В середу провели інвест комітет в iPlan.ua, внизу його короткий підсумок. Якщо ви є клієнтом, то нагадуємо що у нас база партнерів вже понад сотню компаній (банки, брокери, юристи, нотаріуси, куа...), то по кожній вашій фінансовій потребі уточняйте умови у свого Планера. Світові фондові ринки: В даних умовах можливої рецесії та продовольчої кризи найбільший тиск відчувають на собі країни Emerging Markets Золото: Артем склав матрицю кореляції 5 основних класів активів між собою. Виявилось, що золото найменше корелює з усіма іншими активами. Саме по собі золото вже не виконує своєї захисної функції. Але так буває, що погані активи окремо можуть давати непогані результати в комбінації. Моделювання показало, що додавання золота (до 10%) в звичний портфель акції/облігації дає трохи вищу дохідність портфелю, не збільшуючи ризик і можливу просадку. Нерухомість і комодітіс такого ефекту не дають Україна - макро та фін інвестиції: Готівковий курс USD та EUR продовжує зростати. Курс НБУ зафіксований 36,57 грн/долар. Інфляція зросла до 21,5%. Облікова ставка 25%. Прогнозується зниження ВВП у 3-му кварталі аж до 40%. У держбюджеті спостерігається дефіцит -348,4 млрд грн (видатки перевищують доходи). Найбільший вплив на базовий сценарій розвитку економіки можуть чинити: триваліший термін війни та розбалансування державних фінансів (низькі ставки за ОВДП, заморозка тарифів на ЖКП та ін). Еміграція: 10,3 млн поїхало, 4,2 млн повернулось. Депозити: великі банки піднімають відсотки по депозитах. Багато банків, де вже можна купити валюту через 3-місячний депозит. ОВДП: зʼявились нові випуски з дохідністю до 16%, і терміном на 2 роки Євробонди: 19 липня Кабмін прийняв рішення про відстрочку виплат на 2 роки. Купонний дохід нараховуватись буде, але виплата - через 2 роки. Відстрочка по ВВП-варантах на 14 місяців. До 15 серпня Мінфіну доручено домовитись з інвесторами. Держборг України: $101,4 млрд. Великий тиск зовнішнього боргу буде у 2023-2024 рр. Запропонована реструктуризація може бути не останньою. Дефолт євробондів: 26 липня Нафтогаз опинився у дефолті. 27 липня Укренерго та Укравтодор просять про відстрочку платежів по боргу мінімум на 2 роки. Військові ОВДП у валюті без комісії можна придбати: Укрексімбанк, Укргазбанк, Фрідом Фінанс, ПУМБ - більшість з них через аукціон. Корпоративні облігації Кредитсервіс - позабіржові угоди з дохідністю 22% у гривні. ЕСКА - планують у наближі декілька місяців повністю відновити виплати. Нові угоди оформлюються. AFA в липні підвищили дохідність до 0,4%/міс в доларах. Є кілька варіантів під іпотеку 12% у доларах. (Кронвест) Фінстрім: ставки до 0,3%/міс в доларах. InvestStandart: ставка 0,3%/міс в дол. Нерухомість та Земля: Вартість кв. м. в новобудовах зростає у липні порівняно з червнем. Купівля нерухомості: Київ оживає, але далеко до довоєнного рівня; Львів, Івано-Франківськ - середній темп; попитом користуються квартири, в які можна одразу заїхати й жити. Найдорожча нерухомість в Закарпатській області. Уряд запускає доступну іпотеку під 3% для військовослужбовців, медиків, учителів і вчених з 01.10.2022. Ринок землі оживає. Продажі відновились майже на 30% від довоєнного рівня. вам цікаво почитати такий дайджест?