Ассоциация ФинТех. Страница 5

Банк России проведет пилот по биоэквайрингу в IV квартале 🏛 Банк России начнет тестирование технологии биоэквайринга (оплата покупок с помощью считывания лица терминалом) на реальных операциях в IV квартале 2023 года, лимит одной операции обсуждается в размере 2,5 тысяч рублей. Об этом первый заместитель Председателя Центрального банка Российской Федерации Ольга Скоробогатова рассказала на Финансовом конгрессе Банка России. 👨 Пилот будет включать в себя отбор нескольких торгово-сервисных предприятий, на которых помимо pos-терминалов будут установлены терминалы для считывания лица. Именно эти торговые точки дадут возможность опробировать операции по биоэквайрингу. Если сервиса будет востребован гражданами, Банк России рассмотрит как расширение списка таких точек, так и увеличение лимита по сумме одной покупки. Источник: ТАСС

#Яндекс внедрил нейросеть в свой браузер для пересказа текстов 🤖 Компания внедрила нейросеть YandexGPT в «Яндекс Браузер»: она сможет обобщать ключевые мысли текстов в виде тезисов. Новая опция доступна в версиях браузера для Windows, macOS и Linux, а также на Android и iOS. 📑 Полученные тезисы можно прочитать за 30-60 секунд, они отображаются в интерфейсе «Яндекс Браузера» поверх открытой вкладки. Речь идет о пересказе русскоязычных статей длиной до 30 тысяч знаков. ✏️ Скоро нейросеть сможет обобщать более длинные тексты, а также документы форматов .pdf и .docx. Источник: ТАСС

Первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова в интервью Forbes рассказала о перспективах и значении для экономики цифрового рубля (ЦР): ❗️ ЦР не будет зависеть от условий банков. Операции для граждан будут бесплатными, а для бизнеса — с минимальной комиссией. Платформа цифрового рубля — собственная разработка Банка России. ЦР — это не криптовалюта и не стейблкоин. ЦР — это обязательство Банка России. 🏛 Банк России создаст бэк-офис, который будет обрабатывать и мониторить проведение операций, а также разрешать споры и претензии по транзакциям на платформе ЦР. ЦР позволит осуществить давнюю мечту бизнеса — комиссия 0,3% от платежа. Операции с цифровыми рублями будут проходить на инфраструктуре ЦБ. В борьбе за клиента банки могут поднять ставки по депозитам и будут активнее предлагать новые инструменты инвестирования — например, в цифровые финансовые активы (ЦФА). 👨‍💼 Думаю, что все граждане будут иметь возможность открывать кошельки, получать ЦР и использовать их на горизонте 2025–2027 годов.

О чем писали #участники_АФТ на этой неделе: Банк ДОМ.РФ выяснил, что ипотеку на частный дом в 2023 году стали брать в три раза чаще С начала 2023 года ипотекой на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) в Банке ДОМ.РФ воспользовались более 4 500 семей, объем кредитования составил 21 млрд рублей. Это превышает показатели первого полугодия 2022 года в количественном выражении в 3 раза, в денежном — в 2,5 раза. В среднем ежемесячно кредитование в сегменте растет на 20%. #Ростелеком заключил соглашение о стратегическом партнерстве с Сеченовским Университетом Минздрава России К 2025–2030 годам такое сотрудничество позволит создать первый цифровой биобанк, доступный для научной и клинической деятельности, библиотеку цифровых моделей от клеточного до организменного уровня, внедрить комплексную платформу управления данными и единую информационную среду для студентов и сотрудников университета. #ОТПБанк представил киберэксперта Дена Он будет рассказывать в блоге банка на платформе Дзен о продуктах и новостях компании, давать советы по управлению финансами. Образ киберэксперта создала нейросеть Midjourney. #Ингосстрах сообщил о переименовании банка «Союз» «Ингосстрах» принял решение о переименовании дочернего банка «Союз» в «Ингосстрах Банк» в рамках развития финансовой группы компаний. #Газпромбанк реализовал возможность выделять доли детям при покупке жилья в ипотеку Чтобы оформить долю несовершеннолетним, необходимо получить согласие органов опеки и попечительства на передачу приобретаемой в собственность несовершеннолетним лицом недвижимости в залог банку. Также нужно письменное согласие родителей/усыновителей или попечителя на приобретение объекта недвижимости. #КредитЕвропаБанк запустил новый вклад «Срочный в дирхамах ОАЭ» Клиенты банка могут открыть вклад в дирхамах на срок 91 день со ставкой 2,25% годовых, на 181 день — по ставке 2,5% годовых. Процентная ставка по вкладу, размещенному на 368 дней, составит 3% годовых. Минимальная сумма для открытия вклада — 5 000 дирхамов ОАЭ. Банк #ЦентрИнвест начал прием заявок по программе «зонтичных» поручительств Корпорации МСП «Зонтичный» механизм — это упрощенный способ получить банковское финансирование, если предпринимателю не хватает залога для обеспечения по кредиту. Корпорация МСП выступает гарантом для банка, что до 50% обязательств заемщика по кредиту будут выполнены в случае неисполнения предпринимателем обязательств перед банком.

⚡️ Физлица впервые смогут купить ЦФА на квадратные метры ❗️ Ранее такая возможность была только у квалифицированных инвесторов. 🏗 Эмитентом выпуска на платформе #Атомайз на общую сумму 50 млн рублей станет девелопер «Джи-групп». Цифровые финансовые активы (ЦФА) привязаны к рыночной стоимости одного квадратного метра в строящемся доме в ЖК «Атмосфера» в пригороде Казани. На момент выпуска стоимость одного ЦФА — 99 300 рублей. Срок погашения наступит 30 августа 2024 года — после плановой сдачи дома в эксплуатацию. При этом «Джи-групп» обещает выплатить инвестору все вложенные им средства и доход не менее 10% от номинала. Купить ЦФА можно в веб-версии платформы Атомайз. На данный момент для регистрации на платформе нужно быть клиентом #Росбанк, в будущем появятся другие способы идентификации.

Т1 приобрела ИТ-«дочку» банка «Открытие» — «Дискавери лабс» 🧑🏻‍💻 В компании «Дискавери лабс» работает около 800 разработчиков, аналитиков и других специалистов, переведенных в конце 2022 года из ИТ-подразделения банка «Открытие». 🤖 «Дискавери лабс» разрабатывает решения для цифровой трансформации в финансовых организациях. Компания специализируется на роботизированных системах, создании систем обработки больших данных, машинном обучении и искусственном интеллекте. 📌 Компании Т1 также принадлежит группа «Иннотех» — разработчик ПО для цифровизации банковской отрасли. Источник: CNews

«Сибур» и «Лайтхаус» впервые разместили рублевую ликвидность в ЦФА более чем на 400 млн рублей 🛢 Нефтегазохимическая компания «Сибур» в финансовой экосистеме «Лайтхаус» впервые в России провела сделку по размещению свободной рублевой ликвидности в цифровые финансовые активы (ЦФА) сроком на 30 дней на сумму 400 млн рублей. ЦФА в данном случае выступают инструментом межкорпоративного кредитования, который позволяет эмитенту разместить долг в виде ЦФА, а инвестору — с помощью свободной денежной ликвидности купить его с доходностью выше, чем банковский депозит. ✏️ Участники сделки не раскрывают эмитента из-за NDA (non-disclosure agreement, соглашение о неразглашении). Также не раскрывается доходность, но она превышает доходность по банковским депозитам. Источник: Ведомости

📝 Исследование по искусственному интеллекту, которое проводит исследовательская команда Ассоциации ФинТех показало, что участники финансового рынка интересуются возможностями импортозамещения: - Генеративных моделей - Аналогов ChatGPT - LLM (больших языковых моделей) Этой информацией поделилась руководитель управления исследований и аналитики АФТ Марианна Данилина. АФТ пригласила команду SberDevices поделиться возможностями нейросетевой модели от Сбера GigaChat. 🗣 Руководитель развития бизнеса GigaChat Полина Гришина на площадке Ассоциации ФинТех представила полностью российский сервис для общения ИИ с человеком (18 млрд параметров). Что делает GigaChat: - Поддерживает диалог - Генерирует картинки - Сочиняет тексты - Пишет код (text to SQL, json, html и т.д.) - Решает задачи по текстовому описанию в едином web-интерфейсе Ключевые возможности GigaChat для участников финансового рынка: - Автоматизация общения с клиентами - Маркетинг и операционная работа - Аналитика и исследования - Поддержка принятия решений ✍️ Вопросы можно задавать в почту [email protected]

👩‍💻 3 июля 2023 года на площадке Ассоциации ФинТех в рамках Рабочей группы «Содействие развитию российских и/или независимых ИТ- решений» прошел семинар «Регистрация ПО в ЕРРП – опыт ВТБ». Участники семинара обсудили вопросы процесса регистрации программных продуктов в ЕРРП (Едином реестре российского программного обеспечения). 🗣 На семинаре участники ознакомились с опытом #ВТБ, обозначили видимые риски и проблемы, задали вопросы и получили ответы по процессу. По результатам семинара принято решение подготовить единый документ с ответами на озвученные участниками вопросы. ❗️ Рекомендации по оптимизации процесса регистрации ПО в ЕРПП от ВТБ собраны на картинке к посту.

📑 Ассоциация ФинТех подготовила новый выпуск «Финтех-радара», посвященный цифровым финансовым активам (ЦФА). Тема для этого выпуска радара была выбрана подписчиками нашего телеграм-канала как наиболее актуальная и вызывающая интерес. 📌 Июньский материал содержит обзор рынка ЦФА, мнения участников рынка относительно дальнейших перспектив его развития, дополнительные материалы по теме, а также ключевые технологические новости. Обращаем ваше внимание на то, что рынок ЦФА крайне динамично развивается и информация по выпускам, указанная в этом выпуске радара, актуальна на 28.06.2023. 🗣 Друзья, будем рады обратной связи от вас о том, какие темы вы хотели бы увидеть в будущих выпусках «Финтех-радара», на какие вопросы хотите получить ответы. #финтех_радар

Финтех-радар_июнь_2023.pdf

application/pdf

❗️ Друзья, подводим итоги опроса в нашем телеграм-канале на тему «Какая технология или тренд привлекли внимание подписчиков в мае-июне». 🏆 Все предложенные технологии и тренды оказались практически в равной степени интересны аудитории канала. Первое место и 26% голосов пришлось на методы выбора и развертывания моделей ИИ, 24% получили облачные технологии и особенности их применения в финсекторе, 23% — безопасная разработка и решения с открытым исходным кодом, 22% — технологии повышения конфиденциальности и анонимизации данных, 18% — квантовое шифрование.

Объем выданной ипотеки в России достиг рекорда в первом квартале 2023 года 📈 По данным #ВТБ, объем выдачи ипотеки в России в первом полугодии вырос примерно на 10% по сравнению с аналогичным периодом 2021 года — до рекордных трех триллионов рублей. 🏡 Наибольшая активность заемщиков пришлась на мегаполисы. В Москве и области за январь-июнь клиенты получили в ВТБ на покупку недвижимости примерно 200 миллиардов рублей. На втором месте по объему выдач — Санкт-Петербург с Ленинградской областью, где банк провел ипотечные сделки на 48 миллиардов рублей. Замыкает топ-3 регионов-лидеров Краснодарский край с объемом выдачи 38 миллиардов рублей. 🏆 Отмечается, что общий объем выдач в июне стал третьим результатом за всю историю рынка в стране, предыдущие пики приходились на декабрь 2021 и 2022 годов — 641 и 697 миллиардов рублей соответственно. Источник: ПРАЙМ

Банк России планирует вывести карты «Мир» в пять-шесть новых стран в 2023 году 🗣 Об этом сообщила директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина. Регулятор ожидает, что система в 2023 году заработает еще в пяти-шести государствах. 🌍 Карты «Мир» принимаются в Абхазии, Армении, Белоруссии, Венесуэле, Вьетнаме, Казахстане, Киргизии, Таджикистане, Южной Корее, Южной Осетии и на Кубе. Кроме этого, в мае Россия и Иран достигли двусторонних соглашений, необходимых для использования карт российской платежной системы «Мир». 📑 Также, регулятор считает необходимым до конца года принять законопроект, устанавливающий порог на переводы между счетами одного физлица в разных банках в течение одного месяца в размере 1,4 млн рублей. Источник: «Известия»

#финтех_новости ❗️ Сохранность цифровых рублей будет обеспечена всеми действующими механизмами и законами, применяемыми при расчетах безналичными средствами, заявила первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова. 🧑🏻‍💻 Минцифры обсуждает создание в России независимых центров тестирования совместимости российского софта с отечественным оборудованием и операционными системами. 🛍️ Тинькофф банк запустил сервис мгновенной оплаты Tinkoff Pay, позволяющий бесконтактно оплачивать покупки с помощью смартфона на операционной системе Android, при этом банк работает над аналогичным решением для владельцев Apple.

Дайджест_Русс_30 июня.pdf

application/pdf

#финтех_новости 📌 Организация Open Banking Exchange (OBE) разработала правила и стандарты для реализации концепции Открытых финансов на Филиппинах, взяв на себя роль администратора пилотного проекта. 🇵🇭 Центральный банк Филиппин (BSP) задумал инициативу Open Finance Pilot как еще один шаг к реализации концепции в стране, который позволит решить проблемы цифрового подключения и финансовой доступности в регионе. 🇺🇸 Частная некоммерческая организация Digital Dollar Project (DDP) выпустила рабочий документ по цифровому доллару, поясняющий операционные и комплаенс-риски для банковского сектора США при внедрении американской CBDC.

Дайджест_Заруб_30 июня.pdf

application/pdf

ДОМ.РФ впервые выпустил ипотечные облигации с закладными на новостройки 🏘 ДОМ.РФ впервые выпустил ипотечные ценные бумаги (ИЦБ) с закладными по договорам долевого участия (ДДУ) на жилье в новостройках. Объем выпуска ИЦБ составил 17,4 млрд рублей. Эмитентом выступил Ипотечный агент ДОМ.РФ, организатором и агентом по размещению - Банк ДОМ.РФ. Ставка купона по облигациям установлена на уровне ключевой ставки Банка России плюс 0,9%. Интерес к ИЦБ проявили банки, страховые компании и клиенты ведущих брокерских площадок. 🗣 Директор подразделения «Секьюритизация» ДОМ.РФ Елена Музыкина отметила высокий потенциал секьюритизации на первичном рынке жилья. По ее словам, доля этого сектора в ипотечном покрытии ИЦБ может достигать до 60% по закону. По данным председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексея Косякова, на данный момент секьюритизировано более 25% ипотечного портфеля банка. Источник: ТАСС

Bi.Zone получила аккредитацию Национальной системы платежных карт 🔐 Теперь разработчики мобильных решений токенизации и платежных систем бесконтактной оплаты могут обращаться в Bi.Zone за услугами по анализу защищенности в рамках лицензирования разработанных ими программных средств. ♻️ В мае 2023 г. оператор национальной платежной системы «Мир» провел аудит Bi.Zone в области оценки безопасности мобильных решений токенизации и решений SoftPOS. ✅ По итогу аудита Bi.Zone официально вошла в реестр одобренных лабораторий по оценке безопасности и получила свидетельства соответствия. Источник: CNews

✍ В сервисе Cbonds появилась база ЦФА в обращении 👀 Также на площадке проекта реализована возможность осуществлять поиск ЦФА по оператору информационной платформы. 📄 Все доступные в базе данных Cbonds ЦФА можно найти в Поиске облигаций по преднастроенному запросу ЦФА или самостоятельно выставить нужные фильтры и выбрать в Классификаторе — «Искать только по ЦФА». Источник: Банковское Обозрение