие установить личности участников сделки.

Полностью читайте на сайте Hash Telegraph — https://is.gd/EjJU0O