​​🧰В четверг провел 2-й эфир по принципам построения долгосрочного портфеля для финансовой свободы.  Первую часть выложили в открытый доступ. Кто не видел, 👉 ознакомиться можно тут.  Мой коллега, Сергей Микулов сделал удачную выжимку с второго эфира. Предлагаю. Вашему вниманию его выводы:  ——— Переглянувши ефір, зробив такі висновки щодо важливих пунктів побудови стратегії довгострокового інвестування: 🔸 Goal based побудова портфелів ▫️ інвестиційні інструменти мають відповідати валюті та горизонту Ваших фінансових цілей ▫️доля ризикованих інструментів має відповідати Вашому ризик - профілю ▫️ щорічна сума інвестування рахується виходячи з рівня очікуваної інфляції та середньої (історичної) дохідності портфелю 🔸 Диверсифікація ▫️ на 90% має бути похідна від п.1, 10% - sandbox або зона Ваших інвестиційних експериментів  ▫️ спрощений ("гуртові" ETF чи широких індексів) чи тонкий "роздрібний" тюнінг у вигляді купи ETF на різні індекси та класи активів   🔸 Операційна ефективність  ▫️ рівень комісій фонду (TER), trailing error ▫️рівень податкового навантаження, який залежить від Вашої податкової резиденції та доміцилія (країни реєстрації) ETF    🔸 Ребалансування ▫️ автоматичне, для "оптових" ETF (бо це вбудований функціонал, наприклад як тут )  ▫️ ручне, для роздрібних (с періодичним розрахунком часток різних класів активів та індексів) Особисто для мене вибір варіантів в п.2 - п.4 , це питання вартості часу. Якщо різниця у комісіях ETF в "гурт" та "роздріб" суттєво* перевищує вартість мого часу на виконання моєї стратегії, то я буду це робити. Якщо ні - делегую досвідченому експерту або "гуртовому" фонду. 🔹 Додаю корисні інструменти для "портфелебудування": ▫️ "мірялка" ETF; ▫️ аналіз перехрещення ETF; ▫️ порівняння "гуртом" чи в "роздріб" від iShares; ▫️ пошук ETF Ireland та US; ▫️ база індексів MSCI та FTSE; ▫️ як долучитись до спільноти iPlan Talks.   Цікавий малюнок з ефіру Артема додаю.👇